证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则.docx

《证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则.docx（22页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、xx证券股份有限公司代理销售非公募金融产品投资者适当性管理实施细则（2017年6月修订）第一章 总 则第一条 根据证券公司代销金融产品管理规定、证券期货投资者适当性管理办法、私募投资基金募集行为管理办法、基金销售机构投资者适当性管理实施指引、上海证券业金融产品销售业务自律规范、xx证券股份有限公司代理销售金融产品管理办法和xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法，特制订xx证券股份有限公司代理销售非公募金融产品投资者适当性管理实施细则（以下简称“本细则”）。第二条 本细则适用于公司代销非公募金融产品（以下简称“非公募产品”）的投资者适当性工作。第二章 职责分工第三条 根据xx证券股份有限公司代

2、理销售金融产品管理办法以及相关规定，公司金融产品委员会（以下简称“委员会”）负责非公募产品投资者适当性材料的评审。金融产品工作组（以下简称“工作组”）负责非公募产品投资者适当性材料的制作，配合零售业务总部对分支机构在非公募产品代销环节的投资者适当性工作开展监督。第四条 零售业务总部负责分支机构代销非公募产品投资者适当性工作的组织、实施与督导。第五条 信息技术总部负责建立并不断完善投资者评估数据库，分支机构和业务部门为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。第六条 公司各部门、子公司有关涉及非公募产品投资者适当性管理要求的，可参照本细则要求自行制订执行办法，报经公司金融产品委员会审批

3、，公司批准后实施。第三章 投资者分类第七条 代销非公募产品的投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。第八条 专业投资者的分类标准及程序参照xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第三十八条、第三十九条、第四十条的规定。第九条 专业投资者之外的投资者为普通投资者。根据xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第四十一条的规定，普通投资者按照其风险承受能力，由低至高划分为五类，分别为保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型投资者。第十条 普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。转化标准及程序参照xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第四

4、十三条、第四十四条的规定。公司不同意普通投资者转化的，该投资者自收到不同意转化决定之日起1年内，不得再次申请转化为专业投资者。第十一条 除xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第三十八条中规定的（一）、（二）、（三）种情形的专业投资者外，其余投资者应当提供必要的资产证明文件或收入证明，进行合格投资者认证。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：（一）净资产不低于1000万元的机构；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产

5、管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第四章 了解投资者第十二条 零售业务总部、财富管理中心、互联网金融部等业务部门及各分支机构在代销非公募产品时，应遵守xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第三十一条的要求，了解投资者相关信息。投资者应当如实填写投资者基本信息表（参见附件1），投资者是理财产品的，须填写投资者基本信息表（产品）（参见附件2）。若投资者的信息发生变更，需及时通知本公司，并按要求办理信息变更手续。如投资者已在本公司填写过投资者基本信息表且投资者信息未发生变更，则无须填写投资者基本信息表。第十三条 投资者应当如实提供xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第三十

6、一条规定的信息及证明材料，并对其真实性、准确性、完整性负责。分支机构经办人员应要求投资者对提供信息及证明材料的真实性、准确性、完整性作出承诺，并要求投资者签字确认。分支机构经办人员应对投资者所提供信息及其相应证明材料进行审慎审核。第十四条 对提供不真实、不准确、不完整信息的投资者，应当告知其将依法自行承担相应法律责任的后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。对不配合我司履行适当性义务、无法或没有能力确认其身份或者资金来源的投资者，不得向其销售产品或提供服务；对存在恶意投诉、恶意诉讼、严重失信等不良诚信记录的投资者，审慎向其销售产品或者提供服务。第十五条 普通投资者需填写投资者风险承受能力问卷和非

7、公募产品附加题（参见附件3），对其风险承受能力进行综合评估。第十六条 营业部完成投资者风险承受能力综合评估后，向投资者反馈投资者风险承受能力评估结果告知函(参见附件4)，要求投资者书面确认其风险承受能力等级、拟投资期限、拟投资品种等信息，并以书面方式记载留存。上述所称投资者拟投资期限是指由投资者自身能力和投资限制条件决定，是投资者从事投资或购买非公募产品所能持有的最长期限。投资者拟投资品种指根据投资者投资偏好，以及非公募产品的回报与风险特征不同，将投资品种分为股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种、期货、融资融券、复杂金融产品

8、、其他产品类。第十七条 营业部在对投资者风险承受能力进行初次评估后，根据xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第三十四条和第三十五条的规定进行动态跟踪评估。第十八条 重新评估投资者风险承受能力等级时，投资者应重新填写投资者风险承受能力问卷，营业部重新对投资者风险承受能力进行综合评估，将重新填写的投资者风险承受能力评估结果告知函（参见附件4）交投资者签署确认，并以书面方式记载留存。第五章 产品定级第十九条 在组织代销非公募产品时，应遵守xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第四十六和第四十七条的规定，对产品进行了解。在组织代销由自律组织认定的高风险产品时，应遵守xx证券股份有限公司投资者适当

9、性管理办法第四十八的规定，对产品进行了解。第二十条 公司在组织代销非公募产品时，应当具体了解以下信息：（一）基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制情况、合法合规情况。（二）基金产品的合法合规情况、发行方式、类型及组织形式、托管情况、外包情况、投资范围、投资策略和投资限制概况、业绩比较基准，收益与风险的匹配情况，投资者承担的主要费用及费率。第二十一条 工作组组织产品及发行人的评价安排。 拟代销非公募产品的管理人为公司子公司的，由管理人出具内部金融产品风险评价报告（参见附件5）。拟代销非公募产品的管理人为外部机构的，工作组委托独立第三方提供产品及发行人评价报告，并要求第三方提供

10、基金产品风险等级划分方法及其说明。第二十二条 金融产品委员会通过现场评审会议的方式，结合内部金融产品风险评价报告或第三方评价报告对拟代销非公募产品的风险定级结果进行评审，评审时应当综合考虑以下因素：（一）基金管理人成立时间，治理结构，资本金规模，管理基金规模，投研团队稳定性，内部控制制度健全性及执行度，风险控制完备性，是否有风险准备金制度安排，从业人员合规性，股东、高级管理人员及基金经理的稳定性等。（二）基金产品或者服务的构架（母子基金、平行基金），投资方向，投资范围和投资比例，募集方式及最低认缴金额，运作方式，存续期限，过往业绩及净值的历史波动程度，成立以来有无违规行为发生，基金估值政策、程

11、序和定价模式，申购和赎回安排，杠杆运用情况等。第二十三条 拟代销非公募产品存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：（一）基金产品合同表述复杂，存在免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的；（二）基金产品规模过大，影响面广，可能触发巨额赎回，易引发群体事件的；（三）基金产品不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；（四）基金产品的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的；（五）基金产品投资杠杆达到相关要求上线、投资单一标的的集中度过高的；（六）基金管理人，实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律

12、管理部门调查的；（七）发生重大关联交易事项的；（八）影响投资者利益的其他重大事项；（九）基金业协会认定的高风险基金产品或者服务。第二十四条 根据风险等级由低至高，将代销非公募产品划分为五级，分别为低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。第二十五条 公司销售的基金产品信息发生变化的，应当及时根据基金产品风险等级分类名录，重新评估其风险等级。第二十六条 公司代销非公募基金产品的风险等级划分方法及说明，以及风险等级划分名录，应当通过公司官方渠道向投资者公开。第六章 投资者与产品的适配原则第二十七条 公司基于普通投资者的不同风险承受能力以及非公募产品的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，

13、将适当的非公募产品销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。第二十八条 公司向普通投资者销售非公募产品时，应当履行以下适当性管理要求：（一）产品的投资期限和品种符合投资者的目标；（二）产品的风险等级符合投资者的承受能力；（三）充分披露与产品相关的信息；（四）要求投资者签署适当性评估结果确认书，确认已充分理解产品的风险。第二十九条 公司根据普通投资者风险承受能力和非公募产品的风险等级建立以下适当性匹配原则：（一）激进型投资者可购买高风险、中高风险、中风险、中低风险和低风险的金融产品；（二）积极型投资者可购买中高风险、中风险、中低风险和低风险的金融产品；（三）稳健型投资者可购买中风

14、险、中低风险和低风险的金融产品；（四）谨慎型投资者可购买中低风险和低风险的金融产品；（五）保守型投资者可购买低风险的金融产品。第三十条 除公司另有规定的情况外，原则上不允许普通投资者购买高于其风险承受能力等级或者不符合其投资期限和投资品种的非公募产品。第三十一条 分支机构在向投资者销售非公募产品时，禁止出现以下行为：（一）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的非公募产品；（二）分支机构认为普通投资者购买非公募产品不适当或者无法判断是否适当的，仍然向普通投资者主动推介；（三）向不符合准入要求的投资者销售非公募产品；（四）向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误

15、认为具有确定性的判断；（五）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的非公募产品；（六）向年龄70周岁以上的投资者或有无理投诉和无理闹访记录的投资者主动推介高风险等级产品；（七）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。第七章 管理措施与要求第三十二条 公司各分支机构、业务部门在代销非公募产品时，应遵守xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第五十九条的规定向投资者披露信息。第三十三条 公司通过办公系统等指定渠道向各分支机构、业务部门进行产品的信息披露。分支机构在进行私募产品推荐过程中，需要根据xx证券代销私募产品特定对象及合格投资者认定流程指引对私募产品履行特定对象及合格投资者认定程序。分支

16、机构在向投资者展示或出具金融产品信息时，信息范围仅限于公司指定渠道提供的金融产品相关信息，不得采用公司非指定渠道的产品信息，以及含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏的信息欺诈投资者。工作组应对非公司子公司发行的非公募产品制作xx证券代理销售金融产品风险揭示书（参见附件6），除应遵守xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第六十条的规定外，还需要向投资者披露如下信息：（一）金融产品的风险特征情况。（二）对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，向投资者提示可能产生的最大损失。（三）对于流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，向投资者提示可能存在的流动性风险及损失。第三十四条 各分支机构、

17、各业务部门在向普通投资者销售非公募产品前，应当告知下列信息：（一）可能直接导致本金亏损的事项；（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（五）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（六）适当性匹配意见。第三十五条 各分支机构、各业务部门在向普通投资者销售高风险等级的非公募产品时，应向其完整揭示以下事项：（一）基金产品的详细信息、重点特性和风险；（二）基金产品的主要费用、费率及重要权力、信息披露内容、方式及频率；（三）普通投资者的相关权利

18、，包括投资冷静期和回访确认等程序性安排；（四）普通投资者可能承担的损失；（五）普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。第三十六条 各分支机构、各业务部门通过现场方式向普通投资者告知本细则第三十四条信息的，应当将全过程进行录音或者录像；若通过互联网等非现场方式进行的，也应当通过法律、行政法规认可的方式完善留痕安排。各分支机构、各业务部门在销售高风险等级的非公募产品时，应当将告知普通投资者本细则第三十五条信息的全过程进行录音录像，录音录像内容应当包括营销人员对产品的关键交易信息、风险揭示信息以及投资者对上述提示确认的过程。各分支机构、各业务部门的录音录像操作流程应当参照xx证券股份有限公司投资者适当性录

19、音录像操作指引执行。第三十七条 工作组应当对非公募产品制作产品知识问卷，并设置通过测试的标准分数。投资者在购买产品前，应阅读所有合同文件并独立作答，得分需达到标准分数以上。第三十八条 除xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第三十八条中规定的（一）、（二）、（三）种情形的专业投资者外，其余投资者认购、申购我司代销的私募产品（包括私募投资基金、基金公司特定客户资产管理计划、基金公司子公司特定客户资产管理计划、证券公司资产管理计划、信托公司集合资金信托计划、保险资产管理公司资产管理计划等）时，各分支机构需在冷静期过后对其进行回访，并进行有效留痕。各分支机构的回访内容及方式应当参照xx证券股份有限

20、公司经纪业务客户回访实施细则和xx证券股份有限公司代理销售非公募金融产品客户回访实施细则执行。第三十九条 各分支机构应当对购买非公募基金产品的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有高风险等级非公募基金产品的普通投资者应当增加回访比率和频次。对回访时发现的异常情况进行持续跟踪，对异常情况进行核实，存在风险隐患的应当及时排查，并定期整理总结，以完善投资者适当性制度。回访内容应当包括但不限于以下信息：（一）进一步核实普通投资者身份，确认其购买的非公募基金产品信息；（二）确认普通投资者是否已充分了解所持有基金产品的特性和风险，是否了解自身风险承受能力，是否了解匹配情况；（三）了解销售人员是否在销售

21、环节充分告知普通投资者持有非公募基金产品的详细信息及风险；（四）确认普通投资者是否知悉承担的主要费用、费率及重要权利；（五）确认普通投资者是否知悉可能承担的投资损失；（六）确认普通投资者是否知悉投诉渠道；（七）确认普通投资者是否已经签署购买非公募基金产品的相关协议和风险揭示书。第四十条 如果代销非公募产品风险等级、期限、产品种类等与普通投资者签属的投资者风险承受能力评估结果告知函中载明的信息相符合时，普通投资者需签署金融产品投资者适当性评估结果确认书（参见附件7）后方可购买。普通投资者签署电子合同时，需对拟购买的非公募产品期限和产品种类进行确认后方可购买。对于通过公司代销非公募产品线上进行适当

22、性匹配的，可在线对普通投资者的风险承受能力等级、拟投资品种、拟投资期限进行匹配，并请普通投资者在线点击确认。第四十一条 公司各分支机构、业务部门在开展市场推广活动时，应采用产品发行人提供的推广宣传材料，并以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品的风险，明确产品适合的对象。第四十二条 公司代销其他机构发行的产品，应当在代销服务协议中约定要求委托方提供的信息，包括xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法第四十六条、第四十七条、第四十八条规定的产品或者服务分级考虑因素等。产品推荐部门和工作组应当对委托方提供的信息进行调查核实，并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的

23、信息、提供信息不完整的，公司应当拒绝代销产品或者提供服务。第四十三条 各分支机构应当参照xx证券股份有限公司投资者适当性管理考核细则对代销非公募金融产品业务的投资者适当性管理进行考核。各分支机构和相关业务部门应当对代销非公募金融产品业务的相关岗位从业人员的投资者适当性管理进行考核。将相关岗位工作人员履行投资者适当性义务、客户投诉或纠纷处理等工作职责的情况纳入绩效考核范围，并合理设定考核权重。第四十四条 公司发现员工违反本管理制度的，将根据xx证券股份有限公司员工违纪违规行为处理办法、xx证券股份有限公司营业部合规考核办法及营销管理有关制度对相关人员进行考核与问责。第四十五条 业务部门及分支机构

24、应当每半年开展一次代销产品适当性自查，并按照公司要求提交自查报告。公司应当在每年度结束之日起20个工作日内向基金业协会报送投资者适当性制度落实情况自查报告，以及与投资者适当性相关的投诉情况和处理情况。第八章 附 则第四十六条 本细则所称书面形式包括纸质或电子形式。第四十七条 各分支机构、各业务部门应当妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。第四十八条 本细则由金融产品工作组负责修订、由金融产品委员会负责解释。第四十九条 法律法规、监管规定有其他要求的，从其规定。第五十条 本细则自下发之日起实施，原xx证券股份有限公司代

25、理销售非公募金融产品适当性管理实施细则（2016年11月版）同时废止。附件1：投资者基本信息表（自然人）填表日期： 年 月 日 资金账号：投资者基本信息（申请人填写）姓名性别出生日期国籍实际控制投资者的自然人交易的实际受益人职业党政机关工作人员 企事业单位职工 农民 个体工商户学生 证券从业人员 无业 其他工作单位职务学历博士 硕士 大本 大专 中专高中 初中及以下诚信记录是否有不良诚信记录？无；有，请详述不良诚信记录源于以下哪种机构：中国人民银行征信中心 最高人民法院失信被执行人名单 工商行政管理机构 税务管理机构 监管机构、自律组织 投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信行为记

26、录 过度维权等不当行为信息 其他组织身份证件类型身份证件号码身份证件有效期限联系电话手机号码联系地址邮政编码Email本人保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性，并对其承担责任。申请人签名： 日期： 年 月 日经办人签章： 复核人签章： 营业部盖章：事后审核签章： 日期： 年 月 日投资者基本信息表（机构）填表日期： 年 月 日 资金账号：投资者基本信息（申请人填写）机构名称控股股东或实际控制人证件地址经营范围组织机构代码税务登记证号码证明该机构依法设立或者可依法开展经营、社会活动的证照类型证明该机构依法设立或者可依法开展经营、社会活动的证照号码证明该机构依法设立或者

27、可依法开展经营、社会活动的证照有效期限联系电话联系地址邮政编码法定代表人姓名法定代表人身份证件类型法定代表人身份证件号码法定代表人身份证件有效期限授权代表人姓名授权代表人身份证件类型授权代表人身份证件号码授权代表人身份证件有效期限授权代表人电话授权代表人手机号码授权代表人联系地址邮政编码Email地址实际控制投资者的自然人（产品户可不填写此项）交易的实际受益人诚信记录是否有不良诚信记录？无；有，请详述不良诚信记录源于以下哪种机构：中国人民银行征信中心 最高人民法院失信被执行人名单 工商行政管理机构 税务管理机构 监管机构、自律组织 投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信行为记录 过

28、度维权等不当行为信息 其他组织本机构保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性，并对其承担责任。机构授权代表人签名： 机构盖章： 日期： 年 月 日经办人签章： 复核人签章： 营业部盖章： 事后审核签章： 日期： 年 月 日附件2：投资者基本信息表（产品）填表日期： 年 月 日 资金账号：投资者基本信息表（产品）产品名称产品类型产品备案机构成立时间备案时间产品备案编号产品存续期产品类别产品规模产品管理人产品托管人指定授权经办人姓名性别年龄证件类型证件号码职务电子邮箱证件有效期联系方式座机移动电话办公室邮编办公地址与该机构/产品关系管理人名称机构类型机构证件类型机构证件编号

29、有效期机构资质证明资质证书编号经营范围注册地址办公地址注册资本控股股东或实际控制人是否存在实际控制关系否（ ），是（ ）请说明：交易的实际收益人本人（ ），他人（ ）请说明是否有不良诚信记录否（ ），是（ ）请说明：本管理人保证该产品资金来源的合法性何所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性，并对其承担责任。机构/产品指定授权经办人签名： 年 月 日经办人签章： 营业网点签章：复核人签章： 年 月 日附件3：附加题（个人投资者）：1、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A0到1年B0到5年C无特别要求2、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A. 债券、货币市场基金、债券基金

30、等固定收益类投资品种B. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种、期货、融资融券等D. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种、期货、融资融券等、复杂或高风险金融产品或服务E. 其他产品或服务（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）附加题（机构投资者）：1、贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A0到1年B0到5年C无特

31、别要求2、以下金融产品或服务，贵单位投资经验在两年以上的有：A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种、期货、融资融券等D. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种、期货、融资融券等、复杂或高风险金融产品或服务E. 其他产品或服务（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）附件4：xx证券

32、投资者风险承受能力评估结果告知函提示：本表一式两份,由xx证券与投资者双方各自留存。投资者留存尊敬的投资者（姓名/名称：_ 资金账号：_）：根据您填写的投资者风险承受能力问卷，本公司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为：_（风险承受能力高激进型；风险承受能力中高积极型；风险承受能力中稳健型；风险承受能力中低谨慎型；风险承受能力低保守型；风险承受能力最低类别保守型）您的投资品种为：_您的投资期限为：_本公司在此郑重提醒，本公司向您销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础；风险承受能力评估结果有效期为两年，请及时参与后续测评；若您提供

33、的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写您的投资品种、期限，作出审慎的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。经办人：签署日期：证券公司留存xx证券股份有限公司公司_营业部： 本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力在此确认：本人（机构）的风险承受能力为：_（风险承受能力高激进型；风险承受能力中高积极型；风险承受能力中稳健型；风险承受能力中低谨慎型；风险承受能力低保守型；风险承受能力最低类别）本人（机构）的投资品种为：_本人（机构）的投资期限为：_本人（机

34、构）经贵公司提示，已充分知晓贵公司向本人（机构）销售的产品或提供的服务将以本人（机构）此次确认的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础。若本人（机构）提供的信息发生任何重大变化，本人（机构）都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 投资者确认签章： 签署日期：附件5：内部金融产品风险评价报告产品或服务名称及编号提请评估产品或服务的部门产品或服务是否由本公司发行o 是，发行部门为【 】o 否，系代销【机构名称】提供的产品是否为复杂或高风险金融产品o 是o 否如选择“是”，除“产品或服务一般评估因素”外，还需填写“复杂或高风险金融产品重点评估因素”栏。评

35、估因素产品或服务一般评估因素1. 发行人的基本信息：2. 是否依法发行或提供：3. 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等：4. 投资安排（如产品可投资的范围和对象、投资比例等）：5. 基础资产的状况：6. 有关担保品或其他信用保障及其价值状况：7. 风险收益特征（如产品的流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等）：8. 投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用或可能的损失：9. 其他风险因素：复杂或高风险金融产品重点评估因素1. 产品的结构、定价方式和杠杆情况：2. 产品的信用风险性质和复杂程度（如发行人、对手方或有关参照实体的信用状况、经验、声誉、风险管控措施、风险收益特征清

36、晰且可以对其风险状况做出合理判断后等）： 3. 投资者是否会被要求追加后续投资或承担后续债务：4. 投资者可能的本金损失和最大损失：5. 产品是否存在杠杆，如是，杠杆率如何：6. 其他重大风险因素：如为代销其他机构开发的产品，请列明产品发行人、提供者的经验和声誉参与评估的部门及人员产品或服务风险等级经评估，本产品或服务的风险等级为：（例如o 高风险 o中高风险 o 中等风险 o中低风险 o 低风险）产品或服务适合的对象经评估，本产品或服务适合的对象如下：投资者风险承受能力等级：（例如o保守型；o谨慎型；o稳健型；o积极型；o激进型）投资者拟投资期限和投资品种：附件6：xx证券代销金融产品风险揭

37、示书尊敬的投资者：感谢您购买xx证券股份有限公司（以下简称“xx证券”）代理销售的金融产品，在您购买金融产品前，请仔细阅读与金融产品相关的所有文件，包括但不限于合同文本、产品说明书、风险揭示书等资料，充分理解各项条款的具体内容。xx证券作为金融产品的代销机构，特别提示：一、 代销的金融产品不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合有相应风险识别、评估、承受能力的合格投资者。二、 金融产品的过往业绩并不代表未来业绩，管理人其他产品的业绩也不能反应本产品的真实业绩。三、 产品存续期内，投资者要求了解金融产品相关信息的，xx证券将会协助投资者向产品管理人查询有关信息。四、 因产品设计、运营，以及

38、产品管理人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由产品管理人承担，xx证券不承担任何担保责任。五、 在代销金融产品过程中，xx证券不承担任何担保和赔付责任。六、 投资者应为符合信托公司集合资金信托计划管理办法第六条要求的合格投资者。（此条款或有）七、 投资者应当以自己合法的资金购买金融产品，不得非法汇集他人资金参与购买。八、 投资者应当在充分理解产品风险的基础上，根据自身实际情况，审慎选择金融产品。九、 xx证券披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况不构成对客户投资收益的担保。十、 xx证券履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品的固有风险，也不会

39、影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。十一、 您本次购买的_金融产品，本人已理解并关注到以下提示：1、 本产品属于：（一般类金融产品 高风险或复杂类金融产品）2、 本产品风险评级为：（ 低风险 中低风险 中风险 中高风险 高风险 ）3、 本产品若属于高风险或复杂类金融产品，则属于以下产品类型：（结构化产品 信贷挂钩票据 股票挂钩票据 合成金融工具 资产支持证券 住房抵押贷款支持证券 债务抵押证券 金融衍生品 其他复杂金融产品 高风险金融产品）4、 本产品的流动性：（差 中 好）注：流动性越差意味着产品在转让时，产品的变现能力越差，可能发生的本金损失的概率越大。5、 本产品是否可在公

40、开市场交易：（是 否）注：产品可在公开市场交易意味着产品可以通过公开市场包括证券市场、柜台交易市场变现。6、 本产品是否具有杠杆机制：（是 否）；若为具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，其可能的最大损失为 。注：具有杠杆机制意味着产品的收益和损失具有放大或者加速，可能投资标的较小的变动，会带来较大的收益和损失。 7、 本产品不保障本金，信用风险等因素的波动可能对本金产生_影响。注：信用风险指称违约风险，是指借款人、证券管理人或交易对方因种种原因，不愿或无力履行合同条件而构成违约，致使投资者或交易对方遭受损失的可能性。8、 本产品不保障本金，市场风险等因素的波动可能对本金产生_影响。注：市场风险

41、指未来市场价格(利率、汇率、股票、商品等价格)的不确定性对客户实现其既定投资目标的不利影响的可能性。9、 本产品的相关信息披露,可通过_公司网站(_)进行查询。 xx证券股份有限公司_营业部以下内容由投资者抄写：本人/本机构已认真阅读并充分理解金融产品的相关文件，充分了解并清楚金融产品蕴含的风险，具有承担风险的能力，并愿意承担相应风险。本人自愿认购本产品。(若为机构投资者，以下请加盖机构公章并由法定代表人或其授权代理人签字)投资者（签名）： 日期： 年 月 日特别提示：投资者在本风险揭示书上签字，即表明投资者已经理解并愿意自行承担参与该产品投资的风险与损失。附件7：适当性评估结果确认书（一式两

42、份）适 当 性 评 估 结 果尊敬的投资者（姓名/名称：_ 资金账号：_）：您的风险承受能力等级为：（例如：激进型 积极型 稳健型 谨慎型 保守型 保守型（最低类别）；您拟投资的产品 或拟接受的服务 ：风险等级为：（例如： 高风险 中高风险 中风险 中低风险 低风险）；投资期限为：（例如： 0到1年 1到5年 5年以上）；所属投资品种为：（例如：股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品）。预期收益为：（ ）。本营业部已经向您充分揭示了该金融产品或服务的风险。您的风险承受能力等级、拟投资期限、投资品种、预期收益等投资目标与该金融产品或服