银行柜面交易授权评价表模版.xls

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1、附件3华夏银行柜面交易授权评价表评价部门/分行：一一、（）增增加加/（）取取消消授授权权 拟拟生生效效时时间间：（一）对交易的描述（需明确是否为金融交易、节假日是否使用；如为系统现有交易还需列明交易代码和交易名称）：（二)本交易已经采取/拟采取的操作风险控制措施（可多选）：换人复核（）、切片录入（）、当日实时/事后监测（）、对账（）、无措施（未采取措施的理由）：其他（列出具体措施）：(三)增加/取消授权的原因（如1或2选择“是”，则不再需要填写后面的内容）1、本交易属于会计授权范畴是（），列明条款：否（）2、本交易属于监管要求授权范畴是（），列明监管制度文号、名称、条款：否（）3、本交易可能发

2、生的频率（）高频：常常发生，1天内至少发生1次（）高频：较多情况下发生，1月内可能发生10次（）低频：某些情况下发生，1年内可能发生5次（）低频：极少情况下发生，5-10年内可能发生1次（）低频：一般不会发生，10年内可能发生少于1次（）不适用 4、在目前风险控制措施基础上，本交易增加/取消授权对客户服务的影响（）极大地增强服务客户效率，预计客户反响很好（）极大地影响服务客户效率，客户意见很大（）对客户服务有一定影响，客户尚能接受（）一定程度上增强客户服务效率，预计客户反响较好（）基本不会影响客户服务（）不适用 5、本交易可能涉及的操作风险（可多选）（）员工过失或疏忽，操作不当（）客户或交易对

3、手欺诈或争议（）员工主观恶意行为（）其他（逐项列明）：6、本交易涉及的操作风险可能带来的损失（可多选）（）监管影响（具体描述）：（）财务影响：给我行带来毁灭性直接经济损失（）财务影响：可能给我行带来高于500万元的直接经济损失（）财务影响：可能给我行带来100万元-500万元的直接经济损失（）财务影响：可能给我行带来低于100万元的直接经济损失（）客户影响：给客户带来毁灭性直接经济损失，可能给我行带来间接经济损失、或声誉风险（）客户影响：给客户带来高于500万元的直接经济损失，可能给我行带来间接经济损失、或声誉风险（）客户影响：给客户带来100万元-500万元的直接经济损失，可能给我行带来间接

4、经济损失、或声誉风险（）客户影响：给客户带来低于100万元的直接经济损失，可能给我行带来间接经济损失、或声誉风险（）声誉影响，客户基本无直接经济损失（）其他（逐项列明）：（）不适用 7 7、授授权权建建议议：（）建议增加柜面授权：本交易属于会计授权范围内交易（）、监管要求授权交易（）、低频高损（）或高频高损（）交易，目前风险控制措施尚不能最佳覆盖风险。授权岗位建议为：（）建议取消柜面授权：本交易属于低频低损（）、高频低损（）交易，可采取（）措施防范操作风险，实效性要求不高。二二、调调整整授授权权（一）对交易的描述（需明确是否为金融交易，列明交易代码和交易名称）：（二）具体调整需求 1、调整授权金额现授权金额：目标授权金额：调整理由：（1）现有金额下的交易数量太多，导致授权太多，影响客户服务 （2）现有金额下的交易数量太少，不足以控制风险，应降低金额 （3）其他（具体描述）：2、调整授权岗位现授权岗位：目标授权岗位：调整理由：（1）现有授权岗位授权事项太多，影响客户服务 （2）本行授权岗位人员配备不足，影响客户服务 （3）本授权事项风险小，可以降低授权级别 （4）其他（具体描述）：3、其他授权调整事项具体描述：调整理由：备注：本评价表仅用于对柜面交易授权是否恰当进行评价。