物流公司质押监管业务应急预案模版.docx

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1、质押监管业务应急预案1. 目的为了明确我司质押监管项目操作过程中紧急情况的解决办法，有效地控制风险，特制定本预案。 2. 适用范围本预案适用于质押监管业务。3. 制定、修改及实施发生紧急情况时，金融物流部或业务主办部门需严格按本预案要求执行。 4. 应急预案项目开始操作后，金融物流部或业务主办部门必须将联系人备案表交给外派监管人员，以便发生紧急事件时能够及时联系。发现问题后，外派监管人员及相关岗位人员首先判断问题属于下述何种情况，然后按照情况采取相对应的措施。4.1 一般情况4.1.1正常问题指业务正常运做前出现的问题，如验收、保管、发货、差异等，由金融物流部或业务主办部门负责人直接与出质人协

2、调解决，并填写风险发生和处理单（见附件），以便按照相关合同分清责任、落实惩罚措施。4.1.2安全量情况现货整批质押业务，一般在合同签订，我方对全部货物交收且货物验收完毕后，可向出质方以全额货款的一定比例（70%）支付货款，获得全部货物所有权，对于动态质押的情况，质物达到安全量（控制总量的130%），我方对全部货物交收且货物验收完毕后，可向出质方以全额货款的一定比例支付货款，由我方获得货物所有权，监管员以书面方式直接通知出质人，要求其确认我方付款。同时上报风控部并作好记录。4.1.3控制线情况现货整批质押业务，如双方签订合同的标的物在购货方付款提货前市场价格跌幅超过10%（含10%）时，我方向购

3、货方发出跌价警告，如货物在购货方实际全部提取前市场价格跌幅超过15%（含15%）时，我方有权要求购货方增加项下的保证金。购货方在收到我方增补保证金通知后，应在5个自然日内按照我方要求将市场价格和成本价中间的差额付至我方账户，否则购货方将承担全部责任，我方有权在增补保证金通知书发出五日后处置货物。我方因此受到的损失，有权向购货方追偿。该种情况下，保证金不折抵货款，我方有权扣除保证金，不予退还。若保证金是以应付出质方货款冲抵，我方将不再向出质方支付该款项。对于动态质押，质物达到控制线(最低控货值(量)的120%)后，金融物流部或业务主办部门应在第一时间填写风险发生和处理单，上报公司主管领导、风控部

4、，并密切关注质物动态，按合同约定，以书面形式通知出质人，要求限定日期内增补货物或增补保证金。4.2 发现有故意隐瞒质物数量、品质，或质物与协议约定的品种不符，或未经审批发货的情况4.2.1 先期处理过程金融物流部或业务主办部门应当即向出质人指出，并书面通知出质人，要求确认核实，同时填写风险发生和处理单、保留相关单证等证据，用数码相机记录下现场情况，并在 10 分钟内电话上报公司主管领导、风控部，风控部协同主办部门派出人员到场前，暂时停止受理出质人的收、发货申请。异地质押，金融物流部或业务主办部门在接到外派监管人员的电话后进行电话记录，报公司风控部、总经理助理。质权人属于金融机构的，按照事先协议

5、制定情况决定是否通知质权人，同时决定选派人员到现场。4.2.1.1时间要求监管地点在本地的业务，风控部协同业务主办部门在 2 小时内派出操作主管级别人员到现场了解情况，监管地点在异地的业务，300公里以内，风控部协同业务主办部门在 24小时内派出操作主管级别人员到现场了解情况，300公里以外，风控部协同业务主办部门在48 小时内派出操作主管级别人员到现场了解情况。4.2.2中期处理过程派出人员到达现场后，首先了解过程和情况，评估造成的损失，如情节不严重可以弥补，没有造成实际损失，于第一时间电话上报总经理助理，直至总经理处，给予处理意见，经总经理同意后，可直接要求出质人在规定时间内整改，作记录进

6、行说明，同时按规定执行合同约定相应惩罚措施，或制定补充合同，实施整改措施，整改措施到位后经风控部考核报总经理同意，方可重新受理出质人的申请。如情节严重，造成实际损失，在保护好现场的前提下，由派出人员立即报总经理，按照下述原则进行处理：损失处理期间，停止受理和审批出质人的任何提货申请；实际损失在5万元以下，由金融物流部或业务主办部门联系出质人负责解决；实际损失在5万元以上，由我方金融物流部或业务主办部门经理联系出质人（电话在30分钟内、书面送达在 24 小时内），要求给予确认，在协商解决基础上，按合同约定执行风控措施。4.2.3 后期处理过程事件处理完毕后24小时内，金融物流部或业务主办部门应提

7、交事件调查报告给风控部，并留存一份备查。4.3 发生出质人强行出货的情况4.3.1先期处理过程4.3.1.1我方外派监管员应立即向出质人指出，同时在力所能及的情况下制止出库，保留相关单证等证据，在监管区域拉警戒线，用数码相机拍下现场情况，并在 10 分钟内上报风控部及主管领导。4.3.1.2如与直接上级联系不上，可越级向上报告。在制止无效且发生人身危险的情况下可直接报警。4.3.1.3风控部协同业务主办部门在接到电话后派出人员到现场处理事件，涉及质权人是金融机构的，同时通知（电话在30分钟内、传真在 3 小时内、书面送达在 18 小时内）督促其尽快赶到现场。4.3.1.3.1时间要求监管地点在

8、本地的业务，风控部协同业务主办部门在 2 小时内派出操作主管级别人员到现场处理事件，监管地点在异地的业务，300公里以内，风控部协同业务主办部门在 8 小时内派出操作主管级别人员到现场处理事件，300公里以外，风控部协同业务主办部门在 18 小时内派出操作主管级别人员到现场处理事件。4.3.2 中期处理过程4.3.2.1监管点在异地，在派出人员还没有到达现场的情况下，由外派监管人员临时负责现场处理，风控部协同业务主办部门派出人员到达后进行工作汇报和交接，配合进行工作。4.3.2.2风控部协同业务主办部门人员到现场后应直接与出质人交涉，明确指出其违法事实，并向总经理助理至总经理进行情况汇报，我方

9、是质权人的，按事先约定解决问题。4.3.2.3风控部协同业务主办部门应按照下述原则共同商定处理办法：问题解决期间，停止受理和审批出质人的任何提货申请；判断问题性质，商定是否报案；由我方金融物流部或业务主办部门经理联系出质人（电话在30分钟内、书面送达在 24 小时内），要求给予确认，在协商解决基础上，按合同约定执行风控措施。4.3.3 后期处理过程事件处理完毕后24小时内，金融物流部或业务主办部门应提交事件调查报告给风控部，并留存一份备查。4.4 发生第三方人主张或国家的权力机关查封质物的情况4.4.1 初期处理过程4.4.1.1外派监管人员应在10分钟内通知金融物流部或业务主办部门，同时向相

10、关执行人员出具三方协议复印件、租赁及委托作业协议及外派监管人员授权书等材料说明此货物已被质押，并等待公司领导前来解决的情况和质物已质押的事实。4.4.1.2金融物流部或业务主办部门在接到监管员的电话后进行电话记录，报总经理。金融物流部或业务主办部门在30分钟内通知出质人，同时决定选派人员到现场。4.4.1.3时间要求监管地点在本地的业务，金融物流部或业务主办部门在 2小时内派出操作主管级别人员到现场了解情况，监管地点在异地的业务，300公里以内，金融物流部或业务主办部门在 12 小时内派出操作主管级别人员到现场了解情况，300公里以外，金融物流部或业务主办部门在 24 小时内派出操作主管级别人

11、员到现场了解情况并与对方交涉。4.4.2 中期处理过程4.4.2.1监管点在异地，在我方公司人员还没有到达现场的情况下，由外派监管人员临时负责现场处理，我方公司人员到达后进行工作汇报和交接，同时双方配合进行工作。4.4.2.2我方公司人员到现场后应直接与对方交涉，明确提出此货物已出质给我方，同时等待出质人到场解决问题。4.4.2.3派出人员将情况汇报给金融物流部经理，由金融物流部经理确定处理的原则和方案。4.4.3 后期处理过程事件处理完毕后24小时内，金融物流部或业务主办部门应提交事件调查报告给风控部，并留存一份备查。4.5 发生火灾、水灾、盗抢、自然灾害、安全事故等影响质物安全的重大责任事

12、故的情况4.5.1 初期处理过程4.5.1.1外派监管人员应在 10 分钟内通知金融物流部或业务主办部门，同时随时汇报事故的发生和处理情况。4.5.1.2金融物流部或业务主办部门在接到外派监管人员的电话后进行电话记录，报总经理。金融物流部或业务主办部门经理在30分钟内通知质权人，同时决定选派人员到现场。4.5.1.2.1时间要求监管地点在本地的业务，金融物流部或业务主办部门在 2 小时内派出操作主管级别人员到现场了解情况，监管地点在异地的业务，300公里以内，金融物流部或业务主办部门在 12 小时内派出操作主管级别人员到现场了解情况，300公里以外，金融物流部或业务主办部门在 24 小时内派出

13、操作主管级别人员到现场了解情况并进行处理。4.5.2 中期处理过程4.5.2.1监管点在异地，在我方公司人员还没有到达现场的情况下，由外派监管人员临时负责现场处理，我方公司人员到达后进行工作汇报和交接，同时双方配合进行工作。4.5.2.2派出人员到现场后应收集相关资料，保留相关证据，并及时电话汇报公司总经理。4.5.3 后期处理过程事件处理完毕后24小时内，金融物流部或业务主办部门应提交事件调查报告给风控部，并留存一份备查。4.6 如发现出质人有异常，或质物价格下滑较大足以威胁质权，应及时与风控部沟通，上报总经理，协商解决办法。超期堆存货物预警表船名： 制表时间： 年 月 日委托号代理合同编号

14、货权单位仓储（保管）单位货物名称货物库存重量（吨）规格包装存储地（仓库）场地类型业务类型提货截止日期1、货物超期情况入库日期存储天数（总计）90内天产生的堆存费90天以上产生的堆存费2、货物当前价值预警当前库存量当前货物市值当前发生的堆存费当前货物价值扣除当前发生的堆存费后可存放时间请填写，超期未提原因、提货方式、堆存费外其他仓储相关费用等审核意见部门经理（签字）： 年 月 日财务主管（签字）： 年 月 日 总经理助理（签字）： 年 月 日总经理（签字）： 年 月 日注：经部门经理签字、总经理助理、签字后报风控部、财务部。货物风险报告表合同编号入库时间货物名称规格货物库存重量（吨）货物现市场价值货权单位仓储（保管）单位存储仓库场地类型（有无苫盖、铺垫入库）货物出现何种风险可能造成的影响和引发危害程度可能应对措施以及解决案存在的困难审核意见部门经理（签字）： 年 月 日总经理助理（签字）： 年 月 日 财务部（签字）： 年 月 日风控部（签字）： 年 月 日总经理审核意见： 年 月 日备注： 注：一旦库存货物发生风险如货物丢失、货损、污染、水渍等情况，业务部门应马上填写“货物风险报告”表，经部门经理、总经理助理签字、报财务部、风控部、总经理签字，由公司研究决定。紧急情况可先电话通知，手续及时后补。此表为公司对外使用，由风控部留档。