银行个人银行账户业务应急处置预案模版.doc

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1、 *银行个人银行账户业务应急处置预案第一章 总则第一条 为维护金融稳定和安全,实现*银行的安全稳定发展，依据有关监管部门关于个人银行账户业务风险管理的要求,结合我行实际情形特拟定*银行个人银行账户业务应急处置预案。第二条本应急预案旨在提升我行应对个人银行账户业务突发事件的能力,保证个人银行账户业务的连续性和有效性，防范个人银行账户业务潜在的各类风险，切实维护存款人的合法权益。第三条 本预案所指的个人银行账户包括：个人银行结算账户和个人银行储蓄账户。 第二章 组织机构和职责第四条总行设立*银行个人银行账户业务应急处置领导小组(以下简称应急领导小组)，下设*银行个人银行账户业务应急处置领导小组办公

2、室（以下简称小组办公室)。第五条应急领导小组组长由主管结算运行行领导担任,成员由结算运行部、结算管理部、科技运行部负责人组建。小组办公室主任由结算运行部负责人担任,副主任由结算管理部、科技运行部负责人担任。第六条各支行（部)设立个人银行账户业务应急处置领导小组（以下简称支行小组）,组长由支行行长担任，副组长由结算副行长担任，成员由支行营业室柜员组建。第七条应急领导小组负责贯彻全行关于工作安排,对个人银行账户业务应急处置工作进行总体部署，妥善沟通协调各方关系，及时向监管部门报告有关信息。第八条 小组办公室职责:(一）贯彻执行应急领导小组的统一部署。（二）负责调配应急所需的人员、设备和关于物饰，以

3、及其他各种组织、沟通协调和管理等工作。（三）沟通协调各有关部门做好辖区个人账户业务应急处置工作，收集关于情形并及时上报。(四）负责处理与个人银行账户业务应急处置有关的其他事项。第九条 支行小组职责:（一）及时向小组办公室报告个人银行账户业务突发事件及其处置情形。（二)执行应急领导小组发布的个人银行账户业务应急处置预案。（三)组织本支行(部)的个人银行账户业务应急处置。(四)处理与个人银行账户业务应急处置有关的其他事宜。第十条 结算运行部负责做好存款账户应急业务处置的指导和沟通协调工作，汇总分析支行小组报告的个人银行账户业力突发事件及其处置情形，沟通协调行内有关部室、人民银行,对报告问题做出评估

4、，依据有关详细情形提出处置建议或意见并向应急领导小组进行报告。第十一条 科技运行部负责确认系统的故障情形，同时做好排除故障的技术性工作。第十二条 结算管理部负责做好个人银行账户业务应急处置的指导和沟通协调工作。第三章 应急预案启动条件第十三条 当个人银行账户业务出现可能致使我行出现重大损失或风险难以监控的情形时，应启动我行个人银行账户业务应急处置预案包括(但不限于）:(一）由于个人银行账户业务柜台人员操作失误或主观故意在办理开户、支取等业务中形成的风险，造成我行资金损失,对我行信誉影响较大的；（二）由于网络、通讯或技术原因造成的资金风险或者由于电脑故障、技术原因造成柜台业务的中断，给我行声誉和

5、资金形成风险的;(三)由于犯罪分子作案形成的风险，造成资金重大损失，出现严重影响我行对外声誉的情形； (四)由于开展的个人银行账户业务涉嫌违反有关规章制度或银行管理政策和规章制度管理上的漏洞造成的风险，严重影响我行经营发展和声誉的； (五）其他情形。 第四章 处置原则 第十四条 业务连续性原则。在对个人银行账户业务突发事件进行应急处置时，应采取有效的措施,保障个人银行储蓄账户业务的连续处理。第十五条数据履行性原则。在对个人银行账户业务突发事件进行应急处置时，应采取有效的措施，保障个人银行储蓄账户数据的完整性。第十六条 效率性原则。在对个人银行账户业务突发事件进行应急处置时，所有措施均应讲求经济

6、效率，确保将事件造成的损失和影响监控在最小范围内。第十七条 可操作性原则。在对个人银行账户业务突发事件进行应急处置时,所有应急处置措施应符合实际，具备可操作性。第十八条重要性原则。在对个人银行账户业务突发事件进行应急处置时,应依据有关突发事件的性质和影响程度，进行分级响应和处置。第五章 报告、决策与指挥第十九条 各支行(部)小组建员应在发现突发事件后的第一时间将突发事件的详尽情形向本支行小组报告。支行小组接到报告后应立即组织对突发事件进行分析,并按本办法的要求向小组办公室报告。第二十条 报告要求及报告内容(一）应于发现突发事件起4个小时内以书面形式报告。情形紧急的,应先行电话报告。内容应客观、

7、真实、全面,不得主观臆断。（二)报告内容:1突发事件发生的支行(部）、时间、地点。.突发事件的性质、原因。突发事件的性质包括硬件故障、软件故障、网络故障、事故灾难、自然灾害、公共安全事件、公共卫生事件等。凡能说明突发事件原因的，应详尽说明。.突发事件的影响程度、等级。说明突发事件对个人银行账户业务的影响程度、影响范围等。4.突发事件的现场处置情形。包括现场组织指挥、先期处置措施、系统修复等情形。5应急处置说明。详尽说明应急处置的情形,需要总行协助的，应对需要总行协助事项进行详尽说明,需总行启动应急方案的,应向总行提出申请。第二十一条 小组办公室接到突发事件报告后，应立即组织召开应急领导小组会议

8、，分析突发事件原因、影响，研究对策，力争将我行的风险监控在最小范围。第二十二条 小组办公室负责传达启动应急处置预案的命令;指导和督促各级部门认真履行职责，掌握应急处置进度情形。对各应急领导小组上报的应急处置进度情形进行汇总、整理，及时向总行应急领导小组反映应急预案执行过程中存在的问题,并提出建议；做好应急处置情形的报告工作。第二十三条 结算运行部、科技运行部接到小组办公室命令后,负责业务及技术应急处置预案的实施；并收集、整理应急预案处置信息,上报小组办公室依据有关实际情形及时调整技术应急处置预案。结算管理部接到小组办公室命令后，负责为实施应急预案提供必要的信息保障,沟通协调、监督业务应急处置及内、外部信息,上报小组办公室依据有关实际情形及时调整业务应急处置预案。第二十四条 支行小组负责组织本支行的应急处置工作；及时向小组办公室反映应急预案执行过程中存在的问题，并提出建议;做好应急处置情形的报告工作。第六章 应急处置预案第二十五条 发生辖内所有支行未能办理个人银行储蓄账户业务或所办储蓄账户业务造成或产生重大风险给我行资金或声誉带来损失的严重事件时,应急领导小组应向人民银行报告。 第七章 附则第二十六条本办法由*银行总行负责制订、说明和修改。第二十七条 本办法自发布之日起执行。