银行个人客户经理学习资料(提高版)私人银行业务篇模版.doc

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1、*年个人客户经理学习资料文件资料（提升版)私人银行业务篇一、单选题(1题)题目类型:单选题题干:工银私人银行向服务对象提供以(）和(）为核心的个性化、专业化、私密化的财富管理服务备选项:A、产品营销推广、方案提供、非金融活动、金融服务、零售服务、特定服务D、资产管理、咨询顾问咨询准确答案:D题目涉及知识点私人银行服务范围题目难度2教材出处(页码）或资料文件依据关于印发*年私人银行业务工作要点的通知工银办发*338号题目类型：单选题题干:*银行私人银行经营理念是备选项:想所未想,创所未创诚信相守,稳健相传在您身边，值得信赖完美您的财富人生准确答案：B题目涉及知识点工银私人银行基础知识经营理念题目

2、难度1教材出处(页码)或资料文件依据张福荣行长在私人银行工作会议上的讲话统一思想 坚定信心 促进私人银行业务快速健康发展(*年*月13日）题目类型:单选题题干：*银行私人银行针对个人金融资产在 人民币或等值外币以上的高净值个人客户提供服务备选项:A、100万元B、80万元C、500万元D、300万元准确答案:B、题目涉及知识点工银私人银行基础知识私人银行客户对象题目难度教材出处（页码)或资料文件依据中国*银行股份有限公司私人银行服务协议题目类型:单选题题干:工银私人银行专属产品的品牌名称和专用代码分别是备选项:、工银私人银行 B、“精赢”系列、高净值C、工银财富、高净值D、“精赢”系列、P准确

3、答案:D题目涉及知识点工银私人银行产品体系题目难度2教材出处（页码）或资料文件依据*银行网上银行工银私人银行专区题目类型:单选题题干:工银私人银行国内首家取得的私人银行经营牌照是由哪个机构颁发的备选项：A、中国人民银行B、中国私人银行协会C、*银行业监督管理委员会、全球私人银行认证机构准确答案:C题目涉及知识点工银私人银行基础知识题目难度1教材出处(页码）或资料文件依据关于同意中国*银行股份有限公司私人银行部开业的批复沪银监复08号题目类型:单选题题干:工银私人银行服务体系指备选项:A、金融和非金融体系B、独立经营服务体系C、直接服务和间接服务体系D、网点服务和网上银行服务体系准确答案:A题目

4、涉及知识点工银私人银行服务体系题目难度2教材出处（页码)或资料文件依据关于印发*年私人银行业务工作要点的通知工银办发*38号题目类型：单选题题干：成为工行签约私人银行客户需满足以下条件备选项:A、在行内个人金融资产达人民币100万(含）或等值外币以上且签署中国*银行理财协议书B、在行内个人金融资产达人民币800万（含)或等值外币以上且签署中国*银行股份有限公司私人银行服务协议、在行内个人金融资产达人民币50万(不含)或等值外币以上且签署个人信用查询书D、在行内个人金融资产达人民币80万（不含）且签署中国*银行股份有限公司私人银行服务协议准确答案：B题目涉及知识点签约私人银行客户的概念题目难度2

5、教材出处（页码）或资料文件依据中国*银行股份有限公司私人银行服务协议题目类型:单选题题干:至*和年*银行私人银行客户发展目标分别是备选项：A、两万户、三万户B、三万户、六万户C、三万户、五万户D、五万户、十万户准确答案:C题目涉及知识点工银私人银行发展目标题目难度2教材出处(页码）或资料文件依据姜建清董事长在中国*银行发展战略讨论会上的讲话以加快创新与改进服务为突破,大力提升竞争发展能力和可延续盈利能力215题目类型:单选题题干：工银私人银行部的经营定位是备选项:A、总行的一级部室未能直接对外经营B、总行的内设部室直接面向客户销售产品C、总行的附属机构直接服务资产0万以上客户D、总行的直属机构

6、(总行一级部室）通过分部直接服务私人银行客户准确答案：D题目涉及知识点工银私人银行基础知识题目难度2教材出处（页码)或资料文件依据关于设立私人银行部的通知工银发*31号题目类型：单选题题干:对通过指定网点营销推广的高风险、权益类私人银行专属产品需填写备选项：、私人银行专享产品委托销售单B、私人银行专享产品协助营销推广通知单、私人银行专享产品客户服务书、私人银行专享产品额度分配表及委托销售单准确答案:B题目涉及知识点私人银行产品合规销售题目难度3教材出处(页码）或资料文件依据私人银行产品发行通知题目类型:单选题干:代码为3000的私人银行客户专享产品的产品名称是：( ）备选项:A、*年第1期中国

7、*银行私人银行委托资产管理增强型债券理财计划、中国*银行私人银行客户专享产品“精赢”系列之证券投资系列*年第期、中国*银行私人银行客户专享产品“精赢”系列之配置投资产品*年第期、中国*银行私人银行客户专享产品代客境外理财专项产品*年第1期准确答案:A题目涉及知识点私人银行产品体系题目难度教材出处(页码)或资料文件依据工行主页私人银行专区产品信息披露题目类型:单选题干:工行私人银行资产管理业务以( ）为指导和基本原则备选项：A、“自下而上的投资策略”B、“核心卫星投资策略”C、“主题投资策略”、“行业轮动投资策略”准确答案:题目涉及知识点工银私人银行资产组合配置的基本原则题目难度教材出处(页码)

8、或资料文件依据张琪总经理在年私人银行部工作视频会上的讲话题目类型：单选题干：( )是私人银行的核心业务,是维护客户的关键所在，也是利润贡献的主要来源。备选项：A、资产管理业务B、代理类业务C、咨询顾问咨询业务D、财务管理业务准确答案:A题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度教材出处（页码)或资料文件依据张琪总经理在*年私人银行部工作视频会上的讲话题目类型:单选题干:工行私人银行客户专享理资产品系列名称为:（ )备选项:A、“精赢”系列B、“稳得利”系列、“同赢”系列D、“共赢”系列准确答案:A题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（页码)或资料文件依据工行主页私人银行

9、专区产品信息披露题目类型：单选题干：在私人银行金融服务体系中，基金一对一专户属于( ）备选项:A、资产管理类业务B、代理类业务C、咨询顾问咨询业务、财富管理业务准确答案:B题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（页码)或资料文件依据私人银行专业知识整理二、多选题(20题)题目类型：多选题题干：工银私人银行服务内容主要有以下系列备选项：、财务管理服务B、资产管理服务C、咨询顾问咨询服务D、私人增值服务E、跨境金融服务准确答案：B题目涉及知识点工银私人银行行服务范围题目难度3教材出处(页码)或资料文件依据关于同意中国*银行股份有限公司私人银行部开业的批复沪银监复*2号题目类型:多

10、选题题干:以下关于*银行私人银行业务行内联动的论述准确的是备选项:A、行内所有的零售客户都是私人银行客户、签约成为工银私人银行客户后，客户的资产账户介质保持不变C、工银私人银行客户服务实行私人银行与零售银行双线维护、客户金融资产计量零售银行与私人银行共同反映E、工银私人银行的业务收入与本地分行按50的比例分别计算准确答案：BC题目涉及知识点工银私人银行业务行内联动发展原则题目难度教材出处(页码）或资料文件依据关于推进零售银行与私人银行业务沟通协调发展的通知工银办发12号题目类型:多选题题干:签约私人银行客户的条件为备选项：A、在我行个人金融资产在80万人民币以上（含）或等值外币以上的高净值个人

11、客户、具备良好的声誉及信用记录C、与工银私人银行签署中国*银行股份有限公司私人银行服务协议D、所有的工行客户准确答案:AC题目涉及知识点私人银行客户的定义题目难度教材出处(页码）或资料文件依据中国*银行股份有限公司私人银行服务协议题目类型:多选题题干：以下关于*银行私人银行行内联动发展原则论述准确的是备选项:A、客户账户体系不变B、客户使用介质不变C、客户服务实行私人银行与零售银行双线维护D、客户金融资产计量零售银行与私人银行共同反映E、私人银行业务收入按客户属地全额返还准确答案：BCE题目涉及知识点工银私人银行业务行内联动发展原则题目难度3教材出处(页码)或资料文件依据关于推进零售银行与私人

12、银行业务沟通协调发展的通知工银办发*142号题目类型:多选题题干:*银行零售银行与私人银行的联动工作机制有备选项:A、建立流程规范的客户开发协同机制B、建立差异互补的私人银行签约客户双线维护机制C、建立科学合理的考核评估与权益分配机制D、建立联动的工作推进协同机制准确答案:ABC题目涉及知识点私人银行行内联动题目难度教材出处(页码）或资料文件依据关于推进零售银行与私人银行业务沟通协调发展的通知工银办发*14号题目类型：多选题题干：私人银行分部在新客户开拓过程中要注重备选项:、积极向新客户推荐财富管理服务B、积极营销推广银行卡、个人贷款等有关产品和服务C、加强与有关分行个金部门的协作D、以上都不

13、对准确答案:ABC题目涉及知识点私人银行行内联动工作机制题目难度2教材出处（页码）或资料文件依据关于推进零售银行与私人银行业务沟通协调发展的通知工银办发*14号题目类型:多选题题干:工银私人银行服务模式具备以下特点备选项:A、团队“行商”特色，实行财富咨询顾问、投资咨询顾问“多对一”服务B、注重差异化，与零售银行进行互为补充的差异化品牌、金融和非金融服务、注重专业化,集合全行的资源,为客户提供综合金融服务的平台D、以上都对准确答案:ABCD题目涉及知识点私人银行服务模式题目难度2教材出处（页码)或资料文件依据关于设立私人银行部的通知工银发*1号题目类型：多选题题干:工银私人银行部的基本职能体现

14、在备选项：A、组织推进。研究和组织推进全行私人银行发展战略、商业模式和服务体系构建、单独经营,职能为开拓全新客户和挖转他行客户、资源整合。整合行内外资源，不断提升对私人银行客户的服务能力D、直接经营。专注于十家分部经营推进，不涉及其他地区*场开拓准确答案：AC题目涉及知识点私人银行服务模式题目难度教材出处(页码）或资料文件依据关于设立私人银行部的通知工银发*31号题目类型:多选题干:工银私人银行非金融服务包括：备选项：、法律咨询顾问服务B、信托咨询顾问服务C、投资报告会D、私人旅行安排E、健康管理服务准确答案: C E题目涉及知识点私人银行题目难度1教材出处（页码）或资料文件依据关于同意中国*

15、银行股份有限公司私人银行部开业的批复沪银监复*20号多选题题干：工银私人银行向服务对象提供以()和( ）为核心的个性化、专业化、私密化的财富管理服务备选项:A、方案提供B、非金融活动C、资产管理、咨询顾问咨询准确答案:CD题目涉及知识点私人银行服务范围题目难度2教材出处（页码)或资料文件依据关于同意中国*银行股份有限公司私人银行部开业的批复沪银监复*0号私人银行题目类型：多选题题干:工银私人银行服务是依据有关私人银行服务协议之商定,接受客户委托,依照（ )的服务准则,为客户提供以资产管理和咨询顾问咨询等服务为主的综合性服务。备选项:、保密、诚信C、审慎、专业准确答案:D题目涉及知识点私人银行服

16、务定义题目难度2教材出处（页码）或资料文件依据中国*银行股份有限公司私人银行服务协议题目类型:多选题干：私人银行金融服务体系包括( ）这三大类。备选项：A、健康医疗服务B、资产管理类业务C、代理类业务D、咨询顾问咨询业务准确答案：D题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度教材出处(页码)或资料文件依据私人银行专业知识整理题目类型:多选题干:我行私人银行为客户定制委托资产管理计划的过程中,主要依据有关客户的( )等因素，为客户定制委托资产管理计划。备选项：A、风险收益偏好、财富级别C、财富来源D、财富阶段E、身份职业特征准确答案:ABCDE题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教

17、材出处(页码）或资料文件依据私人银行专业知识整理题目类型：多选题干:私人银行“精赢”系列产品的品牌定义为”精心之选，财富共赢”，具备以下特征:（ )备选项:A、高品质，向最高端的客户提供最优质的产品B、专业化，在充份考量私人银行客户需求的基础上，精心设计遴选契合客户需求的产品C、专享性、安全性，通过有效的机制严控投资风险、品类全，专属产品的投资方向涵盖境内外主要投资*场准确答案：DE题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（页码）或资料文件依据私人银行专业知识整理题目类型:多选题干:下列业务中，属于私人银行金融服务体系中代理类业务的是：( )备选项:、基金一对一专户B、*银行巴

18、西石油专享QD理资产品、信托代收付D、券商集合理财准确答案：ACD题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度2教材出处（页码）或资料文件依据私人银行专业知识整理题目类型:多选题干：下列业务中,属于私人银行金融服务体系中咨询顾问咨询业务的是：( )备选项：A、投资咨询顾问B、投行业务咨询C、保险规划D、税务咨询准确答案:A题目涉及知识点私人银行专业知识整理题目难度2教材出处(页码）或资料文件依据私人银行专业知识整理题目类型:多选题干：在私人银行金融服务体系中,证券*场类产品可投资于：( )备选项：、基金股票信托B、新股申购链式信托、贷款类信托、股权收益权信托准确答案：AB题目涉及知识点工银私

19、人银行产品服务体系题目难度3教材出处(页码)或资料文件依据私人银行专业知识整理题干:在我国现行的金融监管框架和*场体系下，尚不存在真正意义上的全权委托资产管理模式。但是( ）都可视为全权委托资产管理的一种异化或在中国场存在的特殊形式备选项:A、现行的各种银行的理资产品B、信托公司的信托计划额C、基金公司的基金D、证券公司的特定资产管理服务准确答案：ABCD题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（页码）或资料文件依据私人银行专业知识整理题目类型:多选题干:私人银行咨询顾问咨询业务可以满足私人银行客户在（ ）等方面的需要。备选项:、参加股票定向增发B、股权投资、海外投资解决方案D

20、、家族企业投资管理、慈善基金咨询顾问服务准确答案：ABCD题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度教材出处(页码)或资料文件依据私人银行专业知识整理三、判断题（10题)题目类型:判断题题干:签约私人银行客户可享受*银行相应星级服务准确答案：对题目涉及知识点私人银行服务题目难度教材出处(页码）或资料文件依据总行个人客户星级评估及服务体系题目类型：判断题题干:在我行个人金融资产达人民币00万元(含）或等值外币以上,具备多次个人贷款或信用卡不良违约记录的客户可以成为签约私人银行客户。准确答案:错题目涉及知识点私人银行客户定义题目难度2教材出处（页码)或资料文件依据中国*银行股份有限公司私人银行

21、服务协议题目类型：判断题题干：*银行私人银行服务网络已覆盖国内高净值客户集聚的京津冀、长三角、珠三角、中原及西南地区准确答案：对题目涉及知识点私人银行机构布局题目难度教材出处(页码）或资料文件依据银监一部*78号关于中国*银行私人银行部分部发展规划关于问题的函;银监办发28号中国银监会办公厅关于中国*银行设立私人银行部分支机构关于事项的通知题目类型：判断题题干:私人银行分部与本地分行可在总行拟定的行内联动发展基本原则的基础上，结合区域业务发展情形共同细化、深化联动发展措施。准确答案:对题目涉及知识点私人银行行内联动题目难度2教材出处（页码）或资料文件依据关于推进零售银行与私人银行业务沟通协调发

22、展的通知工银办发142号题目类型:判断题干：工银私人银行非金融服务包括（但不限于)法律、税务、艺术、教育、健康、移民等咨询顾问咨询服务准确答案:对题目涉及知识点私人银行题目难度教材出处（页码）或资料文件依据关于同意中国*银行股份有限公司私人银行部开业的批复沪银监复*208号题目类型：判断题干:私人银行专享理资产品的场风险纳入总行风险管理部的管理体系中准确答案:对题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度2教材出处（页码）或资料文件依据张琪总经理在年私人银行部工作视频会上的讲话题目类型：判断题干:在私人银行金融服务体系中,信托代收付属于资产管理类业务。准确答案:错题目涉及知识点工银私人银行产

23、品服务体系题目难度教材出处(页码)或资料文件依据私人银行专业知识整理题目类型：判断题干：私人银行客户专享理资产品的收益率不可能为负。准确答案:错题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（页码)或资料文件依据私人银行专业知识整理题目类型：判断题干：私人银行资产管理业务为客户提供私人银行客户专享的“精赢系列”产品,并在全球范围内遴选合适的金融产品,进行资产多元化配置、个性化产品设计、全权委托资产管理,实现客户资产保全、增值或特定目标。准确答案：对题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（页码）或资料文件依据工行主页私人银行专区题目类型:判断题干:对00万万客户提供专享产品配置服务,对*万亿元客户提供个性化资产配置服务，对1亿元以上客户提供方案整合型、延伸到个人家庭与家族的专业资产组合服务。准确答案：对题目涉及知识点差异化的资产管理策略题目难度教材出处(页码)或资料文件依据张琪总经理在年私人银行部工作视频会上的讲话