银行柜员轮岗工作管理办法模版.docx

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1、柜员轮岗工作管理办法为落实银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发2012127号）中对于柜员轮岗的工作要求，根据中国光大银行内控风险关键岗位员工轮岗及强制休假管理办法，制定本办法。一、 轮岗对象本办法所称需要轮岗的柜员，是指在营业网点从事临柜业务操作的柜台人员，主要包括柜员制类型为对公柜员、对私柜员、综合柜员的临柜柜员。二、 轮岗期限及方式柜员轮岗可以在同一营业网点内部的不同业务岗位之间进行轮换，也可以轮换至其他营业网点工作。鉴于各营业网点柜员配置、管理模式各不相同，按一般原则，实行分柜制的营业网点，对公柜员、对私柜员、综合柜员在同一营业网点同一岗位工作的最长期限不超过1年。对于全

2、部实施综合柜员制的营业网点，综合柜员在同一营业网点工作的最长期限不超过3年，但在此期间应在该营业网点按照兼任业务岗位安排每年岗位轮换。新入行柜员第1年作为业务和操作的学习适应期，可不参与轮岗，其轮岗期限的起始时间从入行第2年开始计算。对于新成立的分行，所有柜员可从成立后的第2年开始分批轮岗，在两年内完成轮岗工作。柜员离岗超过3个月，经检查相关业务无误后，在该岗位的工作时间可以从其返岗后重新计算。三、 轮岗工作程序（一） 制定计划每年2季度末，分行运营管理部与人力资源部根据柜员在岗年限、工作能力、培训经历、劳动组合等情况，按照营业网点临柜柜员业务岗位明细表（附件），统筹确定轮岗岗位和人员，拟定初

3、步的年度柜员轮岗计划，包括轮岗岗位、轮岗柜员、接替人员、时间安排（按月）等。在制定计划时，应充分考虑营业网点新老柜员合理搭配，避免“青黄不接”现象；时间安排方面要逐步实施，避免过于集中，降低轮岗带来的风险。另外，柜员轮岗时应避免与柜台经理、支行行长同方向轮岗。分行运营管理部、人力资源部应共同与轮岗涉及柜员所在的营业网点负责人进行充分沟通后，确定轮岗计划。涉及营业网点间轮换的，由分行人力资源部通知柜员办理调动手续。对于设立了人力资源、运营管理职能的二级分行和异地支行，可以自行按照本办法要求开展柜员轮岗工作，轮岗计划及实施情况报管辖一级分行人力资源部、运营管理部备案；否则，应视同同城网点，由管辖一

4、级分行统一安排柜员轮岗。各级单位应注意对轮岗计划的相关信息保密，避免出现因信息泄露带来的风险。（二） 实施落实分行运营管理部应提前对柜员按新岗位进行业务知识培训和资格考试。柜员到新岗位后，柜台经理应帮助轮岗柜员尽快进入角色，保证业务平稳过渡。涉及柜员在不同网点间进行轮岗的，应纳入正常的人事管理程序，履行正常的岗位调动手续，并由人力资源部载入个人档案。柜员轮岗后应按新岗位确定岗位系数，计发岗级工资。柜台经理负责对柜员轮岗前的业务情况（尾箱、重要物品等）进行检查，监督工作移交，并做好交接记录。（三） 后续管理分行运营管理部负责对全辖临柜柜员的轮岗情况进行登记。每季度终了，向人力资源部、法律合规部报

5、送轮岗结果。分行人力资源部、运营管理部应对柜员岗位轮岗工作进行跟踪管理。对于不能适应新岗位的柜员，存在风险隐患的，必须及时安排待岗或调整。分行法律合规部负责对本分行柜员轮岗的计划制定和实施落实情况进行监督。分行应在职务晋升、薪资调整、培训等方面优先考虑轮岗适应力强、业务全面的柜员。四、对于营业网点的后台操作柜员、分行本部的操作人员（人员编制归属于分行运营管理部）应按照重点岗位员工轮岗原则，由各分行根据本行管理模式、人员配置等实际情况，自行确定岗位轮换的相关要求。五、本办法由人力资源部、运营管理部负责制定、解释、修订。六、本办法自印发之日起执行。附件：营业网点临柜柜员业务岗位明细表附件：营业网点

6、临柜柜员业务岗位明细表分柜制营业网点柜员岗位业务岗位主要工作职责对公柜员对公经办柜员对公复核柜员受理对公客户活期、定期等开销户及信息变更申请，负责验印系统建库、印鉴更换维护。受理客户提交的各种结算票据，在业务系统中进行业务处理。保管本柜员的凭证尾箱，按规定出售、使用、保管重要空白凭证。严格按制度规定保管和使用业务讫章。对私柜员对私高柜柜员审核客户提供的单据，受理转账、卡内销售理财产品、查询等非现金业务，保证受理业务合规、真实、准确。配备凭证尾箱的低柜柜员可办理开销户等业务，日终进行凭证尾箱换人复点并双人封箱后统一入库管理。对本人保管的重要物品负责，按规定手续办理交接。每日换人检查业务凭证及附件

7、的完整性、合规性。综合柜员综合业务岗位在符合岗位牵制原则的基础上，履行前述对公柜员、对私高柜柜员的相应岗位职责，独立处理对公及对私柜面业务。综合柜员制营业网点柜员岗位主要业务岗位主要工作职责综合柜员综合业务岗位同分柜制下“综合柜员”的职责。柜员岗位兼任业务岗位主要工作职责综合柜员自助设备加清钞岗负责自助设备的日常管理、运行维护、差错处理等工作,制定相应的加清钞计划，确保自助设备的正常运行。综合柜员外汇业务岗负责根据外汇管理局及我行外汇业务制度，办理结售汇、境内外收付汇等外汇业务，依据交易实质进行国际收支申报。每日对外汇业务及国际收支申报业务进行自检，确保业务合规，严控操作风险。综合柜员柜台重要

8、物品保管岗负责保管本机构重要物品及代保管品，包含但不限于钥匙、密码、印模、票样、签字样本、防伪手册及重要文件。综合柜员账户资料管理岗负责本机构账户资料管理，账户资料的归档、整理、调阅、更新等工作。定期查看已上交账户资料过期提醒，对系统已提示有即将到期相关证明文件的及时联系客户，督促客户尽快提交已年检或已更新的相关证明文件；配合公检法等权利机关查询冻结扣划业务；负责打印整理客户回单，按客户账号将各户回单清分入回单柜；通知客户退账情况；负责每日使用人行账户管理系统处理账务业务。综合柜员反洗钱专员负责按照人民银行、我行的有关内控制度规定，对本机构异常情况以及反洗钱系统筛选出的可疑交易数据进行汇总、筛

9、选、甄别、分析；根据交易背景、交易目的、交易性质等方面进行客户尽职调查，经过人工分析识别机制进行分析、识别和判断，对符合可疑交易标准和特征的相关交易进行可疑行为报告。综合柜员反假货币专员对发现的伪造/变造人民币、外币履行人民银行关于假币收缴的相关规定按程序收缴，告知客户权利与义务，录入反假货币信息系统，月末完成假币实物上缴。综合柜员现金管理岗负责对现金（贵金属）进行整理、清分，办理向上级缴存或领取业务，处理柜员领缴业务；负责人民币及外币现钞的挑残，整理，打捆等工作；办理特殊残损人民币的面额认定、兑换。综合柜员同城票交业务岗按当地票据交换中心的要求，对将同城票据进行录入、打码清分等业务处理，打印

10、业务清单，做好清算票据的交接登记工作。综合柜员代发业务岗受理客户提交的代发工资业务资料，并进行合规性审核；在系统进行代发操作，核对批量代发结果，与客户做好代发业务相关实物及单据的交接登记。综合柜员对账业务岗负责每月与客户日常对帐（明细对账、月度对账），每季银企对帐单催收及核对工作；与业务部门每月内部对账；电子银行对账推广及签约。综合柜员财税业务专员负责根据财政支付指令对财政帐户进行日常挂帐、销记平账；在财政集中支付网站进行查询、打印及与零余额企业进行专户对帐等工作；负责向国库支付中心发送支付信息、对账及平帐，与人民银行做好资金清算和账务核对。综合柜员档案管理岗负责营业网点会计档案的整理、装订、

11、保管、交接传递；处理打印客户要求打印的以前年度对账单、配合有权机关查询以前年度会计档案、根据客户需求查阅以前年度会计档案。综合柜员票据管理岗负责票据业务的签发、解付、托收、贴现业务的账务处理；办理票据的查询查复业务；负责保管票据底卡，按规定处理票据实物的出入库交接登记，定期与系统账户核对账实一致性。综合柜员回访核实岗对需要上门回访的对公客户信息进行上门确认，见证相关资料原件并对信息的真实性负责。特别说明：n 营业网点应根据我行柜员制管理办法规定，确定柜员的柜员岗位类型及业务岗位类型。n 综合柜员在主要业务岗位的基础上，还应有明确的兼任业务岗位，主要业务岗位与兼任业务岗位必须符合内控牵制原则。4