私募基金公司运营风险控制制度模版.docx

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1、xx资产管理有限公司运营风险控制制度目录第一章 总则3第二章 风险控制的组织、流程及要求4第三章 投资管理的风险定位及其控制5第四章 业务风险定位及其控制7第五章 技术系统风险定位及其控制7第六章 人力资源系统风险定位及其控制8第七章 道德风险控制8第八章 信息报告风险及其控制9第九章 附则9第一章 总则第一条 为保证公司及所管理的基金资产管理运作符合有关法律法规的规定，将各种风险控制在可控范围之内，确保公司业务稳健发展，保证公司的经营目标和经营战略得以实现，最大限度地保护资产委托人的利益，制订本制度。第二条 本制度主要通过分析和评估公司各项业务和流程中的风险点，并针对潜在风险点制订相应的控制

2、措施。其主要涉及基金产品运营、信息技术系统、人力资源系统、信息披露等方面。第三条 风险控制是公司内部控制的核心，应遵循以下原则：首要性原则。公司应当将风险控制工作作为公司经营中的首要任务，以保障公司业务的持续、稳定发展。全面性原则。风险控制工作必须覆盖公司的所有业务部门和岗位，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各项经营业务流程与环节。制约性原则。公司内部各部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部风险控制中的盲点。有效性原则。风险控制工作应当科学、合理、有效，任何职员不得违反公司规章制度和操作流程。充分运用技术手段原则。公司实施风险控制工作应当依靠先进的技术系

3、统，并通过风险量化标准，实现对风险的实时跟踪监测。第四条 公司风险控制的目标：（一） 保证公司的经营运作符合有关法律法规及公司各项规章制度；（二） 最大限度保护基金投资者利益；（三） 严格控制风险水平，保证业务稳健进行；（四） 保证公司的经营目标和经营战略得以实现；（五） 维护公司的信誉和良好形象。第二章 风险控制的组织、流程及要求第五条 风险控制是公司对各项业务活动所作的相互约束、相互制衡的机制安排和制度规定。风险控制体现于公司的各个部门、各项业务和各个业务环节的制度规定和执行之中。公司风险控制工作的重点在于通过制度保障形成有效的风险控制机制。第六条 公司风险控制的组织结构由公司风险管理委员

4、会、监察稽核（风控）部以及各业务相关部门组成。第七条 公司设立风险管理委员会，是公司负责风险控制的最高决策机构。第八条 监察稽核（风控）部负责落实风险管理工作的具体事宜。第九条 公司其他各业务部门和岗位是风险控制的第一线。第十条 公司风险控制流程如下：(一) 制订并落实风险控制原则风险管理委员会负责制订风险控制工作的原则，审定公司各项业务风险管理政策，并根据风险控制工作原则制订公司各项基本管理制度，依照业务风险管理政策组织制订各项部门业务规章制度。(二) 风险识别、分析和评估各业务部应当定期对所在部门、岗位及业务环节中的风险点进行识别、分析和评估。(三) 制订并执行风险防范措施在风险识别、分析

5、和评估的基础上，风险管理委员会组织制订相应的风险防范措施，并结合具体的风险防范措施来制订相关部门业务规章制度。各个部门、岗位应当严格执行相关部门业务规章制度和风险防范措施，避免风险的发生。(四) 监督与检查风险控制的执行情况监察稽核（风控）部定期或不定期地监督、检查各个部门、岗位执行各项部门业务规章制度及风险防范措施的情况，避免风险的发生，并及时将监督检查结果向公司领导报告。(五) 制度与措施的完善各业务部门结合自身的实际情况和市场的最新动态对所在部门及岗位的风险管理工作提出合理化建议，制订或修订部门业务规章制度。监察稽核（风控）部应当及时检查各部门规章制度及风险防范措施的执行情况，并对公司风

6、险控制工作情况进行总结汇报。第三章 投资管理的风险定位及其控制第十一条 投资管理风险是指公司在运用基金资产进行投资的过程中面临的各种可能导致基金资产遭受损失的风险。投资管理风险存在于研究策划、投资决策、交易执行等投资流程的各个环节中，具体的风险有市场风险、投资品种风险、决策风险和执行风险等。第一节 市场风险的控制第十二条 市场风险是指基金在投资过程中所面临的证券市场的整体风险，主要包括：宏观经济风险（如财政货币政策风险、利率风险、经济周期风险等）、政策风险（突出体现在政府各种经济和非经济政策的变化给基金投资带来的各种风险）、市场供求风险等。第十三条 市场风险的控制市场风险主要是由证券市场和基金

7、投资中的经济因素和市场因素所引起的，对市场风险的控制主要通过加强对影响市场整体运行的经济和政策等方面因素进行跟踪研究，及时作出相关的研究报告，为投资决策提供依据等方式实现。第二节 投资品种风险及其控制第十四条 投资品种风险是指基金投资的不同证券品种所存在的自身特有的风险。第十五条 投资品种风险的控制主要是通过加强对投资品种研究和科学的论证程序来实现，所涉及的控制措施具体体现在研究策划与投资决策的制度和程序上。第三节 决策风险及其控制第十六条 决策风险是指基金投资的投资方案和策略制订过程中由于决策失误而给基金资产造成损失的可能性。第十七条 决策风险的控制基金投资决策风险主要通过合理分配与控制基金

8、投资决策流程中各个环节中的决策权限来加以控制。基金投资决策权限分配涉及的主体主要有：投资决策委员会和基金经理等。第四节 交易执行风险及其控制第十八条 执行风险的界定执行风险是指基金投资决策执行过程中由于投资指令不明晰、交易操作失误等人为因素造成的各种风险。第十九条 执行风险的控制执行风险的控制主要通过制订严格的交易制度、强化集中交易的一线监督和监察稽核部的再监督来实现。所涉及的主要部门有监察稽核（风控）部、交易部、产品部等。第五节 净值波动风险及其控制第二十条 净值波动风险是指在日常交易中，由于基金净值波动导致基金投资组合违反法律法规对基金投资组合投资比例的规定。第二十一条 净值波动风险的防范

9、(一) 基金在实施投资时，对基金投资组合投资比例的设定应与法律、法规规定的上限之间保持有一定的距离；(二) 交易部应当对基金投资组合投资比例的变化情况进行实时跟踪，对由于市场的波动而导致基金投资组合的投资比例接近法定上限时就采取必要的防范措施。第六节 反馈制度第二十二条 反馈制度是控制投资管理风险的重要组成部分，通过及时评估和反馈投资结果，对投资管理中存在的风险进行不断的发现和评估，达到控制风险的目的。第四章 业务风险定位及其控制第二十三条 基金的业务风险主要有：流动性风险、净值波动风险、基金品种设计风险、赎回风险、市场推广风险、对客户服务风险等。第二十四条 流动性风险是非封闭式基金管理中所面

10、临的最主要的风险，特别是当非封闭式基金出现巨额赎回时，公司应当以最小的变现成本来满足投资者的赎回需要。第二十五条 基金品种设计风险是指由于基金产品开发不足，而无法满足投资者需求、制约基金管理规模发展的风险。第二十六条 赎回风险是指在基金的募集过程中出现持续大额赎回给基金正常运作所造成的风险。第五章 技术系统风险定位及其控制第二十七条 技术系统风险是指由于交易通讯故障、网络安全等因素给公司正常运营所造成的严重影响，主要有：硬件故障风险、系统软件崩溃风险、应用软件系统崩溃与运行风险、通讯线路中断风险、病毒和黑客攻击风险、数据的丢失和泄密风险、数据处理重大错误风险、自然灾害和环境风险（如电力中断）等

11、。第二十八条 硬件故障风险控制(一) 加强硬件系统与设备采购的管理，对新购置硬件必须进行测试与试运行；(二) 关键设备（如交易系统服务器等）必须双机备份，核心部件必须实行更高程度的配置。第二十九条 系统软件崩溃风险控制(一) 对系统进行双机备份；(二) 对所有系统软件、应用软件和数据进行备份，备份数据异地保存。第三十条 应用软件系统崩溃与运行风险控制第三十一条 通讯线路中断风险控制(一) 上交所和深交所线路的双重备份；(二) 卫星通讯线路、ADSL通讯线路和电话线通讯线路的多重备份；(三) 直接进场报单的应急计划。第三十二条 病毒和黑客攻击风险控制第三十三条 数据处理重大错误风险控制第三十四条

12、 自然灾害与环境风险控制第六章 人力资源系统风险定位及其控制第三十五条 人力资源风险主要表现为人才后备不足、主要业务人员流失、员工素质不能适应业务发展需要等几个方面。第三十六条 控制人力资源风险的措施和对策第七章 道德风险控制第三十七条 道德风险是指公司的从业人员在工作中可能会出于自身的利益考虑，以及自律性差、责任感不强等因素，发生故意违背基金从业人员行为准则和法律、法规的相关规定，侵害基金投资人利益，损害公司声誉的行为。道德风险可能存在于公司经营的各个环节、各个系统，具有较强的隐蔽性和危害性。第三十八条 强化道德教育和员工自律、提高基金从业人员的道德违规成本是防范道德风险最有效的手段。第八章

13、 信息报告风险及其控制第三十九条 信息报告风险的界定信息报告风险是指公司在进行信息报告活动中，在披露程序、披露内容和披露形式方面出现与有关法律、法规不符合的现象，从而对公司形象、信誉乃至公司经营产生显著影响。第四十条 信息报告风险的防范（一） 公司应当根据国家法律、法规的有关规定，制订严格、规范的信息报告制度；（二） 信息报告应当严格按照私募投资基金信息披露管理办法及有关法律法规、基金合同以及公司制订的信息报告制度，履行信息报告的职责；（三） 公司进行信息报告前，总经理和监察稽核（风控）部须对披露内容的合法性、合规性进行审查。第九章 附则第四十一条 本制度未尽事宜，遵照国家有关法律法规和公司相关规章制度执行。第四十二条 本制度由xx资产管理有限公司制定、解释和修订，自公司成立之日起执行。xx资产管理有限公司2016年3月18日