银行同业拆借业务管理办法模版.doc

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1、附件1贵州银行同业拆借业务管理办法第一章 总 则第一条为规范我行同业拆借业务，防范金融风险，维护我行合法权益，根据商业银行内部控制指引、同业拆借管理办法及我行的相关规定，特制定本办法。第二条 本办法所指同业拆借业务涵盖人民币同业拆借业务，是指我行与其他金融机构办理的，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。全国统一的同业拆借网络包括：（一）全国银行间同业拆借中心的电子交易系统（即网上拆借）；（二）中国人民银行分支机构的拆借备案系统（即网下拆借）；（三）中国人民银行认可的其他交易系统。第三条 同业拆借的目的是适时调剂资金余缺，保障正常支付，提高资金使用效益。 第二章 主要职责及岗位设

2、置第四条 同业拆借业务由总行统一管理，金融市场部、风险管理部、授信评审部、法律合规部、计划财务部、会计结算部共同负责。审计部负责对同业拆借业务进行审计。第五条 金融市场部主要职责及岗位设置：（一）负责制定同业拆借业务管理办法及操作规程等制度；（二）负责同业拆借业务的询价及交易事宜；（三）负责设立中台风险控制岗位，以加强同业拆借业务风险监控；（四）负责出具同业拆借业务资金划款通知书；（五）负责申报同业授信额度、同业拆借额度管理，以及相关账务核对工作。（六）负责同业拆借业务的报批或备案及行内业务申报工作。 金融市场部资金营运部设置同业拆借业务前台经办岗、复核岗；金融市场部综合管理部设置风险审核岗(

3、中台)，负责审核相关业务。第六条风险管理部主要职责：（一）研究国家宏观经济形势、市场运行情况，对可能出现的风险进行预警、提示；（二）负责制定同业授信管理办法及风险控制相关政策、措施，建立完备的同业拆借交易风险评估和控制机制。(三)制定开发和运用量化的风险管理模型，对同业拆借交易的收益与风险进行适时、审慎评价，确保各项风险指标控制在规定的范围内。第七条 授信评审部主要职责：（一）负责协助总行风险管理部制定同业授信管理办法；（二）负责同业拆借交易对手授信额度的审批工作。第八条法律合规部主要职责：（一）负责对同业拆借业务品种合规性进行审核；（二）负责对同业拆借业务非制式合同文本进行审查。第九条 计划

4、财务部的主要职责：（一）负责全行有关拆借业务的资金头寸管理；（二）负责同业拆借业务流动性风险管理，进行相关的流动性风险压力测试。第十条 会计结算部的主要职责及岗位设置：（一）负责同业拆借业务的资金结算，编制相关记账凭证，进行相关内部账务的处理；负责将往来帐回单与金融市场部进行签收交接，并配合金融市场部监控款项的进出情况；（二）负责本部门记帐传票的装订；部门内根据同业拆借业务后台清算需要设置不相容岗位，经办岗、复核岗相分离。第十一条 审计部负责定期或不定期对同业拆借业务进行审计。第三章 风险管理第十二条 金融市场部在办理同业拆借业务时，应按有关授权书规定的权限进行操作。超出权限范围的，应逐级上报

5、有相应权限领导审批。第十三条 金融市场部应严格执行人民银行关于同业拆借的有关规定，不得与不具备同业拆借业务资格的机构进行同业拆借；不得在人民银行允许的市场网络之外从事同业拆借业务；不得违反同业拆借的最长期限规定，同业拆借到期后不得展期；同业拆借资金余额不得超过人民银行核定的限额;同业拆借的交易对手、方式、金额、期限、利率、场所等要素应符合中国人民银行和贵州银行总行的有关规定；拆入资金用途应符合中华人民共和国商业银行法的有关规定。第十四条金融市场部在办理同业拆借业务时，交易对手必须具有我行同业授信额度。第十五条金融市场部风险审核岗应当根据相关规章制度对同业拆借业务进行严格的审核。第十六条金融市场

6、部风险审核岗发现交易或清算中有违规情况发生的，应立即向部门总经理汇报。第十七条若在同业拆借业务操作过程中发生违规行为的，应根据我行的员工违规行为处理办法对有关责任人进行处理。第十八条金融市场部应定期组织会计结算部、计划财务部有关的业务对账工作。第四章 档案管理和统计第十九条总行金融市场部应当在职责权限、各项授信管理限额内进行同业拆借业务，应严格按照我行有关档案管理要求妥善保管与业务有关的文件、资料及相关记录等，并严守同业信息秘密。第二十条 相关部门应当妥善保存同业拆借业务的所有交易和交易记录有关的文件、账目、原始凭证、报表及其他资料。第五章 附则第二十一条 本办法由贵州银行总行负责解释和修订。第二十二条 本办法自发布之日起施行。- 7 -