银行客户身份识别及洗钱风险等级对比表(简易版).xls

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1、客客户户身身份份识识别别及及洗洗钱钱风风险险等等级级对对比比表表A A级级（高高风风险险）B B级级（较较高高风风险险）C C级级（中中风风险险）D D级级（较较低低风风险险）E E级级（低低风风险险）审审核核期期限限6 6个个月月1 1年年2 2年年2 2年年3 3年年同一自然人在一家银行开立累计10户以上的个人结算账户风风险险特特征征1年以上未交易账户突然发生交易、且1年内累计交易金额达到100万元以上1个月内单笔金额为10万以上的现金交易单边收付次数累计达到8次以上1个月内单笔金额为10万以上的现金交易单边收付次数累计达到3次以上经经营营的的行行业业拍卖、典当、艺术品、古董、古玩、工艺品

2、、贵金属、稀有矿石或珠宝，保险、博彩、武器房地产、证券、废品收购、旅游、酒店、餐饮、住宿、影视、娱乐、健身、游乐、游戏、洗浴、美容；超级市场、零售、集贸和法律事务所、会计师事务所、咨询、广告等服务业各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等；与与高高风风险险客客户户发发生生交交易易3个月内占比为50%以上意意逃逃避避大大额额交交易易监监测测1个月内频繁发生接近大额交易金额标准的交易，累计交易笔数达到10笔以上1个月内频繁发生接近大额交易金额标准的交易，累计交易笔数达到3-10笔（不含10笔）自自然然人人客客户户经经常常收收到到来来自自公公司司

3、客客户户的的款款项项3个月累计交易金额达到300万元以上1个月累计交易金额达到100-300万元（不含300万元）；频频繁繁发发生生现现金金交交易易3个月内现金交易占比为80%以上对公客户在3个月内累计现金收付金额达到注册资本的40%以上对公客户在一个月内累计现金收付金额达到注册资本的20%-40%（不含40%）对私客户在3个月内累计现金收付金额达到500万元以上；对私客户在3个月内累计现金收付金额达到200-500万元（不含500万元）非非面面对对面面业业务务3个月内非面对面业务交易占比80%以上对公客户在3个月内累计交易金额达到注册资本的10倍以上对公客户在3个月内累计交易金额达到注册资本的5-10倍（不含10倍）对私客户在3个月内累计交易金额达到1000万元以上；对私客户在3个月内累计交易金额达到500-1000万元（不含1000万元）