物业收益权信托计划账户监管协议模版(物业收益资金归集监管).docx

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1、账户监管协议合同编号：xx信托【xx】信托字第201-10号xxxx信托有限公司二xx年七月账户监管协议本账户监管协议（下称“本协议”）由以下各方于【 】年【 】月【 】日在【 】签订：甲方/贷款人：xxxx信托有限公司（代表xx信托xx物业收益权贷款单一资金信托）法定代表人：x住 所：x联 系 人：吴x联 系 地 址：x邮 编：x电 话：x传 真：x乙方/监管银行：中国xx银行股份有限公司xx市分行负责人： x住 所：x联 系 人：联 系 地 址： 邮 编： 电 话： 传 真： 丙方/借款人：xxxx商贸发展有限公司法定代表人：x住所：x联 系 人：联 系 地 址：邮 编： 电 话： 传 真

2、： 丁方/新受益人：xx证券股份有限公司法定代表人：x住 所：x联 系 地 址：邮 编：电 话：传 真：以上主体，单称“一方”，互称“他方”，合称“各方”。鉴于：1、丙方向甲方申请信托贷款，甲方同意通过设立“xx信托xx物业收益权贷款单一资金信托”（下称“本信托”或“信托”）筹集资金向丙方发放优先债信托贷款和次级债信托贷款。为此，甲、丙两方签订了编号为xx信托【xx】信托字第201-2号的优先债贷款合同和编号为xx信托【xx】信托字第201-3号的次级债贷款合同（含对其的任何有效修订和补充，以下合称“贷款合同”）。2、【】为本信托项下初始受益人，丁方与【】签署了编号为xx信托【xx】信托字第2

3、01-1号-转让001xx信托xx物业收益权贷款单一资金信托信托受益权转让合同（下称“信托受益权转让合同”），丁方向【】支付信托受益权转让合同项下约定的信托受益权转让价款后，即成为本信托项下新的受益人。为维护信托受益人、甲方的合法权益，甲方作为“信托”项下受托人，根据信托委托人的指示，委托乙方对丙方于xx项目产生的包括但不限于租金收入等物业经营收入的归集、使用等进行资金监管。甲、乙、丙、丁四方经友好协商一致，根据国家有关法律规定，遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，订立本协议。第一条 定义除本协议另有规定外，本协议中下列用语的定义如下：（一）监管账户：指丙方在乙方开立的银行结算账户，该账户专用

4、于接受项目公司收款账户转付的xx项目项下产生的全部物业运营收入并向甲方归还贷款本息。监管账户信息如下：开户行：户 名：账 号： （二）项目公司收款账户：指丙方目前开立的专门用于接收xx产生的包括但不限于物业运营收入及其他收入,并对外支付与xx物业经营相关款项、费用的人民币资金账户(如在专项计划相关协议签署后项目公司收款账户发生变化，丙方应当在账户变化之日起两个工作日内将该等账户的变化通知新受益人和监管银行)。开户行：户 名：账 号： （三）信托财产专户：指甲方为本信托开立的银行结算账户，该账户专用于存放甲方作为信托受托人所收取的信托资金或接收丙方偿还甲方贷款本息等的资金。（四）交易文件：指本协

5、议及xx信托xx物业收益权贷款单一资金信托信托合同、优先债贷款合同、次级债贷款合同等与本协议项下信托贷款交易有关的全部文件及对上述文件的任何有效修订或补充。（五）xx项目：指丙方开发xx的如下表所示的物业资产：房屋产权证编号坐落（六）物业运营收入归集日：指丙方将项目公司收款账户收到的物业运营收入全部划转至监管账户的日期。物业运营收入归集日为在编号为【】的xx-xx信托受益权资产支持专项计划标准条款中所约定的每个现金流核算日以及编号为xx信托【xx】信托字第201-2号的优先债贷款合同、编号为xx信托【xx】信托字第201-3号的次级债贷款合同中约定的xx商贸付息日、xx商贸还本日和贷款到期日的

6、前一个工作日。（七）工作日：指除国家法定节假日、公休日以外的乙方对外办理一般对公业务的任何一日。（八）年：按360天计算，闰年计算方法相同。（九）元：如无特别约定指人民币元。第二条 委托监管甲方根据信托委托人的指示或信托文件的约定，委托乙方根据本协议的约定对xx项目产生的包括但不限于租金收入等物业经营收入等相关款项进行资金监管，乙方同意接受甲方的委托。丙方同意接受乙方的监管。乙方进行监管的权限和职责包括但不限于：1、监管xx项目产生的包括但不限于租金收入等物业经营收入等相关款项，未经丁方书面同意，不得挪作他用，不得以任何方式将上述物业经营收入直接或间接投入股票市场、期货市场投资、房地产开发及用

7、于其他法律法规严格禁止的领域；2、对监管账户项下资金的划转进行监管；3、要求丙方进行有关信息披露。本协议项下约定的乙方有权实施的行为，以及甲、乙双方均有权实施的行为，甲方均可选择直接实施或不实施；但乙方应本着有利于甲方、本信托受益人利益的原则，积极实施，并及时向甲方、丁方报告。第三条 资金归集及贷款本息偿还（一）丙方同意于每个物业运营收入归集日之当日将项目公司收款账户内xx项目截至该物业运营收入归集日所产生的包括但不限于租金收入等物业经营收入全部划入监管账户。（二）监管账户回收的款项可按照下述约定用于对外支付xx项目的物业运营和管理支出及费用、缴纳xx项目运营中产生的税金，除此之外仅限用于向甲

8、方偿还贷款合同项下贷款本金及利息，未经信托受益人事先书面同意，丙方不得挪作其他使用：1. 支付权限（1）自本协议签署之日起至【】年【】月【】日，丙方的单笔资金支付请求，在满足如下全部条件时，可直接要求监管银行予以付款，无需征得信托受益人同意。监管银行划款后，应将划款凭证传真给信托受益人。(i)丙方在任一单一付费周期内的累计支付金额与申请支付金额之和，未达到下表约定的单一付费周期的支出上限金额；(ii)丙方在合并付费周期内的累计支付金额与申请支付金额之和，未达到下表约定的合并付费周期的支出上限金额。单一付费周期支出上限合并付费周期支出上限【】【】【】【】（2）信托受益人有权根据丙方的日常经营及物

9、业收入情况，向监管银行发出书面通知，调整对未来单一付费周期和合并付费周期的支出上限约定。（3）信托受益人应不迟于【】年【】月【】日前向监管银行发出书面通知，约定未来【】个月的单一付费周期和合并付费周期的支出上限。2. 对于丙方支出的物业运营和管理支出及费用，信托受益人及乙方有权随时检查资金使用情况及相关文件资料，丙方应予以配合。3. 物业运营和管理支出及费用（“物业运营和管理支出及费用”）包括：【能源费用、工程维保费用、公共服务费、人工劳务费用等，租赁中介费用、物业资产保险费用，物业运营员工工资等各项管理费用】。4. 丙方用于接收监管账户划转的物业运营和管理支出及费用的账户为丙方基本账户，其账

10、户信息如下：户名：开户行：账号：5. 丙方应缴纳的税金包括：【房产税、增值税、营业税及附加(如有)、土地使用税、印花税等与物业运营相关的各项税金】。6. 丙方应不迟于每一单一付费周期前【5】个工作日，根据实际资金需求情况，据实编制详细的下一单一付费周期的资金使用计划提供予信托受益人。信托受益人应在收到丙方编制的计划后进行审核，如对丙方资金使用计划有异议，应在【5】个工作日内书面提出，丙方应据此对该计划予以调整。7. 丙方应于每一单一付费周期结束后第【5】个工作日（含该日）前发送其监管账户的期间费用支出原始凭证扫描件及期间费用支出汇总表至信托受益人及监管银行如下指定的电子邮箱：【】。（四）丙方应

11、根据贷款合同的约定，于每一个项目公司付息日向信托财产专户支付当期应付本金和利息。丙方授权乙方于每个项目公司付息日、还本日、贷款到期日从监管账户将等额于当期应付贷款本息的金额划付至如下信托财产专户：户名：xxxx信托有限公司开户行：账号：除为上述目的外，未经信托受益人同意，监管账户内的资金不得用于其他任何用途。若信托财产专户等账户信息发生变更，账户所有人应提前5个工作日通知监管银行和丙方。（五）资金划转顺序丙方于xx项目所产生的包括但不限于租金收入等物业经营收入等应按照下述顺序划转：（1）支付物业经营和管理支出及费用；（2）支付丙方于xx项目应付税金；（3）计提并支付监管费（如有）；（4）偿付信

12、托贷款的当期应付本息。第四条 过程监管和报告（一）乙方应于每季度（自然季度，下同）末后3个营业日内，按照甲方要求的内容，向甲方提供资金委托监管报告。（二）丙方发生停业整顿、歇业、重整、破产、清算、解散、合并、分立、股份制改造等产权和体制重大变动的，或丙方的生产经营情况发生重大变化、财务状况恶化、实质性增加债务融资、进行重大资产处置、重大纠纷、诉讼、仲裁、行政处罚程序、司法或行政机关的执行程序、财产被查封或类似法律程序等可能危及甲方贷款债权安全的事件，或发生交易文件项下担保人（如有）违约、担保能力减弱、担保物（如有）价值变化而可能危及甲方贷款债权安全的，或标的项目xx、经营出现重大问题的，乙方应

13、于知晓当日书面通知甲方。甲方有权宣布贷款提前到期并追究丙方的违约责任。（三）丙方、担保人发生交易文件项下违约行为的，或发生其他对甲方贷款债权安全可能产生不利影响的事件，乙方应在知晓当日书面通知甲方。（四）乙方根据本协议约定在委托监管过程中发生的下述费用由甲方以本信托信托财产承担：1经甲方书面同意的审计费等中介费用；2经甲乙双方书面协商一致由本信托信托财产承担的其他费用。第五条 甲方的陈述和保证（一）甲方是依法成立和有效存续的信托公司。（二）甲方有完全的权利签署本协议，为签署本协议所需的外部批准和内部授权程序都已完成，签署本协议的是甲方的有效授权代表，并且本协议生效即对甲方具有法律约束力。第六条

14、 乙方的陈述和保证（一）乙方是依法成立和有效存续的商业银行分支机构。（二）乙方有完全的权利签署本协议，为签署本协议所需的外部批准和内部授权程序都已完成，签署本协议的是乙方的有效授权代表，并且本协议生效即对乙方具有法律约束力。（三）乙方承诺，除本协议另有约定外，未经甲方、信托受益人事先书面同意，乙方不得主动扣划、抵消、冻结监管账户内资金。第七条 丙方的陈述和保证（一）丙方是依法成立并有效存续的企业法人，现持有有效营业执照，并依法拥有其资产、经营其业务。（二）丙方为签署本协议所需的外部批准及内部授权程序都已完成，签署本协议的是丙方的有效授权代表，并且本协议生效即对丙方具有法律约束力。（三）丙方向甲

15、方及乙方提供的财务报告是根据现行有效的法律、法规以及公认的会计准则编制，真实准确地反映了丙方在该报告期限内的财务状况。（四）丙方向甲方及乙方提供的其他资料均真实、准确、完整，所提交的复印件均与原件相符。（五）丙方确认其拥有规范性法律文件所要求的合法有效的贷款主体资格，并保证在整个贷款期限内该贷款主体资格均有效；如果在贷款期限内丙方失去该贷款主体资格，则其有义务提供经甲方认可的新的贷款主体资格。（六）丙方确认，丙方知道并同意乙方受甲方委托，对丙方在xx项目所产生的包括但不限于租金收入等物业经营收入归集及使用等事项进行检查、监督和管理，丙方确认并承诺丙方及其关联公司将全力配合乙方开展上述相关工作并

16、为乙方开展相关工作提供便利。（七）丙方保证在每个项目公司付息日、还本日、贷款到期日前3个工作日，监管账户的存款余额大于或等于截至该日应清偿本金（如有）、应付利息之和。第八条 丁方的陈述和保证（一）丁方是依法成立并有效存续的企业法人。（二）丁方有完全的权利签署本协议，为签署本协议所需的外部批准和内部授权程序都已完成，签署本协议的是丁方的有效授权代表，并且本协议生效即对丁方具有法律约束力。第九条 甲方的权利和义务（一）甲方有权对乙方的委托监管行为进行监督、检查，有权要求乙方对有关问题做出说明，有权要求乙方改正在本协议项下存在的违约行为，有权解除对乙方的委托。（二）甲方有权收取因乙方监管信托贷款而回

17、收的借款本息和其他相关款项。（三）经与丁方协商一致后甲方可转让其在贷款合同项下债权，并有权将其在本协议项下的权利义务向债权受让方转让，该转让无须征得乙方或丙方同意，乙方、丙方有义务无条件配合甲方和债权受让方完成相关全部手续并继续向债权受让方履行本协议约定义务。第十条 乙方的权利和义务（一）乙方按照本协议约定对信托贷款进行管理，履行监管职责。（二）乙方有权根据实际情况要求甲方予以相应配合或协助。（三）乙方在本协议项下不收取监管服务费。（四）在贷款合同项下贷款到期日或之前，且丙方在信托贷款期间出现任何影响甲方债权实现的情形，乙方有义务及时采取相应措施如停止监管账户中的资金对外划付给第三方等行为来维

18、护甲方债权实现。（五）乙方有权在每季度末后5个营业日内就信托贷款本息情况与甲方、丙方进行账务核对，对出现的问题及时与甲方、丙方沟通解决。第十一条 丙方的权利和义务（一）丙方应按时足额偿付借款本息；丙方在交易文件项下应偿还的所有款项应全额支付，不应附带任何抵销、索赔或限制，且不应存在任何性质的税费减扣或预扣。（二）丙方对外投资或转让其经营资产的行为涉及到其总资产【30】%以上的，应事先经乙方审核后报甲方书面同意。（三）丙方如进行合并、分立等产权变更和体制变动的，丙方应提前30天将有关变动方案通知甲方和乙方，并经乙方审核后报甲方同意后方可实施。无论甲方是否同意，上述变动方案不得损害甲方和乙方在本协

19、议项下的合法权益。（四）丙方向第三人提供担保，如累计担保金额将超过【100，000】万元或累计将超过其最近年度财务报表中所列净资产的【50】%，应事先经乙方审核后报甲方书面同意。（五）贷款期限内丙方应于每一个物业运营收入归集日将其于xx项目所产生的包括但不限于租金收入等物业经营收入全部划入监管账户。（六）丙方在未作出经甲方书面同意的贷款债权保全措施前，不得进行解散、清算及其他影响或可能影响甲方权益实现的行为。第十二条 丁方的权利和义务（一）按照本协议的约定，对丙方申请使用监管账户中的回收款项进行监督和审核。（二）丁方与丙方、监管银行核实监管账户应归集的xx项目所产生的包括但不限于租金收入等物业

20、经营收入情况。第十三条 甲方的违约责任甲方未按本协议约定履行义务的，乙方有权要求其限期改正。因甲方的违约行为给乙方或丙方造成损失的，应赔偿全部损失。第十四条 乙方的违约责任乙方违反本协议项下的义务，其他任何一方有权要求其限期改正。因乙方的违约行为给其他方造成损失的，乙方赔偿因此给其他方造成的全部损失。第十五条 丙方的违约责任（一）乙方根据本协议约定经检查认为丙方提交的资料、披露的信息不符合要求，或者丙方在本协议中做出的陈述或保证是虚假的或是具有误导性的，或者未履行约定义务的，乙方有权要求丙方限期纠正；丙方未按期纠正的，乙方有权在通知甲方或丁方并经甲方或丁方同意后采取下列一项或多项措施：1宣布贷

21、款提前到期，同时要求丙方限期偿还已发放的贷款本息，并有权从丙方开立的账户中直接扣收还款资金、利息和违约金、赔偿金等类似费用（在签订本协议时，丙方即已授权乙方行使上述直接扣收还款资金、利息和违约金、赔偿金等类似费用的权利）；2本协议约定或法律法规规定的其他救济方式。第十六条 丁方的违约责任丁方未按本协议约定履行义务的，其他任何一方有权要求其限期改正。因丁方的违约行为给其他方造成损失的，应赔偿全部损失。第十七条 税费承担因本协议项下交易所发生的各项税费、银行开户费、汇划费等由各方各自依法承担。第十八条 协议的变更和解除（一）除非本协议另有约定，本协议生效后，任何一方不得单方面变更或解除本协议。对本

22、协议的修改或变更必须经甲方、乙方、丙方和丁方协商一致，并达成书面协议；（二）如遇国家法律、法规或政策变化，致使本协议的全部或部分条款不再符合国家法律、法规或政策的要求，甲方、乙方、丙方和丁方应及时协商，尽快修改有关条款，但不影响其他条款的效力；（三）甲方、乙方、丙方或丁方由于不可抗力不能履行协议的，应及时通知其他方并采取有效措施防止损失扩大。遭受不可抗力的一方应在事件发生后20日内向其他方提供该不可抗力事件的详细情况和有关政府部门出具的有关该不可抗力事件的发生及影响的证明文件。甲方、乙方、丙方和丁方应及时协商解决措施。第十九条 协议的完整性本协议的各项补充、修订或变更，为本协议的组成部分。第二

23、十条 保密未经甲方、乙方、丙方和丁方四方同意，其中任何一方不得向其他人透露本协议及其有关附件的内容，但依法应披露信息的情形除外。第二十条 通知和送达（一）各方确认，本协议项下的一切通知、报告、要求、指令和其他通讯均须以书面形式做出，并以专人递送、特快专递、挂号信邮递、传真、电子邮件或各方同意的其他形式发送至本协议首部所列被通知方的地址或传真号码（或被通知方按照本条约定正式通知其他各方的其他地址或传真号码）。（二）任何文件、通讯和通知只要按照上述地址或联系方式发送，即应视作在下列日期送达被通知方，同时采用多种方式送达的，以最先送达的时间为准：1) 专人递送：通知方取得的被通知方签收单所标示的日期

24、；2) 特快专递：通知方持有的投邮凭证所示日后第3日；3) 挂号信邮递：通知方持有的国内挂号函件收据所示日后第5日；4) 传真：收到成功发送确认之日；5) 电子邮件：该电子邮件首次进入被通知方电子信箱所在服务器系统的时间。被通知方、被通知方的代理人拒绝在送达回执上签收的，通知方还可采用公证送达、公告送达或留置送达等方式做出通知。通知方采用公证、公告或留置等方式送达的，该通知自该等方式做出之日后的第4日视为有效送达给被通知方，且经该等方式送达的通知应被视为在一切方面具有与根据原送达方式而生效的通知相同的效力。（三）各方应在本协议中准确、完整地填写其通讯地址、联系方式。任何一方的通讯地址、联系方式

25、中的任何一项发生变更，相关方应在变更后立即将更改后的联系方式按照本协议规定以书面形式通知其他方。此后，本条约定的任何通知均应按变更后的联系方式送达。任何一方未就其通讯地址、联系方式的变更按照本条规定立即通知另一方的，不得以此变更对抗其他方，其他方按照变更一方变更前的通讯地址、联系方式发送的书面通知，在发生本条规定情形时即视为有效送达，变更一方应自行承担因此而导致的任何法律、经济责任。如果变更联系方式的一方未按照本条约定通知其他方导致无法送达，或者本协议文首约定的地址不能送达或送达有误的（包括但不限被通知方地址有误等），自通知方发出文件或通知后第4日，即视为送达和收到之日，由此产生的后果由被通知

26、方自行承担。第二十二条 争议的解决甲方、乙方、丙方、丁方在履行本协议中发生的争议，由各方协商解决；协商不成提起诉讼的，各方约定本合同签署地有管辖权的人民法院为诉讼管辖法院。，各方为诉讼而实际支付的费用（包括但不限于诉讼费和合理的律师费）由败诉方承担。在诉讼过程中，除各方有争议正在进行诉讼的事项以外，各方应继续履行其他部分的义务。第二十三条 其他事项（一）本协议未尽事宜，由甲方、乙方、丙方和丁方协商处理，或者按国家有关法律、法规的规定执行。（二）本协议一式捌份，甲方、乙方、丙方、丁方各持贰份，每份具有同等法律效力。（三）本协议中所用词语，如无特别约定或上下文另有所指，与贷款合同中相同词语具有相同

27、含义。本协议没有约定的事项，依贷款合同约定处理。本协议约定的与委托乙方实施资金监管有关的内容，与贷款合同冲突之处，以本协议约定为准。第二十四条 协议的生效和终止本协议自各方加盖公章或合同专用章并经各方法定代表人（负责人）或授权代理人签字或盖章之日起生效，至本协议项下各方全部义务履行完毕之日合同终止。一方在本协议上盖章，即表明其法定代表人给予了其授权代理人签署本协议的合法、充分、必要的授权。（以下无正文）14（此页为编号为xx信托【xx】信托字第201-10号的账户监管协议之签署页，无正文）本协议一经签署即表明：各方已经完整、细致地阅读了本协议，对本协议所有条款不存在任何疑义和歧义，并对各方有关权利、义务和责任有准确无误地理解。甲方：xxxx信托有限公司（代表xx信托xx物业收益权贷款单一资金信托）（公章或合同专用章）法定代表人或授权代表（签字或盖章）：乙方：中国xx银行股份有限公司xx市分行（公章）法定代表人/负责人或授权代表（签字或盖章）：丙方：xxxx商贸发展有限公司（公章）法定代表人或授权代表（签字或盖章）：丁方：xx证券股份有限公司（公章或合同专用章）法定代表人或授权代表（签字或盖章）：