银行公司业务客户经理等级管理办法模版.doc

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1、xx银行公司业务客户经理等级管理办法（暂行）xx总发xx229号, xx年7月11日印发 第一章 总 则第一条 为进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，建立面向市场、面向客户的金融服务体系，提高客户经理队伍素质，增强市场竞争力，提升合规操作和业务管理水平，促进全行公司业务稳健和持续发展，制定本办法。第二条 本办法所称客户经理是指符合本行相关准入资格和要求，经考评合格，为公司类（含机构）客户提供本外币资产、负债、中间业务及其他金融服务的营销和拓展人员。第三条 客户经理实行上岗资格管理。客户经理资格管理遵循“资格准入、聘用上岗”的原则。不具备客户经理上岗资格的，不得聘用上岗，不得享受相应

2、的客户经理待遇。第四条 客户经理实行分级分档管理。客户经理等级分设“资深客户经理、高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理和见习客户经理”5个级别，除“资深客户经理、见习客户经理”外的每一个等级又分设甲、乙2个档次，共计5个等级8个档次。第五条 客户经理等级（档次）按任职条件考评。任职条件考评主要包括：基本素质、行政职级、从业经验、工作业绩和学习培训等多个方面的内容。第六条 本办法适用于本行辖内各级分支机构（下称各单位）的全体客户经理。包括各单位分管业务营销和拓展工作的副职（或助理），不包括各单位正职负责人、分管风险的副职（或助理）、客户经理辅助岗及统计岗人员。第二章 组织与分工第七条 总行成

3、立客户经理管理领导小组，由主管行领导担任组长，由相关职能部门负责人为成员。负责对全行客户经理资格认定、等级评定、业绩考核、综合考评等相关工作的指导和管理。第八条 公司业务部是客户经理管理领导小组的牵头管理部门，承担以下主要职责： （一）负责拟订、完善公司业务客户经理管理及考评相关制度； （二）负责全行公司业务客户经理上岗资格的认定；（三）负责全行公司业务客户经理等级评定的复审；（四）牵头组织全行公司业务客户经理业绩考评工作；（五）牵头负责对全行公司业务客户经理日常信贷管理的检查、指导和考核工作；（六）牵头组织并实施公司业务客户经理教育培训、行内上岗资格及等级专业知识考试；（七）牵头负责公司业务

4、客户经理业务营销关系的调整和裁定；（八）接受各单位及公司业务客户经理个人上岗及定级相关事项的申述。第九条 总行人力资源部和计划财务部主要职责：（一）牵头制定行内FTP价格，参与制定客户经理业绩考评标准、共同审定各项工作业绩考核结果，并进行专业指导和把关；（二）根据客户经理绩效考核指引以及客户经理考核结果，落实客户经理的工资及奖励待遇；（三）负责根据各单位需求进行客户经理人员的调整，并对全行客户经理人员的总体数量和合理配置提出可行性方案；（四）提出客户经理等级与行员等级套级方案，报总行行长办公会议审定，实施客户经理人员的薪酬管理和行员等级管理；（五）协助完善与推进客户经理配套奖励制度；（六）牵头

5、负责全行绩效考评系统建设和客户经理数据统计平台的建设与管理。第十条 总行授信管理部、风险管理部、小微企业部、个金业务部、国际业务部、会计结算部和科技部等其他职能部门主要职责：协同参与营销关系调整的裁定及相关数据的调整；不良资产数据的统计和核实；各项业务的专业指导、检查和督促；各项业务的风险监测和预警；协同参与各项业务营销业绩和考评数据的统计与应用；协同管理平台数据的建设、集中、提取和运维等。第十一条 各分支行主要职责：（一）按照本办法组织实施辖内全体客户经理的等级管理；各异地分行可以结合当地同业情况拟订和完善辖内客户经理管理实施细则，报总行审定后实施；（二）负责组织辖内客户经理资格和等级的申报

6、、初审工作，并按总行审定结果，聘任或解聘客户经理；（三）负责组织辖内客户经理年度考评初审工作，进行业绩统计、核实、汇总，提出初步考核评价意见，并按总行审定结果和意见，实施奖励和分配；（四）负责辖内客户经理营销与拓展工作的检查、管理和指导。第三章 定级与考评第十二条 等级首定原则。首定对象包括：新聘用上岗的客户经理以及从其他金融机构引进或向社会公开招聘的信贷专业人才。从其他金融机构引进、内部转岗或向社会公开招聘的信贷专业人才，其首次评定客户经理等级执行“例外首定”原则，具体为：（一）担任各分行公司业务营销与拓展的副职（或助理）领导，首定等级最高为资深客户经理，担任各支行（部）公司业务营销与拓展的

7、副职（或助理）领导及分行公司业务部总经理，首定等级最高为高级客户经理甲档；（二）担任各支行（部）公司业务营销与拓展的科长（含主持工作副科长）及分行公司业务部副总经理，首定等级最高为高级客户经理乙档。各二级支行分管业务营销与拓展的正职负责人比照执行。担任各单位公司业务营销与拓展的副科长及分行公司业务部主管，首定等级最高为中级客户经理甲档。各二级支行分管业务营销与拓展的副职领导比照执行。担任各单位公司业务营销与拓展的分行公司业务部主办，首定等级最高为中级客户经理乙档；（三）从其他金融机构引进或向社会公开招聘的客户经理人选，可由所在单位向总行申报给予临时资格和等级首定。其中：有公司业务客户经理从业经

8、历的首定等级最高为初级客户经理甲档，没有公司业务客户经理从业经历的按照见习客户经理首定；（四）我行小微客户经理转岗为公司业务客户经理的，按原等级下套一级定级。引进或招聘人员任职后，需参加本行下一年（轮）上岗资格和等级专业知识考试，考试合格的，继续聘用。成绩不合格的给予一次补考机会，上岗资格考试补考不合格的调离客户经理岗位，上岗资格考试合格但等级专业知识考试补考仍然不合格的，按照见习客户经理定级。第十三条 定级考评。各等级客户经理聘用上岗后，其等级每年评定一次。评定时，根据评定对象上年度综合考评结果，对照各等级（档次）考评标准（详见附件1）套入相应等级档次。特殊情况，按下列原则执行：（一）上岗任

9、职不足一年的，暂不重新评定，并入下一个年度考评；（二）因工作需要轮岗（或转岗）人员，给予2年的等级保护期。保护期内，其等级按工作调动前原级别（档次）执行，达到原级别（档次）以上的，可以按照实际综合考评结果定级。保护期满后，须根据考评结果重新定级； （三）例外首定人员等级保护期为2年，任职满2年后，须根据考评结果重新定级。第十四条 定级程序：（一）申报人须按要求填报xx银行公司业务客户经理上岗及等级申报（审批）表（详见附件2），并按要求提供行政职级聘任文件（若有）、资格证书（若有）、职称聘任书、身份证等证明材料复印件，向所在单位提出申请；（二）各单位对申报人进行聘用定级初审，签署初审意见并盖章后

10、，报总行公司业务部复审；（三）总行公司业务部根据各单位申报资料，对照各等级任职条件进行复审，签署意见后，报客户经理管理领导小组审定；（四）客户经理管理领导小组审定后，公司业务部将审定结果反馈各单位，抄送人事保卫部备案登记；（五）人事保卫部收到审定结果后，根据客户经理等级和行员等级套级方案，核定申报人行员等级和相应工资标准，并按规定核发。第十五条 各单位负责公司信贷业务风险管理的全体人员，包括分管副职（或助理），不参加客户经理等级评定，但需参加等级专业知识考试。第十六条 客户经理等级专业知识考试对象还包括已聘用上岗的全体客户经理，客户经理参加考试成绩合格的，方具备其对应等级的聘任资格，成绩不合格

11、的给予一次补考机会，补考仍未合格的低套一档执行，客户经理等级专业知识考试原则上总行每年组织一次（特殊情况由总行公司业务部另行组织通知），因特殊原因不能按时参加者，须书面报请总行同意并另行参加补考。客户经理聘用任职期间，通过等级专业知识考试的，或参加总行组织的信贷业务培训并达到规定学分的，其上岗资格持续有效。但客户经理调离客户经理岗位满二年后，其上岗（从业）资格视作失效。重新上岗时，也须参加资格考试取得上岗资格。第四章 晋升与降级第十七条 客户经理管理遵循“业绩优先、能上能下、能进能出”的原则，按照各等级相关任职条件，实施级别晋升和降低（客户经理准入和退出详见xx银行客户经理准入退出管理办法）。

12、（一）各行（部）上年度贷款不良率（贷款逾期或欠息三个月以上）超过全行平均水平且1%的，对分管业务营销副职给予等级下调一档；（二）客户经理上年度贷款不良率（贷款逾期或欠息三个月以上）超过全行平均水平且1%的，在按照客户经理定级考评标准进行考评的基础上，给予等级下调一档；（三）客户经理当年单户（包括关联企业）新增授信500万元以上（不含），且该户贷款中出现不良额在500万元以上（不含）的，给予等级下调一档；（四）客户经理因违反金融法规、监察纪律条例及按照xx银行员工诫勉制度与违规积分管理办法（试行）被处红牌警告的，给予等级下调一档；（五）按照考评当年新设等级考评标准核定得到的等级，高于客户经理原定

13、等级的，以新核定等级定级；低于原定等级的，按低于原定等级一档定级；（六）客户经理同时涉及以上多项等级下调规定的，对其处罚不实行累计，即最多实行等级下调一档。第十八条 我行资深及高级客户经理作为我行重要营销骨干，享受相应行政职级的待遇，其中资深客户经理相当于一级支行行长助理级，高级甲档客户经理相当于正科级，高级乙档客户经理相当于副科级。一年一定，具体每年享受人员名单由总行行长办公会议审定后决定。第十九条 客户经理在业务营销、拓展和管理工作中出现重大差错事故或造成贷款损失的，除降低等级直至取消其任职资格外，还须按照本行有关规定进行责任认定与追究，对经认定承担主要责任的应进行有关经济和行政处罚。第五

14、章 附 则第二十条 客户经理各等级定级考评标准由总行客户经理管理领导小组根据全行各项业务发展状况确定，原则上每1年发布调整一次。特殊情况需要调整的，经总行行长办公会议研究后及时调整并发布。第二十一条 本办法由总行公司业务部负责制定、解释和修改。第二十二条 本办法自印发之日起执行，原xx银行公司业务客户经理等级管理办法（暂行）（xx总发xx142号）、xx市商业银行客户经理等级管理暂行办法（xx银xx32号）、xx市商业银行客户经理等级管理暂行办法补充意见（xx银办xx33号）与本暂行办法有抵触的，以本办法为准。附件：1. xx年各级公司业务客户经理定级考评标准（试行） 2. xx银行公司业务客

15、户经理上岗及等级申报（审批）表附件1：xx年各级公司业务客户经理定级考评标准（试行）综合业绩（80%）行政职级（5%）信贷年限（10%）学习培训（5%）业绩（亿）分数职务分数年限分数根据公司业务客户经理参与总行统一组织的培训、讲座等情况，在考评时进行综合打分；业绩480分行副职100004业绩2.8（业绩-2.8）*2.5+77分行行助、一级支行副职9511/20*1002.8业绩1.8（业绩-1.8）*3+74分行部门总经理、一级支行行助9022/20*1001.8业绩1.3（业绩-1.3）*6+71分行部门副总经理、二级支行行长8533/20*1001.3业绩1（业绩-1）*10+68各行

16、（部）业务科长、8044/20*1001业绩0.75（业绩-0.75）*12+65分行部门总经理助理75N/20*1000.75业绩0.5（业绩-0.5）*12+62二级支行副行长70201000.5业绩0.3（业绩-0.3）*15+59各行（部）业务副科长、公司部门主管650.3业绩0.1（业绩-0.1）*15+56分行部门主办600.1业绩业绩*30+53其他55综合业绩计算方式：综合业绩=存款日均*0.8+（贷款日均+小微贷款日均*3）*0.2在根据以上定级考评标准，计算得出客户经理最终综合得分后，可对照此表套入相应等级档次。资深高甲高乙中甲中乙初甲初乙见习综合得分94 94综合得分90

17、90综合得分8686综合得分8282综合得分7878综合得分7575综合得分7272综合得分附件2：xx银行公司业务客户经理上岗及等级申报（审批）表分/支行（部）： 填表日期： 年 月 日申请人姓名出生年月最高学历（注明是否全日制）职 称用工性质我行行政职级从事信贷客户经理年限年 月从事银行业务工作日期年 月上岗申报事项1、信贷客户经理上岗资格取得方式： 本行客户经理上岗资格考试 全国统考。2、信贷客户经理上岗资格取得时间： 年 月 日。3、该员工属于初次上岗申报，拟调派至 行/部 科从事信贷业务营销工作，拟聘用为 ，见习期至 年 月。等级申报事项上年度主要工作业绩（按照上年底考核实绩填写）：存款日均余额 亿元，贷款日均余额 亿元，小微贷款日均余额 亿元，贷款不良率 ，综合业绩得分 ，综合得分 。该员工原定客户经理等级 ；当前申报客户经理等级 ； 当前等级申报理由： 申请人（签字）： 年 月 日支行绩效考核管理员业绩确认意见：管理员（签字）： 年 月 日支行负责人意见：负责人（签字）： 年 月 日 公司业务部审核意见：经办人（签字）： 年 月 日 负责人（签字）： 年 月 日 主管行领导审批意见：负责人（签字）： 年 月 日