银行现代物流金融业务营销管理办法及业务边界模版.doc

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1、xxx银行现代物流金融业务营销管理办法第一章 总则第一条为清晰定义现代物流金融事业部与其他对公经营单位的业务边界，实现全行现代物流金融业务专业销售和专业管理，特制定本办法。第二条 现代物流金融事业部对全行现代物流金融业务专营边界（专营边界定义见本办法第六条）内的客户实行统一规划、统一管理、统一营销推动、统一风险管理（以下简称“四个统一”）。第三条 专营边界内的业务自2014年9月30日起由事业部专营，存量客户按xxx银行行业事业部业务边界内分行存量客户经营管理办法共同经营、双边计价。第四条 事业部新增业务先根据本办法进行利益权责明确区分，做到核算分明；在此基础上，事业部落地到分行的相关业务利润

2、实行双向计价和双向考核，总行给予配置资源，具体办法由总行计划财务部另行制定。第五条本办法适用于现代物流金融事业部和全行其他对公经营机构。第二章 定义第六条 专营边界专营边界是指由事业部独家经营，未经事业部授权或书面同意，其他经营单位不得营销开发的客户或业务范围。从物流行业最终形成整合优势的战略出发，根据物流行业产业链和集群的发展规律，现代物流金融事业部专营边界确定为： （一）按国民经济行业分类，包括5332 货运火车站，5532 货运港口，5320 铁路货物运输，5430 道路货物运输，552水上货物运输，5612 航空货物运输，5810 装卸搬运，5821货物运输代理，59 仓储（不含581

3、），60邮政。（二）针对以物流为必备核心要素的物流园、商贸城、冷库冷链（含配套设备）、电子商务、批发市场（不含涉农批发市场）、保税区、联运平台等的一二级土地联动开发、施工建设、投资运营等（授信主体按国民经济行业分类为7010的需经与地产事业部协商）。（三）物流企业。（四）高铁、港口、机场等行业中货物运输及服务占该总体业务比例超过50%的客户。（五）国民经济行业分类为5442公路管理与养护、5339铁路运输辅助活动、5449道路运输辅助活动、5539水上运输辅助活动、5639其他未列明的航空运输辅助活动、5829其他运输代理业，为现代物流金融事业部和交通金融事业部共营边界。（六）上述现代物流金融

4、事业部专营边界内，综合授信额度需求5千万以下的可由分行叙做。第七条 授信业务本办法所指的授信业务指客户在我行授信项下发生的各类资产业务（不包括低风险业务）。第八条 投行业务本办法所指的投行业务是指为满足企业或客户对金融产品及服务的需求，综合运用各类金融工具而进行的承销、债权融资、股权融资、结构性融资、研究与咨询顾问、风险资本运作管理以及金融衍生品开发创新等与资本市场、货币市场相关的业务。包括但不限于股权融资及债务融资业务、机构财富管理及资本市场业务、债券承销类业务。(具体业务范围以总行投资银行部相关规定为准)第九条纯负债业务及纯低风险业务本办法所指的纯负债业务指客户在我行没有任何授信业务发生，

5、仅有负债业务发生的业务。本办法所指的纯低风险业务指客户在我行除纯负债业务外，没有任何授信业务发生，仅有我行认定的低风险项下表内外业务发生的业务。第三章 营销管理规则第十条纯负债业务及纯低风险业务营销规则纯负债业务及纯低风险业务的营销不受边界限制，现代物流金融事业部和其他对公经营单位均可营销所有行业的纯负债业务及纯低风险业务。第十一条 授信及投行业务营销规则（一）专营边界内的授信及投行业务由现代物流金融事业部统一经营、统一管理(总行投资银行部公示的名单制市场及客户名录除外)。（二）现代物流金融事业部专营边界内的授信及投行业务，对新增客户、存量客户实行差异化营销规则，具体营销规则如下：1、新增客户

6、是指截至2014年9月30日未在我行形成表内外资产业务余额的现代物流金融事业部专营边界内客户。在新增客户中，对于在2014年9月30日前已与我行建立授信业务及投行业务关系、审批通过但未形成资产业务余额的现代物流金融事业部专营边界内客户，给予原经营机构1个月的开发时间，即2014年10月31日（含）前实现实际投放的，则视为存量客户进行管理；2014年11月1日（含）后仍未发生实际投放的，则视为新增客户进行管理。在现代物流金融事业部专营边界内的全部新增客户由现代物流金融事业部专营，专营模式可包括事业部自营和合作销售两种模式。不管何种模式，事业部与落地分行均实现业务规模、业务利润的全面双边计价。（1

7、）现代物流金融事业部已在分行辖区内设立分部的，遵循以事业部自营为主、以合作销售为有益补充的营销开发模式：A、事业部自营：事业部分部自行营销并发起辖区内专营新客户相关业务，客户和销售业绩、资产风险等利益权责均归属到事业部客户经理。B、合作销售：其他经营机构在确具优势营销资源的前提下，遵循现代物流金融业务“四个统一”的管理模式，可向事业部分部转介绍、推荐并由事业部分部发起合作营销辖区内专营边界内业务，客户归属于事业部，双方可根据贡献大小，协商客户经理的利益权责分配方式。（2）暂未在分行辖区内设立分部的，由事业部总部直接经营或指派分部经营；分行（包括新设分行）经事业部总部同意后，可按照上述“合作销售

8、”模式进行业务转介绍、推荐。2、存量客户是指截至2014年9月30日，已与我行建立实质性授信业务及投行业务关系且形成了资产业务余额的现代物流金融事业部专营边界内客户。对于存量客户的业务管理，遵循xxx银行行业事业部业务边界内分行存量客户经营管理办法进行管理，原则为“共同经营、风险共担、利益共享”。第四章 集团客户营销管理规则第十二条专营边界内的集团客户及其下属子公司统一由事业部经营。第十三条专营边界内的集团客户下属子公司主营业务在边界外的，经现代物流金融事业部同意，可由其他对公经营单位经营，但必须符合以下条件：（一）统一规划。纳入事业部对集团客户的整体开发规划。（二）统一风险限额管理。纳入事业

9、部对整个集团客户风险限额管理。第五章 交叉销售管理规则第十四条鼓励现代物流金融事业部和其他对公经营单位以相互推荐介绍业务或产品交叉销售的形式开展合作。第十五条边界内合作经营的客户或仍由原对公经营单位经营的客户，现代物流金融事业部在专业销售、产品支持、授信通道等方面应给予最大限度的优先支持。第十六条现代物流金融事业部客户落地分行的，落地分行在网点服务、公共通道、业务操作等方面应给予最大限度的积极配合。第六章 标识统计管理规则第十七条由现代物流金融事业部经营的客户均要加注事业部标识。第十八条事业部客户在落地分行发生的业务，其产生的规模和创利纳入落地分行对外报送统计口径。第七章 边界认定及仲裁管理规

10、则第十九条总行公司银行与投行管理委员会负责现代物流金融业务边界的认定、调整。第二十条 现代物流金融业务出现客户边界归属认定争议的，由总行公司银行与投行管理委员会按业务边界优先、营销效益最大化等原则进行协调。协调不成的，对公经营单位可向总行公司银行与投行管理委员会申请仲裁。第二十一条对公经营单位申请现代物流金融业务客户边界归属认定争议仲裁的，应提交现代物流金融业务边界认定书（见附件），并清晰阐述认定理由，仲裁结果经总行公司银行与投行管理委员会认定后予以公布。第二十二条 对公经营单位应严格执行总行公司银行与投行管理委员会的仲裁决议。对不执行仲裁决议的，总行公司银行与投行管理委员会将对相关经营单位负责人提出警告，并直接通知相关部门进行客户归属及相关利益调整。第八章 附则第二十三条本办法由总行公司银行与投行管理委员会制定，并负责修订和解释。第二十四条本办法自发文之日起执行。附件：现代物流金融业务边界认定书附件：现代物流金融业务边界认定书客户名称申请机构现归属机构客户现有授信情况客户现有贷款情况客户现有存款情况客户现有创利情况申请认定内容申请机构理由现归属机构意见总行公司银行与 投行管理委员会 认定结果备注- 7 -