基金管理有限公司-开放式基金业务规则模版.docx

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1、xx基金管理有限公司开放式基金业务规则 第一章 总则 第一条 xx基金管理有限公司（以下简称“本公司”）为规范本公司开放式基金账户管理和交易管理，保障开放式基金业务的正常运作，维护基金投资者及相关当事人的合法权益，根据国家有关法律法规，特制定“xx基金管理有限公司开放式基金业务规则”（以下简称“本规则”）。 第二条 本规则依据中华人民共和国证券投资基金法及其他相关法律、法规和规范性文件要求制定。 第三条 除非另有说明，本规则适用于所有本公司管理且本公司作为注册登记人的开放式基金(以下简称xx开放式基金)，不适用于本公司管理的任何封闭式基金和本公司管理但本公司不作为注册登记人的开放式基金。凡与本

2、公司开放式基金业务相关的基金管理人、基金托管人、基金注册登记人、基金销售机构、投资者及其他相关方均应遵守本规则。 第四条 xx开放式基金的基金合同、托管协议、销售服务代理协议、招募说明书和更新招募说明书等相关文件中涉及业务规则部分均应参照本规则制定。 第二章 释义 除非另有说明，在本规则中下列词语或简称具有如下含义：第五条 当事人类 基金管理人：指xx基金管理有限公司。 投资者：指本公司管理且由本公司作为注册登记人的开放式基金份额的购买和持有者。 个人投资者：指依法可以投资证券投资基金的具有中华人民共和国国籍的中国公民。 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的在中华人民共和国境内合法注册登记

3、或经有权政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体法人或其他组织，及法律法规规定或中国证监会批准的可以投资开放式证券投资基金的其他机构投资者（如QFII）。 基金份额持有人：指根据基金合同及相关文件合法取得基金份额的投资者。 基金销售机构：指本公司及其销售代理人。 注册登记人：指xx基金管理有限公司。 第六条 账户类 1、 基金账户：指注册登记人为投资者开立的用于记录投资者持有的基金份额及其变动情况的账户。 2、 基金账户开户：指注册登记人根据投资者提出的申请，为投资者开立基金账户的业务。 3、 基金账户销户：指注册登记人根据投资者提出的申请，为投资者撤销基金账户的业务。 4、 基金交易账

4、户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖本公司开放式基金份额的变动及结余情况的账户。5、 基金账户信息变更：指由于账户基金信息变更而对基金账户进行的操作。 6、 基金账户冻结解冻：指注册登记人根据司法机关及其他有权机关的要求按照相关程序对基金账户进行处理，使其不能进行任何交易的行为称为基金账户冻结；基金账户冻结后，注册登记人在司法机关及其他有权机关指定的期限届满后或者应申请机关的要求按照有关法律、法规的规定恢复该基金账户状态的行为称为基金账户解冻。 第七条 交易类 1、 直销：指基金管理人直接向基金投资者销售基金。 2、 代销：指代理销售机构受基金管理人委托向基金投资者销售基金

5、。 3、 认购：指在本公司开放式基金设立募集期内，投资者申请购买本公司开放式基金份额的行为。 4、 申购：指在本公司开放式基金存续期间，投资者向基金管理人申请购买本公司开放式基金份额的行为。 5、 赎回：指在本公司开放式基金存续期间，基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回其持有的全部或部分本公司开放式基金份额的行为。 6、 巨额赎回：指在开放式基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的份额余额）超过前一开放日基金总份额的10%。 7、 分红：指按基金合同的规定，基金管理人将基金运作所得收益

6、按一定的比例分配给基金份额持有人的行为。 8、 权益登记日：指登记基金份额持有人按其所持基金份额享有基金分红权利的工作日。 9、 除息日：指基金份额持有人不再享有本次基金分红权利的工作日。 10、 红利再投资：指注册登记人根据基金份额持有人的选择，将其所分得的现金红利自动转为基金份额的行为。 11、 基金转换：指在本公司开放式基金存续期间，持有本公司开放式基金基金份额的持有人向基金管理人提出申请将其原持有的本公司开放式基金（转出基金）的基金份额转换为本公司其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为。 12、 基金转托管：指基金份额持有人将自己在某一销售机构的部分或者全部基金份额转到该基金的另一

7、销售机构的行为。 13、 非交易过户：指由于捐赠、继承、执行司法判决等原因而产生的基金份额的过户业务。 14、 基金份额冻结解冻：指注册登记人根据司法机关及其他有权机关的要求按照相关程序对基金份额进行处理，使其不能进行任何交易的行为称为基金份额冻结；基金份额冻结后，注册登记人在司法机关及其他有权机关指定的期限届满后或者应申请机关的要求按照有关法律、法规的规定恢复该基金份额状态的行为称为基金份额解冻。 15、 T日：指销售机构受理投资者认购、申购、赎回、转换或其他业务申请的工作日。 第三章 基金账户开户 第八条 基金账户是注册登记人识别基金投资者的唯一标识，用于记载基金份额持有人的基金所有权及其

8、变更的信息。投资者在参与xx开放式基金认购、申购、赎回等业务之前必须到本公司的直销网点或代销网点申请开立基金账户。 第九条 投资于xx开放式基金的投资者必须开立本公司的基金账户，除法律、法规另有规定外，每个投资者只能申请开立一个本公司（注册登记人）的基金账户。 第十条 投资者可以通过本公司的直销机构或本公司指定的代销机构办理开立基金账户的业务。投资者通过销售机构所开设基金账户的有效性须由本公司（注册登记人）确认。 第十一条 投资者开立本公司基金账户必须提供注册登记人要求的相关资料。 第十二条 在基金账户开立当日，投资者可提交认购申购申请，认购申购的确认有效要以基金账户开立成功为前提。 第十三条

9、 个人投资者开户必须由本人或代理人亲自办理。销售机构受理个人投资者开立基金账户的申请，应当核验申请人下列材料（包括但不限于）： 1、 中华人民共和国公民有效身份证件（居民身份证、军人证、武警证等有效身份证件）原件及复印件； 2、 若是由代理人办理，需要提供经公证的授权委托书及代理人有效身份证件原件以及复印件； 3、 填妥的开户申请表； 4、 指定银行账户的证明文件及复印件。 第十四条 销售机构受理机构投资者设立基金账户的申请，应当核验申请人下列材料（包括但不限于）： 1、 加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及

10、加盖单位公章的复印件； 2、 法人授权委托书原件（法定代表人签署并加盖公章，非法定代表人申请时提交）； 3、 法定代表人证明书及法定代表人身份证明文件复印件； 4、 业务经办人身份证件原件及复印件； 5、 预留印鉴卡； 6、 填妥的加盖公章的开户申请表； 7、 指定银行账户的证明文件及复印件； 8、 如为境外机构投资者的，还应提交中国证监会颁发的证券投资业务许可证等。 第四章 基金账户信息变更 第十五条 投资者姓名/名称、证件类型和证件号码是确认投资者身份的关键标识，投资者只能在办理开户的销售机构办理投资者名称、证件类型和证件号码的变更。销售机构收到申请并审核无误后，向注册登记人提交书面申请，

11、注册登记人修改成功后，通知销售机构。 本公司（注册登记人）只按照基金帐号保存一份投资者资料，并对基金账户资料变更确认不做多个交易帐号或多个销售机构间的数据同步处理。投资者须按上述程序，分别提交变更申请，才能全部完成与多个交易帐号或多个销售机构对应的基金账户资料变更。 第十六条 个人投资者申请变更基金账户资料时，必须提供注册登记人要求提供的以下相关资料（包括但不限于）： 1、 填妥的变更账户申请表； 2、 投资者有效身份证件原件及复印件； 3、 若是由代理人办理，需要提供经公证的授权委托书及代理人有效身份证件原件以及复印件； 4、 变更基金账户资料的原件及复印件（如公安机构出具的证明等）。 第十

12、七条 机构投资者申请变更基金账户资料时，必须提供注册登记人要求提供的以下相关资料（包括但不限于）： 1、 填妥的变更账户申请表； 2、 加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件； 3、 法人授权委托书（法定代表人签署并加盖公章，非法定代表人申请时提交）； 4、 业务经办人身份证件原件及复印件； 5、 变更基金账户资料的原件及复印件（如工商局、开户银行等机构出具的证明等）。 第十八条 如基金账户状态是“销户”或“基金账户冻结”，则不允许办理基金账户资料变更业务。 第十九条 投资者基金账户资料的变

13、更须经过本公司（注册登记人）确认后生效。 第五章 基金账户销户 第二十条 投资者注销基金账户只能由本人或代理人或机构授权人亲自到销售机构办理。 第二十一条 发生以下情况时，投资者注销基金账户的申请将被拒绝： 1、 投资者基金账户当日有交易； 2、 投资者持有注册登记人登记的任何基金份额（包括冻结份额）； 3、 投资者存在注册登记人登记的尚未确认的交易； 4、 投资者持有尚未兑现的基金权益； 5、 基金账户处于冻结状态； 6、 其他根据有关规定不符合注销基金账户的申请。 第二十二条 个人投资者申请注销基金账户，必须提供注册登记人要求提供的相关资料（包括但不限于）： 1、 填妥的注销基金账户申请表

14、； 2、 投资者有效身份证件原件及复印件； 3、 若是由代理人办理，需要提供经公证的授权委托书及代理人有效身份证件原件以及复印件。 第二十三条 机构投资者申请注销基金账户，必须提供注册登记人要求提供的相关资料（包括但不限于）： 1、 填妥的注销基金账户申请表； 2、 加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件； 3、 有关基金业务的法定代表人授权委托书； 4、 业务经办人身份证件原件及复印件。 第二十四条 投资者注销基金账户时，须提供与开户相同种类的资料，如果有关重要资料的内容与基金注册登记人原

15、记录的基金账户资料不一致时，投资者应按照本规则的要求提供变更证明资料，否则基金账户业务办理机构可不予办理基金账户的销户手续。 第二十五条 投资者只能在原开户销售机构提交销户申请，销户申请须由本公司（注册登记人）确认后生效。 第六章 基金账户冻结解冻 第二十六条 只有本公司（注册登记人）可以受理基金账户冻结解冻申请，本公司（注册登记人）只受理司法机关及其它有权机关依法要求的基金账户的冻结解冻申请。 第二十七条 注册登记人受理账户冻结的申请，应当核验以下资料（包括但不限于）： 1、申请人有效的身份证件原件及复印件； 2、司法机关及其他有权机关的有效证明； 3、 已经生效的法律文书； 4、 填妥的申

16、请表。 第二十八条 注册登记人受理账户解冻的申请时，应当核验以下资料（包括但不限于）： 1、 基金账户冻结申请表原件； 2、 申请人有效的身份证件原件及复印件； 3、司法机关及其他有权机关的有效证明； 4、已经生效的法律文书； 5、填妥的基金账户解冻申请表原件。 第二十九条 基金账户冻结后，注册登记人在司法机关及其他有权机关指定的期限届满后或者应申请机关的要求按照有关法律、法规的规定予以解冻。司法机关及其他有权机关没有指定冻结期限的，注册登记人可以按国家相关法律、法规的规定处理。 第三十条 基金账户冻结期间不能进行除解冻及基金分红之外的任何交易，被冻结基金份额的分红现金自动转成基金份额并予以冻

17、结，直至解冻。 第三十一条 对司法冻结业务的处理原则是：先到先执行，不得重复冻结。如基金份额持有人基金账户下的部分或全部基金份额已被司法冻结，本公司不再受理该基金账户的账户冻结业务。 第七章 基金账户查询 第三十二条 投资者可以通过原销售机构或本公司客户服务中心、本公司网站等渠道查询本人开户资料、持有基金份额、基金份额变动及其它业务信息。 第三十三条 在符合法律、法规的规定及相应程序的前提下，销售机构应为司法机关及其他有权机关提供投资者开户的客户资料。 第三十四条 投资者对在销售机构查询到的结果有异议的，可以申请直接向注册登记人查询，最终结果以注册登记人的记录为准。 第三十五条 已死亡的投资者

18、的家属查询该投资者基金账户资料的，销售机构应当核验该投资者死亡证明及证明查询人与该投资者法律关系的有效法律文件。 第三十六条 销售机构受理投资者查询申请，应当按注册登记人的要求核验申请人提供的资料。 第八章 基金交易账户的管理 第三十七条 基金交易账户是销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖本公司开放式基金份额的变动及结余情况的账户。 第三十八条 投资者必须拥有销售机构为其开立的基金交易账户方可进行xx开放式基金交易，投资者在不同销售机构可开立多个交易账户，但在每一个销售机构只能申请开立一个交易账户。 第三十九条 投资者办理交易账户开立必须提供所需的相关资料。 第四十条 投资者可办

19、理交易账户的销户，但必须满足该交易账户内无任何基金份额或基金权益等条件。 第四十一条 投资者注销交易账户须到原销售网点办理，必须提供销售网点所要求的相关资料。 第九章 基金的认购 第四十二条 认购募集期自基金发售之日起不超过3个月，在此期限之内，如果满足基金合同生效的最低条件，则基金管理人可提前宣布终止认购。 第四十三条 本公司开放式基金合同生效的条件为该基金的募集份额总额不少于 2 亿份、募集金额不少于 2 亿元人民币，且基金份额持有人的人数不少于200 人。 第四十四条 本公司开放式基金的销售对象为具有中华人民共和国国籍的中国公民及在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的企业法人、

20、事业法人、社会团体或其他组织(法律、法规、规章禁止投资于证券投资基金者除外)，及中国证监会批准的合格境外机构投资者。 第四十五条 本公司开放式基金的销售场所为本公司的直销网点和本公司选定的符合相关法律、法规和规范性文件规定的销售代理机构网点。 第四十六条 本公司开放式基金以书面委托或其他经过认可的方式进行认购，认购时个人投资者须提交填妥的申请表及本人有效身份证件或代理人有效身份证件和经公证的授权委托书，机构投资者须提交经办人有效身份证件、法人授权委托书、填妥的申请表等。本公司（注册登记人）开放式基金采用“全额预缴” 方式认购。 第四十七条 投资者可进行多次认购，但已申请的认购不允许撤销。 第四

21、十八条 本公司开放式基金首次发行最高募集目标以基金合同和招募说明书的约定为准。 第四十九条 基金募集期间，销售网点投资者首次认购的最低金额、每次认购的最低金额、追加认购的最低金额以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第五十条 募集期间投资者单个账户最高认购金额限制以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的约定为准。 第五十一条 本公司开放式基金的认购金额包括认购费和净认购金额。具体的收费方式及费率标准以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第五十二条 认购费和认购份额的计算保留位数以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第五十三条 投资者

22、认购的本公司开放式基金份额以该基金合同生效后注册登记人的确认结果为准。 第五十四条 如基金募集成功，募集期间的所有利息转成份额，归基金份额持有人。 第五十五条 如基金募集失败，基金管理人将承担基金募集费用，已募集的资金并加计同期银行活期存款利息必须在募集期结束后 30 天内退还基金认购人。 第十章 基金的申购 第五十六条 本公司开放式基金的申购场所为本公司的直销网点和本公司选定的符合相关法律、法规和规范性文件规定的销售代理机构的指定网点。 第五十七条 基金合同生效后开始办理申购的具体时间由基金管理人决定并须在招募说明书中予以载明。基金管理人最迟于开放前3个工作日予以公告。 第五十八条 本公司开

23、放式基金办理申购业务的开放日与国内设立的证券交易所的交易日同步，具体交易时间在基金合同和招募说明书中明示。 第五十九条 本公司开放式基金的申购交易计价实行“未知价”原则，申购以申请当日的基金份额净值为基准进行交易。 第六十条 实行“金额申购”的原则，且申购时必须交纳全额资金，否则申请无效。申购时个人投资者须提交填妥的申请表及本人有效身份证件；如委托他人代理申购的还须提交代理人有效身份证件及经公证的委托授权书。机构投资者须提交填妥的申请表、经办人身份证件、法人授权委托书等。 第六十一条 销售网点首次申购的最低金额、每次申购的最低金额、追加申购的最低金额以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相

24、关规定为准。已在直销网点有认购本公司开放式基金记录的投资不受首次申购最低金额的限制。基金管理人可根据市场情况调整上述最低金额标准。 第六十二条 在基金存续期内，基金管理人可根据法律法规、基金合同的规定暂停基金的申购，并报中国证监会备案。 第六十三条 当发生限制申购的情况时，申购费用按每一笔确认有效的申购金额乘以对应的申购费率计算。 第六十四条 T日的申购申请可以在T日15：00以前撤销。 第六十五条 基金的申购以书面方式或经销售机构认可的其他方式进行。第六十六条 注册登记人对投资者的申购申请于 T+1 日确认，投资者可于T+2日起查询并赎回在T日申购并经本公司（注册登记人）确认的基金份额。 第

25、六十七条 对于申购不成功的资金，注册登记人、销售机构应及时全额退还给投资者，但不计利息。 第六十八条 申购价格以申购当日（T日）基金份额净值为基准，T日的基金份额净值在T日收市后计算，并在次日公告。如遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。基金申购的收费方式及费率标准以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第六十九条 基金申购可以采取前端收费模式，计算方法以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第七十条 基金申购也可以采取后端收费模式，即投资者在申购基金时可以先不用支付申购费，而在赎回时支付，并且通常持有基金年限越长，申购费率越低，直至为零。

26、计算方法以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第七十一条 申购费和申购份额的计算保留位数以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第七十二条 在指定销售机构，允许投资者自由选择前、后端收费模式（以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准），但分别依照两种模式申购的基金份额之间不能相互转换。各种业务如日常申购和赎回、转托管、非交易过户、份额冻结等，销售机构须要求并告知投资者对前、后端收费模式分别提交申请。 第七十三条 依照两种模式申购的本公司开放式基金份额，同受基金合同的约束并享有同等权益。凡基金合同及相关法律文书中对基金的要求，其份额的计算皆为依

27、照前端收费模式申购的基金份额与依照后端收费模式申购的基金份额之和。 第七十四条 发生下列情况时，基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资者的申购申请： 1、 不可抗力原因导致基金无法正常运作； 2、 交易所交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； 3、 基金财产规模过大，可能对基金业绩产生负面影响并损害基金份额持有人的利益，或基金管理人认为无法找到合适的投资机会； 4、 因技术故障或人员伤亡导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行； 5、 基金管理人认为接受某笔或某些申购可能会损害基金份额持有人利益； 6、 法律、法规规定或中国证监会认定的其他可拒绝或暂停接

28、受申购申请的情形。 发生上述1到2项或第6项暂停申购情形时，基金管理人按照基金合同和招募说明书中的有关规定在指定媒体上刊登暂停公告。发生基金合同和招募说明书中的未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停开放式基金申购申请的，应当报经中国证监会批准。 第十一章 定期定额申购 第七十五条 定期定额申购是基金管理人和销售机构为吸引普通投资者长期投资本公司开放式基金而提供的一种方便服务，即指投资者可通过基金管理人指定的销售机构提交申请，约定每月扣款时间、扣款金额，由指定的销售机构于每月约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。 第七十六条 定期定额申购的具体

29、办理程序由各销售机构规定，并以书面形式告知基金管理人。 第七十七条 投资者按销售机构要求提供相关资料，到指定销售机构申请办理。 第七十八条 基金管理人指定的销售机构将按照投资者申请时所约定的每月固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金交易日则顺延到下一基金交易日；如因投资者指定资金账户内资金余额不足则会导致该月扣款不成功。 第七十九条 每月实际扣款日即为基金申购申请日，并以该日（T日）的基金份额净值为基准计算申购份额。申购份额将在确认成功后直接计入投资者的基金账户内，投资者可于T+2日起查询、赎回该部分基金份额。 第八十条 销售机构上传定期定额申请数据时应有定期定额申购标识。 第八十一条 基金管理

30、人指定的销售机构应为投资者提供撤销定期定额申购约定的服务，具体办理程序由各销售机构规定。 第八十二条 若由于系统不可预测、不可控制之因素（如线路、电脑、通讯等故障）或其他不可抗力因素造成“定期定额投资计划”无法执行，基金管理人不承担任何责任。此外，基金管理人可能因本规则的规定暂停基金的申购业务，定期定额投资业务可能也同时暂停，具体开放情况以基金管理人公告为准。 第十二章 基金的赎回 第八十三条 本公司开放式基金的赎回交易计价实行“未知价”原则，赎回以申请当日的基金份额净值为基准进行交易。 第八十四条 基金合同生效后开始办理赎回的具体时间由基金管理人决定并须在招募说明书中予以载明。基金管理人最迟

31、于开放前3个工作日予以公告。 第八十五条 本公司开放式基金实行“份额赎回”的原则，且赎回份额不得超过基金份额持有人在该销售机构的基金份额余额（冻结份额除外）。赎回时个人投资者须提交填妥的申请表及本人有效身份证件；如委托他人代理赎回的还须提交代理人有效身份证件及经公证的委托授权书。机构投资者须提交填妥的申请表、经办人有效身份证件、法人授权委托书。 第八十六条 基金份额持有人每次赎回的最低份额以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但该笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构的基金份额余额少于赎回的最低份额时，基金份额持有人在该销售机构的基

32、金份额必须一次性全部赎回。 第八十七条 T日的赎回申请可以在T日15：00以前撤销。 第八十八条 基金的赎回方式以书面方式或认可的其他方式进行。 第八十九条 注册登记人在T+1日对基金份额持有人的赎回申请进行确认。投资者于T+2日起可查询赎回申请确认结果。基金管理人通过销售机构向基金投资者划付的赎回资金，在T7个工作日内划往基金份额持有人的指定的银行账户。 第九十条 赎回价格以申请当日基金份额净值为基准计算，但在巨额赎回情况下，延期赎回部分按赎回延期日的基金份额净值计算。具体的赎回收费方式及费率标准以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第九十一条 基金份额持有人赎回金额的计

33、算方法（包括前端收费和后端收费模式）以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第九十二条 赎回费、赎回总额、后端申购费用计算结果保留位数以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第九十三条 赎回费的使用由本公司开放式基金的基金合同和招募说明书具体规定。 第九十四条 发生下列情况时，基金管理人可暂停接受或办理赎回申请： 1、 不可抗力的原因导致基金无法正常运作； 2、 证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； 3、 因市场剧烈波动或其他原因，基金连续两个开放日以上（含本数）发生巨额赎回或在10个工作日内发生三次以上（含本数）巨额

34、赎回； 4、法律、法规、规章规定的其他情形或其他在基金合同、招募说明书已载明并获中国证监会批准的特殊情形。 发生上述情形时，基金管理人在当日向中国证监会报告，已接受的申请，基金管理人足额兑付；如暂不能足额兑付的，则可兑付部分按单个账户占申请总量的比例分配给赎回申请人，未兑付部分根据基金管理人制定的原则在后续开放日予以兑付，并以该开放日当日的基金份额净值为基准计算赎回金额。基金份额持有人可在申请赎回时选择将当日未获受理部分予以撤销。 发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停开放式基金赎回申请的，应当报经中国证监批准。基金管理人按照基金合同或招募说明书中的有关规

35、定在指定媒体上刊登暂停公告。 第九十五条 巨额赎回的情形及处理方式： 开放式基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的份额余额）超过前一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人可选择下面两种方式进行处理： 1、 全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付基金份额持有人的赎回申请时，按正常赎回程序执行。 2、 部分延期赎回：基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当

36、日受理的赎回份额；未受理部分可延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为基准计算赎回金额，但基金份额持有人可在申请赎回时选择将当日未获受理部分予以撤销。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权并将以该下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人通过指定的媒体、公司的网站或代销机构的网点在3个开放日内刊登公告，并说明有关处理方法。 本公司开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在指定媒体上

37、进行公告。 第十三章 基金转换 第九十六条 基金转换实行“份额转换”的原则，且转出份额必须为可用份额。 第九十七条 基金转换业务所涉及的两只基金必须是同一个销售机构代理的由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的开放式基金。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。处于认购期的基金不可作为基金转出方或转入方。 第九十八条 基金转换时，个人投资者须提交填妥的申请表及本人有效身份证件；如委托他人代理的还须提交代理人有效身份证件及经公证的委托授权书。机构投资者须提交填妥的申请表、经办人身份证件、法人授权委托书等。 第九十九条 T日基金转换申请，注

38、册登记人于T+1日予确认，即T+1日基金转出与基金转入同时得到确认。 第一百条 基金转换份额的计算以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第一百零一条 基金转换费用由基金份额持有人承担，具体的收费方式及费率标准以本公司开放式基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。 第一百零二条 基金份额持有人申请基金转换时，可以选择如遇巨额赎回时是否顺延基金转换。当被转出基金发生巨额赎回，基金份额持有人选择顺延基金转换时，未被转出的剩余份额视作下一工作日的基金转换申请。若基金份额持有人选择不顺延基金转换，则未被转出的剩余份额被取消基金转换申请，并转回基金份额持有人基金账户。顺延基金转换申请

39、不享有转换赎回优先权。 第一百零三条 基金转换只能在不同基金的相同份额类别之间进行。采用前端收费方式的基金只能转换为具有前端收费方式的基金，采用后端收费方式的基金只能转换为具有后端收费方式的基金。基金转换确认成功后，转入基金的持有期从转入确认日开始计算。 第十四章 基金的转托管 第一百零四条 基金转托管是指投资者将基金份额从其基金账户所关联的某一交易账户转移到该基金账户所关联的另一交易账户。 第一百零五条 基金转托管应遵照“先转出，后转进”的原则进行。 第一百零六条 基金份额持有人须事先在拟转入的销售机构开立基金交易账户。 第一百零七条 需要办理转托管的基金份额持有人须到原销售机构办理转托管手

40、续。办理转托管业务需携带销售机构要求提供的相关资料，同时提供拟转入的销售机构的名称。 第一百零八条 基金份额持有人在进行转托管时，可以将一个销售机构的基金份额全部或部分转出。 第一百零九条 转托管业务收取一定的手续费。手续费归经办转托管的销售机构所有。 第十五章 基金的份额冻结解冻 第一百一十条 只有本公司（注册登记人）可以受理基金份额冻结解冻申请，本公司（注册登记人）只受理司法机关及其它有权机关依法要求的基金份额的冻结解冻申请。 第一百一十一条 注册登记人受理基金份额冻结的申请时，应当核验以下资料（包括但不限于）： 1、申请人有效的身份证件原件及复印件； 2、司法机关及其他有权机关的有效证明

41、； 3、 已经生效的法律文书； 4、 填妥的基金份额冻结申请表原件。 第一百一十二条 注册登记人受理基金份额解冻的申请时，应当核验以下资料（包括但不限于）： 1、 基金份额冻结申请表原件； 2、 申请人有效的身份证件原件及复印件； 3、司法机关及其他有权机关的有效证明； 4、 已经生效的法律文书； 5、 填妥的基金份额解冻申请表原件。 第一百一十三条 基金份额冻结后，注册登记人在司法机关及其他有权机关指定的期限届满后予以解冻，或者应申请机关的要求按照有关法律、法规的规定予以解冻。司法机关及其他有权机关没有指定冻结期限的，注册登记人可以按国家相关法律、法规规定处理。 第一百一十四条 份额冻结期间

42、不能进行除解冻及基金分红之外的任何交易。 第一百一十五条 基金冻结份额不超过基金份额持有人在该销售机构的基金份额。 第十六章 基金的分红 第一百一十六条 本公司开放式基金的分红按照有关法律和基金合同规定制定。年度分配在基金会计年度结束后的4个月内完成。 第一百一十七条 投资者购买基金份额时默认的分红方式以基金合同和招募说明书为准。投资者可申请对分红方式进行变更。红利再投资免收手续费。 第一百一十八条 投资者在销售机构开户时选择交易账户分红方式，适用于该销售机构交易账户内所有的基金品种（指定分红方式的基金品种例外，例如：货币基金、保本基金等），未作分红方式选择时，为默认分红方式。一般情况下，基金

43、账户开户时投资者默认的基金分红方式为现金分红，但以基金合同、招募说明书或发售公告中规定的其他的分红方式为准。 第一百一十九条 收益分配采用红利再投资方式则免收申购费（包括前端申购费和后端申购费）；采用现金分红方式，收益分配发生的银行转帐等手续费由基金份额持有人自行承担。如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转帐等手续费用，注册登记人有权将基金份额持有人的现金红利转为基金份额。 第一百二十条 投资者若要变更该销售机构交易账户内单基金的分红方式，需提交指定基金的分红方式变更的交易业务申请。基金分红方式变更确认后对该销售机构户内该基金全部份额有效。投资者对于同一只基金在不同销售机构的基金份额

44、可选择不同的分红方式。 第一百二十一条 投资者若要变更该销售机构交易账户分红方式的，则需提交基金交易账户分红方式变更的业务申请，账户分红变更确认后对该销售机构账户中在账户分红方式变更确认后新增的基金份额且除作过单个基金分红方式变更以外的全部基金品种及份额有效。 第一百二十二条 分红方式选择的优先级别从高到低为：单只基金更改交易账户分红方式基金默认分红方式。 第一百二十三条 投资者的基金份额转托管后需重新设置分红方式。 第一百二十四条 红利再投资以R日（R日为权益登记日）的基金份额净值为基准计算。注册登记人在R+1日确认红利再投资份额并记入基金份额持有人基金账户。 第一百二十五条 收益分配对象为

45、权益登记日(R 日)交易结束后在册的全体基金份额持有人。权益登记日(R日)当天有效申购基金份额(R-1日申购申请) 享有红利分配权，权益登记日(R日)当天有效赎回基金份额(R-1日赎回申请)不享有红利分配权。每一基金份额享有同等分配权。 第一百二十六条 基金份额持有人修改分红方式应在最晚不迟于权益登记日前一天(R-1日)提交申请并以最后一次选择修改为准，经注册登记人确认后该分红方式适用于本次的基金分红。 第一百二十七条 基金份额持有人通过某一销售机构设置的基金分红方式，仅对基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额有效。多个销售机构、多只基金的分红方式修改需要提交多个申请。 第一百二十八条 在分

46、红日如果基金份额持有人的基金账户或份额处于冻结状态，则注册登记人将被冻结基金份额的分红现金自动转成基金份额，并予以冻结，直至解冻。 第十七章 非交易过户 第一百二十九条 非交易过户指不采用申购、赎回等基金交易方式，将基金份额由一个投资者（划出户）的账户转入另一个投资者（划入户）账户的行为。非交易过户包括因继承、捐赠、司法强制执行等情况而产生的过户交易行为。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制判决划转给其他自然人、法人

47、、社会团体或其他组织。 第一百三十条 非交易过户业务由本公司(注册登记人)集中办理。本公司收到申请非交易过户的材料后，审验申请材料的表面真实性和完整性，在得到确认后办理非交易过户所涉及的基金的过户。 第一百三十一条 代销机构可以接受继承、捐赠原因的非交易过户申请，但不录入系统，代销机构负责申请资料的真实性审核并妥善保管，同时将申请资料以特快专递方式邮寄给本公司(注册登记人)。 第一百三十二条 非交易过户的转入方在办理非交易过户之前，没有开立本公司基金账户的，要先办理开户业务。 第一百三十三条 注册登记人受理非交易过户业务，按规定的非交易过户收费标准向当事人收取手续费。 第一百三十四条 非交易过户后，原基金账户份额的存续时间，在转到新的基金账户后仍旧连续计算。 第一百三十五条 进行非交易过户时，可以是一个基金账户里拥有一