证券股份有限公司期货中间介绍业务适当性管理办法模版.doc

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1、xx证券股份有限公司期货中间介绍业务适当性管理办法第一章 总则第一条 为规范公司期货投资者适当性管理, 审慎选择和引导适当的投资者理性参与期货交易，保护客户合法权益，控制公司期货中间介绍业务(以下简称“IB业务”)开展风险，加强公司对期货客户的管理，促进公司IB业务的健康发展，根据证券公司监督管理条例、证券公司投资者适当性制度指引等相关法律法规、规章制度以及xx期货有限公司股指期货适当性开户制度，制定本办法。第二条 本办法所称期货中间介绍业务适当性管理，是指公司对不同特征和风险特性的期货品种和交易方式进行分类，区别不同认知和风险承受能力的投资者，引导投资者参与与之相适应的期货品种和交易方式的制

2、度安排。第三条 公司IB营业部应了解和评估客户对期货的认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者参与相应类型的期货品种和交易方式，切实履行投资者适当性管理职责。第四条 投资者参与期货交易，应当全面评估其自身的经济实力、认知能力、风险控制与承受能力，审慎参与。第二章 期货投资者入市条件第五条 参与商品期货交易的自然人投资者，应具备以下条件：1、自然人须是年满18周岁、且具有完全民事行为能力的公民。2、根据期货交易管理条例及有关法规的规定，下列单位和个人不能从事期货交易： (1)国家机关和事业单位 (2)国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员及其配偶 (

3、3)无民事行为能力人或限制民事行为能力人 (4)证券、期货市场禁止进入者 (5)未能提供开户证明材料的单位和个人 (6)国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人 3、客户须以真实的、合法的身份开户。 4、客户须保证资金来源的合法性。 5、客户须保证所提供的身份证以及其他有关资料的真实性、合法性、有效性。 第六条 参与商品期货交易的一般法人投资者，应具备以下条件：1、开户法人须是国家工商行政管理局登记注册的合法法人，具备营业执照、组织机构代码证、税务登记证、银行开户许可证。2、开户法人须确定期货指定联系人、指令下达人、资金调拨人以及交易结算报告确认人。3、根据期货交易管理条例及

4、有关法规的规定，下列单位和个人不能从事期货交易： (1)国家机关和事业单位 (2)国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员及其配偶 (3)无民事行为能力人或限制民事行为能力人 (4)证券、期货市场禁止进入者 (5)未能提供开户证明材料的单位和个人 (6)国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人 4、客户须以真实的、合法的身份开户。 5、客户须保证资金来源的合法性。 6、客户须保证所提供的企业法人营业执照以及其他有关资料的真实性、合法性、有效性。第七条 参与股指期货交易的自然人投资者，应具备以下条件：1、已在期货公司开立期货资金账户；

5、2、申请交易编码时，客户前一交易日结算后保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；3、具备股指期货基础知识，通过相关测试；4、具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录；5、不存在严重不良诚信记录，不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形；6、对投资者进行适当性综合评估，综合评估得分不低于70分。第八条 参与股指期货交易的一般法人投资者，应具备以下条件：1、已在期货公司开立期货资金账户；2、净资产不低于人民币100万元；3、申请交易编码时，客户前一交易日结算后保证金账户可用资金余额不低于人

6、民币50万元；4、具有相应的决策机制和操作流程；5、相关业务人员具备股指期货基础知识，通过相关测试；6、具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录；7、不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。第三章 期货客户的分类第九条 公司IB营业部与客户建立期货业务关系时，应了解其姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息。第十条 公司IB营业部为客户开立期货账户时，除办法第九条规定的基本信息外，还应了解客户的以下信息：（一）财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括

7、金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务；（二）投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度；（三）投资经验，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间；（四）投资目标，包括投资期限、投资品种、收益预期；（五）风险偏好；包括进行风险测评等（六） 其他必要信息。第十一条 xx期货有限公司制作了xx期货有限公司个人投资者风险承受能力调查问卷（附件一，以下简称调查问卷），根据综合评估得分结果，确认其风险承受能力等级、投资期限、投资品种，并将初次评估结果反馈客户。调查评估问卷及结果反馈应采用书面形式，并由客户签署确认。第十二条 调查问卷

8、得分分为三档：得分在20-30分：属于“风险承受能力较强”投资者得分在9-19分：属于“风险承受能力中等” 投资者得分在0-8分：属于“风险承受能力较低”投资者第十三条 公司IB营业部在对客户风险承受能力进行初次评估后，应当动态跟踪客户提供的信息是否发生重大变化，且及时更新客户发生重大变化的信息，并重新评估其风险承受能力，必要时调整其风险承受能力等级。公司IB营业部经重新评估调整客户风险承受能力等级的，应将风险承受能力评估结果交客户签署确认，并以书面方式记载留存。第十四条 公司IB营业部要求客户提供投资者适当性信息和证明材料时，应要求其对所提供材料的真实性、准确性、完整性负责。客户不提供信息或

9、提供的信息不完整的，公司IB营业部应告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由客户自行承担。第十五条 公司IB营业部根据了解的客户信息，可以将符合以下条件的客户划分为专业投资者：（一）金融机构或其他经认可的专业投资机构及其分支机构，包括商业银行、证券期货经营机构、基金管理公司、保险机构、信托投资公司、财务公司、政府投资机构及合格境外机构投资者等；（二）由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金、养老基金、投资者保护基金、企业年金、信托计划、集合资产管理计划、证券投资基金、商业银行及保险理财产品等。（三）符合以下全部条件的其他机构：1、最近一年的净资产不低于2

10、000万元人民币；2、金融类资产不低于1000万元人民币；3、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历；4、风险承受能力等级经公司评估为最高等级。（四）符合以下全部条件的自然人：1、金融类资产不低于500万元人民币；2、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历；3、风险承受能力等级经公司评估为最高等级。第十六条 根据客户的具体反馈信息，公司将期货客户分为普通期货投资者、高水平期货投资者以及专业期货投资者：普通期

11、货投资者：调查问卷得分在9-30之间的客户；高水平期货投资者：调查问卷得分在20-30之间、且满足股指期货交易编码申请条件的客户；专业期货投资者：满足本办法第十五条所规定的条件的客户。第四章 期货品种及交易方式分类第十七条 期货就是一种将来必须履行的合约，而不是具体的货物。合约的内容是同一的，标准化的，唯有合约的价格会因各种市场因素的变化而发生大小不同的波动。第十八条 现阶段国内期货品种分为商品期货和金融期货。商品期货包含农产品期货、金属期货（包括基础金属与贵金属期货）、能源期货等。金融期货包含股指期货，以及未来将要上市的外汇期货、利率期货（国债期货等）。第十九条 现阶段国内期货交易方式可分为

12、三类：期货投机交易、期货套利交易以及套期保值业务。期货投机交易也称价差交易，投资者大多进行短线交易博取价差收益，此种交易方式蕴含的风险较高；期货套利交易是基于期货市场价格定价的偏离而衍生出来的一种交易方式，此种交易方式风险较小，但对投资者的素质及水平要求较高；套期保值业务是指投资者利用期货风险管理的功能，对其现货头寸进行保护的一种资产管理方式，此种交易方式适合于有避险需求的一般法人、特殊法人以及专业投资者。第五章 期货客户适当性管理第二十条 根据期货交易门槛、交易制度以及期货工具运用的不同，公司将不同风险承受能力及认知水平的期货客户与不同的期货品种和交易方式相匹配，让期货客户参与与之相适合的投

13、资品种和方式，具体如下：商品期货适用于普通期货投资者；金融期货适用于高水平期货投资者和专业期货投资者；期货套利交易、套期保值业务适用于专业期货投资者。 第一节 开发环节第二十一条 公司IB营业部市场开发人员在股指期货客户开发过程中应按照中国证监会的有关规定，遵循将适当的产品销售给适当的投资者的原则，尽职了解客户的财务状况、诚信状况、投资经历、产品认知水平和风险承受能力，审慎选择客户。第二十二条 公司IB营业部市场开发人员在向客户进行期货投资介绍时，应当本着“把规则讲够，把风险讲透”的原则向客户充分揭示期货交易风险，全面客观介绍期货相关法律法规、业务规则和交易特征。第二十三条 公司IB营业部市场

14、开发人员在客户进行期货开户前，应当向客户说明适当性制度的各项要求，不得协助客户采取虚假申报等手段规避客户适当性标准要求。第二节 开户环节第二十四条 公司IB营业部开户经办人员在为投资者办理期货开户手续时，应尽职了解市场开发人员在开发过程中是否按照适当性制度的要求审慎选择客户，并审查客户是否符合适当性制度的要求。第二十五条 公司IB营业部开户经办人应当从保护投资者合法权益的角度出发，测试客户是否具备参与期货交易必备的知识水平。自然人客户本人以及一般法人客户的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人等应当参加测试，不得由他人替代。第二十六条 公司IB营业部开户经办人为客户开立股指期货交易编码时，须根据

15、中金所统一提供的最新测试试卷对客户进行测试。公司市场开发人员不得兼任开户知识测试人员。第二十七条 对于在测试工作中涉嫌违规的人员，公司将参照适当性制度相关的责任追究制度及公司相关制度进行处罚。第二十八条 对于未能通过测试的客户，公司IB营业部不得为其申请开立股指期货交易编码，可以在对其继续培训后再组织其参加测试。第二十九条 公司IB营业部开户经办人根据公司的股指期货投资者适当性综合评估的要求，对通过测试的自然人客户的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，评估其是否适合参与股指期货交易。第三十条 公司IB营业部开户经办人应当根据综合评估情况填写股指期货自然人投资者适

16、当性综合评估表，并让客户、客户开发责任人在评估表上对评估内容签字确认。第三十一条 公司IB营业部开户经办人向客户揭示股指期货投资风险并要求客户签署股指期货交易特别风险揭示书。第三十二条 公司IB营业部开户经办人检查客户申请资料的真实性、合规性、完整性、一致性。第三十三条 公司IB营业部开户复核人应对客户的申请资料以及知识测试和综合评估结果进行复核，确保客户开户资格的有效性、完整性和准确性。第三十四条 公司IB营业部开户审核人对客户的申请资料以及知识测试和综合评估结果进行审核，确保客户开户资格的有效性、完整性和准确性。第三十五条 公司IB营业部开户复核部门负责对符合适当性要求的客户申请股指期货交

17、易编码。第三节 回访环节第三十六条 客服人员在回访和投资者教育过程中应了解市场开发人员在开发和服务过程中是否对客户的财务状况、诚信状况、投资经历和风险承受能力进行了全面了解，并对客户进行了充分的期货交易风险揭示，告知客户市场开发人员的服务范围，树立客户通过正当途径维护自身合法权益的意识。第六章 附则第三十七条 本办法由经管委业务管理部负责解释。第三十八条 本办法自发布之日起实施。附件：xx期货有限公司个人投资者风险承受能力调查问卷客户风险承受能力问卷xx证券股份有限公司自然人客户风险承受能力问卷客户姓名： 资金账号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服

18、务类别，以符合您的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品

19、及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。一、财务状况1、 您的主要收入来源是：（ ）A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、 最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（ ）A70

20、%以上B50%-70% C30%50%D10%30%E10%以下3、 您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：（ ）A没有B有，住房抵押贷款等长期定额债务C信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D亲朋之间借款4、 您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：（ ）A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识5、 以下描述中何种符合您的实际情况：（ ）A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学

21、位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、投资经验6、 您的投资经验可以被概括为：（ ）A有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、 有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：（ ）A

22、. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、 过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：（ ）A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9、 以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：（ ）A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）10、 如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：（ ）A. 10万元以内B. 10万元-30

23、万元C. 30万元-100万元D. 100万元以上E. 从未投资过金融产品四、投资目标11、 您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：（ ）A短期0到1年B中期1到5年C长期5年以上12、 您打算重点投资于哪些种类的投资品种？（ ）A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品.（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）13、 假设有两种不同的短期投资（1年以内）：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但

24、有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为： （ ）A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B五、风险偏好14、 当您进行投资时，您的首要目标是：（ ）A资产保值，我不愿意承担任何投资风险B尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险15、 您认为自己长期投资能承受的最大投资损失是多少？（ ）A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%16、 投资目的：您打算将自己的投资回报主要用于：（ ）A. 改善生活B. 个体生产经营或证券投资以外的投资行为

25、C. 履行扶养、抚养或赡养义务D. 本人养老或医疗E. 偿付债务六、其他信息17、 您的年龄是：（ ）A. 18-30岁B. 31-40岁C. 41-50岁D 51-60岁E. 超过60岁18、 今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为：（ ）A. 1-2人B. 3-4人C. 5人以上19、 您的最高学历是：（ ）A. 高中或以下B. 大学专科C. 大学本科D. 硕士及以上20、 您家庭的就业状况是：（ ）A. 您与配偶均有稳定收入的工作B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有稳定收入的工作E.

26、 未婚，目前暂无稳定收入的工作客户签署确认本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。 客户（签名）： 签署日期： 自然人客户评分表：序号1234567891011121314151617181920A31305111011200075514B23215223123412257323C14125334235533443142D150305464465463251E066066100客户风险级别划分：高风险（投资激进型）中高风险（积极进取型）中风险（投资稳健

27、型）中低风险（保守型）低风险（风险厌恶型）得分80以上60-7940-5921-3920以下（一）低风险客户：建议投资于国债、货币市场基金、保本基金等完全具有兑付能力产品；（二）中低风险客户：建议投资于国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金及配置型基金、股票。注意股票及股票类基金的投资比率不宜超过30%。（三）中等风险客户：建议投资包括于债券、基金、股票。注意股票类基金和股票的投资比率不宜超过50%。（四）中高等风险承受客户：建议投资于债券、股票、基金、结构化产品等。（五）高风险承受客户：建议投资债券、股票、基金、权证、期货、期权等。注意权证、期货、期权等高风险投资比率。机构客户风险

28、承受能力问卷客户名称： 资金账号： 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵

29、单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。1、 贵单位的性质：（ ）A. 国有企事业单位B. 非上市民营企业C. 外资企业D. 上市公司2、 贵单位的净资产

30、规模为：（ ）A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元3、 贵单位年营业收入为：（ ）A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元4、 贵单位证券账户资产为：（ ）A. 300万元以内B. 300万元-1000万元C. 1000万元-3000万元D. 超过3000万元5、 贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：（ ）A. 银行贷款B. 公司债券或企业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务6、 对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力

31、量：（ ）A. 一名兼职人员（包括负责人自行决策）B. 一名专职人员C. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D. 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工7、 贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：（ ）A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述8、 贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：（ ）A.没有。因为要保证操作的灵活

32、性B.已建立。包括了分工和授权的要求，但未包括投资风险控制的规则C.已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则9、 贵单位的投资经验可以被概括为：（ ）A有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验B一般：除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：本单位具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易10、 有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为这样的交易频率：（ ）A. 太高了B

33、. 偏高C. 正常D. 偏低11、 过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：（ ）A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上12、 以下金融产品，贵单位投资经验在两年以上的有（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）：（ ）A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品13、 如果贵单位曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：（ ）A. 100万元以内B. 100万元-

34、300万元C. 300万元-1000万元D. 1000万元以上E. 从未投资过金融产品14、 贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：（ ）A短期0到1年B中期1到5年C长期5年以上15、 贵单位进行投资时的首要目标是：（ ）A资产保值，我不愿意承担任何投资风险B尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险16、 贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种？（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）（ ）（一） 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种（二） 股票、混合型基金、偏股型基金、

35、股票型基金等权益类投资品种（三） 期货、融资融券（四） 复杂金融产品（五） 其他产品17、 贵单位认为自己长期投资能承受的最大投资损失是多少？（ ）A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%18、 假设有两种不同的短期投资（1年以内）：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：（ ）A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B19、 贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么：（ ）A. 闲置资金保值增值B. 获取主营业务以外的投资收益C. 现

36、货套期保值、对冲主营业务风险D. 减持已持有的股票客户签署确认本机构已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大变化，本机构将及时书面通知贵公司。 客户（盖章）： 签署日期： 机构客户评分表：序号12345678910111213141516171819A5111316111101102003B2222236322312324215C4333146733423545434D65440504464466651E46067机构客户风险级别划分：高风险（投资激进型）中高风险（积极进取型）中等风

37、险（投资稳健型）中低风险（保守型）低风险（风险厌恶）得分80以上60-7940-5921-3920以下（一）低风险客户：建议投资于国债、货币市场基金、保本基金等完全具有兑付能力产品；（二）中低风险客户：建议投资于国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金及配置型基金、股票。注意股票及股票类基金的投资比率不宜超过30%。（三）中等风险客户：建议投资包括于债券、基金、股票。注意股票类基金和股票的投资比率不宜超过50%。（四）中高等风险客户：建议投资于债券、股票、基金、结构化产品等。（五）高风险承受客户：建议投资债券、股票、基金、权证、期货、期权等。注意权证、期货、期权等高风险投资比率。附件三

38、：客户风险承受能力初次评估结果告知函xx证券股份有限公司客户风险承受能力初次评估结果告知函提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户双方各自留存。客户留存尊敬的客户（姓名/名称：_ 资金账号：_）：根据您填写的客户风险承受能力问卷，本公司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为：_（高风险承受能力 中高风险承受能力 中等风险承受能力 中低风险承受能力 低风险承受能力）您的拟投资期限为：（ 0到1年 1到5年 5年以上） 您的拟投资品种为：（股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复

39、杂金融产品 其他产品）本公司在此郑重提醒，本公司向您销售的金融产品或提供的金融服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写您的投资品种、期限，作出审慎的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。 营业部： 签署日期：证券公司留存xx证券股份有限公司 营业部： 本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力在此确认： 本人（机构）的风险承受能力为：_（高风险承受能力 中高风险承受能力 中等风险承受能力 中低风险

40、承受能力 低风险承受能力） 本人的拟投资期限为：（ 0到1年 1到5年 5年以上） 本人的拟投资品种为：（股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品） 本人（机构）经贵公司提示，已充分知晓贵公司向本人（机构）销售的金融产品或提供的金融服务将以本人（机构）此次确认的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础。若本人（机构）提供的信息发生任何重大变化，本人（机构）都会及时书面通知贵公司。本人（机构）将根据“买者自负”原则审慎选择投资品种，如与上述评估结果不符，愿自行承担投资风险。本确认函系本人（机构

41、）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 客户确认签章： 签署日期： 附件四：客户风险承受能力重新评估结果告知函xx证券股份有限公司客户风险承受能力重新评估结果告知函提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户双方各自留存。客户留存尊敬的客户：您上次填写风险承受能力问卷已逾2年，根据您提供的发生重大变化的信息，本公司对您的风险承受能力重新进行了综合评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为：（高风险承受能力 中高风险承受能力 中等风险承受能力 中低风险承受能力 低风险承受能力）您的投资期限为：（ 0到1年 1到5年 5年以上） 您的投资品种为：（股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投

42、资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品） 在此郑重提醒，本公司为您提供的金融产品或金融服务将以您的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，作出适合的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。 xx证券股份有限公司证券公司留存xx证券股份有限公司：本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力以及过往的投资行为并在此确认：本人的风险承受能力为：（高风险承受能力 中高风险承受能力 中等风险承受能力 中低风险承受能力 低风险承受能力）本人的投资期限为：（ 0到1年