银行股份有限公司流动性风险处置预案模版.doc

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1、27xxx村镇银行股份有限公司流动性风险处置预案为了防范和处置流动性突发事件的发生，最大限度地预防和减少流动性突发事件造成的损害。按照中国人民银行要求,xxx村镇银行股份有限公司及时制定了流动性事件应急预案。以提高应对流动性突发事件的处理能力，保证了银行资金运行安全。 一、加强领导，明确职责。我行成立了流动性突发事件应急领导小组，小组实行行长负责制和责任追究制。组长由主管行长担任，营业部、风险部、市场部、综合部负责人为成员。负责组织、研究和部署特别重大流动性事件应急管理工作，协调相关部门和辖内流动性事件的防范、预测和处置工作。 二、预测预警，加强防范。按照我行相关流动性风险管理办法要求，严格执

2、行流动性风险状况报告制度，密切跟踪辖内各项流动性风险管理指标的变动情况，定期向本行领导、风险管理委员会及上级风险管理委员会报告短期和中长期流动性状况，预测未来中长期流动性变化趋势，揭示潜在流动性风险，防范流动性事件发生。一旦发现流动性风险指标值突破限额并出现继续恶化趋势，或者存在发生流动性事件的迹象时，应立即向本行应急管理领导小组和上级资金营运部门报告，对可能发生和可以预警的流动性突发事件，按照分级管理和相关程序经本行应急管理领导小组和上级资金管理部门批准，及时在辖内适当范围内进行风险提示，并根据有关规定向相关监管部门报告，必要时经上级应急管理领导小组批准向社会公众发布相关风险提示信息，凡对外

3、发布风险提示信息需经行长批准，未经授权任何机构和个人不得擅自向社会发布此类信息。 三、应急处置，后续保障。当发生或接报流动性突发事件后，应立即如实向上级行报告，其中发生I级流动性事件应在1小时内报上级行风险管理委员会及应急管理领导小组。应于事项发生5个工作日向人民银行报告。同时，要密切关注事态发展，及时报送后续情况。流动性事件发生后，支行应急小组要迅速对事件性质、危害性和可控程度进行判断，启动应急预案，根据职责和授权及时有效地进行处置，力争尽快控制和平息事态。支行应急小组要迅速核实情况，按事件级别和先期处置情况做出启动本行应急预案决定。 本行应急小组在处置流动性突发事件结束后，应及时做好各项善

4、后工作，恢复正常经营，尽快消除流动性突发事件产生的不利影响，并通过预测预警系统对相关风险因素实施持续监测，防止流动性事件重复发生。同时，应急领导小组要对流动性事件的起因、性质、产生损失和影响、相关责任落实以及经验教训、应急措施等进行全面调查评估，并经本行风险管理委员会审定后逐级报送。对在处置的过程中发现的问题，及时改进流动性事件防范措施，调整预测预警指标和监测系统，完善应急管理预案。 四、我行控制流动性风险的措施：（一）加强头寸监测。我行将加大头寸监测力度，实行大额往来账电话报告制度，及时掌握当日头寸情况。（二）采取措施加大揽存力度，适度控制存放同业，提高存款留行率。并定期进行压力测试，采取措施防患于未然。（三）我行注册资本5000万元，其中最大股东x临淄农村商业银行股份有限公司出资2187.5万元，占出资额43.75%。我行拟与x临淄农村商业银行股份有限公司签订“同业拆借协议”，以弥补如出现流动性不足的风险点。五、通过制定支行流动性事件应急预案，有效预防因宏观经济政策发生非预期性调整、季节效应、市场出现不利于本行的信息等内外部原因所引发的流动性需求的存款挤提、头寸不足和流动性缺口扩大等流动性突发事件的发生，以确保银行资金运营安全。六、本预案由xxx村镇银行股份有限公司负责制定、解释。七、本预案自印发之日起执行。