证券有限责任公司清算部网上银行业务管理办法-模版.docx

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1、证券有限责任公司清算部网上银行业务管理办法 第一章 总 则第一条为了加强网上银行业务的管理，保证客户交易结算资金的划拨安全，根据中国人民银行网上银行业务管理暂行办法，xx证券有限责任公司客户交易结算资金管理办法、xx证券有限责任公司清算资金划拨管理办法，结合本公司的实际情况，制定本暂行办法。 第二条本办法适用于公司清算部清算资金划拨的网上银行业务。第三条本办法所指的网上银行业务是指公司的存管银行通过因特网为公司提供金融服务，包括网银界面服务和银企直联服务。本办法所涉及的银行账户指清算部开立的开通网银服务功能的客户交易结算资金专用存款账户、信用交易担保资金账户。第四条本办法主要包括网银业务申请及

2、使用、网银密钥的管理，网银主机的管理，网银操作人员的管理。第二章 网银业务申请及使用第五条公司清算部开通网上银行服务功能需向银行提出申请，开通服务仅限于余额查询，明细查询，转帐支付，密码修改及公司允许开通的其他服务功能。第六条公司清算部开通银企直联服务必须首先开通网银界面服务，网银界面服务作为银企直联服务的备用划付途径。第七条公司清算部通过网上银行办理转账支付，维护的指定收款账户只能是客户交易结算资金专用存款账户、中国登记结算公司开立的结算备付金账户及场外交收主体指定的银行账户。第八条公司清算部通过网上银行办理转账支付，指令的录入、授权必须严格分离，任何人无权单独调动资金。第九条网银操作员在办

3、理网上银行支付业务后，应及时跟踪资金到帐。第三章 网银密钥的管理第十条公司开通网银界面服务需要向银行申请至少两支以上网银密钥。必须遵守录入密钥与授权密钥严格分离原则，并分别交由相应权限的网银操作员保管、使用及维护。公司开通银企直联服务需要向银行至少申请一支银企直联专用密钥。密钥由清算部网银录入权限操作员负责保管、使用和维护第十一条网银界面服务的密钥使用后，必须存放在保险柜中，银企直联服务的密钥存放在银企直联专用机上，未经许可，不得将密钥带出工作场所。第十二条网上银行密码的设置应相对复杂，不同帐户之间使用不同的密码，不定期更换使用密码，并严格保密。若密码遗忘或连续输错导致网银无法正常使用，应及时

4、联系开户行办理相应的手续。第十三条在证书有效期内，密钥发生毁损或丢失，网银操作员应及时办理补办手续。证书到期前一个月，网银操作员应提前通知银行办理证书更新业务。第四章 网银用机管理第十四条开通网银界面服务功能的每个存管银行应分别配备主网银用机和备网银用机，网银用机仅用于网上银行操作，不得作为资料、文件共享或其他业务使用。第十五条除网银操作员外，其他人不得使用网银用机，登录网银用机必须通过身份标识和口令鉴别，口令设置应相对复杂并不定期更换。第十六条除安装网银驱动及相关程序外，网银用机不得安装其他任何应用程序，防范恶意程序入侵。第十七条定期维护网银用机 1、定期下载安装最新的操作系统补丁。 2、计

5、算机中的hosts文件修改为只读。 3、安装防火墙，防止黑客恶意入侵计算机。 4、安装并及时更新杀毒软件,定期查毒，防止新型病毒入侵。5、定期查看网银用机系统日志，发现可疑操作及时上报清算部经理。第十八条开通银企直联服务功能的存管银行应分别配备银企直联专用机和备用机，银企直联用机须存放于机房，仅能用于银企直联操作，不得作为资料、文件共享或其他业务使用。第十九条银企直联专用机由清算部银企直联系统管理员负责维护和管理，其他人不得登陆和使用银企直联专用机，登录必须通过身份标识和口令鉴别，口令设置应相对复杂并不定期更换。第二十条除安装驱动及相关程序外，银企直联专用机不得安装其他任何应用程序，防范恶意程

6、序入侵。第五章 网银操作人员的管理第一节 网银界面操作人员的管理第二十一条实行责任人制度。网银密钥需以网银操作员身份实名申请。网银操作员应承担如下责任：1、网银密钥的保管。2、网上银行的使用与维护。3、网银用机的使用与维护。4、其他与网上银行相关的事宜。由于个人原因导致网银密钥丢失或其他情况，情节严重的，追究其个人责任。第二十二条严格执行一人一卡一密制度。录入人员与授权人员必须无条件地分设身份，不得存在权限交叉。第二十三条建立替岗制度。对于各操作员因休假或出差等原因不能履行相关职责时，需要建立替岗制度。替岗人员的设置仍要遵循一人一卡一密原则，同时做好交接记录。第二十四条网银操作员需熟知网上银行

7、交易中的权利和义务，严格按照网上银行的操作规程操作，掌握网上银行业务的更新动向，对网上银行出现的故障做好记录，并及时报告清算部经理，以免造成业务受阻和经济损失。第二十五条网银操作员应严格保守网银相关信息及自身身份信息，防范网银密钥被恶意补办或其他由于信息泄漏导致公司经济利益受到损失的情况。第二十六条在网上银行出现故障，无法通过网上付款时，网银操作员必须上报清算部经理并采取应急措施，通过其他途径办理资金划付事宜。第二节 银企直联操作员的管理第二十七条银企直联操作员包括业务操作员和系统管理员，业务操作员应当承担的责任如下：1、银企直联密钥的保管及维护。2、银企直联服务的使用。3、为系统管理员提供维

8、护银企直联业务相关的银行参数。4、其他与银企直联相关的事宜。系统管理员应当承担的责任如下：1、银企直联系统的维护。2、银企直联专用机的维护。3、银企直联业务操作员权限的维护。第二十八条银企直联管理员根据权限不同在法人清算系统中设立资金岗、核算岗、部门负责人三个岗位，不同岗位之间不得存在资金划付权限交叉。第二十九条银企直联系统管理员与银企直联业务操作员权限严格分离，银企直联系统管理员不得兼任银企直联业务操作员，不得管理和使用银企直联密钥。第三十条对于银企直联操作员因休假或出差等原因不能履行相关职责时，需要建立替岗制度。替岗人员向银企直联管理员申请临时权限，在替岗结束后及时申请取消临时权限。第三十一条银企直联操作员应严格保守自身用户密码及密钥密码，防范网银密钥被恶意补办或其他由于信息泄漏导致公司经济利益受到损失的情况。第三十二条在银企直联出现故障，无法通过银企直联系统付款时，银企直联操作员必须上报清算部经理并采取应急措施，通过网银界面划款或其他途径办理资金划付事宜。第六章 附 则第三十三条本办法由公司清算部负责解释。 第三十四条本办法自下发之日起执行。