银行信贷管理系统群考评办法模版.docx

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1、xxx银行信贷管理系统群考评办法第一章总则第一条为加强“xxx银行信贷管理系统群”（以下简称）的应用管理，提高系统数据质量，确保系统运行顺畅，促进系统功能的正常发挥，为信贷经营管理服务，根据xxx银行信贷管理系统群应用管理办法（试行）等文件的有关规定，制定本办法。第二条考评通过量化指标对各行的应用管理、运行维护进行全面考评，考评结果是评价各行信贷电子化工作的主要依据、评价各行信贷管理水平的重要依据，并作为各行信贷经营管理综合评价和综合绩效考核风险水平评价指标的计分依据。第三条本办法由总行信贷管理部具体实施，通过在线监控、现场检查等方式对一级分行的应用管理、运行维护结果进行监测，按月考评，年度评

2、价。第四条本办法的考评对象为各一级分行。各一级分行信贷管理部为牵头管理部门，负责组织、协调系统群应用管理；公司业务部、房地产信贷部、大客户部、机构业务部、国际业务部、农村产业金融部、农户金融部、住房金融与个人信贷部、个人金融部、信用卡部、现金管理部、资产负债管理部、特殊资产经营部、风险管理部、信贷管理部、三农信贷管理部等涉及信贷业务的部门负责归口管理业务的数据录入、维护的组织与管理工作，保证数据录入的真实、完整、准确、及时；运营管理部、财务会计部、现金管理部、国际业务部、信用卡部负责归口管理关联系统中的信贷业务处理，保证接口数据准确、完整、及时；科技部门负责部署在分行端系统安全、稳定运行的技术

3、保障，负责做好信贷数据直通车系统、信贷档案系统、信贷合同打印系统维护的技术支持工作。本办法考评结果是对各一级分行上述各部门所负责工作的综合评价。第二章考评内容与记分标准第五条考评的内容包括数据质量、月末（年末）数据核对、信贷数据直通车系统运行维护、信贷档案系统维护、信贷合同打印系统维护、其他管理事项等。第六条考评实行积分制，考评分值包括基础分和加减分两部分。即各行基础分每月月初设定为分，对基础分进行加分和减分后的分值为各行每月得分，全年各月得分累加后除以为年度最终得分。第七条数据质量。总行通过统计上报运行维护服务台和数据整改系统中由于用户操作错误原因造成的数据更新次数，并配合现场检查、定期抽查

4、等方式对具体业务信息的数据质量进行检查；每月月末核对完成后，总行通过审核各行数据核对报告、在总行信贷数据直通车系统中提取全行报表对各行月终报表数据质量予以检查。本项每月基础分为分。（一）数据录入违反真实性、完整性、准确性、及时性要求的，由各分行发起的主动纠错处扣分；经总行各相关部门查实、认定的被动纠错（以收到总行下发的数据录入错误确认表为准，见附件）处扣分；本项扣分以分为上限。（二）月末数据核对后报表数据与报表数据（口径为贷款不含委托、承兑、信用证、保函本外币余额）应一致，不一致的进行数据差异率计算扣分。数据差异率（与两者同口径数据差异为分子，报表同口径数据为分母）在十万分之一（不含，若十万分

5、之一不足万元人民币的，按照万元计算，下同）以内的，不扣分；超过十万分之一（含）的，扣分，每增加十万分之一，加扣分；年末数据差异双倍扣分；本项扣分以分为上限。第八条月末（年末）数据核对（一）月末（年末）数据核对每月基础分为分，在总行规定时间内做好月末数据核对工作，完成月末数据核对并在个工作日以内上报核对报告的分行（以记录的形式合格、要素齐备的核对报告发出时间为准，下同），得分。（二）因为分行原因导致总行重新处理月末（年末）数据的，扣分。（三）上报核对报告延迟的，每超出个工作日扣分；本项扣分以分为上限。（四）核对报告隐瞒、篡改数据差异的，或因分行原因造成总分行信贷数据直通车报表不一致的，处扣分；本

6、项扣分以分为上限。第九条信贷数据直通车系统运行维护（一）信贷数据直通车系统运行维护每月基础分为分，运行正常的分行得分。（二）总行信贷管理部定期对分行信贷数据直通车系统连接及正常应用进行在线检查，发现因分行原因导致系统连接不畅或不能正常应用且事先没有报告者，经总行科技部门按照我行系统相关运维管理办法进行故障确认后（以收到信贷数据直通车系统故障确认表为准，见附件），发现次扣分，小时以内仍不能正常应用，每超出小时扣分（时间以总行信贷电子化办公室向分行通报情况至连接畅通为止，信贷数据直通车系统故障通知书通过下发，见附件，同时电话通知），扣分以分为上限。第十条信贷档案系统运行维护（一）信贷档案系统运行维

7、护每月基础分为分，运行正常的分行得分。（二）总行信贷管理部定期对分行信贷档案系统连接及正常应用进行在线检查，发现因分行原因导致系统连接不畅或不能正常应用且事先没有报告者，经总行科技部门按照我行系统相关运维管理办法进行故障确认后（以收到信贷档案系统故障确认表为准，见附件），发现次扣分，小时以内仍不能正常应用，每超出小时扣分（时间以总行信贷电子化办公室向分行通报情况至连接畅通为止，信贷档案系统故障通知书通过下发，见附件，同时电话通知），扣分以分为上限。第十一条信贷合同打印系统运行维护（一）信贷合同打印系统运行维护每月基础分为分，运行正常的分行得分。（二）总行信贷管理部定期对分行信贷合同打印系统连接

8、及正常应用进行在线检查，发现因分行原因导致系统连接不畅或不能正常应用且事先没有报告者，经总行科技部门按照我行系统相关运维管理办法进行故障确认后（以收到信贷合同打印系统故障确认表为准，见附件），发现次扣分，小时以内仍不能正常应用，每超出小时扣分（时间以总行信贷电子化办公室向分行通报情况至连接畅通为止，信贷合同打印系统故障通知书通过下发，见附件，同时电话通知），扣分以分为上限。第十二条其他管理事项（一）违反管理规定造成向外部监管系统上报数据错误、延误的，扣分，导致外部监管机构批评和处罚的，加扣分。（二）违反信贷业务网上作业操作规定的，笔业务扣分。（三）在总行组织的各类业务检查中发现违反其他管理规定

9、者，视情节轻重，扣分。第十三条违反安全与保密管理规定，造成数据外泄、数据丢失、分行信贷数据直通车系统、信贷档案系统、信贷合同打印系统运行出现特大事故的，扣除当月全部基础分分。第十四条信贷电子化工作成效突出，经总行认定其先进经验在全行推广的，加分，计入当月分。因信贷电子化工作受到总行（通过文件以及授予荣誉称号等形式）表彰的，次加分，计入年度总分。第三章奖惩与免责第十五条总行每月考评全行应用管理及运行维护情况，每年根据各行的最终考评得分排列名次，通报全行。第十六条考评结果作为信贷经营管理综合评价中信贷管理基础水平加扣分项的计分依据，按照xxx银行信贷业务授权管理办法与各行信贷授权挂钩。考评结果作为

10、风险管理重点工作完成情况的考核指标之一，纳入风险水平评价，按照xxx银行境内机构综合绩效考核办法与各行综合绩效考核挂钩。第十七条各行考评排名作为全行评选信贷管理电子化工作先进集体的主要依据。第十八条全年考评排名后三位且年终最终得分在分（不含）以下的分行要向总行专门说明原因，全行通报批评。第十九条由于程序原因及不可抗因素造成分行应用管理及运行维护问题，经总行核实后不扣分。第四章附则第二十条对于本办法所涉及的各种违规情况，各行应按相应的管理办法对有关责任部门及具体人员进行严肃处理，并将处理结果上报总行，考评记录不替代处罚。第二十一条单项扣分或加分通过考评分值调整记录表（见附件）记录，通过考评评分表

11、（见附件）汇总。第二十二条各分行应根据总行考评结果按本办法第四条划定的责任范围分解到具体部门进行考核，可根据总行考评办法制定辖内考评细则。第二十三条本办法由总行负责制定、解释和修订。第二十四条本办法自印发之日起实施，原xxx银行信贷管理系统考评办法（试行）（xx发号）同时废止。附件：数据录入错误确认表信贷数据直通车系统故障确认表信贷数据直通车系统故障通知书信贷档案系统故障确认表信贷档案系统故障通知书信贷合同打印系统故障确认表信贷合同打印系统故障通知书考评分值调整记录表考评评分表附件：关于制定xxx银行信贷管理系统群考评办法的说明为确保各行准确理解xxx银行信贷管理系统群考评办法（以下简称考评办

12、法）规定的各项内容，更好地执行考评办法，现将有关问题和要求说明如下。一、制定考评办法的背景年月日，全行推广工程顺利完成，全行家分行成功切换上线。与二期相比，实现了全行数据大集中，分行不需要再做月终处理和数据上报，只需要维护部署在分行的信贷数据直通车系统、信贷档案系统和信贷合同打印系统。虽然在技术层面减少了分行的运维工作，但在业务层面，却增加了分行应用指导和运维工作的复杂性和工作量。作为我行主要的信贷业务平台，通过自身的功能和上下游关联系统完成完整的信贷业务处理，覆盖了所有信贷环节，体现了主要信用风险管理要求，形成了全行最重要的信用风险基础数据源，这一系列系统应用的深度和广度远远超出了二期系统，

13、亟需各行加强应用指导，规范系统操作，保障信贷业务顺畅进行。各行对此要高度重视，分行信贷管理部作为牵头管理部门，按照总行党委年月日会议要求，应恢复成立信贷电子化科，充分发挥应用指导、业务运维和系统管理的职责；有条件的分行应设立数据录入岗，加强信贷信息的标准化、规范化、专业化录入和管理。在新的应用管理、数据架构和运维模式下，原有的xxx银行信贷管理系统考评办法（试行）不再适用，为适应新变化、新要求，总行制订了本考评办法。考评办法是现有xxx银行信贷管理系统群应用管理办法（试行）、xxx银行信贷管理系统群数据规范与字典等相关办法的补充，是提高制度执行力的需要，是督促分行加强管理、提高信贷管理系统群数

14、据质量的需要，也是总行全面评价各行信贷电子化建设水平和信贷经营管理能力的需要。二、考评办法与原有办法的不同点（一）考评内容调整。新增的考评内容。在数据质量考评中，把各分行由于人员操作错误造成的数据更新次数作为一个新的扣分项，从运行维护服务台中提取相关信息；在月末数据核对的考评中，把分行擅自修改分行信贷数据直通车数据库，造成总分行信贷数据直通车报表不一致的情况作为新的扣分项，以保证数据的真实性、一致性；新增分行信贷数据直通车、信贷档案系统、信贷合同打印系统运行维护工作的考核，保证这三个系统连接通畅、应用正常；新增考评加分项，信贷电子化工作先进经验在全行推广的分行，可以加分。取消的考评内容。取消对

15、月终数据上报的考核。新的月终处理模式由总行信贷数据直通车系统直接抓取全行数据进行处理，生成全行报表，不再需要分行将月终数据上报，只需分行以形式上报数据核对报告即可；取消对系统运行维护的考核，的运行维护由总行负责，故不再对各分行进行考核，分行只需负责分行信贷数据直通车系统、信贷档案系统和信贷合同打印系统的运行维护。（二）考评分值分配调整。各行基础分每月月初设定为分，其中数据质量分、月终（年终）处理与数据核对分、信贷数据直通车系统运行维护分、信贷档案系统运行维护分、信贷合同打印统分。增加了数据质量部分的分值，尤其是对报表数据与报表数据一致性的考核。（三）考评标准大幅提高。随着及关联系统功能的不断优

16、化完善，分行在数据核对中需要手工调整的项目大大减少，从而降低了分行数据出错的概率。为了进一步提高数据质量、解决与数据不一致问题，考评办法提高了数据质量的考评标准，与数据差异率扣分起点从原来的万分之一提高到十万分之一（若十万分之一不足万元人民币的，按照万元计算）。（四）考评监测手段增强。原办法主要是通过现场检查、定期抽查等方式对具体业务信息的数据质量进行检查，新办法通过统计上报运行维护服务台和数据整改系统数据进行检查，更具有操作性。但对于考评办法印发前的数据录入错误，如分行发起主动纠错，不扣分；通过信贷数据直通车系统各项统计功能，对分行录入各系统信息的完整性、有效性、真实性进行抽查，如统计某分行

17、“客户信息表”中字段信息为空的记录，可以查出分行在该字段漏录的条数。总之，上线后，在线监测功能进一步增强，监测手段更具操作性，这也要求分行要更加重视数据的质量，规范操作、严格管理。三、考评办法的考评对象考评的实施对象是分行，因为系统群的应用管理、运行维护质量涉及信贷管理部门和前台客户部门的录入和管理、运营管理部的接口数据对应、科技部门的系统维护与管理等，并不是信贷管理部一个部门的责任。尤其是前台客户部门的管理责任要明确，客户经理是信贷业务数据采集的主要力量，对前台客户部门的管理考核是否到位决定着数据质量的高低。考评办法的最终结果用于对分行的整体评价，奖励或处罚的对象是分行这一级机构，并不直接处

18、理每个具体的问题、每个具体的责任人。对于引起总行扣分的每处错误，分行应查找原因，落实部门责任，及时更正，并按照xxx银行信贷管理系统群应用管理办法（试行）、xxx银行员工违反规章制度处理暂行办法等办法对责任人进行处理，并将处理结果上报总行。考评办法的考评不替代制度的处罚，两者是相辅相成的。四、考评结果的运用考评结果不是单纯对信贷电子化工作的评价，而是对各行信贷管理水平和管理能力的综合评价。是我行重要的管理、生产合二为一的系统，其数据是我行信贷业务经营管理的基础数据，是我行信贷业务的反映，直接为信贷决策服务。数据管理是基础管理工程的重要内容，数据管理不到位直接影响的是经营管理决策的质量，数据管理的质量好坏直接反映出分行管理水平的高低；能否摆脱对传统的层层上报统计数据方式的依赖，克服拍脑袋决策方式的习惯，利用信息技术的优势进行业务分析、监管，直接反映出分行信贷经营管理手段和水平的优劣；对总行政策执行是否到位，自身部门分工责任是否落实，部门协调是否顺畅，直接反映出分行领导班子的组织能力、驾驭能力、协调能力的高低。因此，考评结果作为信贷经营管理综合评价中信贷管理基础水平加扣分项的计分依据，按照xxx银行信贷业务授权管理办法与各行信贷授权挂钩；考评结果作为风险管理重点工作完成情况的考核指标之一，纳入风险水平评价，按照xxx银行境内机构综合绩效考核办法与各行综合绩效考核挂钩。