农村商业银行股份有限公司外币现钞收付业务管理办法.doc

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1、【规章制度标题】农村商业银行股份有限公司外币现钞收付业务管理办法【发布部门】总行运营管理部【发文字号】银发xx428号【发布日期】xx-10-10【实施日期】xx-10-10【时 效 性】 现行有效关于印发农村商业银行股份有限公司外币现钞收付业务管理办法的通知银发xx428号各一级支行，总行营业部：为有效指引各营业网点开展外币现钞收付业务，规范外币现钞收付业务办理流程，进一步降低外币现钞收付业务运营风险，总行拟定了农村商业银行股份有限公司外币现钞收付业务管理办法（以下简称管理办法），明确了外币存取、整点和假外币收缴、鉴定等事项，现印发给你们，请各一级支行、总行营业部落实执行。附件：农村商业银行

2、股份有限公司外币现钞收付业务管理办法 农村商业银行股份有限公司 xx年10月10日附件1：农村商业银行股份有限公司外币现钞收付业务管理办法第一章 总则第一条 为规范我行外币现钞收付业务管理，确保外币现钞收付业务稳健运营，根据中华人民共和国境内机构外币现钞收付管理暂行办法、中华人民共和国外汇管理条例、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法和相关法律法规，制定本管理办法。第二条 本办法所指的外币现钞收付业务包括外币存取、外币兑换、假外币收缴和鉴定等业务。第三条 本办法所指的外币包括港币、美元。第四条 本办法适用于农村商业银行所有营业网点。第二章 人员职责分工第五条 外币现钞收付业务工作由总行会计结算部

3、、总行监察稽核部、总行营业部、国际业务部、一级支行营业部、一级支行稽核部、营业网点共同协调完成。各部门职责分工如下：（一）会计结算部负责制定外币现钞收付业务管理制度，指导各一级支行按制度办理外币现钞收付业务；负责组织支行出纳人员参加人行或其他上级机构举办的反假货币培训课程；负责全行外币鉴别仪等反假金融设备的统筹管理工作。（二）总行监察稽核部负责布置支行稽核部对外币现钞收付执行情况进行检查。（三）总行营业部负责跟进支行外币现钞供需情况，及时收缴或下介外币现钞；负责对支行上缴外币现金的质量进行检查和登记，定期通报支行上缴现金的质量；负责组织开展总行营业部业务人员反假外币知识培训工作（可与反假人民币

4、培训工作一并开展）；负责协助开展外币鉴别仪等反假金融设备性能测试工作。（四）国际业务部负责根据国家法律法规制定外币储蓄存款和外币兑换业务管理办法，确保外币收付业务符合国家外汇法律法规。（五）一级支行营业部负责根据总行的外币现钞收付管理制度，指导业务人员做好外币现钞收付、假外币收缴等业务；负责组织开展每年两次反假外币知识培训工作（可与反假人民币培训工作一并开展）；负责配合开展外币鉴别仪等反假金融设备性能测试工作；负责结合实际情况，向总行及时反馈外币鉴别仪等反假金融设备的性能状况以及设备供应商的服务质量；负责配合支行稽核部门处理假外币纠纷事件，及时向总行会计结算部反馈处理过程，维护我行社会声誉。（

5、六）一级支行稽核部负责对支行营业网点（包括支行营业部、二级支行、分理处）业务人员外币收付业务进行检查，督促业务人员按照制度办理外币现钞收付业务；负责联合支行营业部、综合部等部门及时处理假外币纠纷事件，维护我行社会声誉。（七）营业网点负责按文件制度开展外币现钞收付业务，确保外币业务稳健运营；负责妥善处理外币业务纠纷事件，及时向支行营业部、稽核部报告事件有关情况。第三章 外币兑换、存取和整点第六条 外币现钞收付业务必须坚持“一笔一清”原则，一笔业务未办理完成时，原则上不得办理另一笔业务或离开工作岗位。第七条 业务人员办理外币现钞收付业务应遵循“先收款后记账，先记账后付款”原则，收付金额符合授权条件

6、的，后台人员必须认真复核（包括鉴别钞票真伪、检查凭证要素、证件有效性等），并在相关业务凭证上加盖后台人员名章。第八条 业务人员办理外币兑换、因私售汇业务，应遵循国家外汇法律法规，具体细则参考农村商业银行股份有限公司个人外币兑换业务管理办法、农村商业银行股份有限公司境内个人因私购汇业务操作规程。第九条 业务人员办理外币现钞存取业务，应遵循国家外汇法律法规，具体细则参考农村商业银行股份有限公司外币储蓄存款管理办法、农村商业银行股份有限公司机构提取外币现钞业务操作规程。第十条 外币现钞整点要求。（一）业务人员整点外币现钞要做到点准、识伪、理齐、捆紧和盖章清晰等要求。（二）外币现钞要按同一币别、同一面

7、额平铺扎捆，各种纸币的腰封捆扎应在中心线，名章盖在同一方向。（三）港币要按汇丰版、渣打版、中银版三家不同发钞行的钞票分别封扎成把成捆。（四）同一币别、同一面额的外币一把以上均可封捆，封捆后贴上封签。封签上应注明币别、面额、大小写金额、封捆日期，加盖行号章（应注明封捆员、复核员）。第十一条 一级支行营业部从总行领回的非本行外币现钞应及时进行清点，如因二级支行或分理处急需用款而未能由一级支行营业部清点的，应由二级支行或分理处收到下介款项后及时进行清点，不能将未重新清点的外币现钞对外支付。第十二条 业务人员清分外币现钞应遵循一捆一清原则，不得将清点钞票与其他非本行钞票混淆。拆捆清点过程必须在监控设备

8、下进行，在每捆、每把钞票未清点完毕前，必须保留原封签和扎把条。第十三条 业务人员在清点外币款项过程中发现差错的，应按照清点人民币款项发现差错处理流程进行处理，具体细则参考农村商业银行股份有限公司人民币收付业务管理办法。第四章 假外币的收缴和管理第十四条 假外币是指伪造、变造的外币。（一）伪造的外币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。（二）变造的外币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。第十五条 办理假外币收缴的柜员必须持有“反假货币上岗资格证书”，并且能够在客户要求下及时出示证书。第十六条 假外币收缴流程。（一）营

9、业网点在办理外币现钞收付业务时发现假外币，必须由两名取得“反假货币上岗资格证书”的柜员当面予以收缴。（二）对于假外币纸币及假外币硬币，以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。（三）经办柜员了解客户的基本信息（姓名、身份证号码等），填写由中国人民银行统一印制的假币收缴凭证，交由客户签名确认，并将假币收缴凭证的第二联交给客户。第十七条 若持有人对外币真伪存在异议的，可向经办营业网点申请办理鉴定，外币真伪鉴定流程如下。（一）由持有人填写一份真伪鉴定申请书（附件1），经办柜员填写一式三联钞票申请鉴别收据（附件

10、2）和一式两联假币收缴凭证，加盖业务公章后将钞票申请鉴别收据第二联、假币收缴凭证第二联交由持有人。（二）经办营业网点将收缴的假外币用统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记章后连同真伪鉴定申请书、钞票申请鉴别收据第三联上报至支行营业部，支行营业部再上报至总行营业部。（三）总行营业部复核外币真伪鉴定申请材料无误后，将申请材料送至中国人民银行市中心支行进行真伪鉴定。（四）若鉴定为假外币的，当场没收假外币，出具货币真伪鉴定书、假币没收收据，并将送审材料一并退还到总行营业部，逐层退还至经办网点，由经办网点联系持有人告知鉴定结果，并把货币真伪鉴定书第二联、假币没收收据交给客户；若指定机构鉴定为真外币的，出具货币真伪鉴定书，并将有关送审材料一并退还至总行营业部，逐层退还至经办网点，由经办网点联系持有人告知鉴定结果，同时把送检的外币和货币真伪鉴定书第二联交由客户，并收回客户持有的假币收缴凭证第二联。第十八条 经办柜员应把收缴的假外币纳入尾箱管理。一级支行应安排专人定期收缴辖内营业网点收缴的假外币，以及定期上缴总行营业部，严禁截留或私自处理收缴的假外币或将已收缴的假外币重新流入市场。假外币上缴操作要求与假人民币上缴要求一致，具体可参考人民币收付业务管理办法。第五章 附则第十九条 本办法由农村商业银行总行负责修订和解释。第二十条 本管理办法自颁布之日起施行。