证券公司融资融券业务分支机构管理办法模版.docx

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1、融资融券业务分支机构管理办法第一章 总则第一条 为促进公司融资融券业务健康发展，规范分支机构开展融资融券业务，有效的防范和化解风险，根据融资融券业务相关法规及公司融资融券业务发展战略制定本办法。第二条 分支机构在总部批准后方可开展融资融券业务。总部定期或不定期对分支机构的业务资格进行检查，发现不合规定的将立即停止其开展业务的资格。第三条分支机构指分公司或营业部。第二章 分支机构管理职责第四条制定分支机构融资融券业务年度发展计划及营销方案，并组织实施。培育和开展融资融券业务。第五条 推荐和申报优质客户、进行业务审核、协助相关协议的签订并管理融资融券合同、信用账户的开立和审核、客户咨询与服务、办理

2、柜台委托、关注客户账户的维持担保比例，提醒并通知客户追加担保物、协助债务追偿等工作。第六条 对信用交易客户进行信用初评。第七条 对推荐人提交的业务申请表，申请资料，申报审批表的有效性、完整性、真实性进行合规性审查后上报。第八条 做好融资融券合同文本的管理工作，包括融资融券合同的收件、使用、销毁、归档、盘点等工作。编制融资融券合同使用报告，定期报分公司。确保融资融券合同合理使用，并及时向档案中心归档。第九条 联络和维系客户，协助总部做好客户的通知工作，并留下随时可查阅的合法证据。第十条 按照公司规定履行定期报告、备案义务，发生异常情况时，及时上报。第十一条 客户异常对账等反馈信息、客户需求、客户

3、投诉及时上报有关部门处理。第十二条 制定融资融券投资者风险教育方案，定期开展投资者教育活动。第三章 分支机构业务资格标准第十三条 已按照主管部门和公司要求完成不合格账户的清理。第十四条 已经按照公司规定进行了前、后台业务分离，严格按照总部经纪业务营运标准化制度流程汇编进行业务操作。第十五条 经营规范，风险控制水平达到公司标准。第十六条 所属营业网点近两年业务上没有出现违规经营。第十七条 具备严格按照总部规定的相关制度和业务流程，对客户信用状况、资质和账户进行初步审核，确认客户是否具有开展融资融券业务的资格和能力。第十八条 分公司及其所辖营业网点开展融资融券业务必须至少具备1名注册推荐人。分支机

4、构设专人专岗负责信用客户的账户管理。分支机构设指定联络人负责与融资融券部进行日常业务联络，并负责组织参与各类融资融券业务培训及客户服务工作。第十九条 分支机构具备开展融资融券业务的专用场地，配备专用的录音、录像设备用于投资者教育、风险揭示及合同签署。第二十条 公司要求的其他资格条件。第二十一条 总部负责分支机构融资融券业务资格的审批。第四章 分支机构资格后续管理第二十二条 总部将定期或不定期根据业务开展的情况，对分支机构进行检查，根据检查情况，对出现问题的分支机构采取相应措施。第二十三条 符合以下情况之一的,给与分支机构警告一、半年内出现两起客户失信或违约的；二、半年内未成功推荐客户的；三、违

5、规开展业务，情节较轻的；四、分支机构推荐人被暂停推荐人资格的；五、其它经总部认定，适合警告的条件。第二十四条 受到警告分支机构应当立即组织学习，体会公司业务管理制度及监管机构相关法律法规的精神，并在接到警告一周内，向零售业务部、融资融券部提交整改报告。第二十五条 符合以下情况之一的，暂停分支机构融资融券业务资格半年：一、半年内出现三次（包括三次）以上的客户失信或违约事件的；二、分支机构出现推荐人被取消推荐人资格，且推荐人少于一人的；三、分支机构融资融券业务拓展出现较大偏差，受到监管机关批评警告的；四、一年内未成功推荐客户的；五、其它公司认定应暂停开展业务资格的情况。第二十六条 分支机构暂停业务

6、开展资格后，在恢复资格之前，不得违规拓展融资融券业务，应当继续做好存量客户相关业务和服务工作。第二十七条 暂停业务资格的分支机构，应当在半年内向零售业务部、信用交易管理总部申请恢复业务资格，审核通过后，方可开展融资融券业务；审核未通过，继续暂停业务资格半年。第二十八条 符合以下情况之一的，取消分支机构融资融券业务资格：一、暂停资格后，半年内未申请恢复资格的；二、暂停期超过一年且未申请资格恢复或申请资格恢复审核未通过的；三、受到监管机构处罚，给公司带来较大影响的；四、其它公司认定必须暂停资格的情况。第二十九条 取消业务资格的分支机构，两年内不得开展融资融券业务。第三十条 分支机构业务开展情况定期公告，对分支机构的奖惩措施及时在全公司内通报。因违规开展业务造成公司损失或受到监管机构处罚的分支机构，将追究分支机构负责人及相关人员的责任。第五章 附则第三十一条 本办法由总裁办公会议负责解释。第三十二条 本办法自颁布之日起施行