投资者风险承受能力评估问卷模版.docx

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1、证券投资者风险承受能力评估问卷（适用于自然人投资者）投资者姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性义务的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性义务，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，履行适当性义务。您应当如实提供相关信息及证明材料

2、，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。一、财务状况1、 您的主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2

3、、 最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A70%以上B50%-70% C30%50%D10%30%E10%以下3、 您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有B. 有，住房抵押贷款等长期定额债务C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，亲朋之间借款4、 您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、 投资知识5、 以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从

4、事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、基金从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、 投资经验6、 您的投资经验可以被概括为：A有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或

5、创业板等产品的交易7、 有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、 过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9、 以下金融产品或服务，您投资经验在两年以上的有：A. 银行存款等B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等D. 期货、期权、融资融券E. 复杂金融产品、其他产品或服务（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选

6、项为准。）10、 如果您曾经从事过金融市场投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内B. 10万元-30万元C. 30万元-100万元D. 100万元以上E. 从未从事过金融市场投资四、投资目标11、 您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A0到1年B1到5年C无特别要求12、 您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种；股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种；股票、混合型基金、偏

7、股型基金、股票型基金等权益类投资品种；期货、期权、融资融券等D. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种；股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种；期货、期权、融资融券等；高风险金融产品或服务E. 其他产品或服务（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）13、 假设有两种不同的投资：投资A期望获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B期望获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为： A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B14、 当您进行投资时，您的期望收益是：A尽可能保证本金安全，不在乎

8、收益率比较低B产生一定的收益，可以承担一定的投资风险C产生较多的收益，可以承担较大的投资风险D实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险五、风险偏好15、 您认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 不能承受任何损失B. 一定的投资损失C. 较大的投资损失D. 损失可能超过本金16、您打算将自己的投资回报主要用于：A. 改善生活B. 个体生产经营或证券投资以外的投资行为C. 履行扶养、抚养或赡养义务D. 本人养老或医疗E. 偿付债务六、其他信息17、您的年龄是：A. 18-30岁B. 31-40岁C. 41-50岁D 51-60岁E. 超过60岁18、 今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子

9、女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为：A. 1-2人B. 3-4人C. 5人以上19、 您的最高学历是：A. 高中或以下B. 大学专科C. 大学本科D. 硕士及以上20、 您家庭的就业状况是：A. 您与配偶均有稳定收入的工作B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有稳定收入的工作E. 未婚，目前暂无稳定收入的工作21、您是否符合下列情形：A. 不具有完全民事行为能力；B. 没有任何风险容忍度；C. 不愿承受任何投资损失；D.法律、行政法规规定的其他风险承受能力最低的情形；E. 不存在上述情况投资者签署确认本人已经了解并愿意遵守国家有关

10、证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整并对其负责。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。 投资者（签名）： 签署日期： 证券投资者风险承受能力评估问卷（适用于机构投资者）投资者名称：资金账号：本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的产品或服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性义务的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒贵单位：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性义务，并不能取代贵单位自己的投

11、资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，履行适当性义务。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保

12、证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。1、 贵单位的性质：A. 国有企事业单位B. 非上市民营企业C. 外资企业D. 上市公司2、 贵单位的净资产规模为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元3、 贵单位年营业收入为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元4、 贵单位证券账户资产为：A. 300万元以内B. 300万元-1000万元C. 1000万元-3000万元D. 超过3000万元5、 贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是

13、：A. 银行贷款B. 公司债券或企业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务6、 对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：A. 一名兼职人员（包括负责人自行决策）B. 一名专职人员C. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D. 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工7、 贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证

14、书（CFA）中的一项及以上D. 本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述8、 贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：A. 没有。因为要保证操作的灵活性B. 已建立。包括了分工和授权的要求，但未包括投资风险控制的规则C. 已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则9、 贵单位的投资经验可以被概括为：A有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验B一般：除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：本单位具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权

15、证、期货或创业板等产品的交易10、 有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低11、 过去一年时间内，贵单位购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上12、 以下金融产品或服务，贵单位投资经验在两年以上的有：A. 银行存款等B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、期权、融资融券等E. 复杂金融产品、其他产品或服务（注：本题可

16、多选，但评分以其中最高分值选项为准。）13、 如果贵单位曾经从事过金融市场投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 100万元以内B. 100万元-300万元C. 300万元-1000万元D. 1000万元以上E. 从未投资过金融产品14、 贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A0到1年B1到5年C无特别要求15、 贵单位进行投资时的期望收益是：A尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低B产生一定的收益，可以承担一定的投资风险C产生较多的收益，可以承担较大的投资风险D实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险16、 贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种？A.

17、 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种；股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种；股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种；期货、期权、融资融券等D. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种；股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种；期货、期权、融资融券等；复杂金融产品或服务E. 其他产品或服务（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）17、 贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 不能承受任何损失B.

18、 一定的投资损失C. 较大的投资损失D. 损失可能超过本金18、 假设有两种不同的投资：投资A期望获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B期望获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B19、 贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么：A. 闲置资金保值增值B. 获取主营业务以外的投资收益C. 现货套期保值、对冲主营业务风险D. 减持已持有的股票投资者签署确认本机构已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整

19、并对其负责。若本机构提供的信息发生任何重大变化，本机构将及时书面通知贵公司。 投资者（盖章）： 签署日期： 注：机构投资者包括法人和其他组织。附表：风险承受能力评分表自然人投资者评分表：序号123456789101112131415161718192021A313051110112000755140B232152231234122573230C141253342355334431420D1503054644654632510E0660661000机构投资者评分表：序号12345678910111213141516171819A5111316111101102003B22222363223123

20、24215C4333146733423545434D65440504464466651E46067自然人客户/机构客户风险承受能力划分标准对照表：风险承受能力分值区间保守型20分以下谨慎型20-36分稳健型37-53分积极型54-82分激进型83分以上问卷及评估方法说明：1、 证券经营机构可在本问卷基础上增加本公司认为较重要的问题，或对本问卷现有问题及答案的表述方式或内容进行调整，以更全面地了解投资者风险承受能力情况。2、 证券经营机构进行评估时，应根据评估选项与风险承受能力的相关性，确定选项的分值和权重，同时建立评估分值与风险承受能力等级的对应关系。为全面综合考虑投资者风险承受能力，分值设置

21、应整体均衡，但对于特别重要的问题，分值设置可考虑有所偏重。3、 证券经营机构根据评分情况设置投资者风险承受能力等级，等级应与问卷测评分数段一一对应。投资者风险承受能力等级划分与本公司产品风险等级划分应当一致。证券投资者风险承受能力评估结果告知书（一式两份）提示：本表由证券填写,由证券与投资者双方各自留存。投资者留存尊敬的投资者（姓名/名称：_ 资金账号：_）：根据您填写的投资者风险承受能力问卷，本公司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为：_（C1（含风险承受能力最低类别的投资者）；C1(不含风险承受能力最低类别的投资者) ；C2；C3；C4；C5）本公司在此

22、郑重提醒，本公司向您销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级为基础；若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，作出审慎的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。经办人：签署日期：光大证券留存证券股份有限公司_营业部： 本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力在此确认：本人（机构）的风险承受能力为：_（C1（含风险承受能力最低类别的投资者）；C1(不含风险承受能力最低类别的投资者) ；C2；C3；C4；C5）本人（机构）经贵公司提示，已充分知晓贵公司向本人（机构）销售的产品或提供的服务将以本人（机构）此次确认的风险承受能力等级为基础。若本人（机构）提供的信息发生任何重大变化，本人（机构）都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 投资者确认签章： 签署日期：