银行信用卡柜面业务操作规程-盖章公文银规章模版.doc

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1、 银行股份有限公司文件银规章20176号银行信用卡柜面业务操作规程第一章 总 则第一条 为了规范银行信用卡柜面业务操作，防范操作风险，根据银行储蓄业务管理办法、银行信用卡业务管理办法、银行信用卡进件管理办法、银行信用卡章程、银行信用卡业务基本规定和操作规程、银行联网核查公民身份信息业务处理操作规程等规章制度，制定本操作规程。第二条 本操作规程所称信用卡柜面业务包括账户类、交易类、维护类、查询类四大类。本操作规程所称账户类业务包括发卡申请、挂失补卡、卡片激活、销户申请、销户申请撤销、销户结清。本操作规程所称交易类业务包括现金存入、现金支取、转账。本操作规程所称维护业务包括自扣还款账户查询维护、修

2、改- 1 - 自动结清入账账户、账单分期申请及撤销、密码修改、密码重臵、主卡查询其下附卡信息及额度止付功能调整、客户预留手机号码调整。本操作规程所称查询类业务包括账单查询（含已出账单、未出账单）、分期明细查询、卡交易明细查询、销户登记簿查询。第三条 本操作规程所称信用卡持卡人是指向我行申请并获得信用卡卡片核发的单位或个人。本操作规程所称代理人是指依据信用卡持卡人授权委托，在代理权限范围内办理柜面信用卡业务的人员。本操作规程所称客户包括信用卡持卡人、代理人。本操作规程所称营业网点是指办理信用卡柜面业务的各分行营业部、支行。第二章 基本规定第四条 信用卡柜面业务须持卡人本人办理，但以下情况除外：（

3、一）现金存入；（二）转账存入且转出账户为非信用卡账户。第五条 信用卡持卡人办理信用卡柜面业务时须提供本人有效身份证件；委托他人办理的，还须提供代理人有效身份证件。第六条 操作柜员须按照银行储蓄业务管理办法、晋商银行信用卡业务管理办法等审核身份证件的真实性、有效性、合规性，特别注意审核以下几点：- 2 - （一）从外观上判断身份证件是否存在明显瑕疵，是否存在比较明显的伪造痕迹（例如发证机关的印鉴模糊且字体不规范，或者不具备应有的防伪标记等）；（二）由于有的身份证件编号的数字排列具有特定的涵义（例如居民身份证），操作柜员需要对有关数字涵义与实际情况进行必要核对（例如居民身份证上记载的出生日期与身份

4、证号码中的数字是否一致）；（三）核对客户本人与身份证件上照片是否一致，应当核对照片是否与证件持有人的性别、年龄和容貌存在明显差异；（四）查看身份证件有效期限，有效期距离到期日小于等于一个月的居民身份证视为无效证件；（五）客户身份证件为居民身份证的，须依据银行联网核查公民身份信息业务处理操作规程、银行信用卡进件管理办法通过身份证鉴别仪读取证件信息，进行联网核查，打印联网核查信息表；对于核查结果异常的，应终止业务办理。对于在 teller9.0系统办理的非查询类业务，联网核查信息表左上角加盖附件章作记账凭证附件。柜面发卡申请、卡片激活交易还须留存居民身份证复印件，并在正面非空白处加盖“此复印件仅限

5、银行办理业务使用”戳记、左上角加盖附件章作记账凭证附件。客户身份证件为非居民身份证的，需在系统手工录入证件信息，对于非查询类业务需留存非居民身份证复印件，并在正面非- 3 - 空白处加盖“此复印件仅限银行办理业务使用”戳记。对于在 teller9.0系统办理的非查询类业务，非居民身份证复印件左上角加盖附件章作记账凭证附件。第七条 如提供房产证、行驶证等的，需同时留存复印件，并在非空白处加盖“此复印件仅限银行办理业务使用”戳记、左上角加盖附件章作记账凭证附件。第八条 客户办理信用卡柜面业务须提供信用卡实物介质，操作柜员须审核信用卡是否真实有效，卡背面的签名栏是否有信用卡持卡人本名签名，但以下业务

6、无信用卡实物介质也可办理：（一）发卡申请；（二）现金存入；（三）转账存入。第九条 涉及授权业务的，系统实现硬控制，会弹出“本终端授权”提示，此时，授权柜员须按照操作柜员审核要求审核相关资料的完整性、准确性、与系统录入内容的一致性；无误后点击“查看交易”，选择授权柜员、输入授权密码，点击“确定”，交易成功后，操作柜员根据系统提示打印凭证，并审核凭证打印内容无误、清晰完整。第十条 涉及客户签字的业务，操作柜员、授权柜员（如有）应关注客户签字的全过程，确保办理业务客户本人亲笔签本人名。第十一条 银行信用卡申请表（以下简称发卡申请- 4 - 表）填写内容的完整性、准确性、合规性由各营业网点大堂经理负责

7、。第三章 账户类业务处理第十二条 发卡申请（一）操作柜员审核客户身份证件无误发卡申请表“银行专用栏”内“受理人员姓名”为本网点大堂经理，发卡申请表“基本资料”所填内容与客户身份证件信息一致后，在集中作业平台选择“信用卡业务-信用卡申请”交易；（二）“凭证组合”根据发卡申请表中“业务类型”下拉选择；（三）客户身份证件为居民身份证的，勾选“身份证”，点击“证件读取”，进行联网核查并打印核查信息；（四）核查无误，点击“影像录入”，将发卡申请表等扫描至集中作业平台，上传完毕，点击“提交”，由集中作业平台进行后台处理；（五）业务处理成功，发卡申请表等放入操作柜员当日集中作业传票。第十三条 挂失补卡（一）

8、操作柜员审核客户身份证件无误，个人挂失/解挂业务申请书填写内容完整准确且与系统内容、身份证件信息一致后，在 teller9.0系统输入交易代码 2115，进入“个人凭证挂失（2115）”交易界面；- 5 - 业务提示：1.客户信用卡丢失可在柜面办理挂失，挂失后无需解挂，新信用卡出卡后自动解挂；如客户不需新卡，挂失交易完成后，直接使用“信用卡销户申请（2154）”交易办理销户；如客户需新卡，操作柜员挂失业务操作时必须同步进行补卡信息登记，系统不支持补登记；2.柜面不支持信用卡损坏换卡、到期换卡。（二）点击“信用卡挂失”页签；（三）手工输入“证件类型”、“证件号码”，点击“查询”；系统回显信用卡信

9、息；（四）依据个人挂失/解挂业务申请书挂失卡号勾选需挂失卡片信息；（五）核对无误，点击“挂失提交”，授权柜员授权，操作柜员使用个人挂失/解挂业务申请书打印“信用卡挂失凭证”；（六）客户无补卡业务需求的，交易结束；客户有挂失补卡业务需求的，操作柜员“补卡信息登记”栏“卡片递送地址类型”下拉选择，回车，系统回显“地址信息”，核对无误，点击“补卡提交”，交易成功，根据系统提示，使用通用凭证打印“信用卡补卡登记凭证”；（七）将个人挂失/解挂业务申请书、“信用卡补卡登记凭证”交客户签字确认；（八）个人挂失/解挂业务申请书加盖核算用章作记账凭证，“信用卡补卡登记凭证”右下角加盖附件章作记账凭证附- 6 -

10、 件。第十四条 卡片激活（一）操作柜员须首先目视客户本人在信用卡激活申请表上抄录“激活”栏内容，并亲笔签名；审核信用卡激活申请表填写内容完整准确且与身份证件信息一致；审核客户身份证件、信用卡无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2151，进入“信用卡激活（2151）”交易界面；（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号；点击“查询”，系统回显客户姓名和申请渠道；（三）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工输入证件信息；（四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一致”，交易继续；反之，交易终止；（五）“手机号码”依据信用卡激活申请表手工输入，输入完毕，

11、点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（六）确认完毕，系统提示操作柜员请客户设臵交易密码、查询密码；（七）密码设臵成功，授权柜员授权，操作柜员使用信用卡激活申请表打印“信用卡激活凭证”；（八）信用卡激活业务申请表加盖核算用章，银行留存联作记账凭证；信用卡激活业务申请表回单联、信用卡、身- 7 - 份证件等交客户。第十五条 销户申请（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0系统输入交易代码 2154，进入“信用卡销户申请（2154）”交易界面；（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号、电子账

12、户现金余额，点击“查询”，系统回显账户信息；业务提示：1.若系统提示“请先做信用卡指定账户圈提”，表示客户信用卡账户电子现金余额不为 0，圈提完后方可做销户申请交易；2.自动结清入账账户须为信用卡持卡人本人借记卡/存折。（三）客户无转账结清业务需求的，“溢缴款自动结清标志”下拉选择“无”，点击“提交”；客户有转账结清业务需求的，“溢缴款自动结清标志”下拉选择“申请”；刷卡折或手工输入“自动结清入账账户账号/卡号”，回车，系统回显“自动结清入账账户户名”、“证件类型”、“证件号码”，核对无误，点击“提交”；（四）提交成功，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行

13、交易确认；（五）确认完毕，客户输入密码，交易成功，根据系统提示，使用通用凭证打印“信用卡销户申请凭证”；- 8 - （六）审核凭证打印内容无误、清晰完整，交客户签字确认；（七）“信用卡销户申请凭证”加盖核算用章作记账凭证；“信用卡销户申请凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。第十六条 销户申请撤销（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误，在teller9.0输入交易代码 2156，进入“信用卡销户申请撤销（2156）”交易界面；业务提示：系统仅支持在销户结清日之前办理撤销销户申请业务。（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号，点击“查询”，系统回显账户信息；（三）根据

14、客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工输入证件信息；（四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一致”，交易继续；反之，交易终止；（五）点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（六）确认完毕，客户输入密码，授权柜员授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡销户申请撤销凭证”，交客户签字确认；（七）“信用卡销户申请撤销凭证”加盖核算用章作记账凭证；“信用卡销户申请撤销凭证”回单联、信用卡、身份证件等- 9 - 交客户。第十七条 销户结清（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡、转入结算账户介质（如无，须填写个人业务委托书）无误后，在

15、teller9.0系统输入交易代码 2005，进入“个人账户销户（2005）”交易界面；业务提示：1.销户结清须在销户申请 45天后办理；2.转入账户、个人业务委托书收款人账户均须为信用卡持卡人本人借记卡/存折。（二）“介质类型”下拉选择“2-IC卡”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认；（三）确认完毕，系统回显账户信息；（四）核对无误，“销户支取方式”根据客户需求下拉选择“C-现金支取”或“T-行内转账支取（非支票）”；业务提示：选择转账支取，还需刷卡折或依据个人业务委托书手工输入转入账户信息。（五）手工

16、输入“销户原因”；（六）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工输入证件信息；（七）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一- 10 - 致”，交易继续；反之，交易终止；（八）输入完毕后，点击“销户”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认；（九）确认完毕，若交易额度大于柜员权限额度，授权柜员授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡销户凭证”，交客户签字确认；（十）对于携带转入结算账户介质的，“信用卡销户凭证”加盖核算用章作记账凭证；未携带转入结算账户介质的，个人业务委托书加盖核算用章作记账凭证，“信用卡销户凭证”右下角加盖附件章作记账凭

17、证附件；“信用卡销户凭证”回单联、身份证件、转入结算账户实物介质或现金等交客户。第四章 交易类业务处理第十八条 现金存入（一）操作柜员审核清点信用卡（未携带时须填写个人业务委托书）、现金无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2002，进入“现金存入（2002）”交易界面；业务提示：1.交易金额 5万元（含）以上须提供信用卡持卡人本人有效身份证件。若委托他人办理，还须同时提供代理人有效身份证件。2.未携带信用卡办理现金存入业务时，交易金额 1万元（含）以上还须提供客- 11 - 户有效身份证件。（二）客户携带信用卡的，“介质类型”下拉选择“2-IC卡”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡

18、号；客户未携带信用卡的，“介质类型”下拉选择“3-手工输入”，手工输入卡号，回车；（三）系统校验信用卡成功，展现信用卡存入页面；（四）“介质类型”选择“2-IC卡”且交易金额大于 5万元（含）时或“介质类型”选择“3-手工输入”且交易金额大于1万元（含）时，对于身份证件为非居民身份证的，手工输入证件信息；对于身份证件为居民身份证的，打印核查信息；委托他人办理的，根据代理人提供身份证件，打印联网核查信息表或手工输入证件信息；（五）输入完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认；（六）确认完毕，若交易金额大于柜员额度权限，授权柜员授权，

19、操作柜员使用通用凭证打印“信用卡存款/还款凭证”，交客户签字确认；（七）对于携带信用卡的，“信用卡存款/还款凭证”加盖核算用章作记账凭证；对于未携带信用卡的，个人业务委托书加盖核算用章作记账凭证、“信用卡存款/还款凭证”右下角加盖附件章作记账凭证的附件；“信用卡存款/还款凭证”回单联、- 12 - 身份证件、信用卡等交客户。第十九条 现金支取（一）操作柜员审核信用卡、客户身份证件（交易金额 5万元（含）以上时）无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2003，进入“现金支取（2003）”交易界面；（二）“介质类型”下拉选择“2-IC卡”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号；（三）系统校

20、验为信用卡成功，展现信用卡支取页面；（四）交易金额大于 5万元（含）时，根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工输入证件信息；（五）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一致”，交易继续；反之，交易终止；（六）点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认；（七）确认完毕，若交易金额超过柜员权限额度，授权柜员授权，操作柜员根据系统提示，使用通用凭证打印“信用卡预借现金凭证”，交客户签字确认；（八）“信用卡预借现金凭证”加盖核算用章作记账凭证，“信用卡预借现金凭证”回单联、信用卡、身份证件、现金等交客户。第二十条 转账（一）操作柜员

21、须审核客户信用卡或个人业务委托书、- 13 - 转出/转入结算账户介质、身份证件（交易金额 5万元（含）以上时）无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2004，进入“个人转账（2004）”交易界面；业务提示：1.转账存入还款，转出账户为借记卡/存折，转入账户为信用卡；2.转账支取信用卡溢缴款，转出账户为信用卡，转入账户只能是信用卡持卡人本人的借记卡/存折/信用卡；3.转账支取信用卡预借现金，转出账户为信用卡，转入账户只能是信用卡持卡人本人的借记卡/存折。（二）“介质类型”下拉选择，根据读卡器提示刷卡折成功，系统回显账/卡号，账户信息；（三）核对信息无误，“转入账户信息”栏“介质类型”下

22、拉选择“0-存折”/“1-磁条卡”/“2-IC卡”，刷卡/折或依据个人业务委托书填写内容手工输入账/卡号，回车，系统回显转入账户信息，核对回显信息；（四）交易金额大于 5万元（含）时，根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工输入证件信息；（五）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一致”，交易继续；反之，交易终止；（六）点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认；（七）确认完毕，对于交易金额大于柜员权限额度的，授权- 14 - 柜员授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡转账凭证”，交客户签字确认；（八）对于携带转入/转出结算账

23、户介质的，“信用卡转账凭证”加盖核算用章作记账凭证；未携带转入/转出结算账户介质的，个人业务委托书加盖核算用章作记账凭证、“信用卡转账凭证”右下角加盖附件章作记账凭证的附件；“信用卡转账凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。第五章 维护类业务处理第二十一条 自扣还款账户查询维护（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0系统输入交易代码 2153，进入“信用卡自扣还款账户查询维护（2153）”交易界面；（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号，点击“查询”，系统回显客户姓名，并提示客户是否已设臵自扣还款账户；（三）下拉选择“操作类型”、“自扣还款方

24、式”、“介质类型”，刷卡/折或手工输入“自扣还款卡号/账号”，回车；业务提示：1.自扣还款账户必须是信用卡持卡人本人借记卡或存折；2.自扣还款方式“最低”是指信用卡账单规定的最低还款金额；自扣还款方式“最优”是指自扣还款账户满足账单到期应还款额内的账户余额；3.操作类型选择“新增”时，自扣还款方式、介质类型、自扣还款账号/卡号，- 15 - 必输；4.操作类型选择“修改”时，介质类型、自扣还款账号/卡号，必输，自扣还款方式可维护；5.操作类型选择“删除”时，无必输项。（四）输入完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（五）确认完毕

25、，客户输入密码，交易成功，根据系统提示，使用通用凭证打印“自扣还款账户维护凭证”，交客户签字确认；（六）“信用卡自扣还款账户维护凭证”银行留存联加盖核算用章作记账凭证；“信用卡自扣还款账户维护凭证”回单联、信用卡、身份证件交客户。第二十二条 修改自动结清入账账户（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0输入交易代码 2155，进入“信用卡修改自动结清账户（2155）”交易界面；（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号，点击“查询”，系统回显客户姓名、卡片状态；（三）如客户在信用卡销户申请时，未选择“溢缴款自动结清入账账户”，自动结清入账账户信息为空

26、；反之，系统回显自动结清入账账户信息；（四）如需新增溢缴款自动结清入账账户，“溢缴款自动结- 16 - 清标志”下拉选择“申请”，刷卡/折或手工输入“自动结清入账账户账号/卡号”，回车，系统回显“自动结清入账账户户名”、“证件类型”、“证件号码”，核对无误，点击“提交”；如需修改溢缴款自动结清入账账户，刷卡/折或手工输入“自动结清入账账户账号/卡号”，回车，系统回显“自动结清入账账户户名”、“证件类型”、“证件号码”，核对无误，点击“提交”；业务提示：本交易不支持删除“溢缴款自动结清入账账户”业务。（五）弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（六）

27、确认完毕，客户输入密码，密码设臵成功，授权柜员授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡修改自动结清入账账户凭证”，交客户签字确认；（七）“信用卡修改自动结清入账账户凭证”加盖核算用章作记账凭证；“信用卡修改自动结清入账账户凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。第二十三条 账单分期申请（一）操作柜员须审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0系统输入交易代码 2157，进入“信用卡账单分期申请（2157）”交易界面；（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系- 17 - 统回显卡号，点击“查询”，系统回显账户姓名、最后还款日期、本期账单金额、最小还款额、可分期账单金额、账单日

28、期；（三）“分期期数”下拉选择“3-3期”、“6-6期”、“9-9”期、“12-12”期、“18-18”期、“24-24”期；（四）“分期金额”根据回显的“可分期账单金额”范围选择输入；业务提示：分期金额最低为人民币 300元。（五）输入完毕，点击“分期试算”，系统回显“分期试算结果明细”；（六）确认无误，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（七）确认完毕，客户输入密码，交易成功，根据系统提示，使用通用凭证打印“信用卡账单分期申请凭证”，交客户签字确认；（八）“信用卡账单分期申请凭证”加盖核算用章作记账凭证；“信用卡账单分期申请凭证

29、”回单联、信用卡、身份证件等交客户。第二十四条 账单分期申请撤销（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误，在teller9.0系统输入交易代码 2158，进入“信用卡账单分期申请- 18 - 撤销（2158）”交易界面；业务提示：该交易仅支持账单分期申请成功当日办理。（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号，点击“查询”，系统回显账单分期信息；（三）核对无误，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（四）确认完毕，客户输入密码，输入成功，授权柜员授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡账单分期申请撤销凭证”，交客户

30、签字确认；（五）“信用卡账单分期申请撤销凭证”加盖核算用章作记账凭证；“信用卡账单分期申请撤销凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。第二十五条 密码修改（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0系统输入交易代码 2114，进入“个人账户密码修改（2114）”交易界面；（二）“介质类型”下拉选择“2-IC卡“，根据读卡器提示刷卡成功，回显卡号，系统校验信用卡成功，回显信用卡密码修改页面；（三）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工- 19 - 输入证件信息；（四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一致”，交易继续；反之，交易终止；（五）“交易/查询密码

31、标志”下拉选择“交易密码”或“查询密码”，进行密码的修改；（六）修改完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认；（七）确认完毕，授权柜员授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡密码修改凭证”，交客户签字确认；（八）“信用卡密码修改凭证”加盖核算用章作记账凭证；“信用卡密码修改凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。第二十六条 密码重臵（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡、个人挂失/解挂业务申请书无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2115，进入“个人凭证挂失（2115）”交易界面；（二）“交易渠道类型”下拉选择“0-卡折

32、”；“挂失类型”下拉选择“0-密码重臵”；“介质类型”下拉选择“2-IC卡”；（三）根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号同时校验信用卡成功，回显信用卡密码重臵页面；（四）点击“查询”，系统回显“账户名称”、“卡片状态”；（五）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工- 20 - 输入证件信息；（六）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一致”，交易继续；反之，交易终止；（七）选择“交易/查询密码标志”、“重臵手续费收取标志”进行交易密码、查询密码的重臵；（八）重臵完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认；（九）确认完毕

33、，授权柜员授权，操作柜员使用人挂失/解挂业务申请书打印“信用卡密码重臵凭证”，交客户签字确认；（十）个人挂失/解挂业务申请书加盖核算用章作记账凭证；信用卡、身份证件等交客户。第二十七条 主卡查询其下附卡信息及额度止付功能调整（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0系统输入交易代码 2202，进入“卡查询其下附卡信息及额度止付功能调整（2202）”交易界面；（二）点击“主卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号，点击“查询”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（三）确认完毕，客户输入密码，系统回显附卡基本信息；（四

34、）点击附卡信息的任意字段，回显详细信息；- 21 - （五）调整附卡信用额度，“调整信用额度”手工输入调整金额，点击“信用额度调整”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认，确认完毕，客户输入密码，交易成功，根据系统提示，使用通用凭证打印“信用卡主卡调整附卡信用额度凭证”；止付附卡业务，点击“止付”，授权柜员授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡主卡止付附卡凭证”；解除止付附卡业务，点击“解止付”，授权柜员授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡主卡解止付附卡凭证”；（六）打印凭证交客户签字确认；（七）“信用卡主卡调整附卡信用额度凭证”、“信用卡主卡止付附卡凭证”、“信用卡主卡解止付附卡凭证”加盖

35、核算用章作记账凭证；打印凭证回单联、信用卡、身份证件等交客户。第二十八条 客户预留手机号码调整（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0系统输入交易代码 2159，进入“信用卡客户资料修改（2159）“交易界面；（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号，点击“查询”，系统回显“客户姓名”、“原手机号”；（三）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工输入证件信息；（四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一致”，交易继续；反之，交易终止；- 22 - （五）手工录入“新手机号”，回车，点击“提交“，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“

36、确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（六）确认完毕，客户输入密码，授权柜员授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡客户资料修改凭证”，交客户签字确认；（七）“信用卡客户资料修改凭证”加盖核算用章作记账凭证；“信用卡客户资料修改凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。第六章 查询类业务处理第二十九条 已出账单查询（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0系统输入交易代码 2200，进入“信用卡账单汇总及交易明细查询（2200）”交易界面；（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号；（三）查询账单汇总信息,选择输入“账单年月”，点击“汇总信息查询

37、”；查询历史账单明细信息，选择输入“账单年月”、“查询方式”，点击“账单明细查询”；（四）点击完毕，弹出“交互信息确认”，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（五）确认完毕，客户输入密码，系统回显账单信息，根据- 23 - 客户需求进行打印。第三十条 未出账单查询（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0系统输入交易代码 2200，进入“信用卡账单汇总及交易明细查询（2200）”交易界面；（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号；（三）“账单年月”无需输入，下拉选择“查询方式”，点击“未出账单明细查询”，弹出“交互信息确认”，点击“

38、确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（四）确认完毕，客户输入密码，系统回显账单信息，根据客户需求进行打印。第三十一条 分期明细查询（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0系统输入交易代码 2203，进入“信用卡账单分期明细查询（2203）”交易界面；（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号；（三）点击“查询”，弹出“交互信息确认”，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（四）确认完毕，客户输入密码，系统回显分期信息。第三十二条 卡交易明细查询- 24 - （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0系

39、统输入交易代码 2204，进入“信用卡交易明细查询（2204）”交易界面；（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号；（三）“卡片、账户选项”下拉选择“卡片级查询”或“账户级查询”；（四）选择输入“起始日期”、“结束日期”，点击“查询”，弹出“交互信息确认”，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；业务提示：查询时间段仅限六个月内。（五）确认完毕，客户输入密码，系统回显交易明细信息，根据客户需求选进行打印。第三十三条 销户登记簿查询（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在teller9.0系统输入交易代码 2201，进入“销户登记簿查询（2201）”交易界面；（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡或手工输入卡号，点击“查询”，弹出“交互信息确认”，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；（三）确认完毕，客户输入密码，系统回显销户登记簿信息。- 25 - 第七章 附 则第三十四条 本操作规程由总行制定，并负责修订和解释。第三十五条 本操作规程自印发之日起执行。晋司发送：行领导。银行股份有限公司行长办公室 2017年 5月 25日印发共印：3份- 26 -