证券有限责任公司资产管理业务资金管理办法模版.docx

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1、证券有限责任公司资产管理业务资金管理办法第一章总 则第一条为规范公司资产管理业务的资金管理，保证资产管理业务的资金安全，控制资产管理业务的资金风险，特制订本办法。第二条本办法所指的资金是公司由于开展资产管理业务所发行定向资产管理产品及集合资产管理产品所筹集的受托资金。第三条公司应当按照本办法规定管理、划转和监控资产管理业务受托资金。公司授权清算部作为资产管理业务受托资金的主管部门，统一进行管理、划付和监控。第四条公司开展资产管理业务可采用券商结算模式和托管人结算模式，采用券商结算模式的产品资金管理参照xx证券有限责任公司客户交易结算资金管理办法执行。采用托管人结算模式的产品参照本办法执行。第五

2、条公司选择具有托管业务资质的商业银行担任资产管理业务的托管人，资产管理业务所涉及的所有资金的保管，由托管人承担。托管人应勤勉尽责，谨慎、有效的持有并保管计划资产，公司对托管人的资金保管情况进行监督。第二章账户的开立及管理第六条银行结算账户（一）托管人以产品的名义在其营业机构开设银行托管账户。托管账户的银行预留印鉴，由托管人保管和使用。产品一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付退出金额、支付计划收益、收取参与款，均需通过银行托管账户进行。（二）托管行可以根据具体业务的需要，可以以产品名义开立托管账户外的银行存款账户，用于定期存款，购买银行理财产品等业务。（三）银行结算账户的开立和使用，仅限于满

3、足本产品的业务需要。托管人和计划管理人不得假借该产品银行账户进行产品以外的活动，也不得假借其他银行账户进行该产品的活动。第七条结算备付金账户结算备备付金账户由托管人以其自身名义在中国证券登记结算有限责任公司沪深分公司分别开立，用于完成其所托管的产品的场内交易的结算，包括A股结算备付金账户，基金结算备付金账户，ETF申赎资金代收付备付金账户。第八条结算保证金账户结算保证金账户由托管人以其自身名义在中国证券登记结算有限责任公司沪深分公司分别开立，用于其完成场内交易的担保。包括交易保证金账户，权证交易保证金账户。第九条管理人结算备付金账户（一）我公司以集合理财产品的名义分别在中国证券登记结算有限责任

4、公司沪深分公司开立的用于认购，申购，赎回，分红等业务的结算。（二）此账户只能预留其对应产品的银行托管账户作为其唯一的指定收款账户。（三）此账户的开立和使用，仅限于满足本产品的业务需要。托管人和管理人不得假借该产品账户进行产品以外的活动，也不得假借其他账户进行该产品的活动。第十条管理人结算保证金账户我公司以集合理财产品的名义分别在中国证券登记结算有限责任公司沪深分公司开立的用于存放认购，申购，赎回，分红等业务的结算保证金。第十一条管理人费用账户（一）我公司以公司名义分别在中国证券登记结算有限责任公司沪深分公司开立的用于手续费、代理费等业务的结算。（二）此账户只能预留我公司自有资金账户作为其指定收

5、款账户。第十二条若中国证监会或其他监管机构在产品成立之后允许该产品从事其他投资品种的投资业务，则公司配合托管人开设从事该投资业务的帐户，并遵守相应的帐户开设、使用的规定。第三章资金的管理与划拨第十三条公司资产管理业务的受托资金实行封闭运行原则。受托资金必须独立于自有资金,经纪业务客户资金，在席位、账户、存管、调度等方面相互分离的基础上,通过公司组织框架及内部运作体系的完善,达到受托资金封闭运行的状态。第十四条产品的认购，申购，分红业务只能在管理人结算备付金账户与银行托管账户之间封闭进行，产品运作的资金结算工作由托管人按照证券投资基金的交收模式，进行相应的交收处理。第十五条托管人应以产品名义设立

6、内部结算备付金账户及保证金账户，用于我公司发行产品的场内业务清算交收。托管人调整内部备付金账户及保证金账户内的资金需及时通知我公司，我公司做相应的账务处理。第十六条除场内交易的资金划付指令及上条所述的备付金及保证金的调整外，托管人执行其他的资金划付指令均需从我公司清算部发出。未经我公司的正当指令，托管人不得自行运用、处分、分配计划的任何资产。第十七条对于需要通知托管行的主动划付业务，在填制下划资金申请后，经办人员审查资金下划的合法性，再提交到复核人员处，复核无误后，经负责人授权提交到银行划款。第十八条清算部在每个交易日资金清算后与各托管银行对账，设专人审核各理财计划账户头寸情况，确定各理财计划

7、的可用资金。监控各产品头寸使用情况，加强与投资部业务沟通。第十九条产品募集期间的资金管理1产品募集期间募集资金存放于中国证券登记结算有限责任公司沪深分公司开立的该产品的管理人结算备付金账户中，每日对募集资金进行核对，产品成立前，不得进行募集资金划付。2.产品成立日，公司清算部按中国证券登记结算有限责任公司沪深分公司的要求进行募集资金的统一划付，确保划入的资金与验资金额相一致。3.若产品募集失败需对认购资金退款的，除退还全部认购资金外，认购资金产生的利息，由自有资金先行垫付。 第二十条资产管理业务产生的认购手续费，申购手续费，赎回手续费，代理费，过户费只能通过管理人费用账户进行资金交收。所得的净

8、收入由清算部代为划至计划财务部预留的自有资金收款账户。第二十一条资产管理业务产生的律师费，托管费，管理费，信息披露费，销售服务费等费用由托管行根据协议合同等规定代为划转至指定的收款账户。第二十二条资产管理业务受托资金按季度结息，每季度末月份的20日为结息日，托管银行按照约定的利率对托管账户进行结息，中国证券登记结算有限责任公司沪深分公司按其公布的同业利率对结算备付金账户结息，所结利息全部归入产品资产。第二十三条公司任何人、任何单位不得以任何形式挤占、挪用受托资金，也不得进行以银行托管账户、结算备付金账户进行抵押、融资或为他人提供担保等违规业务。第二十四条清算部办理资产管理业务受托的划拨应严格按

9、层级管理，录入、审核、授权、执行与银行对账等适当分离，流程清晰。任何个人无权单独调动资金。第四章风险管理第二十五条公司清算部统一监督所有理财计划资金账户，监控各资金账户的资金往来，定期核查托管财产的完整性和真实性，确保公司所有理财计划资金账户资金的安全。第二十六条清算部每日与托管行进行对账，对产品资产对账、产品净值对账，确保产品资产的安全完整与正确。第二十七条公司清算部对托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于托管人安全保管产品财产、开设产品财产的资金账户和证券账户、复核产品资产净值和份额净值、根据公司指令办理清算交收、相关信息披露和监督产品投资运作等行为。第二十八条公司清算部发现

10、托管人擅自挪用受托财产、未对产品实行分账管理、未执行或无故延迟执行公司清算部资金划拨指令、泄露产品投资信息等违反基金法、产品合同、托管协议及其他有关规定时，公司应及时以书面形式通知托管人限期纠正。在限期内，公司有权随时对通知事项进行复查，督促托管人改正，并予协助配合。托管人未能在限期内纠正的，公司将报告中国证监会并要求托管人赔偿产品因此所遭受的损失。第二十九条托管人根据有关法律法规的规定及产品合同的约定，对产品净值计算、份额净值计算、应收资金到账、产品费用支出及收入确定、收益分配、相关信息披露、宣传推介材料中登载业绩表现数据等进行监督和核查。第三十条托管人发现我公司资金运作过程中违反法律法规和产品合同的规定，应及时通知我公司, 我公司据其改正。第五章附则第三十一条本办法由公司清算部部制定、修改和解释。第三十二条本办法自发布之日起施行。