银行金融市场(投资银行)部制度学习月题库模版.doc

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1、金融*场（投资银行）部制度学习月题库一、单项选择题1. 债券交易应遵循( )的原则。A.平等、自愿、自律 B.公平、诚信、信用 .公平、诚信、自律2、质押式回购期限最长为( )。A.1年B. 6个月C.3个月 D1个月、金融*场业务营销推广应坚持以（ A)为中心的原则。A.客户 B. 银行 C.效益、同业资金拆借的拆入期限最长不超过(D )。 A个月 B个月 C.6个月 D.1年、（ )是开展金融场业务的首要原则。A.安全性 效益性 C流动性 .公平性6、资金交易员将审批通过的应急成交申请单传真号码给（A)场务值班室。A.全国银行间拆借中心 B.中央国债登记公司 C.人民银行 D.科技部 7、

2、债券逆回购（融券出资）业务必须保证对手方有足额债券进行质押,原则上融出资金额度不超过质押债券票面金额的( D )。A.98 .9 .90% D.1008、资金交易员在银行间场上自主选择对手方，可以( C )。.按人行规定 .不接受对手方的询价 .主动通过本币交易系统进行报价。9、办理债券买断式回购,任何一家*场参加者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（A )。A.0% .10% C5 D5010、理财业务资金到帐日为：提前终止日或到期日后( B ）个工作日内，提前终止日或到期日至投资者资金到帐日之间。A B. C. 3 D. 411、自投业务采取风险余额监控措施,年度任何一时点累计

3、余额须监控在行里下达的的年度投资计划额度以内,单个投资项目期限原则上为（ B ）年(含）以内。A1 B. 2 . 3 . 12、经营单位营销推广的项目，由经营单位作为第一责任人发起授信审批流程,授信部负责审核，通过总行信审会进行审批。信审结果送达投行部后，投行部据结果与发起机构协商出具（ B ）进行产品设计审批。A业务资料文件资料审查记录 B. 自投业务产品设计书C.自投业务授信审批建议或意见书 自投业务审批表13、直投业务实行统一授信管理，借款人原则上在公开*场信用等级评定应为( ）(含)级以上企业。. 2A . 2A C A+ D 3A14、现券买卖实行（ B ）。A全价交易，净价结算 B

4、.净价交易,全价结算.全价交易,全价结算 D.净价交易，净价结算15、债券回购到期时交易各方( B )依据有关业务需要进行展期处理。A.可以 B.不可以二、多项选择题1、同业业务的管理包括（ ABC )等。A. 同业拆借 . 资金运营类存放同业C. 资金运营类同业存放2、同业业务应遵守的原则和基本规定有哪些( ABC )。A. 同业业务的开展要严格执行国家的关于法律、法规，业务办理应当遵循安全性、流动性和效益性的原则;B.同业业务应符合我行资产负债管理的要求; 同业业务的交易对手必须是经监管部门批准具备相应业务资格/资质的银行等金融机构，并符合我行授权及授信政策的规定。3、质押式回购交易对象必

5、须是银行间债券场成员单位,包括：(AB )。A.商业银行及其授权分支机构 B.非银行银行等金融机构和非银行等金融机构 外国银行分行 4、业务经办人员对办理完结的同业业务逐笔整理，必须对业务资料文件资料（ ABD )负责。.合法性 B.合规性 C.真实性 D.有效性 .完整性5、依据有关产品风险评级不同,定义理资产品的类型,包括:( ABC )。A.保本保收益型 B.保本浮动收益型 C.非保本浮动收益型。6、商业银行销售理资产品,应当遵循( ABC )原则，充份揭示风险，保护客户合法权益，加强客户风险提示和投资者教育,不得对客户进行误导销售。A.公平 公开 公正7、常备借贷便利的期限档次按人民银

6、行总行的关于规定执行,分为（ AB )两个档次,利率分别为5%、55%。隔夜 B7天 .14天 .21天8、资金运营类同业存放应符合本行资产负债管理要求,吸收的同业资金应合理匹配到相应的资产业务上,保证资金的（ AC ）。 A流动性 .安全性 C.效益性9、金融资产分类的监管标准依照风险管理要求划分为（ B )。A交易账户 B.银行账户 C.不动户0、我行自投业务管理的基本原则是（ AC ）。A. 统筹规划 B. 联动营销推广 C. 集中审批 D 监控风险三、判断题1.资金运营类存放同业遵循效益优先、方便结算的原则。( ） 同业资金拆借的交易期限较短，属临时性的资金融通,拆入期限最长不超过91

7、天。( )3.债券交易必须保证在商定交割日有用于交割的足额债券和资金,严禁买空卖空。（ ）. 债券回购期限由交易各方协商确定，最短为1天，质押式回购期限最长为1天，买断式回购期限最长为6天。( ）5、资金运营类同业存放开户可不必签订书面协议。（ )6、现券买卖价格及债券回购利率本着*场价格规则由交易各方自行确定。( )7、资金运营类存放同业必须在足额缴存法定存款筹备金、银行备付金充足的前提下办理。（ ）、金融*场业务销售过程应符合*场原则,不得违背*场价格进行销售活动。( ）9、总行投资银行部是全行自投业务的发起贯彻部门,负责自投业务的项目立项、方案设计、尽职调查、后台管理等。( ）10、总行信贷审查委员会依据有关国家关于方针、政策、法规和威海*商业银行的有关规定,对总行投资银行部提交的材料进行尽职审查。从风险和收益平衡的角度审查自投业务的可行性，评估项目方案的主要风险点及其避险措施,形成审查建议或意见。( )