大型购物广场投后管理检查报告.doc

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1、杉杉XXXX有限公司投后管理检查报告（季报）【项目名称】 【客户名称】 【报告检查期间】 至 融资品种合同金额当期余额起止日期抵质押物保证金余额名称目前价值第一部分 交易对手现状调查 防范及预警交易对手不能按期还款（逾期）的风险一、 客户经营现状 1、 主营业务是否发生变化： 是 否生产经营是否正常： 是 否企业发展趋势： 优 良好 较好 一般 恶化备注：2、管理架构及管理层是否发生重大变化： 是 否影响情况：无影响 有正面影响 有一定负面影响，但无法判断影响程度 将产生较大负面影响备注：3、主要股东、关联公司与母子公司是否发生重大变化： 是 否影响情况： 无影响 有正面影响 有一定负面影响，

2、但无法判断影响程度 将产生较大负面影响备注：4、客户内部管理情况： 良好 一般 有一定的问题，存在可能影响贷款偿还的因素 管理混乱，阻碍贷款偿还备注：5、是否发生重大诉讼或仲裁、重大事故或重大赔偿： 是 否 影响情况： 无影响 有正面影响 有一定负面影响，但无法判断影响程度 将产生较大负面影响备注：6、外部经营环境（含政府法律、行政处罚）是否发生不利经营的重大变化： 是 否对竞争变化或外部条件变化是否有应对措施： 是 否备注：7、主要合作伙伴（前10名）是否减少或流失： 是 否 企业的销售收入、经营利润是否能按预期目标实现： 是 否备注：小结（对交易对手经营现状的综合分析，及对还款的影响分析）

3、：二、 客户品质及还款意愿1、与客户沟通渠道是否正常： 是 否备注：2、 客户是否及时提供真实的财务、税收或抵押担保信息： 是 否是否有债务未在资产负债表上反映或列示： 是 否资产是否高估： 是 否备注：3、是否按规定用途使用融资款： 是 否 请展开说明目前资金使用情况：4、实际还款记录： 良好 一般 有逾期发生备注：5、本次检查最新征信报告中是否有负面记录： 有 没有备注：小结（对交易对手品质及还款意愿的综合分析，及对还款的影响分析）：三、 客户还款能力分析（进行此环节分析应取得并存档客户的下列资料：会计报表及相关明细分析、主要经营合同、纳税报表、大金额银行进出凭证）1、盈利能力分析 单位：

4、万元 时间：分析项目当期 本年累计同期上年累计销售收入净利润 异常变化原因分析：2、现金流分析 单位：万元 时间：分析项目本期 本年累计经营活动净现金流量投资活动净现金流量融资活动净现金流量现金流总结分析：3、偿债能力分析 单位：万元 时间： 分析项目上年末 当期累计资产负债率流动比率流动资产合计：其中：应收账款存货资产合计流动负债合计:其中：短期借款应付账款负债合计净资产合计对外担保金额 同时关注是否出现下列财务风险预警信号：融资款总额在短期内激增并与业务发展不成比例，借款人不能提供合理解释；借款人股利分配与盈利状况不匹配，可能影响借款人还款能力借款人不能偿还其它债权人的债务是否在几个银行借

5、款或不断在这些银行之间借新还旧 偿债能力总结分析：小结（对交易对手还款能力的综合分析，及对还款的影响分析）：总结（通过对交易对手的分析，请对逾期风险进行明确的分析总结）：第二部分 担保现状调查 防范及预警交易对手不能还款（坏帐）的风险担保基本情况1、现有担保方式：抵质押物 股权代持第三方保证 2、需要投后履行的保证条款是否按时完成？（请根据合同列示具体保证条款，并说明完成情况，未能完成的应说明原因并清晰明示后续措施） A、B、 （一）抵质押物1、抵质押品资料（含保证金）抵（质）押品名称： 抵（质）押人名称： 保证金存款帐号： 金额： 万元2、 实地考察等行为后，请描述抵（质）押品的物理现状：保

6、管存放状况：品质状况：使用或建设状况：其他：3、 抵（质）押品价值变化情况目前抵（质）押品实际价值： 万元新的抵押率： 4、抵（质）押品可执行能力 （此条建议由法务人员来完成）能有效执行用于还贷执行时将涉及纠纷，有部分资金损失基本丧失处置权利，或绝大部分资金损失抵质押无效，原因 5、 租赁物营运状况（针对融资租赁方式）开工率：盈利能力： 其他：（二）第三方保证1保证人基本情况保证人名称： 信用评级 AAA AA A 未评级2、保证人简要财务信息 单位：万元 时间：报告日期上年末财务状况当期财务状况销售收入利润总额所有者权益资产负债率3、保证人经营情况是否正常： 是 否备注：4、保证人代偿意愿保

7、证人信誉状况较好，代偿意愿较强；保证人具有信誉状况一般，代偿意愿一般；保证人代偿意愿出现问题，故意逃避代偿责任；保证人失踪，银行对其失去有效控制。5、预计代偿能力可足额偿还具备部分偿还（代偿）能力，预计截止到主合同到期日，可代偿 万元无偿还能力（三）股权代持方式1、股权代持公司基本情况公司名称： 注册资本： 股权代持比例： 2、股权代持公司简要财务信息 单位：万元 时间：报告项目上年末财务状况当期财务状况销售收入利润总额所有者权益资产负债率3、股权代持公司经营情况是否正常：是 否备注：4、 代执期间该公司是否有大额资产处置： 是 否是否有大额资金支付： 是 否以上行为是否经过我方人员审核： 是

8、 否备注：5、请分析该股权代持的现有保证能力总结（通过对担保的分析，请对坏帐后的保证程度进行明确的分析总结）：本期检查报告中发现的主要问题/风险点：1、2、3、针对上述问题/风险点采取的应对措施:1、2、3、主检查人签名： 次检查人签名：业务主管部门意见 ： 风控部门意见 ：总经理意见 ：杉杉XXXX有限公司投后管理检查报告（月报）【项目名称】 【客户名称】 【报告检查期间】 至 融资品种合同金额当期余额起止日期抵质押物保证金余额名称目前价值第一部分 交易对手现状调查 防范及预警交易对手不能按期还款（逾期）的风险一、 客户经营现状 1、 主营业务是否发生变化： 是 否生产经营是否正常： 是 否

9、企业发展趋势： 优 良好 较好 一般 恶化备注：2、管理架构及管理层是否发生重大变化： 是 否影响情况：无影响 有正面影响 有一定负面影响，但无法判断影响程度 将产生较大负面影响备注：3、是否发生重大诉讼或仲裁、重大事故或重大赔偿： 是 否 影响情况： 无影响 有正面影响 有一定负面影响，但无法判断影响程度 将产生较大负面影响备注：二、 客户品质及还款意愿1、是否按规定用途使用融资款： 是 否备注：2、实际还款记录： 良好 一般 有逾期发生备注：三、 客户还款能力分析1、盈利能力分析 单位：万元 时间：分析项目当期 本年累计同期上年累计销售收入净利润 异常变化原因分析：第二部分 担保现状调查

10、防范及预警交易对手不能还款（坏帐）的风险担保基本情况1、现有担保方式：抵质押物 股权代持第三方保证 2、需要投后履行的保证条款是否按时完成？（请根据合同列示具体保证条款，并说明完成情况，未能完成的应说明原因并清晰明示后续措施） A、B、 （一）抵质押物1、抵质押品资料（含保证金）抵（质）押品名称： 抵（质）押人名称： 保证金存款帐号： 金额： 万元2、 实地考察等行为后，请描述抵（质）押品的物理现状：保管存放状况：品质状况：使用或建设状况：其他：（二）股权代持方式1、股权代持公司基本情况公司名称： 注册资本： 股权代持比例： 2、股权代持公司经营情况是否正常：是 否备注：3、 代执期间该公司是否有大额资产处置： 是 否是否有大额资金支付： 是 否以上行为是否经过我方人员审核： 是 否备注：本期检查报告中发现的主要问题/风险点：1、2、3、针对上述问题/风险点采取的应对措施:1、2、3、主检查人签名： 次检查人签名：业务主管部门意见 ： 风控部门意见 ：