银行远期即付国内信用证业务操作规程模版.doc

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1、远期即付国内信用证业务操作规程编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年 06月01日目 录0修改与审批记录31目的和范围42定义、缩写和分类43职责与权限44基本规定55流程描述及操作要点55.1远期即付国内信用证业务作业流程56内外部规章制度索引156.1 外部法律法规156.2内部规章制度157附录168记录16记录1.开立国内信用证申请书16记录2.开立国内信用证承诺书19记录3.银行国内信用证20记录4.国内信用证同业偿付业务申请书22记录5.远期即付国内信用证业务申请书23记录6.远期即付国内信用证付款通知书240 目的和范围为规范银行股份有限公司（以下简称“本行”）远期即付国内信

2、用证业务管理，促进该项业务健康发展，根据中华人民共和国反洗钱法、中国人民银行国内信用证结算办法、支付结算办法以及本行信贷管理的有关规定，制定本操作规程。本规程适用于远期即付国内信用证业务，且仅限于可议付延期付款国内信用证的操作。1 定义、缩写和分类(1) 国内信用证，是指开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺,适用于国内企业之间商品交易的结算。信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证，只限于转账结算，不得支取现金。(2) 远期即付国内信用证业务，是指本行作为国内信用证开证行，开立可议付延期付款信用证，并指定同业作为偿付行，同业凭本行的承兑及授权付款指示向交单行即期付款

3、，本行在偿付款项到期日归还偿付行偿付款项本息及费用的业务方式。(3) 议付，是指本行作为信用证指定的受益人账户行，在单证相符的条件下，扣除议付利息后向受益人给付对价，若单据项下货款不能收回，本行对信用证受益人有追索权。议付仅限于延期付款信用证。(4) 本规程所称有权审批人，包括董事会、董事会关联交易控制委员会、董事会风险管理委员会、董事长、行长、授信审批委员会、主管行领导。2 职责与权限部门岗位职责权限有权审批人1) 负责权限内业务的审议、审批。总行1) 负责权限内经办行报送的远期即付国内信用证业务的审查、权限内审批，超权限上报有权审批人审批；2) 负责对经办行报送的综合授信业务中远期即付国内

4、信用证业务部分进行专业性审查，并向信贷审批部出具审查意见，单证岗1) 负责远期即付国内信用证业务出账前的技术性审核。产品经理岗1) 负责远期即付国内信用证业务出账前的专业审核。总行信贷审批部1) 负责结合的专业审查意见，对权限内包含远期即付国内信用证业务的综合授信业务，进行审查、审批，超权限的上报有权审批人审批。总行风险管理部1) 负责结合出账前专业审查意见，办理权限内远期即付国内信用证业务授信实施的审查、审批，超权限上报有权审批人审批。总行1) 负责远期即付国内信用证业务的监督和检查。总行法律事务部1) 负责远期即付国内信用证业务有关协议的法律审查。总行1) 负责远期即付国内信用证业务的会计

5、核算及结算管理。经办行调查岗1) 负责本业务的授信调查，授信条件的落实和实施。经办行审查岗1) 负责本业务的授信审查，授信条件的落实和实施。经办行有权审批人1) 负责本业务的权限内审批，超权限上报。经办行综合柜员1) 负责本业务的相关账务处理工作。3 基本规定(1) 基本原则。本操作规程所指远期即付国内信用证业务仅限于可议付延期付款国内信用证。(2) 注意事项。a) 远期即付国内信用证业务纳入授信申请人综合授信额度管理（100%保证金除外）；b) 申请人获得国内信用证买方融资额度即可通过占用该额度办理远期即付国内信用证融资业务，偿付金额、期限等授信条件与国内信用证付款融资相同；c) 远期即付国

6、内信用证业务期限原则上不超过180天。4 流程描述及操作要点5.1 远期即付国内信用证业务作业流程本流程包括远期即付国内信用证业务贷前调查、授信审批、授信实施和贷后管理四个阶段，具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求操作风险提示1)A1提出授信申请开证申请人申请办理远期即付国内信用证业务，填写并提交开立国内信用证申请书（记录1）。1)B1受理申请经办行调查岗受理申请并参照银行国内信用证业务管理办法、银行国内信用证业务操作规程收集相关资料。商业银行授信工作尽职指引银行国内信用证业务管理办法；银行国内信用证业务操作规程。风险点：客户提供虚假材料风险类型

7、：外部欺诈风险级别：极高风险关键控制措施：双人实地调查控制岗位：经办行调查岗风险点：经办行调查岗故意接受客户虚假材料风险类型：内部欺诈风险级别：极高风险关键控制措施：工作权责划分控制岗位：经办行调查岗1)B2是否符合受理条件经办行调查岗是否符合本行业务受理要求：是，转1)B3；否，转1)A1。1)B3转/接银行公司客户授信业务贷前调查操作规程经办行调查岗1) 按照银行公司客户授信业务贷前调查操作规程要求进行业务前调查；2) 重点调查以下几个方面：a) 申请人基本情况。是否符合国家产业政策和本行信贷投向政策，是否符合本行客户准入标准，申请人的人员及设备技术状况如何，生产经营及管理状况，企业及主要

8、管理人员的资信状况，股东结构及股东实力，关联或集团企业情况等；b) 申请人的财务状况。分析申请人的偿债能力、经营管理能力、盈利能力、现金流量及近三年的变化情况和发展趋势，重要科目的变动原因，存货、应收账款、往来科目是否正常，对外投资是否合理，在其他金融机构的融资情况，对外担保情况等；c) 申请人的授信申请可行性和合理性。产品市场情况，授信品种是否符合申请人实际用途，额度是否合理，还款来源是否可靠，还款计划是否可行等；d) 担保情况。抵（质)押物权属、品质，合规合法性如何，评估方法及评估价值是否符合要求；保证人的担保意愿，担保能力；其他担保方式的合规性、合法性、可操作性等；e) 风险因素。申请人

9、及本行授信将面临的风险因素，包括政策风险、行业风险、市场风险等普遍性风险以及个性化风险，防范或化解风险的措施等。银行公司客户授信业务贷前调查操作规程风险点：经办行调查岗调查未尽职风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：极高风险关键控制措施：工作权责划分控制岗位：经办行调查岗1)B4是否调查通过经办行调查岗是否通过贷前调查：是，转1)C4；否，转1)A1。1)C4审查经办行审查岗按照本行银行公司客户授信业务审查审批操作规程进行尽职审查。风险点：经办行审查岗审查未尽职风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：高风险关键控制措施：工作权责划分控制岗位：经办行审查岗1)C5是否审查通过经办行审查

10、岗是否审查通过：是，转1)D5；否，转1)A1。1)D5审批经办行有权审批人按照本行银行公司客户授信业务审查审批操作规程进行权限内审批。风险点：经办行有权审批人审批未尽职风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：高风险关键控制措施：工作权责划分控制岗位：经办行审批岗1)D6是否审批通过经办行有权审批人是否审批通过：是，转2)E1；否，转1)A1。2)E1转/接银行公司客户授信业务审查审批操作规程按照银行公司客户授信业务审查审批操作规程、银行贸易融资业务基本制度和银行商业承兑汇票管理办法要求进行审查审批。商业银行授信工作尽职指引银行公司客户授信业务审查审批操作规程；银行贸易融资业务基本制度；银

11、行商业承兑汇票管理办法。风险点：审查未尽职风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：高风险关键控制措施：工作权责划分控制岗位：2)E2是否审批通过是否审批通过：是，转2)E3；否，转1)A1。2)E3是否为单一贸易融资业务判断是否为单一贸易融资业务：是，转2)G5；否，转2)F4。2)F4审批信贷审批部信贷审批部按照银行公司客户授信业务审查审批操作规程、银行贸易融资业务基本制度和银行商业承兑汇票管理办法进行权限内审批。银行公司客户授信业务审查审批操作规程；银行贸易融资业务基本制度；银行商业承兑汇票管理办法。风险点：信贷审批部审批未尽职风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：高风险关键控制

12、措施：工作权责划分控制岗位：信贷审批部2)F5是否审批通过信贷审批部是否审批通过：是，转2)G5；否，转1)A1。2)G5审批有权审批人主管审批的行长在授权范围内，可以直接审批授信额度。超过其审批权限的授信项目，按本行授权管理相关规定，逐级向授信审批委员会、行长、董事长、董事会风险管理委员会、董事会关联交易控制委员会、董事会上报、审批。商业银行授信工作尽职指引风险点：有权审批人未按规定进行审批决策风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：中等风险关键控制措施：工作权责划分控制岗位：有权审批人2)G6是否审批通过有权审批人是否审批通过：是，转2)G7；否，转1)A1。2)G7出具授信通知书有权

13、审批人有权审批人审议和审批后出具授信通知书。3)A1开证申请开证申请人开证申请人申请办理远期即付国内信用证业务。3)I1同业询价单证岗办理远期即付国内信用证业务时，本行根据客户的申请，向偿付行询价，与偿付行议定偿付条件后向开证申请人报价，议定远期即付国内信用证偿付业务价格。风险点：交易对手故意虚报价格风险类型：外部欺诈风险级别：中等风险关键控制措施：出具纸质交易价格确认书控制岗位：单证岗3)A2是否接受报价开证申请人是否接受报价：是，转节点3)B3；否，转节点3)A1。3)B3落实授信条件，审核出账资料，签订合同、协议经办行调查岗受理申请，并按照授信通知书的要求，切实落实授信条件，并收集相关资

14、料。银行国内信用证业务管理办法；银行国内信用证业务操作规程。风险点：经办行调查岗未按照授信要求落实授信条件风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：极高风险关键控制措施：工作权责划分控制岗位：经办行调查岗3)H3开立保证金账户并存入保证金经办行综合柜员经办行综合柜员进行开立保证金账户、存入保证金等相关账务处理。3)I3技术性审查单证岗确定偿付业务价格后，客户在开立国内信用证申请书（专用于远期即付国内信用证）（记录1）中的“其他条款”部分加具“开立远期即付国内信用证”的指示，同时在开立国内信用证承诺书（专用于远期即付国内信用证）（记录2）中加列如下条款：“在远期即付国内信用证项下，鉴于贵行安排

15、偿付行对信用证项下符合信用证要求的单据进行即期偿付，我司保证按双方的约定或贵行要求的方式支付远期即付国内信用证项下偿付业务相关手续费，并在偿付业务到期日无条件偿还付款本息”，由总行单证岗进行出账前审查。风险点：客户提供虚假材料风险类型：外部欺诈风险级别：极高风险关键控制措施：全面审核合同、开证申请书控制岗位：单证岗3)I4是否审查通过单证岗是否审查通过：是，转3)J4；否，转3)A1。3)J4专业性审查产品经理岗审查客户是否符合出账要求，审核相关协议是否签订等。商业银行授信工作尽职指引第三十二三十四条风险点：客户提供虚假材料风险类型：外部欺诈风险级别：极高风险关键控制措施：全面审核出账资料控制

16、岗位：产品经理岗3)J5是否审查通过产品经理岗是否审查通过：是，转3)K5；否，转3)A1。3)K5审核风险管理部1) 结合审查意见，对业务进行出账审核，超权限上报有权审批人审批；2) 对经办行用印进行审批。风险点：风险管理部审核未尽职风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：高风险关键控制措施：工作权责划分控制岗位：风险管理部3)K6是否审核通过风险管理部是否审核通过：是，转3)K7；否，转3)A1。3)K7出账风险管理部对审核同意的远期即付国内信用证业务办理系统出账手续。3)I7开立信用证单证岗本行应在开立的国内信用证（正本）（专用于远期即付国内信用证）（记录3）的“其他条款”中明确加列

17、“本行指定XX银行为偿付行，此信用证由XX银行即期支付，由此产生的相关利息及费用由开证申请人承担”。风险点：信息录入错误风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：高风险关键控制措施：双人审查，有权人授权，规范流程，加强培训控制岗位：单证岗3)I8支付审查单证岗1) 交单行向本行提交国内信用证项下单据，单证中心对单据进行审核无误后做出承兑；2) 本行向偿付行提交国内信用证同业偿付业务申请书（记录4），与偿付行确定最终的偿付业务价格，在收到偿付行国内信用证同业偿付业务申请书回执后，开证申请人向本行提交远期即付国内信用证业务申请书（记录5），本行向偿付行发出授权付款指示，偿付行按照事先议定的条件进

18、行付款；3) 若交单行为本行系统内分支行，交单行确认偿付资金入账无误后，将资金转付给国内信用证受益人。风险点：审核失误风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：极高风险关键控制措施：全面审核单据控制岗位：单证岗3)I9是否满足支付条件单证岗是否满足支付条件：是，转节点3)I10；否，转节点3)I8。3)I10授权偿付行付款单证岗单证岗授权偿付行按指示付款。4)B1转/接银行公司客户授信业务贷后管理操作规程经办行调查岗经办行按照银行公司客户授信业务贷后管理操作规程对远期即付国内信用证业务进行贷后管理。银行公司客户授信业务贷后管理操作规程；银行国内信用证业务管理办法；银行国内信用证业务操作规程。

19、风险点：经办行贷后管理未尽职风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：高风险关键控制措施：归档保管控制岗位：经办行调查岗4)B2开证后管理经办行调查岗经办行对远期即付国内信用证业务的开证后管理应参照银行国内信用证业务操作规程进行管理。银行信贷档案管理办法；银行抵质押物管理办法。4)B3是否到期前收回款项经办行调查岗是否到期前收回款项：是，转4)B5；否，转4)B4。4)B4垫款管理经办行调查岗1) 经办行要定期查看即将到期的远期即付国内信用证融资业务，提前30天向开证申请人发送远期即付国内信用证付款通知书（记录6），督促开证申请人提前做好归还融资本息的资金准备，按照双方商定的期限收回相关款项

20、。融资到期日，向开证申请人收取相关款项，并向同业偿付行支付人民币偿付本息和偿付手续费。若远期即付国内信用证融资业务到期日开证申请人账户资金不足，本行应按时向同业偿付行垫付人民币偿付本息和偿付手续费，开证申请人未付余额转入逾期贷款处理；2) 单笔远期即付国内信用证融资业务原则上不得提前还款。如需提前还款，需经偿付行同意后方可办理。银行不良资产诉讼管理办法4)B5结清经办行调查岗经办行在收回远期即付国内信用证业务款项后将业务结清。4)B6归档经办行调查岗经办行调查岗将业务办理过程中产生的资料原件及复印件分户归档，专夹妥善保管。银行信贷档案管理办法5 内外部规章制度索引6.1 外部法律法规(1) 中

21、华人民共和国反洗钱法(中华人民共和国主席令第56号，十届全国人大)(2) 国内信用证结算办法（银发1997265号）(3) 支付结算办法（银发1997393号）6.2内部规章制度(1) 银行贸易融资业务基本制度(2) 银行国内信用证业务管理办法(3) 银行国内信用证业务操作规程(4) 银行统一授信管理办法(5) 银行公司客户授信业务贷前调查操作规程(6) 银行公司客户授信业务审查审批操作规程(7) 银行信贷业务担保管理办法(8) 银行信贷业务合作管理办法(9) 银行印章管理办法(10) 银行贷后管理办法(11) 银行公司客户授信业务贷后管理操作规程(12) 银行信贷档案管理办法(13) 银行信

22、贷管理责任追究办法(14) 银行不良资产管理办法6 附录 本文件无附录。7 记录1.开立国内信用证申请书2.开立国内信用证承诺书3.国内信用证4.国内信用证同业偿付业务申请书5.远期即付国内信用证业务申请书6.远期即付国内信用证付款通知书记录1.开立国内信用证申请书开立国内信用证申请书 申请日期： 年 月 日 编号：致：银行股份有限公司 ：此项开证业务申请系使用我公司与贵行签署之国内信用证项下开立暨融资协议/ 协议（编号为： ）项下开证授信额度。有效期及有效地点：申请人名称、帐号、地址及邮政编码:受益人名称、地址、邮政编码、帐号及开户行:通知行名称及地址：议付行名称及地址：开证金额：付款方式：

23、即期付款延期付款运输单据装运日/货物收据签发日/出库单签发日后 天议付运输单据装运日/货物收据签发日/出库单签发日后 天运输方式：分批装运：允许不不允许转运：允许不允许货物运输起止地(注明省份）： 自 至 最迟装运日期： 年 月 日合同号码：货物描述：受益人应提交的单据：1 （ ）税务部门统一印制/监制的正本增值税专用发票（包括发票联和抵扣联）。2 （ ）全套海运 河运提单，正本 份，副本 份，收货人： 注明运费已付/未付。3 （ ）航空运单，收货人： 注明运费已付/未付。4 （ ）铁路 公路运单，收货人： 注明运费已付/未付。5 （ ）邮政收据，收货人： 注明运费已付。6 （ ）正本货物收据

24、，显示收货人为申请人，应由申请人出具。7 （ ）正本出库单，显示收货人为申请人。8 （ ）保险单正本 份，副本 份，投保金额 ，投保险别： 9 （ ）装箱单 份，注明每一包装件内货物数量及每件的毛、净重。10（ ）其他单据：其他条款：1 （ ）单据必须自运输单据签发日起 天内提交。（不能晚于信用证有效期）2 （ ）增值税发票出具日期、发货日期早于信用证开立日期不接受。3 （ ）货物数量及信用证金额均可有上下 %的浮动范围。4 （ ）开证行以外的所有银行费用由受益人承担。5 （ ）增值税专用发票必须是原始正本。影印件、传真件不接受，即使注明正本字样。 6 （ ）开立远期即付国内信用证。联系人：

25、电话： 开证申请人签章：法定代表人（或委托代理人）：日期：注：本申请书一式三联，一联受理回单；一联开证依据；一联经办行存档。记录2.开立国内信用证承诺书开立国内信用证承诺书编号： 银行股份有限公司 ： 我司与 公司签订基础交易合同，现请贵行按我司开证申请书内容开出不可撤销跟单信用证，为此我司愿不可撤销地承担有关责任如下：一、我司愿遵守中国人民银行国内信用证结算办法（或在国内信用证开立日有效的更新版本）及国家有关法规，同意贵行依据国内信用证结算办法及国家有关法规办理该信用证项下一切事宜，并同意承担由此产生的一切责任。二、我司保证按时向贵行支付该信用证项下的货款、手续费、利息及一切费用等。三、我司

26、保证在单证表面相符的条件下，贵行有权主动办理对外付款，并从我司帐户中扣款。四、贵行对由于任何电报、信函或单据在邮寄、电讯或其他方式传递过程中发生延误、遗失、错漏所造成的后果，不承担责任。五、我司在收到贵行开出的信用证开证通知后，保证及时与原申请书核对，如有不符之处，保证在接到通知之日起，两个工作日内通知贵行。如未通知，视为正确无误。六、如因申请书字迹不清或词意含混而引起的一切后果由我司负责。七、（此为选择性条款，双方的选择是 ：1、适用；2、不适用）本开证业务我司将按照如下方式向贵行交纳保证金：我公司将在信用证开出前向在贵行处开立的专用账户（账户名： 账号： ）中存入或汇入至少相当于开证金额百

27、分之 （大写）的保证金。在贵行解除信用证项下付款义务前，我公司无权支取或动用该保证金。八、 此项开证业务申请系使用我公司与贵行签署之国内信用证项下开立暨融资协议/ 协议（编号为： ）项下开证授信额度。我公司将依照该协议之规定履行有关义务。九、 在远期即付国内信用证项下，鉴于贵行安排偿付行对信用证项下符合信用证要求的单据进行即期偿付，我司保证按双方的约定或贵行要求的方式支付远期即付国内信用证项下偿付业务相关手续费，并在偿付业务到期日无条件偿还付款本息。十、 我司兹授权贵行直接从我司在贵行开立的人民币账户中直接扣收本笔业务项下的本息及各项费用。 开证申请人（盖章）： 法定代表人（或委托代理人）：

28、年 月 日注：本承诺书一式三联，一联受理回单；一联开证依据；一联经办行存档。记录3.银行国内信用证银行国内信用证信用证号码：开证行： 开证日期： 年 月 日 开证申请人全称 受 益 人 全称地址、邮编地址、邮编帐号帐号开户行开户行开证金额：人民币（大写） ￥（小写）有效日期及有效地点：通知行名称及地址：议付行名称、地址：付款方式： 即期付款 延期付款 运输单据装运日/货物收据签发日/出库单签发日后 天 议付 运输单据装运日/货物收据签发日/出库单签发日后 天运输方式：分批装运：允许 不允许转 运：允许 不允许货物运输起止地：自 至 最迟装运日期： 年 月 日货物描述：受益人应提交的单据：其他条

29、款：1（ ）单据必须自运输单据签发日起 天内提交。（不能晚于信用证有效期）2（ ）货物数量及信用证金额均可有上下 %的浮动范围。3（ ）开证行以外的所有银行费用由受益人承担。4（ ）发票出具日期早于信用证开立日期不接受。5（ ）运输单据上的发货日期早于信用证开立日期不接受。6（ ）增值税专用发票必须是原始正本，影印件、传真件不接受，即使注明正本字样。7（ ）其他。本信用证依据中国人民银行国内信用证结算办法和申请人的开证申请书开立。本信用证为不可撤销、不可转让信用证。 本行保证在收到单证相符的单据后，本行将授权偿付行按照受益人的指示即期付款。本行指定XX银行为偿付行，此信用证由XX银行即期支付，

30、由此产生的相关利息及费用由开证申请人承担。开证行地址及邮编： 电传： 电话： 传真： 有权签字人签字： 开证行签章：注：1、信开信用证正本一份，副本三份；、货物描述、提交的单据等按开证申请书记载。记录4.国内信用证同业偿付业务申请书国内信用证同业偿付业务申请书 编号： 银行股份有限公司 分行：根据贵方与本行于 年 月 日签订的编号为： 的国内信用证同业偿付业务协议，本行开立了可议付延期付款信用证，并已将贵行指定为信用证项下偿付行，具体业务背景资料如下：本行业务编号：本行开立的信用证编号：信用证金额：开证申请人： 受益人：议付行全称：议付行账号：议付行大额行号：计息方式：后收息偿付期限： 天（

31、年 月 日- 年 月 日）偿付金额：本行对开立的信用证项下贸易背景真实性负责。联系人： 电话： 传真： 银行股份有限公司 年 月 日 回 执银行股份有限公司：贵方编号为 的国内信用证同业偿付业务申请书，本行收悉。 本行同意办理上述“国内信用证同业偿付”业务，偿付利率为 %/年。全部利息=偿付金额偿付天数/360偿付利率= 元请贵行于此笔业务到期日 年 月 日将此笔业务的本金和利息合计金额（小写） 元，（大写） 元，支付到本行账户： 。以上利息如有异议请与本行联系。 本行不同意上述“国内信用证同业偿付”业务。联系人： 电话： 传真： 银行股份有限公司 分行 年 月 日记录5.远期即付国内信用证业

32、务申请书远期即付国内信用证业务申请书 编号：致：银行股份有限公司 根据我司在贵行开立的 号国内信用证，我司特向贵行申请叙作偿付业务。具体业务背景资料如下：信用证号： 信用证金额：受益人名称： 受益人账号：开户行： 大额行号：货物名称： 发票金额：到期日： 偿付金额:拟定偿付期限： 天（ 年 月 日 年 月 日）如果贵行确认可以对上述国内信用证业务叙作偿付业务，请向我公司报价。我司兹授权贵行直接从我司在贵行开立的人民币账户中直接扣收本笔业务项下的本息及各项费用。如我司不能按期偿还上述款项，贵行有权从偿付业务到期日起，对逾期的本息及各项费用，按照回执中确定的业务价格基础上上浮20%计收逾期罚息。

33、公 司 名 称：（加盖公章） 有权人签字： 年 月 日 回 执 公司： 贵方编号为 的远期即付国内信用证业务申请书，本行收悉。 本行同意办理上述“远期即付国内信用证偿付业务”，业务价格为 %/年，其中利率为 %/年，手续费率为 %/年。 全部利息和费用=金额天数/360业务价格= 元 请贵公司于此笔业务开始之日 年 月 日将此笔业务的手续费总计金额（小写） 元，（大写） 元，支付到本行账户，户名： 账号： 。 请贵公司于此笔业务到期日 年 月 日将此笔业务的本金和利息合计金额（小写） 元，（大写） 元，支付到本行账户，户名： 账号： 。 以上利息和费用如有异议请与本行联系。 本行不同意上述“远期即付国内信用证偿付业务”。 联系人： 电话： 传真： 银行股份有限公司 年 月 日记录6.远期即付国内信用证付款通知书远期即付国内信用证付款通知书 编号: 公司： 贵公司 年 月 日向本行申请开立的可议付远期即付国内信用证（信用证号： ）项下已到单，单据金额 ，本行已于 年 月 日指示 银行即期支付该笔信用证项下款项。 请贵公司于 年 月 日前向本行支付本金、利息共计 ： 其中本金 ，利息 （利率