银行票据中心与业务处理中心实物交接的操作规定模版.docx

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1、票据中心与业务处理中心实物交接的操作规定根据总行内控风险委员会明确业务前后台操作的要求，为保证我行票据资产的安全、进一步防范票据业务的操作风险，制定以下票据业务交接流程及相关职责，请共同遵照执行。一、票据实物入库涉及票据实物入库的业务主要有：转贴现买断、买入返售和卖出回购到期。票据中心在每笔业务结束后将票据实物移交给业务处理中心，日终交接时间为16:00前。业务处理中心根据业务合同划款，票据中心对于已划款业务的实物票据应在当天与业务处理中心办理交接；票据中心负责合同清单与票据实物的一致性，如遇不一致的，业务处理中心根据管理部门的指令做相关处理；如遇异地出差等特殊情况当天不能入库的，由票据中心出

2、具情况说明，并注明具体入库时间。票据中心作为票据的交出方，业务处理中心作为票据的接收方，交接双方均需在交接本上双人签章确认。1、 转贴现买断部门/职责流程与职责备注票据中心（1）对合同项下的每张票据作“上海农村商业银行”被背书后，双人会同送至业务处理中心 （2）在交接本上的交出方处签章交接本登记要素：交接日期、交易对手名称、合同编号、票据合计张数、票面合计金额业务处理中心（3）根据BMS入库明细勾兑每张票据要素（4）勾兑无误后，在交接本上的接收方处签章确认勾兑要素：票号、金额、出票日、到期日2、 买入返售：部门/职责流程与职责备注票据中心（1）双人会同把合同项下的封包票据送至业务处理中心（2）

3、在交接本上的交出方处签章1、封包封面上与交接本上登记要素一致：合同编号、交易对手、票据合计张数、票面总金额、起息日、回购到期日2、封包样式：骑缝处黏贴后封上透明胶带，骑缝处至少双人以上签章3、交接本登记要素：交接日期、交易对手名称、合同编号、票据合计张数、票面总金额、起息日、回购到期日业务处理中心（3）核对BMS入库明细的汇总数与封包票据的封面要素是否一致（4）核对一致后，在交接本上的接收方处签章确认3、 卖出回购到期：部门/职责流程与职责备注票据中心（1）双人会同把合同项下的票据送至业务处理中心（2）在交接本上的交出方处签章交接本登记要素：交接日期、交易对手名称、合同编号、票据合计张数、票面

4、合计金额业务处理中心（3）根据BMS入库明细勾兑每张票据要素（4）勾兑无误后，在交接本上的接收方处签章确认勾兑要素：票号、金额、出票日、到期日二、票据实物出库涉及票据实物出库的业务主要有：转贴现卖断、卖出回购和买入返售到期。业务处理中心作为票据的交出方，票据中心作为票据的接收方，交接双方均需双人签章确认。1、 转贴现卖断和卖出回购业务：部门/职责流程与职责备注业务处理中心（1）根据票据中心提供的借票清单完成票据的出库（2）在清单交出方双人签章，交出票据（6）根据票据中心的业务需求，对票据进行背书或入库1、 借（还）票清单要素：票号、金额、出票日、到期日、原合同编号2、 借票清单作为交接单，由业

5、务处理中心保管3、 对转贴现卖出的票据背书需盖：汇票专用章和有权人私章4、 根据业务需求（如外出办理），选择是否操作步骤（6）票据中心（3）根据借票清单勾兑每张票据要素（4）勾兑无误后，在清单的接收方处双人签章确认（5）审核票据，对审核通过的票据，交业务处理中心背书（卖出回购业务不需要背书），对审核不通过的，制作还票清单交业务处理中心入库特别说明： 票据中心至少提前一个工作日将拟卖断或卖出回购的“借票清单”提供给业务处理中心，为准备票据提供充裕的时间（如遇特殊情况交票时间双方协商）； 对于出库后又需入库的票据，票据中心制作“还票清单”，由业务处理中心勾兑后完成交接（还票清单在交出、接收双方签章

6、后由票据中心专夹保管）。2.买入返售到期：业务处理中心在确认资金到账后，才可以把封包票据交接给票据中心。如遇票据中心出差送票等需要提前出库的情况，需由票据中心出具加盖部门公章的情况说明后方可进行交接。业务处理中心作为票据的交出方，票据中心作为票据的接收方，交接双方均需在交接本上双人签章确认。部门/职责流程与职责备注票据中心（1）提前提示业务处理中心到期需出库的买入返售票据（5）核对封包封面上的要素无误后，在交接本的接收方处签章确认提示信息：合同编号、交易对手、票面总金额、起息日、回购到期日业务处理中心（2）根据提示信息事先把封包票据出库（3）待资金到账后与票据中心进行实物交接（4）在交接本上的交出方处签章交接本登记要素：交接日期、交易对手名称、合同编号、票据合计张数、票面总金额、起息日、回购到期日三、到期托收实物票据到期前7个工作日，业务处理中心在系统中根据“到期托收提醒”生成挑票清单，并及时完成实物票据的挑票、加盖结算专用章与有权人私章、作委托收款背书、邮寄等工作。对到期应收未收的票据款项，业务处理中心于次日上午提醒票据中心。四、查库方式票据中心在系统中生成查库清单，会同业务处理中心定期（每月）或不定期