证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则模版.doc

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1、证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则(2014年9月修订)第一章 总则第一条 根据证券公司代销金融产品管理规定、证券公司投资者适当性制度指引、证券股份有限公司代理销售金融产品管理暂行办法、证券股份有限公司经纪业务客户（风险）分类管理办法和证券股份有限公司客户适当性管理办法，特制订证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则（以下简称“本细则”）。第二条 本细则适用于公司代销非公募金融产品（以下简称“非公募产品”）的客户适当性工作。第二章 职责分工第三条 根据证券股份有限公司代理销售金融产品管理暂行办法以及相关规定，公司代销金融产品工作组（以下简称“工作组”）负责

2、产品的客户适当性文件制订。第四条 零售交易业务总部负责组织实施、监督分支机构代销非公募产品的投资者适当性工作。第五条 公司各部门、子公司有关涉及非公募产品客户适当性管理要求的，可参照本细则要求自行制订执行。报经公司代销产品评审委员会审批，公司批准后实施。第三章 了解客户第六条 财富管理中心、零售交易业务总部、互联网金融部、各分公司、营业部在代销非公募产品时，遵守证券股份有限公司客户适当性管理办法第二十三条的要求，了解客户相关信息。客户应当如实填写客户基本信息表（附件1）。如购买产品客户已在本公司填写过客户基本信息表且客户信息未发生变更，则无须填写客户基本信息表。客户提供信息不完整，导致本公司无

3、法真实了解客户情况的，告知客户无法确定其客户类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由客户自行承担，客户需填写客户未按要求提供信息的风险提示书（附件2）。对拒不提供信息，提供虚假信息以及存在严重不良诚信记录的客户，可以拒绝为其提供服务。第七条 客户应当如实提供证券股份有限公司客户适当性管理办法第二十三条规定的信息及证明材料，并对其真实性、准确性、完整性负责。分支机构经办人员应要求客户对提供信息及证明材料的真实性、准确性、完整性作出承诺，并要求客户签字确认。分支机构经办人员应对客户所提供信息及其相应证明材料进行审慎审核。第八条 公司根据代销产品业务发展规划，由零售交易业务总部负责组织开展金融产品的

4、投资者宣传教育工作。代销产品符合下列条件之一的，由零售交易业务总部组织进行有关投资者教育工作，并做好档案留痕。（一） 产品发行人资质或投资顾问资质评级为中级（或AAA级）以下，且产品风险等级为高的；（二）产品发行人资质或投资顾问资质评级为中级（或AAA级）以下，且产品属于复杂类金融产品；（三） 产品投资对象包含境外资产标的；（四） 产品投资以程序化交易为主；（五）产品属于固定收益型信贷资产类；（六）产品属于固定收益型债券资产类，投资标的包括私募债券、AA级以下债券和无评级债券等，且该类资产配置超过20%的。第九条 零售交易业务总部可按照证券股份有限公司客户适当性管理办法第二十六条、第二十七条对

5、专业投资者、普通投资者进行认定。第四章 客户评价管理第十条 工作组制作客户风险承受能力问卷（附件3），根据评估选项与风险承受能力的相关性，确定选项的分值和权重。凡购买我司代销产品的客户需填写客户风险承受能力问卷，对其风险承受能力进行综合评估。第十一条 工作组制订风险承受能力评分标准（附件4），建立评估分值与风险承受能力等级的对应关系。根据证券股份有限公司客户适当性管理办法第二十九条的规定，根据客户得分将客户风险承受能力分为“风险承受能力高、风险承受能力中、风险承受能力低” 三级，分别对应“积极投资型”、“稳健投资型”、“保守投资型”三种风险承受类型。第十二条 零售交易业务总部组织营业部对客户风

6、险承受能力进行综合评估后，向客户反馈客户风险承受能力评估结果告知函(附件5) ，要求客户书面确认其风险承受能力等级、拟投资期限、拟投资品种等信息，并以书面方式记载留存。上述所称客户拟投资期限是指由客户自身能力和投资限制条件决定，是客户从事投资或购买金融产品所能持有的最长期限。客户拟投资品种指根据客户投资偏好，以及产品的回报与风险特征不同，将投资品种分为股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种、期货、融资融券、复杂金融产品、其他产品或无特定要求类。第十三条 营业部在对客户风险承受能力进行初次评估后，根据证券股份有限公司客户适当性管

7、理办法第三十条的规定进行动态跟踪评估。第十四条 重新评估客户风险承受能力等级时，客户应重新填写客户风险承受能力问卷，公司重新对客户风险承受能力进行综合评估，将客户风险承受能力重新评估结果告知函（附件6）交客户签署确认，并以书面方式记载留存。第十五条 营业部应在客户申请购买金融产品风险测评时，注意检视客户不同产品或业务的风险承受能力测评结果，避免同一客户风险承受能力测评结果出现明显矛盾或冲突。第五章 了解金融产品第十六条 财富管理中心、零售交易业务总部、互联网金融部、分公司、营业部在组织代销非公募产品时，应遵守证券股份有限公司客户适当性管理办法第三十二条的规定，对产品进行了解。第十七条 零售交易

8、业务总部、互联网金融部、分公司、营业部在组织代销复杂或高风险非公募产品时，应遵守证券股份有限公司客户适当性管理办法第三十三条的规定，对产品进行了解。第十八条 公司应按照证券股份有限公司代理销售非公募金融产品风险及发行人评审实施细则中的要求，对代销产品的风险、收益特征等进行了解。第十九条 公司向客户推介的代销产品流动性较低、透明度较低，损失可能超过购买支出或者不易理解的，需要以简明易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系，确保客户真正了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、相关费用等重要信息。同时详细披露产品的风险特征与客户风险承受

9、能力的匹配情况，并要求客户签字确认。各分公司、营业部未经公司允许不得自行出具产品说明或解释性文件。第六章 适当性管理措施第二十条 财富管理中心、零售交易业务总部、互联网金融部、分公司、营业部在代销产品时，应遵守证券股份有限公司客户适当性管理办法第三十七条、三十八条的规定向客户披露信息。第二十一条 财富管理中心、零售交易业务总部、互联网金融部、分公司、营业部在代销产品时，通过公司办公系统或公司网页等指定渠道进行产品的信息披露。营业部在向客户展示或出具金融产品信息时，信息范围仅限于公司指定渠道提供的金融产品相关信息。不得采用公司非指定渠道的产品信息，以及含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏的信息欺诈

10、客户。第二十二条 工作组应对非公司及公司子公司发行的非公募产品制作证券代理销售金融产品风险揭示书（附件7），除应遵守证券股份有限公司客户适当性管理办法第三十九条的规定外，还需要向客户披露如下信息：（一）金融产品的风险特征情况。（二）对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，向客户提示可能产生的最大损失。（三）对于流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，向客户提示可能存在的流动性风险及损失。第二十三条 财富管理中心、零售交易业务总部、互联网金融部、销售交易部、分公司、营业部在开展市场推广活动时，采用产品发行人提供的推广宣传材料，并以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品的

11、风险，明确产品适合的对象。第二十四条 财富管理中心、零售交易业务总部、互联网金融部、销售交易部、分公司、营业部在代理销售非公募产品时，应符合证券股份有限公司客户适当性管理办法第四十一条的要求，对客户的投资属性和产品属性进行适当的匹配。第二十五条 代销非公募产品的风险等级分为5级（分别为：低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险）。客户投资属性与产品风险属性匹配规则如下：（一）积极投资型的客户对应高风险等级及以下产品；（二）稳健投资型的客户对应中风险等级及以下产品；（三）保守投资型的客户对应中低级及以下产品。第二十六条 如果代销金融产品风险等级、期限、产品种类等与客户签属的客户风险承受能力评估

12、结果告知函中载明的信息相符合时，客户需签署金融产品客户适当性评估结果确认书（附件8）后方可购买。第二十七条 客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品的，公司将进行风险提示，提醒客户审慎决策。客户经风险提示后仍坚持购买产品的，客户需以书面方式进行确认，同意并签署金融产品不适当警示及客户投资确认书（附件9）后方可购买。（一）财富管理中心、零售交易业务总部、互联网金融部、销售交易部、分公司、营业部在认为客户购买金融产品不适当或者无法判断是否适当的，不得向客户主动推介。（二）各分支机构向客户推介复杂金融产品的，可以根据自身条件在销售场所配备录音系统，记录营销人员对产品关键交易信息及风险的提示

13、，以及客户对上述提示确认的过程。产品的推介录音作为重要档案予以保存。第七章 附则第二十八条 公司发现员工违反本管理制度的，将根据证券股份有限公司营业部合规考评办法、证券经纪业务员工违规违纪责任追究处理办法及营销管理有关制度对相关人员进行考核与问责。第三十条 本细则由代销金融产品组负责修订、由代销金融产品评审委员会负责解释。第三十一条 本细则自下发之日起实施。附件1：客户基本信息表（自然人）填表日期： 年 月 日 资金账号：客户基本信息（申请人填写）姓名性别出生日期国籍职业党政机关工作人员 企事业单位职工 农民 个体工商户学生 证券从业人员 无业 其他学历博士 硕士 大本 大专 中专高中 初中及

14、以下身份证件类型身份证件号码身份证件有效期限固定电话手机号码联系地址邮政编码Email本人保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性，并对其承担责任。申请人签名： 日期： 年 月 日经办人签章： 复核人签章： 营业部盖章： 日期： 年 月 日客户基本信息表（机构）填表日期： 年 月 日 资金账号：客户基本信息（申请人填写）机构名称控股股东或实际控制人住所经营范围组织机构代码税务登记证号码证明该机构依法设立或者可依法开展经营、社会活动的证照类型证明该机构依法设立或者可依法开展经营、社会活动的证照号码证明该机构依法设立或者可依法开展经营、社会活动的证照有效期限联系电话联系地址

15、邮政编码法定代表人姓名法定代表人身份证件类型法定代表人身份证件号码法定代表人身份证件有效期限授权代表人姓名授权代表人身份证件类型授权代表人身份证件号码授权代表人身份证件有效期限授权代表人电话授权代表人机号码授权代表人联系地址邮政编码Email地址本机构保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性，并对其承担责任。机构授权代表人签名：机构盖章： 日期： 年 月 日经办人签章： 复核人签章 ： 营业部盖章： 日期： 年 月 日附件2：客户未按要求提供信息的风险提示书尊敬的_【客户姓名/名称】：资金账号/身份证号:_为了便于向您销售适当的金融产品，我公司已向您提供了客户风险承受能

16、力问卷，要求您提供相关信息及证明材料,以便对您的风险承受能力进行综合评估。经复核，我公司发现: 您尚未提供相关信息及证明材料。您所提供的信息及证明材料不完整。您已连续【填入时间】未更新信息。就此，我公司特向您进行如下风险提示,请您认真阅读并签署：由于您未按要求提供相关信息及证明材料，我公司无法评估确定您的【投资者类别】和/或【风险承受能力等级】。您可能会买入或接受不适合您风险承受能力的产品，由此产生的后果将由您自行承担。 证券股份有限公司_营业部（盖章）：签署日期：_年_月_日本人已充分知晓、完全理解并同意接受上述风险提示书所载明的全部内容。客户（签名）：签署日期：_年_月_日本机构已充分知晓

17、、完全理解并同意接受上述风险提示书所载明的全部内容。机构（盖章）： 法定代表人或授权代表人（签名）： 签署日期：_年_月_日附件3：客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名： 资金账号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资

18、风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。一、财务状况1. 您的

19、主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2. 最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A70%以上B50%-70% C30%50%D10%30%E10%以下3. 您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有B. 有，住房抵押贷款等长期定额债务C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，亲朋之间借款4. 您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（

20、不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、 投资知识5. 以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、 投资经验6. 您的投资经验可以被概括为：A有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰

21、富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7. 有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8. 过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9. 以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型

22、基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）10. 如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内B. 10万元-30万元C. 30万元-100万元D. 100万元以上E. 从未投资过金融产品四、投资目标11. 您准备用于投资的资金使用期限为：A短期0到1年B中期1到5年C长期5年以上D无固定期限12. 您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 期货、融资融券

23、D. 复杂金融产品（包括：结构化产品、信贷挂钩票据、股票挂钩票据、合成金融工具 、资产支持证券、住房抵押贷款支持证券、债务抵押证券、金融衍生品、其他复杂金融产品)E. 其他产品.（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）13. 假设您今后三个月内有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为： A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B五、风险偏好14. 当您进行投资时，您的首要目标是：A资产保值，我不愿意承担任何投资风险B尽可能保证本金安全，不在

24、乎收益率比较低C产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险15. 假如证券市场在今后几年表现较差，您认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%16. 您打算将自己的投资回报主要用于：A. 改善生活B. 个体生产经营或证券投资以外的投资行为C. 履行扶养、抚养或赡养义务D. 本人养老或医疗E. 偿付债务六、其他信息17. 您的年龄是：A. 18-30岁B. 31-40岁C. 41-50岁D 51-60岁E. 超过60岁18. 今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡

25、养义务的人数为：A. 1-2人B. 3-4人C. 5人以上19. 您的最高学历是：A. 高中或以下B. 大学专科C. 大学本科D. 硕士及以上20. 您家庭的就业状况是：A. 您与配偶均有稳定收入的工作B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有稳定收入的工作E. 未婚，目前暂无稳定收入的工作客户签署确认本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。 客户（签名）： 签署日期： 客户风险承受能力问卷（适用

26、于机构客户）客户名称： 资金账号： 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵

27、单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。1、 贵单位的性质：A. 国有企事业单位B. 非上市民营企业C. 外资企业D. 上市公司2、 贵单位的净资产规模为

28、：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元3、 贵单位年营业收入为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元4、 贵单位证券账户资产为：A. 300万元以内B. 300万元-1000万元C. 1000万元-3000万元D. 超过3000万元5、 贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A. 银行贷款B. 公司债券或企业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务6、 对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：A. 一名兼职人员（包括负

29、责人自行决策）B. 一名专职人员C. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D. 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工7、 贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述8、 贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：A. 没有。因为要保证操作的灵活性B. 已建立。包括了分工和授权的要求，但未包

30、括投资风险控制的规则C. 已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则9、 贵单位的投资经验可以被概括为：A有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验B一般：除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：本单位具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易10、 有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低11、 过去一年时间内，您

31、购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上12、 以下金融产品，贵单位投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）13、 如果贵单位曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 100万元以内B. 100万元-300万元C. 300万元-1000万元D. 1000万元以上E. 从未

32、投资过金融产品14、 贵单位准备用于投资的资金使用期限为：A短期0到1年B中期1到5年C长期5年以上D无固定期限15、 贵单位进行投资时的首要目标是：A资产保值，我不愿意承担任何投资风险B尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险16、 贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 期货、融资融券D. 复杂金融产品(包括：结构化产品、信贷挂钩票据、股票挂钩票据、合成金融工具 、资产支持证券、住房抵押贷款

33、支持证券、债务抵押证券、金融衍生品、其他复杂金融产品)E. 其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）17、 假如证券市场在今后几年表现较差，贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%18、 假设贵单位今后三个月内有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B19、 贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么：A. 闲置资金保值增

34、值B. 获取主营业务以外的投资收益C. 现货套期保值、对冲主营业务风险D. 减持已持有的股票客户签署确认本机构已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大变化，本机构将及时书面通知贵公司。 客户（盖章）： 签署日期： 附件4：风险承受能力评分表1、自然人客户评分表：序号1234567891011121314151617181920A31305111011200075514B23215223123412257323C14125334235533443142D1503054644565463

35、251E0660661002、自然人客户风险承受能力评估三档分类标准区间保守型稳健型积极型得分下限103873得分上限37721003、机构客户评分表：序号12345678910111213141516171819A5111316111101102003B2222236322312324215C4333146733423545434D654405044644566651E460674、机构客户风险承受能力评估三档分类标准得分保守型稳健型积极型得分下限144075得分上限3974100附件5：客户风险承受能力评估结果告知函提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户双方各自留存。客户留存尊敬的客户（

36、姓名/名称：_ 资金账号/身份证号：_ _）：根据您填写的客户风险承受能力问卷，本公司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为：高风险承受能力 中等风险承受能力 低风险承受能力您的拟投资期限为：（ 0到1年（含） 1到5年（含） 5年以上 无固定期限） 您的拟投资品种为：（股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品）本公司在此郑重提醒，本公司向您销售的金融产品将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本

37、公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写您的投资品种、期限，作出审慎的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。 证券股份有限公司_营业部 签署日期：证券公司留存证券股份有限公司_营业部： 本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力在此确认：本人（机构）的风险承受能力为：高风险承受能力 中等风险承受能力 低风险承受能力 本人的拟投资期限为：（ 0到1年（含） 1到5年（含） 5年以上 无固定期限） 本人的拟投资品种为：（股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金

38、等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品） 本人（机构）经贵公司提示，已充分知晓贵公司向本人（机构）销售的金融产品将以本人（机构）此次确认的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础。若本人（机构）提供的信息发生任何重大变化，本人（机构）都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 客户确认签章： 签署日期： 附件6：客户风险承受能力重新评估结果告知函提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户双方各自留存。客户留存尊敬的客户（姓名/名称：_ 资金账号/身份证号：_ _）：根据您提供的发生重大变化的信息，本公司对您的风险承受能力重新进行了综合

39、评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为： 高风险承受能力 中等风险承受能力 低风险承受能力您的投资期限为： 0到1年 1到5年 5年以上您的投资品种为股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品在此郑重提醒，本公司为您提供的金融产品或金融服务将以您的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，作出适合的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示

40、同意。 证券股份有限公司_营业部签署日期：证券公司留存证券股份有限公司 营业部：本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力以及过往的投资行为并在此确认：本人的风险承受能力为：高风险承受能力 中等风险承受能力 低风险承受能力本人的投资期限为： 0到1年 1到5年 5年以上本人的投资品种为：股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品本人经贵公司提示，已充分知晓贵公司为本人提供的金融产品或金融服务将以本人此次确认的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认