证券股份有限公司期货介绍业务投资者适当性管理实施细则(暂行)模版.docx

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1、证券股份有限公司期货介绍业务投资者适当性管理实施细则（暂行）第一章 总 则第一条 为保障证券股份有限公司（以下简称“公司”）规范、稳妥、有序地开展期货介绍业务的投资者适当性评估工作，落实投资者适当性制度，保护投资者合法权益，根据证券期货投资者适当性管理办法、期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）、证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法及其他相关法律法规，制定本细则。第二条 拥有期货中间介绍业务资格的营业部以及相关岗位人员应严格按照本细则对客户进行适当性评估，勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。第三条 营业部执行投资者适当性管理，应遵循审慎选择客户原则，严禁违背

2、投资者适当性要求，损害投资者合法权益的行为。第四条 公司执行两级适当性审核工作制度，建立由营业部和期货公司两级审核体系，严格执行投资者适当性管理制度要求。第五条 公司以了解客户和分类管理为核心建立客户管理和服务制度，建立客户投诉及纠纷处理制度，结合投资者教育工作，将投资者适当性制度贯穿于客户管理和服务各业务环节。第六条 证券公司将期货中间介绍业务风险级别为中高风险（R4），在证券公司的专业投资者以及风险承受能力等级为中高风险（C4）和高风险（C5）的普通投资者，可参与期货中间介绍业务。第七条 各地监管部门对投资者适当性工作有特殊要求的，应同时满足各地监管要求。第二章 适当性管理的职责分工第八条

3、 零售业务总部负责统筹监督本细则适用业务的客户适当性管理工作，根据公司适当性管理办法制定、修订和完善本细则、工作流程等相关制度，根据公司要求定期组织本业务条线的适当性自查，对分支机构进行指导、督促整改，并向公司报告。第九条 各分公司负责督导下辖营业部具体开展期货中间介绍业务投资者适当性工作。督导营业部合规展业，将相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的情况纳入绩效考核范围，根据公司要求组织适当性自查，留存工作底稿，形成自查情况报告上报公司。第十条 营业部按照监管规定及公司制度，严格落实期货中间介绍业务的投资者适当性管理工作，定期向分公司汇报其投资者适当性管理工作的开展情况。营业部开户岗负责投

4、资者适当性评估、分类的适当性审核工作，主要职责包括：（一）按照本细则要求，严格执行并有效落实投资者适当性管理工作；（二）充分了解投资者，协助完成投资者风险承受能力的持续跟踪和评估工作；（三）组织开展对本部门相关人员落实适当性管理工作的培训及考核；（四）保存投资者适当性相关资料；（五）公司规定或要求履行的与适当性管理相关的其他职责。第三章 了解投资者第十一条 营业部向投资者销售产品或者提供服务时，应当通过查询收集投资者材料、调查问卷、知识测试、其他现场或非现场沟通等方式了解投资者的信息，包括但不限于以下信息：（一）自然人的姓名、国籍、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、

5、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录；（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（九）其他必要信息。第十二条 营业部开户岗对投资者进行适当性评估前，应当对投资者提供的信息资料进行如下告知：（一）投资者应对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责，并配合公司进行适当性评估、分类及匹配管理。（二）投资者所提供的信息发生重要变化，可能影响其适当性分类的，应

6、当及时告知公司。（三）投资者未按规定及时提供相关信息，或公司有合理依据认为投资者提供信息不真实、不准确、不完整的，公司有权拒绝向其销售产品或者提供服务，且投资者应自行承担相应法律责任及后果。第四章 投资者分类第十三条 投资者分类按照期货有限公司投资者分类标准进行划分。第十四条 公司将通过中间介绍方式参与期货业务的投资者分为普通投资者与专业投资者。符合下列条件之一的是专业投资者：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（二）上述机构

7、面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：1.最近1 年末净资产不低于2000 万元；2.最近1 年末金融资产不低于1000 万元；3.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（五）同时符合下列条件的自然人：1.金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收入不低于50 万

8、元；2.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第(一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。第十五条 除本细则第十四条规定的专业投资者之外的投资者为普通投资者。公司按投资者风险承受能力将普通投资者由低到高分为五类：CI（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5类。第十六条 公司应建立普通投资者区别专业投资者的保护措施，对普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有不同于专业投资者的特别保护。第十七条 公司通过风险承受能力调查问卷对普通投资者

9、的风险承受能力进行评估分类。风险承受能力调查问卷内容需涵盖收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素。第十八条 公司将风险承受能力为C1类且符合以下情形之一自然人投资者，认定其为风险承受能力最低类别的投资者：（一）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；（二）中国证监会、协会或者经营机构认定的其他情形。第十九条 投资者信息变化更新适当性评估与匹配的，投资者应在期货营业部现场临柜办理。第五章 投资者分类的转换条件第二十条 投资者分类的转换手续应在期货营业部现场临柜办理。第二十一条 符合本细则第十一条（四）、（五）项规定的专业投资者，可以申请转化为普通投资者。第二十二

10、条 符合下列条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：（一）法人或者其他组织：最近1 年末净资产不低于1000 万元，最近1 年末金融资产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（二）自然人：金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。（三）投资者需通过金融期货开户知识测试、股票期权投资者知识水平测试、商品期权知识测试、原油期货知识测试或者具有相应的交易经历（模拟交易经历或者实盘交易经历）证明材料；（四）近三年内未被期货

11、公司查到重大不良信用记录；（五）近三年内在期货公司强平未超5次以上，且无穿仓记录。第六章 适当性匹配第二十三条 适当性匹配原则参照期货有限公司适当性管理要求执行。普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配，应当按照以下标准确定：（一）C1类投资者（含最低风险承受能力类别）可购买或接受R1风险等级的产品或服务；（二）C2类投资者可购买或接受R1、R2风险等级的产品或服务；（三）C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务；（四）C4类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务；（五）C5类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服

12、务。第二十四条 风险承受能力最低类别投资者只可购买或接受R1 风险等级的产品或服务；专业投资者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。第二十五条 公司在给投资者进行适当性匹配过程中，应向投资者明确包括但不限于以下内容：（一）投资者应综合考虑自身风险承受能力与经营机构的适当性匹配意见，独立做出投资决策并承担投资风险；（二）公司的适当性匹配意见，不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证，其履行投资者适当性职责不能取代投资者的投资判断，不会降低产品或者服务的固有风险，也不会影响其依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。第二十六条 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者

13、接受相关服务的、或者主动要求购买高风险产品或者提供服务的，投资者应在期货营业部现场临柜办理。第七章 适当性内控管理第二十七条 营业部的工作人员不得诱导、误导、欺骗投资者填写风险承受能力评估调查问卷，影响其评估等级；除投资者提供信息变更证明资料或公司认定为需要调整风险承受能力等级的情况外，不得为投资者重复进行风险承受能力评估，影响其评估等级。第二十八条 营业部临柜向普通投资者进行告知、警示的，应当对全过程录音、录像；通过互联网等非现场方式进行的，应当做好对电子确认方式的留痕安排。第二十九条 营业部应在营业场所开设相对独立的区域，配备高清摄像机、电脑及摄像头，并且电脑能连接打印机。第三十条 适当性

14、评估过程中需录音、录像留痕的主要内容应包含如下方面： （一） 普通投资者转化为专业投资者受理过程；（二） 对普通投资者的风险告知；（三） 向普通投资者销售高风险产品或者提供服务受理过程；（四） 信息变化更新适当性评估与匹配受理过程。第三十一条 营业部应严格按照以下要求完成录音、录像的操作：（一） 背景光线应适宜，影像声音和画面应清晰、稳定、流畅、无中断；（二） 开户岗和投资者同框，能清晰辨别员工和投资者的面部特征；（三） 录音、录像至少完整记录工作人员验证客户身份，客户正面留影、客户清晰出示身份证正反面；（四） 向普通投资者进行的告知、警示内容以及上述规定的需留痕内容；（五） 互动环节客户的回

15、答符合要求，互动过程清晰无杂音；（六） 投资者应全程出现在录像画面中。（七） 视频资料应为连续不可中断的原始资料，不可剪辑、加工。第三十二条 期货产品或者服务对投资者有准入条件要求的，营业部应当加强要件审核，审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。第三十三条 营业部发现违反适当性管理要求问题的，应当按照相关要求及时处理并主动报告。第三十四条 营业部及其工作人员应当对履行投资者适当性工作职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评级结果等信息和资料严格保密，防止信息和资料被泄露或者被不当利用。第八章 投资者适当性评估操作流程第三十五条 营业部应将投资者适当性资料提交至对接期货营业部，

16、由对接期货营业部在适当性评估数据库完成投资者信息的收录。第三十六条 普通投资者现场办理适当性评估流程：（一） 开户岗应按第十二条要求对投资者进行告知；（二） 投资者填写投资者基本信息表（自然人/机构）、投资者风险承受能力问卷（自然人/机构），并签章确认；（三） 开户岗将投资者信息资料、风险承受能力问卷以及客户签署的投资者基本信息表（自然人/机构）、投资者风险承受能力问卷（自然人/机构）提交至对接期货营业部，由对接期货营业部在适当性评估数据库完成投资者信息的收录。（四） 开户岗按照风险承受能力问卷评估结果向投资者出具普通投资者适当性匹配意见告知书，投资者签章确认，并提交对接期货营业部上传适当性评

17、估数据库系统；（五） 开户岗通过播放风险揭示音频文件向投资者进行告知、警示，并提出匹配意见，告知、警示、提出匹配意见的过程应进行录音、录像。（六）交易客服中心对投资者信息资料、风险承受能力问卷的录入是否准确，以及普通投资者适当性匹配意见告知书客户签章是否完整等内容进行复核。第三十七条 投资者网上办理适当性评估流程(待期货市场监控中心系统升级后实施)：投资者通过中国期货市场监控中心提供的期货互联网开户云平台完成投资者信息资料采集、风险承受能力问卷的评估、分类、匹配；第三十八条 专业投资者认定程序流程：（一）开户岗应按第十条要求对投资者进行告知；（二）投资者填写投资者基本信息表（自然人/机构），并

18、签章确认；（三）符合本细则第十一条第（一）、（二）、（三）项条件的投资者认定为专业投资者，投资者可提供的证明资料类型如下：营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、私募基金管理人登记材料等身份证明材料，理财产品还需提供产品成立或备案文件、开户类型证明等身份资质证明材料。（四）符合本细则第十一条第（四）、（五）项条件的投资者，投资者可书面提出专业投资者申请，签署专业投资者申请书并可提供下列证明资料，认定为专业投资者：1、机构投资者提供最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件、本机构的投资经历等；2、自然人投资者提供本人近一个月内的金融资产证明文件

19、或近3年收入证明、投资经历或工作证明、职业资格证书等。【金融资产】是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明文件。债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文

20、件。（五）开户岗审核上述资料，认定其为专业投资者的，并向投资者出具专业投资者告知及确认书，投资者签章确认；（六）开户岗将上述证明资料、专业投资者申请书、专业投资者告知及确认书提交对接期货营业部，由对接期货营业部上传适当性评估数据库系统；（七）交易客服中心对投资者提供的证明资料是否准确、齐全，专业投资者申请书、专业投资者告知及确认书签章是否完整进行复核。第九章 资料保管第三十九条 营业部应将投资者适当性评估资料及时提交至对接期货营业部，期货公司应及时更新信息。第四十条 营业部应当妥善保存与履行投资者适当性职责有关的信息和资料，包括但不限于匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等，保存期限

21、不得少于20年。第十章 自律管理第四十一条 营业部工作人员应当积极配合公司、协会、其他监管部门的检查工作，不得拒绝、拖延提供有关资料，或者提供不真实、不准确、不完整的资料。第四十二条 营业部工作人员履行投资者适当性职责时违反监管规则的，由监管部门按照相关规定进行处理。第四十三条 公司涉嫌违反法律、法规或监管部门规定的，协会将移交监管部门或其他有权机关处理。第十一章 附则第四十四条 营业部向境外投资者销售产品或者提供服务，应当遵守本细则规定。第四十五条 本细则所称营业部特指证券股份有限公司营业部。第四十六条 本细则所规定条款与其它相关行业自律规则条款内容发生竞合的，在不与证券期货投资者适当性管理

22、细则内容、原则、精神、内在逻辑及证监会相关解释相违背的情况下，适用较为严格的规定条款。第四十七条 各分支机构、业务部门向新客户销售产品或提供服务、向老客户销售（提供）高于原有风险等级的产品或服务，或者向休眠账户重新激活的老客户销售产品或提供服务，需要按照本细则要求执行适当性评估、分类与匹配后方可办理新业务。向老客户销售或提供不高于原有风险等级的产品或服务的，继续进行，不受影响。第四十八条 本细则由证券零售业务总部负责修订和解释。第四十九条 本细则自2017年7月1日起实施。附件一：产品或者服务风险等级名录本名录不代表对相关金融产品及服务的风险和收益做出实质性的判断或保证。产品或者服务风险等级名

23、录风险等级经纪业务资管业务投资咨询业务R1 产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率低，投资标的流动性很好 、不含衍生品，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准R2产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好 、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规 定的标准R3 商品期货及相关服务产品结构较简单，过往业绩及净值的历史波动率较高，投资标的流动性较好、投资衍生品以对冲为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规 定的标准涉及商品期货的投资咨询类服务R4包括但不限于金融期货、商品期权、特定产品产品结构较复杂，过往业绩及净值的历史波动率高，投资标的流动性较差，估

24、值政策较清晰，一倍(不含)以上至三倍(不含)以下杠涉及金融期货、期权的投资咨询类服务R5产品结构复杂，过往业绩及净值的历史波动率很高，投资标的流动性差，估值政策不清晰，三倍（含）以上杠杆涉及场外衍生品的投资咨询类服务附件二投资者基本信息表（自然人）姓名性别男女出生年月国家/地区证件类型*证件号码有效期限年月日至年月日联系电话区号电话手机传真号码E-MAIL邮政编码有效联系地址省、直辖市、自治区市、县、区职业政府机关邮电通讯计算机、网络商贸金融税务咨询社会服务旅游医疗房地产交通运输法律、司法文体媒体、广告科教农林牧渔制造业学生待业退休私营业主如所从事行业未在上述选项中请具体填写诚信记录是否有来源

25、于以下机构的不良诚信记录？中国人民银行征信中心 最高人民法院失信被执行人名单 工商行政管理机构税务管理机构 监管机构、自律组织 投资者在期货经营机构从事投资活动时产生的违约失信行为纪录过度维权等不当行为信息 其他组织无不良诚信记录是否存在实际控制关系是 否实际控制人证件类型证件号码有效期限交易的实际受益人本人其他实际受益人证件类型证件号码有效期限参与期货的主要交易类型投机套利套保投资目标投资期限0年-1年 1年-5年 5年以上投资品种期货期权 资管产品 其他期望收益稳健 成长 激进资管业务客户填写：是否为期货董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶、父母、子女；是否为期货股东、实际控制人及其

26、关联人是 否声明：1、本人承诺以上填写内容和授权事项均属实，如上述内容和授权发生变更时将及时以书面方式通知贵公司，如因未能及时完成变更由此产生的一切后果将由本人承担。2、本人有能力承担因参与期货交易、期货公司资产管理业务而产生的风险，并保证参与期货交易、期货公司资产管理业务资金来源的合法性和所提供资料的真实性。承诺遵守监管部门的各项监管规定及期货交易所的各项业务规则，自愿承担期货交易、投资结果。投资者（签章）：申请日期：_年_月_日*证件类型，指合法有效的身份证明文件。投资者基本信息表（机构）单位全称单位性质、资质营业执照登记证号注册资本组织机构代码税务登记号经营范围实际受益人证件类型证件号码

27、有效期限控股股东或实际控制人证件类型证件号码有效期限投资者类型工业 农业 商业贸易 多元化集团公司 房地产 投资、咨询公司 财务公司 信托 保险公司 证券集合理财 证券自营 基金专户理财 封闭式基金 QFII 保本基金 证券定向理财 开放式基金（不包括ETF） ETF 企业年金 社保基金 银行自营 银行理财 其他 诚信纪录是否有来源于以下机构的不良诚信记录？中国人民银行征信中心 最高人民法院失信被执行人名单 工商行政管理机构税务管理机构 监管机构、自律组织 投资者在期货经营机构从事投资活动时产生的违约失信行为纪录过度维权等不当行为信息 其他组织无不良诚信记录法定代表人证件类型证件号码有效期限传

28、真号码联系电话区号 电话 手机 授权人证件类型证件号码有效期限联系人证件类型证件号码有效期限传真号码联系电话区号 电话 手机 注册地址 省、直辖市、自治区 市、县、区 办公地址 省、直辖市、自治区 市、县、区 邮政编码所属行业是否与期货交易品种有关有 无参与期货的主要交易类型投机 套利 套保资金来源自有 其他是否存在实际控制关系是 否投资目标投资期限0年-1年 1年-5年 5年以上投资品种期货期权 资管产品 其他期望收益稳健 成长 激进资管业务客户填写：是否为期货董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶、父母、子女；是否为期货股东、实际控制人及其关联人是 否声明：1、本机构承诺以上填写内容和

29、授权事项均属实，如上述内容和授权发生变更时将及时以书面方式通知贵公司，如因未能及时完成变更由此产生的一切后果将由本机构承担。2、本机构有能力承担因参与期货交易、期货公司资产管理业务而产生的风险，并保证参与期货交易、期货公司资产管理业务资金来源的合法性和所提供资料的真实性。承诺遵守监管部门的各项监管规定及期货交易所的各项业务规则，自愿承担期货交易、投资结果。法定代表人（负责人）/或开户代理人签章：申请单位盖章：申请日期： _年_月_日附件三专业投资者申请书客户申请栏客户姓名/名称身份证明文件类别身份证明文件号码本人（机构）自愿申请成为专业投资者，已按要求提供财产状况、投资经历、从业经历等相关证明

30、材料，并承诺所提供材料真实、准确、完整，并符合下述相应类别的各项要求。特此申请。客户签章：签署日期：复核栏类型复核内容是否符合机构最近1 年末净资产不低于2000 万元是否最近1 年末金融资产不低于1000 万元是否具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历是否自然人金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元是否具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师是否审核

31、意见：审核人： 分支机构负责人： 日期： 日期：复核人： 交易客服中心负责人：日期：日期：附件四专业投资者告知及确认书告知栏尊敬的投资者（客户姓名/名称:，身份证明文件类型：证件号码：_根据您的申请及财产状况、投资经验等相关证明材料,经审慎评估，您被认定是否为专业投资者。现将专业投资者有关事项告知如下： 一、我司在向专业投资者销售产品或提供服务时，对专业投资者履行的适当性职责区别于普通投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。二、专业投资者具备必要的投资知识和经验，自行做出投资决定并自主承担投资风险。三、当您提供的财产状况、交易情况、工作经历等信息发生重大变化时，请

32、及时通知我公司，经复核如不再符合专业投资者的申请条件，将不再被认定为专业投资者。 期货有限公司（签章）：年月日投资者确认栏期货有限公司： 本人（机构）自愿被认定为专业投资者，已阅读了上述告知内容，确认相关申请资料真实、准确、完整，并知悉贵公司根据申请资料将本人（机构）认定为专业投资者。对于贵公司销售的产品或者提供的服务，本人（机构）具有必要的投资知识和经验，能够自行进行专业判断，并自主承担投资风险。 本人（机构）确认已了解贵公司对专业投资者和普通投资者在履行适当性职责方面的区别，本人（机构）知悉因不再符合专业投资者的条件，而不再被认定为专业投资者的规则。投资者（签章）：签署日期：附件五普通投资

33、者风险承受能力问卷（适用于自然人投资者）投资者姓名：身份证明文件类型：_证件号码：_本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或者金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或者金融服务的固有风险。同时，与金融产品或者金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估

34、，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。一、财务状况1.您的主要收入来源是：A工资、劳务报酬B生产经营所得C利息、股息、转让证券等金融性资产收入D出租、出售房地产等非金融性资

35、产收入E依靠积蓄或社会保障2.您最近三年个人年均收入为：A不超过5万元人民币B5万-20万元（不含）人民币C20万-70万元（不含）人民币D70万-100万元（不含）人民币E100万元人民币以上3.您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A没有B有，住房低押贷款等长期定额债务C有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D有，亲朋之间借款4.您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A不超过5万人民币B5万-50万（不含）人民币C50万-300万元（不含）人民币D300万元人民币以上二、投资知识5.以下描述中何种符合您的实际情况：A现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相

36、关的工作超过两年B已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上D基本没有证券期货投资知识三、投资经验6.您的投资经验可以被概括为：A有限：除银行活期帐户和定期存款外，无任何金融投资经验B一般：除银行活期和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7.有一位投资者一个月内做了15 笔交易（同一品种

37、买卖各一次算一笔），我认为这样的交易频率：A太高了B偏高C正常D偏低8.过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务）的数量是：A5 个以下B6 至10 个C11 至15 个D16 个以上9.以下金融产品或服务，您投资经验在两年以上的有：A银行存款等B债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等C股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等D期货、融资融券E复杂金融产品、其它产品或服务（注：本题可多选，但评分以最高分值选项为准。）10.如果您曾经从事过金融市场投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少:A10 万元以内B10 万元-

38、30 万元C30 万元-100 万元D100 万元以上E从未从事过金融市场投资四、投资目标11.您用于期货及相关投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A0 到1 年B0 到5 年；C无特别要求12.您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C期货、融资融券等D复杂或高风险金融产品或服务E其他产品或服务（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）13.假设有两种不同的投资：投资A 预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B 预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏

39、损。您将您的投资资产分配为：A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B14. 当您进行投资时，您的首要目标是：A资产保值，不愿意承担任何投资风险；B产生一定的收益，可以承担一定的投资风险；C产生较多的收益，可以承担较大的投资风险；D实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。五、风险偏好15.您认为自己能承受的最大投资损失是多少？A必须保证本金安全B一定的投资损失C较大的投资损失；D损失可能超过本金16.您打算将自己的投资回报主要用于：A改善生活B个体生产经营或证券、期货投资以外的投资行为C履行抚养、抚养或赡养义务；D偿付债务六、其他信息17.您的年龄是：A18

40、-30 岁B31-40 岁C41-50 岁D51-60 岁E超过60 岁18.今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、抚养和赡养义务的人数为：A1-2 人B3-4 人C5 人以上19.您的最高学历是：A. 高中或以下B. 大学专科C. 大学本科D. 硕士及以上20.个人诚信记录：A.无不良诚信记录B.存在一般不良诚信记录C.存在严重不良诚信记录D.资本市场禁止进入者投资者签署确认本人已经了解并愿意遵守国家有关期货市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。 投资者（签章

41、）：日期： 年 月 日普通投资者风险承受能力问卷（适用于机构投资者）投资者名称：身份证明文件类型：_证件号码：_本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒贵单位：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。本公司提示贵

42、单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺：对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。一、财务状况1.贵单位的性质：A. 国有企事业

43、单位B. 非上市民营企业C. 外资企业D. 上市公司2.贵单位的净资产规模为：A. 500 万元以下B.500 万元-2000 万元C. 2000 万元-1 亿元D. 超过1 亿元3.贵单位年营业收入为：A. 500 万元以下B.500 万元-2000 万元C. 2000 万元-1 亿元D. 超过1 亿元4.贵单位的主要收入来源为：A. 投资收益B.营业外收入C.其他业务收入D. 主营业务收入5.贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A. 银行贷款B. 公司债券或企业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务二、投资知识6.对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：A一名兼职人员(包括负责人自行决策)B一名专职人员C. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D. 多名兼职或专职人员，相互