现金保本1号资产管理合同模版.docx

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1、XXXX现金管理保本1号资产管理计划资产管理合同合同编号： 号号XXX现金管理保本1号资产管理计划资产管理合同资产管理人：XXX基金管理有限公司资产托管人：中国XXX银行股份有限公司XXX市分行 2目 录一、前言2二、释义2三、声明与承诺5四、资产管理计划的基本情况6五、保本7六、资产管理计划份额的初始销售9七、资产管理计划的备案10八、资产管理计划的参与和退出11九、当事人及权利义务15十、资产管理计划份额的登记20十一、资产管理计划的投资21十二、投资经理的指定与变更22十三、资产管理计划的财产22十四、投资指令的发送、确认与执行23十五、交易及清算交收安排26十六、越权交易28十七、资产

2、管理计划财产的估值和会计核算29十八、资产管理计划的费用与税收32十九、资产管理计划的收益分配34二十、报告义务34二十一、风险揭示36二十二、资产管理合同的变更、终止38二十三、清算程序39二十四、违约责任41二十五、法律适用和争议的处理41二十六、资产管理合同的效力42二十七、其他事项42一、 前言订立本合同的目的、依据和原则1、订立本资产管理合同（以下或简称“本合同”）的目的是为了明确资产委托人、资产管理人和资产托管人在特定多个客户资产管理业务过程中的权利、义务及职责，确保资产管理计划财产的安全，保护当事人各方的合法权益。2、订立本资产管理合同的依据是中华人民共和国证券投资基金法（以下简

3、称“基金法”）、基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法(以下简称“试点办法”)、基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则（2012年修订）（以下简称）“准则”和其他有关规定。3、订立本资产管理合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护本合同各方当事人的合法权益。资产委托人自签订资产管理合同即成为资产管理合同的当事人。在本合同存续期间，资产委托人自全部退出资产管理计划之日起，该资产委托人不再是资产管理计划的投资人和资产管理合同的当事人。本合同按照中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的要求提请备案，但中国证监会接受本合同的备案并不表明其对资产管理计划的价值和收益做出实质性判断

4、或保证，也不表明投资于资产管理计划没有风险。二、释义在本合同中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义：1、本合同：指资产委托人、资产管理人和资产托管人签署的XXX现金管理保本1号资产管理计划资产管理合同及其附件，以及对该合同及附件做出的任何有效变更2、资产委托人：指签订本合同，委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。本资产管理计划初始销售期间委托人单笔认购金额不得低于100万元人民币，存续期内委托人单笔参与金额不得低于1000万元人民币。3、资产管理人：指XXX基金管理有限公

5、司4、资产托管人：指中国XXX银行股份有限公司XXX市分行5、注册登记机构：指资产管理人或其委托的经中国证监会认定可办理开放式证券投资基金份额登记业务的机构，本资产管理计划注册登记机构为XXX基金管理有限公司。6、资产管理计划：指按照本合同的约定设立，为资产委托人的利益，将特定多个资产委托人交付的资金或证券进行集中管理、运用或处分，进行证券投资活动的集合资产管理安排7、投资说明书：指XXX现金管理保本1号资产管理计划投资说明书，内容包括资产管理计划概况、资产管理合同的主要内容、资产管理人与资产托管人概况、投资风险揭示、初始销售期间、中国证监会规定的其他事项等8、工作日：资产管理人和资产托管人均

6、办理相关业务的营业日9、交易日：XXX证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日10、开放日：指非计划初始销售期间，资产管理人办理计划参与、退出业务的工作日11、资金账户：指资产托管人根据有关规定为资产管理计划财产开立的专门用于清算交收的银行账户12、资产管理计划财产、委托财产：指资产委托人拥有合法处分权、委托资产管理人管理并由资产托管人托管的作为本合同标的的财产13、计划资产总值：指本资产管理计划资产拥有的银行存款本息及其他资产的价值总和。14、计划资产净值：指本资产管理计划资产总值减去负债后的价值。15、计划份额净值：指计算日资产管理计划资产净值除以计算日资产管理计划份额总数所得的数值。16、

7、资产管理计划资产估值：指计算、评估资产管理计划资产和负债的价值，以确定本资产管理计划资产净值和份额净值的过程。17、初始销售期间：指资产管理合同及投资说明书中载明，并经中国证监会核准的计划初始销售期限，自计划份额发售之日起最长不超过1个月18、存续期：指本合同生效至终止之间的期限19、认购：指在资产管理计划初始销售期间，资产委托人按照本合同的约定购买本计划份额的行为20、参与：指在资产管理计划开放日，资产委托人按照本合同的规定参与本计划份额的行为21、认购/参与申请单：指资产委托人在认购或参与本资产管理计划时，在本资产管理合同之外与资产管理人共同签署的约定该笔认购或参与份额封闭运作期（下同）期

8、限、起止日期、计息起始日期、业绩比较基准等内容的具有与本资产管理合同等同法律效力的申请单一笔认购/参与金额：资产委托人签订一份认购/参与申请单获得计划份额后，在该笔认购/参与申请单项下“认购/参与金额”即为该认购/参与申请单对应的认购/参与金额。22、封闭运作期：指对于本资产管理计划认购期认购或合同存续期开放日参与的计划份额，从合同生效日或参与申请确认日起，将进入认购/参与申请单约定的投资运作期限，在此期间，计划份额持有人不能退出计划。认购/参与申请单约定的投资运作期限的最后一日为封闭运作期到期日。23、自动退出：指资产管理人将在每笔认购或参与份额封闭运作期到期后，对到期份额发起的自动退出的行

9、为，资产委托人无需提出退出申请。退出总金额：每笔认购或参与的计划份额的退出总金额按照其对应的认购/参与申请单所载明的相关要素单独计算。具体计算结果以届时管理人认定为准。24、保本：资产委托人签订一份认购/参与申请单获得计划份额后，在该份认购/参与申请单项下所获计划份额持有到对应封闭运作期到期自动退出时，如该份认购/参与申请单项下所获计划份额的退出总金额低于该份认购/参与申请单项下认购金额或参与金额的，由资产管理人补足该差额（即保本赔付差额），并最迟应在封闭运作期期到期日后20个工作日内（含第20个工作日）将该保本赔付差额支付给资产委托人。25、保本义务人：资产管理人26、担保人：指中国XXX担

10、保有限公司27、担保：指担保人为资产管理人履行保本义务提供的不可撤销的连带责任担保28、保本期：指一份认购/参与申请单项下计划份额认购或参与确认日起至封闭运作期到期日之间的期限29、保本金额：资产委托人签订一份认购/参与申请单所对应的认购金额或参与金额。30、担保期：【5】年，自【本合同生效】日起至【5】个公历年后对应日止，如该对应日为非工作日，担保期到期日顺延至下一个工作日。资产管理人将在后续提供保本的期间开始前确定当期的保本保障机制、担保人或保本义务人，以及保本周期的起始时间及期限31、担保函：指保本义务人出具的XXX现金管理保本1号资产管理计划担保函32、不可抗力：指本合同当事人不能预见

11、、不能避免、不能克服的客观情况三、声明与承诺（一）资产委托人声明委托财产为其拥有合法所有权或处分权的资产，保证委托财产的来源及用途符合国家有关规定，保证有完全及合法的授权委托资产管理人和资产托管人进行委托财产的投资管理和托管业务，保证没有任何其他限制性条件妨碍资产管理人和资产托管人对该委托财产行使相关权利且该权利不会为任何其他第三方所质疑；资产委托人声明已充分理解本合同全文，了解相关权利、义务，了解有关法律法规及所投资资产管理计划的风险收益特征，愿意承担相应的投资风险，本委托事项符合其业务决策程序的要求；资产委托人承诺其向资产管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况

12、真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导。前述信息资料如发生任何实质性变更，应当及时书面告知资产管理人。资产委托人承认，资产管理人、资产托管人未对委托财产的收益状况作出任何承诺或担保，本合同约定的业绩比较基准仅是投资目标而不是资产管理人的保证。投资者购买本计划的行为视为同意担保函的约定。（二）资产管理人保证已在签订本合同前充分地向资产委托人说明了有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式，同时揭示了相关风险；已经了解资产委托人的风险偏好、风险认知能力和承受能力，对资产委托人的财务状况进行了充分评估。资产管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用资产管理计划财产，在本合同

13、约定的范围内承担保本责任并由担保人承担连带保证责任，但投资人投资于保本计划不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本计划在极端情况下仍然存在本金丧失的风险，且资产管理人不保证资产管理计划一定盈利，也不保证最低收益。（三）资产托管人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管资产管理计划财产，并履行本合同约定的其他义务。四、资产管理计划的基本情况（一）资产管理计划的名称XXX现金管理保本1号资产管理计划。（二）资产管理计划的类别现金管理类。（三）资产管理计划的运作方式1、本资产管理计划将通过资产管理人和资产委托人签署认购/参与申请单的方式约定每笔认购或参与份额的持有期限和退出时间；

14、2、对于本计划认购期认购或合同存续期开放日参与的计划份额，自认购或参与申请确认日起，将进入申请单约定的封闭运作期，封闭运作到期日前，计划份额持有人不能提出退出申请；3、封闭运作期到期日，资产管理人将对到期份额发起自动退出。单个投资者可在开放参与日多次参与计划投资，本计划不限制投资者签署申请单的次数。4、对于资产委托人在一份认购/参与申请单项下的认购/参与资金，如果管理人未发现收益率不低于该笔认购/参与申请单约定的业绩比较基准收益率的投资机会，管理人有权提前终止该笔委托资金的投资运作，并发起该份认购/参与申请单项下所获份额的退出。该笔认购/参与资金不享有本资产管理计划的收益也不承担相关费用。（四

15、）计划担保本计划保本义务范围为资产委托人签订一份认购/参与申请单获得计划份额后，在该笔认购/参与申请单项下所获计划份额持有到对应封闭运作期到期自动退出时，该笔认购/参与申请单项下所获计划份额的退出总金额低于该笔认购/参与申请单项下的认购金额或参与金额的差额部分，即保本赔付差额。本计划首个担保期届满后，计划后续担保期、保本保障机制发生变化的，以资产管理人届时的公告为准。（五）资产管理计划的投资目标在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。（六）资产管理计划的存续期限5年，可展期。（七）资产管理计划的初始资产规模限制本资产管理计划成立时委托财产的初始资产净值不得低于3

16、000万元人民币，且不得超过本计划担保人可提供担保额度上限与50亿元人民币的孰低数，但中国证监会另有规定的除外。（八）资产管理计划份额的初始销售面值人民币1.00元。（九）其他资产管理计划应当设定为均等份额。除资产管理合同另有约定外，每份计划份额具有同等的合法权益。五、保本和担保（一）保本资产委托人签订一份认购/参与申请单获得计划份额后，在该份认购/参与申请单项下所获计划份额持有到对应封闭运作期到期自动退出时，如该份认购/参与申请单项下所获计划份额的退出总金额低于该份认购/参与申请单项下认购金额或参与金额的，由资产管理人补足该差额（即保本赔付差额），并最迟应在封闭运作期到期日后20个工作日内（

17、含第20个工作日）将该保本赔付差额支付给资产委托人。（二）担保人基本情况名称： 中国XXX担保有限公司住所：X办公地址：X法定代表人： X成立日期： X组织形式：有限责任公司注册资本：X经营范围 ：融资性担保业务：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保及其他融资性担保业务。监管部门批准的其他业务：债券担保、诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务，与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务，以自有资金投资。投资及投资相关的策划、咨询；资产受托管理；经济信息咨询；人员培训；新技术、新产品的开发、生产和产品销售；仓储服务；组织、主

18、办会议及交流活动。上述范围涉及国家专项规定管理的按有关规定办理。（三）担保函六、资产管理计划份额的初始销售（一）资产管理计划份额的初始销售期间、销售方式、销售对象1、初始销售期间本资产管理计划的初始销售期间自计划份额发售之日起最长不超过1个月，具体时间由资产管理人根据相关法律法规以及本合同的规定确定，并在投资说明书中披露。2、销售方式本计划由资产管理人自行销售或通过资产管理人委托的具有基金代销资格的代理销售机构向客户销售。销售机构具体名单见投资说明书。3、销售对象能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。（二）资产管理计划份额的认购和持有限额

19、认购资金应以现金形式交付。投资者在初始销售期间的认购金额不得低于100万元人民币，并可多次认购。（三）资产管理计划份额的认购费用本资产管理计划不收取认购费用。（四）初始销售期间的认购程序1、资产管理人可对本计划设最高持有限额限制，具体参见投资说明书或资产管理人届时发布的相关公告。2、认购程序。资产委托人办理认购业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守本合同规定的前提下，以资产管理人的具体规定为准。3、认购申请的确认。在本计划初始销售期结束后，若募集规模超过本计划约定上限的，则将按时间优先（时间相同时以金额优先）的原则依次进行确认，以保证本计划初始资产规模符合本合同的约定，其余资

20、产委托人的认购资金予以返还。资产管理人受理认购申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表资产管理人确实收到了认购申请。申请是否有效应以注册登记机构的确认并且资产管理合同生效为准。认购申请一经受理，不得撤销。（五）初始销售期间客户资金的管理资产管理人应当将资产管理计划初始销售期间客户的资金存入专门账户，在资产管理计划初始销售行为结束前，任何机构和个人不得动用。七、资产管理计划的备案（一）资产管理计划备案的条件本资产管理计划初始销售期限届满，符合下列条件的，资产管理人应当按照规定办理验资和资产管理计划备案手续：资产管理计划委托人人数至少2人且不超过200人。资产管理计划的初始资产合计不低于300

21、0万元人民币且不超过本计划担保人可提供担保额度上限与50亿元人民币的孰低数，中国证监会另有规定的除外。（二）资产管理计划的备案初始销售期限届满，符合资产管理计划备案条件的，资产管理人应当自初始销售期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告及客户资料表，办理相关备案手续。客户资料表应包括委托人名称、委托人身份证明文件号码、通讯地址、联系电话、参与资产管理计划的金额和其他信息。自中国证监会书面确认之日起，资产管理计划备案手续办理完毕，资产管理合同生效。资产委托人的认购参与款项加计其在初始销售期形成的利息将折算为资产管理计划份额归资产委托人所有

22、，其中利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。（三）资产管理计划销售失败的处理方式资产管理计划销售期限届满，不能满足上述条件的，资产管理人应当：1、以其固有财产承担因销售行为而产生的债务和费用。2、在资产管理计划销售期限届满后30日内返还客户已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息。八、资产管理计划的参与和退出本资产管理计划对投资者只开放主动参与，不开放主动退出，也不接受违约退出，资产管理人将根据认购/申购清单对计划份额持有人认购或参与的份额发起封闭运作期到期后的自动退出。对于资产委托人在一份认购/参与申请单项下的认购/参与资金，如果管理人未发现收益率不低于该笔认购/参与申请单约定的业绩

23、比较基准收益率的投资机会，管理人有权提前终止该笔委托资金的投资运作，并发起该份认购/参与申请单项下所获份额的提前退出。该笔认购/参与资金不享有本资产管理计划的收益也不承担相关费用。（一）参与场所本资产管理计划参与场所为资产管理人和资产管理人委托的代理销售机构的营业场所，或按销售机构提供的其他方式办理参与。具体销售机构名单、联系方式以本资产管理计划的投资说明书为准。（二）参与的开放日和时间本资产管理合同生效后原则上每个交易日均开放参与。本资产管理计划对资产委托人的每笔认购或参与份额均签订认购/参与申请单约定该笔认购或参与份额运作期期限、起止日期、计息起始日期、业绩比较基准等内容，运作期到期前原则

24、上不允许退出，到期后由资产管理人自动将到期份额退出至资产委托人账户，资产委托人无需提出退出申请。单个投资者可在开放参与日多次参与计划投资，本计划不限制投资者签署申请单的次数。若中国证监会有新的规定，或出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，资产管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并告知资产委托人。资产管理人网站上发布公告即视为履行了告知义务。（三）退出时间自动退出：每笔认购或参与的计划份额在对应的封闭运作期到期后，资产管理人将根据认购/申购清单对对应计划份额持有人对到期份额在封闭运作期到期日发起自动退出。提前退出：对于资产委托人的每笔参与资金，如果管理人未发现

25、能满足该笔参与资金的按其约定业绩比较基准收益率计算的基准收益的投资机会，管理人有权提前终止该笔委托资金的投资运作，并向资产委托人退回其参与资金本金。除不可抗力或其他资产管理人认定的特殊情况外，本资产管理计划不允许委托人在封闭运作期到期日前退出本计划。（四）参与的方式、价格及程序等1、“确定价”原则，即本计划的参与价格为每计划份额人民币1.00元。2、资产管理计划金额参与以金额申请的方式进行。3、资产委托人办理参与业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守本合同规定的前提下，以资产管理人的具体规定为准。4、当日的参与申请可以在当日开放时间结束前撤销，在当日的开放时间结束后不得撤销。

26、5、参与申请的确认。资产管理人受理参与申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表资产管理人确实收到了参与申请。申请是否有效应以注册登记机构的确认为准。注册登记机构应在法律法规规定的时限内对资产委托人参与申请的有效性进行确认。客户可在销售机构办理业务后的第2个工作日至各销售网点查询最终确认情况。如将开放当日全部有效参与申请确认后，投资者总人数不超过200人，则注册登记机构对参与申请全部予以确认。如将开放当日全部有效参与申请确认后，投资者总人数超过200人，则注册登记机构按照时间优先、金额优先的原则确认参与申请，确保本资产管理计划委托人数不超过200人，对未予确认的参与资金予以返还。7、参与申请

27、的款项支付。参与采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则参与不成功，已交付的委托款项将退回资产委托人账户。资产管理人在不损害资产委托人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前3个工作日告知资产委托人。资产管理人网站发布公告即视为履行了告知义务。（五）自动退出的方式、价格及程序等1、“自动执行”原则，即资产管理计划的退出由资产管理人在每笔认购或参与份额封闭运作期结束后主动发起。2、“全额退出”原则，即资产管理人将在计划份额封闭运作期结束后对到期份额发起全额退出。3、“份额退出”原则，退出价格以1.00元为基准进行计算，每笔认购或参与的计划份额的退出金额按照其对应的认购/参与申

28、请单所载明的相关要素单独计算。具体计算结果以届时管理人认定为准。4、自动退出的款项支付。封闭运作期到期日，资产委托人持有份额默认自动全部退出，无需提出退出申请。退出款项在封闭运作期到期日3个工作日内划往资产委托人银行账户。资产管理人在不损害资产委托人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前3个工作日告知资产委托人。资产管理人网站发布公告即视为履行了告知义务。（六）参与金额限制投资者在资产管理计划存续期开放日参与购买资产管理计划份额的（包括之前已认购或参与购买计划份额的投资者），每笔参与金额应不低于1000万元人民币。资产管理人可根据市场情况，合理调整对参与金额的数量限制，资产管理人

29、进行前述调整必须提前3个工作日告知资产委托人。资产管理人在网站公告前述调整事项即视为履行了告知义务。（七）参与和退出的费用1、参与费用本资产管理计划不收取参与费用。2、退出费用本计划实施自动退出不收取退出费用。3、资产管理人可以在法律法规和本合同规定范围内调整收费方式，资产管理人应在调整实施前3个工作日告知资产委托人。资产管理人在网站公告前述调整事项即视为履行了告知义务。（八）拒绝或暂停参与的情形及处理1、在如下情况下，资产管理人可以拒绝接受投资者的参与申请：（1）如接受该申请，将导致本计划的资产委托人超过200人。（2）根据市场情况，资产管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对资产管理计划

30、业绩产生负面影响，从而损害现有资产管理计划资产委托人的利益的情形。（3）如接受该申请，将导致本计划资产总规模超过本计划规模的上限（本计划的规模上限具体见投资说明书或资产管理人届时发布的相关公告）。（4）因资产管理计划收益分配、或资产管理计划内某个或某些证券进行权益分派等原因，使资产管理人认为短期内接受参与可能会影响或损害现有资产管理计划资产委托人利益的。（5）资产管理人认为接受某笔或某些参与申请可能会影响或损害其他资产管理计划资产委托人利益的。（6）资产管理计划的投资出现违约情形的。（7）管理人认为需要拒绝参与的其他情形。（8）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。资产管理人决定拒绝接受某

31、些资产委托人的参与申请时，参与款项将退回资产委托人账户。2、在如下情况下，资产管理人可以暂停接受投资者的参与申请：（1）因不可抗力导致无法受理资产委托人的参与申请。（2）发生本资产管理计划合同规定的暂停资产管理计划资产估值情况。（3）资产管理计划的投资出现违约情形的。（4）管理人认为需要暂停参与的其他情形。（5）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。资产管理人决定暂停接受全部或部分参与申请时，应当告知资产委托人。在暂停参与的情形消除时，资产管理人应及时恢复参与业务的办理并告知资产委托人。3、暂停资产管理计划的参与时，资产管理人应按规定告知资产委托人并报中国证监会备案。4、暂停参与期间结束，

32、资产管理计划重新开放时，资产管理人应按规定告知资产委托人并报中国证监会备案。九、当事人及权利义务（一）资产委托人1、资产委托人概况签署本合同且合同正式生效的投资者即为本合同的资产委托人。资产委托人的详细情况在合同签署页列示。2、资产委托人的权利（1）分享资产管理计划财产收益。（2）参与分配清算后的剩余资产管理计划财产。（3）按照本合同的约定参与资产管理计划。（4）监督资产管理人及资产托管人履行投资管理和托管义务的情况。（5）按照本合同约定的时间和方式获得资产管理计划的运作信息资料。（6）资产管理计划设定为均等份额，除资产管理合同另有约定外，资产委托人持有的每份计划份额具有同等的合法权益。（7）

33、国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。 3、资产委托人的义务（1）遵守本合同。（2）交纳购买资产管理计划份额的款项及规定的费用。（3）在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任。（4）及时、全面、准确地向资产管理人告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况。（5）向资产管理人提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件，配合资产管理人就资产委托人风险承受能力、反洗钱等事项进行的尽职调查。（6）不得违反本合同的规定干涉资产管理人的投资行为。（7）不得从事任何有损资产管理计划及其投资人、资产管理人管理的其他资产及资产托管人托管的其他资产合法权益的

34、活动。（8）按照本合同的约定缴纳资产管理费、托管费、业绩报酬以及因资产管理计划财产运作产生的其他费用。 （9）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。（二）资产管理人1、资产管理人概况名称：XXX基金管理有限公司住所：XXXX法定代表人：X联系人：X联系电话：X传真：X2、资产管理人的权利（1）按照本合同的约定，独立管理和运用资产管理计划财产。（2）依照本合同的约定，及时、足额获得资产管理人报酬。（3）依照有关规定行使因资产管理计划财产投资所产生的权利。（4）根据本合同及其他有关规定，监督资产托管人；对于资产托管人违反本合同或有关法律法规规定的行为，对资产管理计划财产及其他当事人的利

35、益造成重大损失的，应当及时采取措施制止，并报告中国证监会。（5）自行销售或者委托有基金销售资格的机构销售资产管理计划，制定和调整有关资产管理计划销售的业务规则，并对销售机构的销售行为进行必要的监督。 （6）自行担任或者委托经中国证监会认定的可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构担任资产管理计划份额的注册登记机构，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查。（7）资产管理人有权根据市场情况对本资产管理计划的总规模、单个资产委托人首次参与金额、每次参与金额及持有的本计划总金额限制进行调整。（8）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。3、资产管理人的义务（1）办理资产管理计划

36、的备案手续。（2）自本合同生效之日起，按照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产管理计划财产。（3）配备足够的具有专业能力的人员进行投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作资产管理计划财产。（4）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的资产管理计划财产与其管理的基金财产、其他委托财产和资产管理人的固有财产相互独立，对所管理的不同财产分别管理、分别记账，进行投资。 （5）除依据法律法规、本合同及其他有关规定外，不得为资产管理人及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作资产管理计划财产。（6）办理或者委托经中国证监会认定可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机

37、构代为办理资产管理计划份额的登记事宜。（7）按照本合同的约定接受资产委托人和资产托管人的监督。（8）以资产管理人的名义，代表资产委托人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。（9）根据试点办法和本合同的规定，编制并向资产委托人报送资产管理计划财产的投资报告，对报告期内资产管理计划财产的投资运作等情况做出说明。（10）根据试点办法和本合同的规定，编制特定资产管理业务季度及年度报告，并向中国证监会备案。（11）计算并按照本合同的约定向资产委托人报告资产管理计划份额净值。（12）进行资产管理计划会计核算。（13）保守商业秘密，不得泄露资产管理计划的投资计划、投资意向等，监管机构另有规定的除外。（14）

38、保存资产管理计划资产管理业务活动的全部会计资料，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录及其他相关资料。（15）公平对待所管理的不同财产，不得从事任何有损资产管理计划财产及其他当事人利益的活动。（16）遵守本合同中有关保本和保本条款的约定。（17）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。（三）资产托管人1、资产托管人概况名称：中国XXX银行股份有限公司XXX市分行住址： XXXX法定代表人：X联系人： X联系电话：X传真：X2、资产托管人的权利（1）按照本合同的约定，及时、足额获得资产托管费。（2）根据本合同及其他有关规定，监督资产管理人对资产管理计划财产的投资运作，对于资产管理人违反本

39、合同或有关法律法规规定的行为，对资产管理计划财产及其他当事人的利益造成重大损失的情形，有权报告中国证监会并采取必要措施。（3）按照本合同的约定，依法保管资产管理计划财产。（4）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。3、资产托管人的义务（1）安全保管资产管理计划财产。（2）设立专门的资产托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉资产托管业务的专职人员，负责财产托管事宜。（3）对所托管的不同资产管理计划财产分别设置账户，确保资产管理计划财产的完整与独立。（4）除依据法律法规、本合同及其他有关规定外，不得为资产托管人及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管资产管理计划财产。

40、（5）按规定开设和注销资产管理计划的资金账户等投资所需账户。（6）复核资产管理计划份额数。（7）复核资产管理人编制的资产管理计划财产的投资报告，并出具书面意见。（8）编制资产管理计划的年度托管报告，并向中国证监会备案。（9）按照本合同的约定，根据资产管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。（10）按照法律法规及监管机构的有关规定，保存资产管理计划资产管理业务活动有关的合同、协议、凭证等文件资料。（11）公平对待所托管的不同财产，不得从事任何有损资产管理计划财产及其他当事人利益的活动。（12）保守商业秘密。除法律法规、本合同及其他有关规定另有要求外，不得向他人泄露。（13）根据法律法规及本合同

41、的规定监督资产管理人的投资运作，资产托管人发现资产管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反本合同约定的，应当拒绝执行，立即通知资产管理人并及时报告中国证监会；资产托管人发现资产管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反本合同约定的，应当立即通知资产管理人并及时报告中国证监会。（14）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。十、资产管理计划份额的登记（一）本资产管理计划份额的注册登记业务指本资产管理计划的登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括资产委托人账户管理、份额注册登记、清算及交易确认、收益分配、建立并保管资产管理计划客户资料

42、表等。（二）本资产管理计划的注册登记业务由资产管理人或资产管理人委托经中国证监会认定的可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构办理。资产管理人委托经中国证监会认定可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构代为办理本资产管理计划注册登记业务的，应当与有关机构签订委托代理协议，并列明代为办理资产管理计划份额登记机构的权限和职责。（三）注册登记机构履行如下职责：1、建立和保管资产委托人账户资料、交易资料、资产管理计划客户资料表等，并将客户资料表提供给资产管理人。2、配备足够的专业人员办理本资产管理计划的注册登记业务。3、严格按照法律法规和本资产管理合同规定的条件办理本资产管理计划的注册登记

43、业务。4、严格按照法律法规和本资产管理合同规定计算业绩报酬，并提供交易信息和计算过程明细给资产管理人。5、接受资产管理人的监督。6、保持资产管理计划客户资料表及相关的参与和退出等业务记录15年以上。7、对资产委托人的账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对资产委托人或资产管理计划带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但法律法规或监管机构另有规定的除外。8、按本资产管理计划合同，为资产委托人提供资产管理计划收益分配等其他必要的服务。9、在法律法规允许的范围内，制定和调整注册登记业务的相关规则。10、法律法规规定的其他职责。（四）注册登记机构履行上述职责后，有权取得注册登记费。十一、资产管理计划的投资

44、（一）投资目标在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。（二）投资范围本计划委托资产将投资于流动性良好的金融工具，包括现金、存款、同业存单等流动性资产，债券回购、货币市场基金、短期理财基金，在银行间和交易所上市的债券，以及正现金流入的金融衍生品，本计划委托资产不投资于其他证券投资基金、股票及其他金融衍生品。（三）投资策略在本计划中，协议存款、债券回购（逆回购）、正现金流入的金融衍生品是现金管理的重要工具。协议存款是指存款人与银行签订协议存款合同，约定基本存款额度，对基本存款账户或一般存款账户中超过该额度的部分按协议存款利率单独计息的一种存款。协议存款的特点为帮助投

45、资者解决资金沉淀问题，为投资者带来稳定的投资收益。协议存款利率水平高于活期存款，且具有灵活自由的特点，日常结算不受影响，资金可自由进出。本计划投资的债券回购（逆回购）包括买断式回购（逆回购）和质押式回购（逆回购）。买断式回购（逆回购），是指在期初从交易对手买入债券，并签订未来以约定价格将债券卖还的回购协议。通过卖还与买入的价差实现固定收益。质押式回购（逆回购），是指交易对手在期初将其持有的债券质押给本资产管理计划以融入资金，并约定将来交易对手向本资产管理计划返回本金及按约定回购利率计算的利息。债券回购（逆回购）交易不承担债券市场风险和利率风险，仅承担对手方风险。本计划将选择担保人认可的机构作为

46、交易对手，并通过严格的期限匹配保证对投资者的到期支付。本计划投资的正现金流入的金融衍生品是指在中国证券业协会管理下的、由证券公司提供的、累积现金流入为正的金融衍生品，标的资产为股票、债券或者指数。此类金融衍生品有固定的到期时间，在期初由资产管理计划向证券公司交付本金，在到期后本金将由证券公司返还，并根据标的资产在运作期内的表现支付条件收益。此类金融衍生品的本金安全由证券公司的信用保证，并根据中国证监会和中国证券业协会的相关规定，有足额的资本金和风险准备金支持。本计划主要通过资产负债匹配、久期匹配、信用风险控制等措施，通过谨慎选择投资标的，为持有人提供稳定的投资回报：资产负债匹配。在本计划中，每

47、一笔经确认的参与资金都将与特定的投资品种相对应，确保每笔资金的收益不会受到本计划其它投资的影响。久期匹配。在本计划中，与每一笔参与资金相匹配的投资品种，期限均不长于该笔资金的约定赎回期限，以确保到期可以足额兑付。信用风险控制。本计划可投资的债券，包括利率债、主体评级AAA及以上信用债或其它固定收益品种、以及由本产品担保人担保的债券，或者与担保人认可的金融机构签订回购协议的债券。（四）投资限制本资产管理计划财产的投资应遵循以下限制：1.不得投资于任何公开或非公开交易的股票、股权。2.不得投资于货币市场基金、短期理财基金以外的证券投资基金。3.法律法规、中国证监会以及本合同规定的其他投资限制。（五）投资禁止行为本资产管理计划财产禁止从事下列行为：1、承销证券；2、违反规定向他人贷款或提供担保；3、从事承担无限责任的投资；4、从事内幕交易、