证券股份有限公司融资融券息费管理办法模版.docx

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1、证券股份有限公司融资融券息费管理办法第一章 总 则第一条 为规范融资融券息费管理工作，提高收益、降低风险，促进融资融券业务健康发展，根据相关法律法规、证券股份有限公司融资融券业务管理办法等相关制度，特制定本办法。第二条 本办法适用于公司为客户提供融资融券服务而收取的相关息费的管理，包括：融资利息、融券费用、管理费、罚息等。第二章 息费管理原则第三条 有偿使用原则公司按照每一交易日日终客户实际占用公司资金或证券的金额，收取融资利息或融券费用。对于交易过程中“T+0”使用公司融资融券额度的，公司按照其所使用额度收取管理费。第四条 效益性原则公司融资融券息费率包括融资成本、运行成本、风险补偿、合理利

2、润。第五条 市场化原则公司融资融券基准息费率根据人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率进行调整。第六条 集中管理原则公司融资融券基准息费率由信用业务总部制订和修订，报融资融券业务决策委员会审批后执行。第七条 息费计收和偿还方式、原则（一）各息费按日计提、定期扣收、到期扣收；（二）偿还的时间原则是由远及近、逐笔归还（利随本清）；（三） 偿还的优先顺序原则是先偿还逾期息费和罚息后偿还利息、本金，先偿还融资息费后偿还融券息费；偿还方式包括定期扣收、卖券还款、买券还券、直接还款、直接还券。第三章 各类息费及其计收方式第八条 息费按日计提，定期扣收，息费扣收日至偿还本金日期间的应计息费，以利随本清的方式

3、收取。第九条 融资利息。按照日终融资客户实际占用资金额计收。算头不算尾。T日实际占用开始收取，还款当日不收息。融资本金到期后应收利息转本计算利息。第十条 融券费用。按照日终融券客户实际占用证券金额收取。算头不算尾。T日实际使用开始收取，还券当日不收费用。融券到期后应收费用转本计算费用。融券所占用证券的金额所占用证券数量当日收盘价（当日停牌的按上一交易日收盘价）融券所占用证券连续停牌时间超过30天的，融券所占用证券的金额以公允价值计算。公式中的“当日收盘价”使用“指数收益法”逐日折算，直至复牌时为止。当日收盘价=停牌时收盘价（当日该证券所上市的交易所行业分类指数中对应的行业指数收盘价/停牌前一交

4、易日该证券所上市的交易所行业分类指数中对应的行业指数收盘价）。第十一条 融券所占用证券派发权益、增发、配股、发行权证、可转债、分离交易可转债等，按照融资融券合同约定处理。第十二条 管理费。管理费分融资管理费和融券管理费。管理费可以通过定期扣收和直接还款两种方式偿还。（一）融资管理费。融资管理费基数为偿还当日新产生融资负债金额。融资管理费每日日终清算后计算。融资管理费基数融资管理费日费率融资管理费。（二）融券管理费。融券管理费基数需区分证券，计费金额标准为信用证券账户中相同证券偿还当日融券卖出金额，按不同证券品种进行累计。所有单只证券的融券管理费基数之和为融券管理费基数，按此基数收取融券管理费。

5、融券管理费基数融券管理费日费率融券管理费。第十三条 罚息。客户逾期不还本金或利息，或在公司规定的结息扣费用或还本金时点，客户没有足够的资金（或券）结本息扣费用或还券时，对逾期的利息、费用和债务本金计收罚息。第十四条 其他费用。视具体费用情况，按照合同双方约定的方式计收。第四章 息费率的确定第十五条 融资利息、融券费用，由融资融券业务决策委员会在监管要求的基础上，根据市场竞争状况，制定或修改融资融券业务的利费率的适用范围及变动幅度。利费率适用范围及变动幅度的确定，应当着重考虑客户的资信（评级）状况、客户资产规模、保证金规模等因素。融资利率、融券费率不得低于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。第十六条 公司网站及营业部应当公告公司现行的融资利率、融券费率、罚息率及适用范围。第十七条 具体客户的融资融券授信额度及其所对应的利率、费率的查询方式，在证券股份有限公司融资融券业务合同中予以明确。 第十八条 罚息率按照基准罚息率执行。第十九条 融资融券执行的息费率应符合国家有关政策规定。第五章 附 则第二十条 本办法由信用业务总部负责解释。第二十一条 本办法自颁布之日起施行。 5