银行同业帐户管理办法模版.doc

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1、ccxxxccxx村镇银行同业账户管理办法第一条 为规范我行同业账户的开立和使用，加强同业结算账户管理，根据中华人民共和国中国人民银行法、人民币银行结算账户管理办法和中华人民共和国商业银行法等法律法规，制定本办法。第二条 同业账户是指各类政策性银行、商业银行（含外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行）、城市信用合作社、农村信用合作社（联社）及财务公司、证券公司、信托公司、基金管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司等非银行金融机构在我行开列的存款账户以及我行在其他银行金融机构开列的存款账户。保险公司存款暂不属于同业存款范畴。第三条 按照不同的标准，同业账户可以分为记下几类：1、按照用途分为流动性

2、账户和交易性账户；流动性账户是指用于同业间代理合作业务的互存资金清算，满足同业间流动性需求的同业账户。比如：银银合作平台账户、代理同城清算账户、代理现金清算账户等。交易性账户是指满足日常流动性需求以外，以获取收益为目的或者主要由于收益目的相关设立的同业账户。比如：纯存款的同业存放账户、交易性互存账户等。2、同业账户按照开立方向的不同可以分为存放同业账户和同业存放账户。第四条 本行同业账户的开立、变更和撤销等暂由营业部办理，其他经营机构不得开设同业存款账户。第五条 同业账户的开销管理由计财运营部统一扎口管理，报分管行长审批。申请机构填列同业开（销）户审批表（格式见附件）提出开立（销户）同业账户的

3、申请，报计财运营部同意后报分管行长审批后方可操作。第六条 同业存放账户的开设的资料要求，存出行应向我行提供以下开户资料：1、 金融机构营业执照正、副本；2、 金融机构组织机构代码证正本；3、 金融机构金融许可证；4、 金融机构国、地税税务登记证；5、 金融机构基本户开户许可证；6、 金融机构法人身份证；7、 金融机构开户经办人身份证；8、 金融机构法人授权书；9、 开户行需要的其他相关资料（包括但不限于开立账户申请书、相关账户管理协议和对账协议等）。以上开户资料除金融机构法人授权书必须是原件（需加盖公章、法人章）外，其他资料可以提供复印件，身份证件需提供正反面复印件，有条件的也可以直接提供资料

4、原件，但必须加盖开户行公章。第七条 存放同业账户的开户资料比照同业存放账户的开户资料要求，同时结合他行的需求作相应提供。第八条 开设存放同业账户时，印鉴管理部门需凭同业开（销）户审批表有分管行长签字同意字样后，方能对外提供本行印鉴。第九条 同业账户的开设，原则上应该执行双人实地面签的原则，但对于机构评级较高，与我行有一定合作历史，业务合作较广的交易对手可酌情放宽开户程序，但营业部应负有风险控制职能。第十条 同业账户的开设，遵循“谁主导，谁负责”的原则，由账户申请方与营业部联系办理开户、销户等账户管理基本事宜。第十一条 同业账户开设时附带的相关协议除格式协议以外，其他非格式协议文本需经本行风险合

5、规部审核并出具合规意见落实后方能签署。第十二条 同业账户更改名称，应提前十个工作日向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具监管部门的证明文件和重新换领营业执照及其他相关资料复印件。第十三条 金融机构的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应提前十个工作日书面通知开户银行并提供有关证明。第十四条 银行同业应依法为开户人的账户信息保密。银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后15年。第十五条 计财运营部负责全行营业机构银行同业账户开销户和使用的指导管理，监督和检查其执行本办法的情况，严格制止违规开立和违规使用同业账户的行为。第十六条 交易性账户吸收同业存款利率必须报计财运营部同意、分管行长审批后方可进行。第十七条 同业账户开销户成功后，开户行必须将开设账号上报总行计财运营部，以便于总行对于同业账户的类别管理。第十八条 本办法由计财运营部负责解释、修改。第十九条 本办法自发布之日起施行。原各家相应办法同时废止。 附件：同业开（销）户审批表 同业开（销）户审批表日期： 年 月 日 编号：20130001开户行名称： 账号： 地址： 机构性质： 账户用途（必填，打钩）：（ ）流动性账户 （ ）投资性账户 （ ）交易性账户约定利率：年息 % 开户原因及经办机构意见： 签章：总行计财运营部意见： 签章：分管行长意见： 签章：