代销业务风险自查报告(多篇).docx

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1、代销业务风险自查报告(精选多篇)第一篇：代销业务风险自查报告代销业务风险自查报告支行：依据支行关于开展代销业务风险排查的通知精神结合本机实际，组织人员对已开展代销业务的合规性进展了自查，现将自查状况汇报如下：一、三星分理处、盐井分理处两个网点或个人无未经总行批准开展非我行产品的销售代理工作；棕榈湖分理处因未取得代理保险业务资格许可证，故未办理代理保险业务。二代销产品前取得相应的资质，包括获得总行核准、代销网点取得相关资格证，三星分理处的徐琳，盐井分理处张玉兰棕榈湖的唐雪梅、黎元金营销人员均获得代理保险从业资格证等。三三星、盐井两个取得代理资格的网点代销产品的销售记录建立了台账；能在营业网点内进

2、展相关协议的签订；不存在未经系统，手工出单的状况；对客户进展相关的风险提示和代理产品免责声明。四在三星、盐井营业网点对代销产品进展公示以供客户参照。五对内对外公布了违规销售投诉举报 ，并建立特地的架构进展相关应急大事的处理。六银监办发20335 号要求以及总行相关代销产品制度和内掌握度要求的其他内容能遵照执行。七代销业务的风险提醒单、各种宣传单、业务凭证摆放到三星、盐井两个营业网点。其次篇：信用社代销业务风险自查报告代销业务风险自查报告 依据银监会办公厅下发的关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知要求，我社要加强内部治理，对代理销售产品的业务流程进展全面风险排查，现将自查结果汇报如下：第 1

3、 页 共 9 页1、建立对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程2、建立持续性跟踪评价机制3、对违规行为和重大风险的被代理机构建立退出机制4、建立对代销产品去全行统一的内部审批制度和流程5、定期跟踪评价代销产品的业绩表现6、建立对代销产品的有效退出机制7、制定本行代销产品清单并在营业场所公示供客户参考8、建立投诉举报机制，并设立特地渠道9、联社审计部门定期对代销产品进展审计10、四河信用社20 年 1 月 5 日 我社认真执行有关代销业务的各项治理制度第三篇：银行开展代销业务风险排查的报告银行开展代销业务风险排查的报告中国银行业监视治理委员会监管分局：为防范我行内部机构及从业人

4、员违规代销行为，保障客户合法权益，依据中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知银监办发 335 号文件精神要求，我行快速组织人员对代销业务进展了自查。现将自查状况报告如下：一、加强组织领导，将自查工作落实到位目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只供给合作保险公司，并没有代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售银行“人民币理财产品业务。对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格依据文件精神要求，

5、有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进展抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的标准要求，为我行代销业务的全面进展打下坚实的根底。二、自查内容依据中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知的规定，我行乐观开展代销业务状况的自查工作，自查结果汇报如下：一审慎选择合作方及代销产品我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，银行经过多年的进展完善，已具有高效的风险掌握体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。我行与银行

6、签订银银平台理财产品销售合作协议，代理销售银行风险级别为根本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。我行与银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由银行担当，我行在销售过程中充分向客户提醒产品风 险。每一期理财产品的销售我行还与银行单独签订分期的理财产品销售合同， 如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期 间，我行持续跟踪“的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。二内部制度及执行方面从销售流程方面，我行已制定银行股份理财业务治理方法、银行股份代理销售理财产品业

7、务操作流程、银行股份代理销售理财产品业务会计核算方法，成立理财产品治理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互协作，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未消灭过失。总行定期对销售网点的理财业务进展检查监视，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内掌握度。三理财业务人员方面我行已对理财业务人员进展屡次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素养。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受力量评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受力量相适应的理财

8、产品，充分提醒理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推举或销售与客户风险承受力量不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。四业务流程方面我行实行手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期完毕时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中， 在资金划转日调拨到银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及治理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。全部的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的状况。五客户投诉的处理我行特制定了银行股份客户投诉处理及治理方法，我行沟通机制

9、敏捷，对客户的投诉能够做出灵敏、快速的反响，准时解决问题。截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉。三、自查总结通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格依据相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题。今后，我行将连续严格依据各项规章制度开展代销业 务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业学问的学习，提升业务人员的综合业务素养，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的进展。第四篇：开展资金业务流淌性风险自查报告关于资金业务流淌性风险的自查报告：依据转发中国银监会合作部关于农村中小金融机构资金业务流淌

10、性风险提示的通知发20241 号要求，以下简称本行依据自查内容认真对本行资金业务流淌性风险进展自查，现将自查状况报告如下。一、根本状况本行现辖个支行、个总部营业部、个分理处。截止 20 年 6 月末，各项负债总额万元，其中：各项存款万元，占全县市场份额为；各项资产总额万元，其中：各项贷款万元，占全县市场份额为;不良贷款余额万元，占比；资本充分率，流淌性比例，流淌性缺口率，核心负债依存度。从 20 年上半年经营状况来看，各项业务进展均衡，经营状况良好，风险可控。二、自查状况和流淌性现状一资金业务自查状况截止 20 年 6 月末，本行融出资金亿元，其中存放国有政策性银行亿元； 存放约期存款笔，金额

11、亿元。从融出资金期限来看，期限 3 个月内含笔，金额亿元，期限 3 个月至 6 个月含笔，金额亿元，融出资金的期限均掌握在 3-6 个月，业务期限搭配较为合理，报告期内未融入资金。截止 20 年 6 月末，本行贴现资产余额万元，较年初增加万元。1-6 月份累计贴现资产借方发生额万元，贷方发生额万元，本行办理的票据业务均为银行承兑汇票买断式转贴现，未开展票据直贴和回购式转贴现业 务。本行严格执行省联社印发的省农村合作金融机构银行承兑汇票业务治理暂行方法、省农村合作金融机构银行承兑汇票操作规程和省农村合作金融机构贴现、转贴现及再贴现操作细则，对票据业务纳入统一授信治理，标准办理票据业务。从近两个月

12、票据承兑行履约状况来看，本行 20 年 4 月到期票据 4 份，金额万元；5 月到期票据 3 份，金额万元，承兑行接收汇票后能够准时汇划款项，无交易对手违约状况。二流淌性现状本行为预防并降低由于流淌性缺乏带来的经营风险，依据银监会商业银行流淌性风险治理指引，于 20 年月制定了流淌性风险防控方案和流淌性风险应急处置预案发20号，进一步建立健全了资金业务流淌性治理规章制度，提升了流淌性风险防控力量。截止 20 年 6 月 30 日，本行各项存款余额万元，较年初增加万元；各项贷款余额万元，较年初增加万元，存贷比例为，流淌性资产万元，流淌性负债万元， 流淌性比率，高于监管指标规定的25，流淌性缺口率

13、，高于监管指标规定的-10，核心负债依存度，高于监管指标规定的60，6 月 30 日资金头寸亿元，人民币超额备付金率。从流淌性监管指标数据看，流淌性比例较高，不存在流淌性支付危机。三、存在问题目前本行流淌性现状仍存在一些问题，一是流淌性风险治理意识有待加强； 二是缺乏相关压力测试，对自身风险抵挡力量生疏缺乏；三是存款期限构造尚待进一步优化；四是中长期贷款比重过高，且连续增加趋势明显。四、下一步工作措施一结实树立风险理念，建立科学防范机制。结实树立全面风险治理理念，把防范流淌性风险纳入日常经营治理工作中，建立动态的监测预警和风险提示机制，切实加强流淌性风险防控工作，有效降低本行流淌性风险。二定期

14、开展压力测试，有的放矢掌握风险。本行将定期开展流淌性压力测试，依据压力测试结果准时调整资产负债构造，持有充分的高质量流淌性资产用以缓冲流淌性风险。同时建立有效的应急打算，并将结果用于本行各类决策过程， 调整风险掌握方案，确定风险掌握限额，制定战略进展打算。三加大组织资金力度，保持存款构造合理。本行将把组织资金、稳定存款增长作为防控流淌性风险的重要着力点，加强组织资金工作，进一步完善考核鼓励方法，改进效劳手段，加大组织资金人员和费用的投入，通过全员参与、多方联动，建立存款平稳增长的良性机制，确保存款构造进一步优化。四调整贷款期限构造，确保资产具有较强流淌性。存款短期化趋势和贷款长期化趋势对资产流

15、淌性产生很大压力。本行将指导各机构依据资产负债治理的要求，依据存款期限构造合理确定贷款期限构造，加强贷款期限治理，从严审查中长期贷款期限，掌握中长期贷款增长速度，降低中长期贷款占比，使贷款期限构造与存款构造相匹配，保持资产合理的流淌性，防范由于构造失衡引发的流淌性风险。20 年月日第五篇：20 年运营业务操作风险排查自查报告20 年运营业务操作风险排查自查报告为防范化解运营操作风险，依据分行关于开展 20 年运营业务操作风险排查的通知的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20 年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进展认真认真的排查，具体如下：一

16、、运营主管履职状况。通过屏打柜员属性与柜员责任制核对，未觉察有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了abis 系统安全运行与业务的正常办理。对查库登记簿所记载状况与监控录象进展核对，未觉察有作假现象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监视柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能认真核对现金箱个数。能按规定准时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务过失、事故和违规行为，分析缘由，提出处理意见，催促改进工作。对本机构内外部检查觉察的存在问题能全面落实整改。二、代客办理业务。通过对全部人员抽屉突击检查，没有

17、觉察有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有觉察存在代客办理业务行 为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务， 1代理手续齐全标准。通过查看传票，单位存款转存通过 91 过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不全都而进展入账的一象。三、内外部对账。经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能准时、标准。运营主管能依据要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符缘由及处理结果，并由经办员、运营主管签章后准时反响对账中心。印鉴不符的账单对账回执由单位重加盖印鉴并准时收回，处理手续标准。没有客户经理派送

18、本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。四、冲正、抹账业务。通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有觉察有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核 实、审批后才进展操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理准时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务挨次进展冲正处理。五、业务印章、预留印鉴保管使用治理。通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理。授权他人办理的，能出具法

19、定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管标准，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进展电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。六、重要空白凭证使用治理。通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证明书、定期存单，能由运营主管或指定人员管章人加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单单位开户证明书号码后四位，签章证明定期存单发出的真实性。不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证

20、违规交与他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售(请你，请便下次访问：.awod.) 治理符合规定，没有内部人员代单位购置重要空白凭证的现象。七、自助设备治理。通过抽查监控录象及与系统、实物进展相对，未觉察有违规现象。atm 钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用标准；atm 钞箱能坚持双锁双控、双人在场翻开或关闭箱门、双人清点现金；atm 长短款、吞卡能按规定准时处理。八、bos 集中作业平台业务。经核查，bos 系统特别时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在 abis 系统处理后，能在系统恢复后在 bos 做撤销处理；bos 系统的“过渡

21、资金账户余额”与 abis 系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符。bos 业务撤销时，能依据abis 系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注撤销缘由，后续处理状况等；bos 业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注退回缘由，后续处理状况等。九、内外部检查觉察问题整改状况。0年上半年运营案件风险排查现场检查觉察问题、20 年上半年“三化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改。在上半年“三化三铁”创立过程中，s 系统中本行的前 10 类普遍性问题以及第 5 级较大违规操作问题，已查明缘由，并有针对性地分类实行措施加以整改，同类问题发生频率明显削减。中国农业银行连山县支行202 年九月十日清算业务风险评估自查整改报告支行业务核算合规操作风险自查报告答复代销业务提出建立代销业务廉政风险自查报告