银行股份有限公司分、支机构内控合规管理办法(暂行)模版.docx

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1、银行股份有限公司分、支机构内控合规管理办法（暂行）第一章 总 则第一条 为有效监测、识别、评估银行股份有限公司（以下简称本行）内控合规风险，规范我行内控合规管理工作，完善本行内控合规管理组织机构，有效延伸合规管理职能，根据商业银行合规风险管理指引、商业银行内部控制指引、银行股份有限公司内部控制基本制度等相关规定，结合本行内控合规管理工作的实际要求，特制定本办法。第二条 本办法所指内控合规管理是指在总行的指导和监督下，各机构严格遵循内外部的内控制度、流程和方法，对各类合规风险进行事前有效识别、防范、事中控制、事后监督和纠正，最终实现本层级及下辖机构内部控制与合规风险管理目标、总行管理目标高度统一

2、的动态过程和工作机制。第三条 定义：（一） 本办法所指内控合规管理人员指各机构负责内控合规管理工作的部门负责人及设置的负责内控合规风险管理的专职岗位人员。（二） 本办法所称各机构指总行（准）事业部、分行（省外分行、省内分行）及总行直属支行。（三） 本办法所称监管机构，指依法对我行的经营管理具有管理职能的机关或单位。第四条 各机构内控合规管理遵循以下原则：（一） 全面管理。各机构内控合规管理应覆盖本机构所有业务及业务全过程以及各部门、各下辖机构和全体工作人员，做到事事合规、人人合规。（二） 独立管理。合规管理部门及合规工作人员在其履职范围内独立行使职权，机构各部门、机构负责人和员工要积极创造条件

3、支持、配合内控合规管理工作开展，其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉。（三） 双线管理。各机构内控合规管理人员实行双线管理，在日常活动中既受所在机构直接管理，同时接受总行合规管理部门的业务指导管理与考核。（四） 重点管控。各机构内控合规管理在全面控制的基础上，应关注重要业务事项，强化高风险业务领域和关键风险点的内控与风险管理措施和资源配置。第二章 组织架构和人员设置第五条 本行各机构应依据自身业务规模及风险状况设置内控合规管理岗，配备相应的内控合规管理人员，且岗位及人员的设置、配备应根据本机构经营管理情况的变化适时调整。第六条 总行（准）事业部应设置合规管理岗，至少配备一名专职合规管理人

4、员，并需明确合规管理分管负责人。第七条 分行（省外分行、省内分行）及总行直属支行具体岗位设置按照银行股份有限公司分、支行管理办法（1.0 版，2016 年）（长行发2016172 号）文件规定执行。第八条 对于业务品种、经营范围复杂的分支机构，应在上述标准的基础上增设人员。第三章 内控合规管理人员任职资格第九条 担任内控合规管理人员除不得违反我行禁止性规定以外还应具有与其履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和综合素质。（一） 经济类、金融类、法律类、管理类等相关专业大专以上学历。（二） 金融行业 3 年以上相关工作经验。（三） 熟悉银行基础业务、管理流程、内部控制制度和合规风险管理制度。（四）

5、 工作作风严谨、品行端正、职业操守良好，具有较强的工作责任心和强烈的事业心。（五） 具备良好的综合判断分析能力、较强的综合文字处理能力，沟通协调能力和组织与计划能力。（六） 内控合规管理人员应取得总行职业经理序列上岗证。第十条 内控合规管理人员不得兼任本机构不相容岗位，确保内控合规管理人员的内控合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突。第四章 内控合规管理职责第十一条 各机构负责人是本条线和本机构内控合规管理第一责任人，对本机构内部控制的有效性与经营活动的合规性承担组织、领导责任。各分管负责人在分管职责范围内对本条线和本机构内控合规工作承担管理职责。内控合规管理岗位人员实施对本机构

6、进行内控合规管理具体工作。第十二条 各机构内控合规管理部门应按照总行制定的内控合规理念、原则、风险偏好和自身工作职责开展相应的内控合规管理工作，认真制定并组织实施本机构内控合规风险管理目标、计划和措施，明确“三道防线”工作职责，为所在机构人员提供内控合规管理的实施细则和实施标准，促进全行所辖业务、交易操作一致性，定期向总行合规管理部和业务条线管理部门报告实施内部控制和合规风险管理信息。第十三条 各机构负责人应履行以下职责：（一） 按总行制度要求积极建设完善本机构内控制度体系。如因地域特点等因素造成总行制度不能覆盖产品、业务的，各机构要根据自身经营管理的实际情况组织制定相关规章制度，积极、主动地

7、进行内控合规管理，并报总行合规管理部备案。（二） 组织、领导本机构贯彻执行各项内控合规政策，包括适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。（三） 建立良好的内控环境，确保本机构内控合规管理负责人及岗位人员能相对独立的开展合规风险管理工作。（四）审核批准本机构制定的内控合规风险管理计划，确保本机构内控合规管理人员与其他部门之间的工作协调。（五） 督促并确保本机构各业务条线部门负责人（岗位）认真履行对本级及下辖机构业务条线的合规风险管理职责：1督促并确保辖内各业务条线每年至少开展一次经营管理与业务合规性、内控有效性的全面自查

8、自纠工作，及时发现本机构经营活动中在内部控制和合规风险管理中存在的问题。2督促业务部门负责人主动识别和管理本业务条线的合规风险，向本机构内控合规管理人员报告经营管理活动或业务检查中发现的风险点和相关信息。3支持配合本机构内控合规管理人员进行合规风险监测和评估，按要求整改发现的合规风险问题，并将整改结果报告总行合规管理部门。（六） 自主识别本机构所面临的主要合规风险，确保发生违规事件及时报告总行合规管理部门，并及时采取适当的纠正措施最大限度地降低风险。（七） 按照总行授权管理制度的规定，确保本机构人员在授权范围内行使职权和承担责任，严禁发生越权行为。（八） 组织开展本机构违规行为的问责工作。（九

9、） 履行本行相关制度规定的其他职责。第十四条 各机构内控合规管理（岗位）负责人的工作职责：各机构内控合规管理（岗位）负责人除认真组织履行本办法第十五条规定的内控合规管理人员基本工作职责外，还应担负下列内控合规管理职责：（一） 负责保持与当地监管机构的日常工作联系，接待监管机构监管检查,跟踪、督促相关部门落实监管意见。（二） 参与编制本机构年度综合经营计划，制定本机构内控合规年度工作计划并组织实施。（三） 按照监管要求和总行相关文件及具体工作安排，负责协调、指导、督促本级及下辖机构相关内控合规制度的落实。（四） 负责组织对本级及下辖机构内部控制开展自查，对外部或内部检查发现的各类内部控制缺陷，落

10、实解决方案并督促整改，组织合规管理人员定期开展内控合规自查工作，实现自查工作常态化，将自查情况报告总行合规管理部及业务归属部门，形成本机构自查问题库。(五）负责牵头组织、协调本机构相关部门配合总行或监管机构开展的内控合规检查工作。（六） 配合总行对本级及下辖机构所发生的重大违规问题、事件进行问责及对不良资产形成进行责任追究等工作。（七） 协助总行开展对本机构的年度内控评级工作，并按照 “下评一级”原则组织对下辖支行开展年度内控评级工作，同时将评价结果运用与绩效考评。（八） 其他内控合规管理事项。第十五条 各机构内控合规管理人员应履行以下基本工作职责：（一） 负责传达贯彻监管部门及总行关于内部控

11、制、合规管理方面的政策和制度要求，及时向总行合规管理部门传导本机构业务的相关监管规则及政府文件，反馈当地监管部门的监管通报信息。（二） 负责为本级及下辖机构经营管理提供合规咨询，并做好对本级及下辖机构新出台或重新修订的管理办法、操作流程、实施细则、新产品新业务的开办以及对外签订的合同、协议等进行合规的初次审查，对于自身无法提供准确、客观、有效的内控合规咨询与审查的事项，负责做好与总行合规管理部门相关人员的沟通，并将总行相关审查意见予以传达和落实。（三） 负责对本级及下辖机构业务经营活动中的合规风险进行识别、评估、监测，对发现的合规风险情况及时报告并提出内控合规管理建议。（四） 配合总行做好对本

12、级及下辖机构的各项规章制度、业务流程的梳理完善和优化，并负责合规风险控制措施的组织落实。（五） 推进本机构内控合规文化建设，负责组织本级及下辖机构员工的内控合规管理培训工作，并将培训工作情况及时向总行合规管理部门备案。（六） 负责承担本级及下辖机构具体合规检查监督工作：1按照总行要求组织推动各项专项检查，负责对内部或外部检查发现的各类问题、内部控制缺陷进行彻底整改，并将整改落实情况实时报告总行合规管理部门。2组织或协助本机构持续开展信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理、信息科技风险管理等业务的日常合规检查，做好违规问题的分析，并将检查情况按月报送总行合规管理部。3督促、监

13、督本机构做好辖内客户经理离岗稽核、重要岗位人员离岗审计工作。4督促、监督本机构做好辖内资源型人才考核数据的初步认定工作。（七） 负责协助对本级及下辖机构发生的重大事项及时按规定时限及路径报告。（八） 负责收集、整理和反馈本机构法律、规则及内控合规管理相关问题、意见、建议等信息，为本机构业务发展提供合规建议。（九） 积极组织并推动本机构（条线）年度案防管理工作，督促本机构(条线)人员认真履行案防职责。（十） 积极组织并推动本机构(条线)反洗钱管理工作，督促本机构(条线)人员认真履行反洗钱义务。（十一） 其他内控合规管理事项。第五章 内控合规信息交流与反馈第十六条 内控合规管理人员的工作报告实行双

14、线报告制度，向总行合规管理部及所在机构行长（总经理）汇报工作。第十七条 各机构及下辖机构出现下列情况，内控合规管理人员应在 24 小时内报告总行合规管理部：（一）发生违规事件。（二） 发生案件。（三） 监管机构发现问题。（四） 监管机构进行处罚。（五） 其他可能产生风险需要报告的情况。第十八条 各机构内控合规管理部门应根据本机构风险合规情况定期、不定期的向总行合规管理部门报告内控合规情况。每月前五个工作日内，各机构合规管理人员应就本机构上月的经营管理活动的合规管控情况、监督检查情况、问题整改情况、法律事务情况、案件防控情况与反洗钱工作情况向总行合规管理部提交合规管理月报及相关经营业务检查明细；

15、每年 7 月 15 日前，各机构合规管理人员应向总行合规管理部报送半年度合规报告；每年 1 月 15 日前向总行合规管理部报送上年度合规报告。第六章 内控合规人员管理第十九条 各机构内控合规管理人员由各部门及分支行自行推荐并审核，填写银行内控合规管理人员登记表（附件 1），报总行合规管理部门审查备案。第二十条 新设分支行（部）须在开业前确定新增的辖属各级内控合规管理人员名单，填报银行内控合规管理人员登记表，报总行合规管理部门审查备案。各机构变更内控合规管理人员须及时填报银行内控合规管理人员登记表，报总行合规管理部门审查备案。第二十一条 各机构要保持内控合规管理人员的相对稳定，原则上不得随意更换

16、。内控合规管理人员变更时须在三个工作日内报总行合规管理部门审查备案，并做好合规管理工作事项交接及接交人员的合规管理培训，确保接交人员能正常、有序地开展合规管理工作。第二十二条 各机构应按照本办法中的内控合规人员任职资格要求推荐人员，总行合规管理部将定期对合规管理人员任职资格进行审查，对不符合任职要求的人员将要求相关机构予以调整。第二十三条 各机构内控合规管理人员应严格遵守合规管理工作的法律、法规和我行相关制度，认真履行职责，如出现违反相关制度、履职不到位或严重失职情况，将按我行相关规定进行责任追究。第七章 考核评价及结果运用第二十四条 总行合规管理部负责对各机构内控合规管理工作进行综合考核评价

17、，具体考核标准和方法详见分、支行（部）内控合规管理季度考核实施办法以及每年修订下发的分、支行（部）内部控制综合评价实施办法；对各机构内控合规管理人员履职实行尽职考核评价，考评结果，纳入本机构年度内控评级指标。第二十五条 各机构内控合规管理人员履职考核采取“日常抽查、专项检查、季度考核、年度总评”的方式进行，每次评价周期为一个年度。第二十六条 考核方法采取百分制和扣分制相结合，将各项考核内容量化为分值 100 分，具体考核标准和方法详见分、支行（部）内控合规管理季度考核实施办法以及每年修订下发的分、支行（部）内部控制综合评价实施办法。年度内向总行合规管理部提交有关合规风险管理方法和建议被总行采纳

18、并实施推广的，或者发现经营合规风险及时采取正确有效措施制止，为本机构挽回重大损失的（含声誉影响），视情况给予相应的加分；对年度内发生违规、被处罚或者其他对我行造成负面影响的，按影响程度不同分别扣减相应分数。第二十七条 各机构内控合规管理人员的履职年度考核级次分为四个档次：优秀、称职、基本称职和不称职。年度考核得分 90（含）以上的为优秀；年度考核得分 80（含）90 分的为称职；年度考核得分 60（含）80 分的为基本称职；年度考核得分为 60 分以下的为不称职。各机构被考核人员年度考核得分 90（含）以上的以满分 10 分计入各机构内控评级指标分值，年度考核得分 6089 分的按比例折合计分

19、，年度考核得分 60 以下的得 0 分。第二十八条 基于与内控评级考核不重复的原则，总行合规管理部对各机构内控合规管理人员按工作职责进行履职考核，以引导、提升各机构内控合规管理人员的合规管理水平。主要包括：监管沟通与评价；问题整改与落实；制度贯彻传达与落实；合规风险管理计划的制定；监测、识别、评估合规风险；制度梳理、完善与优化；合规检查；合规信息交流与反馈等十二方面（案防管理工作与反洗钱管理工作不在本办法中考核），具体考核内容细则详见附件 2。第八章 附 则第二十九条 本办法自发文之日起开始执行。第三十条 本办法由总行合规管理部负责解释和修订。附件:1银行内控合规管理人员登记表2银行分、支机构

20、内控合规管理人员工作考核评比实施细则附件1银行内控合规管理人员登记表报告机构 ：（公章）填表日期：年月日姓 名性 别出生年月入行时间工作年限现任岗位政治面貌职 称学 历常驻地址办公电话本人电话家庭主要成员办公网邮箱及外网邮箱工作简历备 注新增（）变更（）注：变更注明删除人员姓名合规管理人员签章：部门负责人签章：注：1、新增、变更总行业务及管理部门、分、支机构内控合规管理人员填列此表，在备注栏内选择新增或变更并在（）打。2、工作简历描述从参加工作开始。附件2银行分、支机构内控合规管理人员工作考核评比实施细则考核项目考核评分标准考核信息来源（一）监管沟通与评价（10 分）（准事业部、直属支行不需考

21、核此项）1、 积极与当地监管机构保持沟通联系，实时掌握监管机构动向，准确评估监管意见和监管要求的落实情况，并及时向总行报告，未出现负面评价的得10分；2、 与监管机构能保持工作联系，未出现负面评价，但未能向总行定期报告监管情况的每发现一次扣2分；3、 被监管机构处罚或负面评价的扣10分。被考核单位的单位报告和监管部门反馈信息（二）问题整改与落实（10 分）1、 积极整改落实监管机构和总行业务条线检查中发现的问题，确保已发现的合规风险问题得到及时、有效的整改，或对整改做出有效的安排，年度内合规问题整改率达到95%以上得10分；2、 年度内合规问题整改率在70%94%之间的扣4 分；低于70%的扣

22、10分。现场检查、非现场检查、查阅被考核单位工作记录和工作报告、查阅总行系统业务归属部门提取数据（三）制度贯彻传达与落实（5分）1、 及时贯彻传达监管机构和总行关于内控合规管理方面的政策制度，及时有效做出具体工作安排并跟踪落实到位的（规定时间内）得5分；2、 贯彻传达内控合规政策制度消极缓慢（超出规定时间）或者政策制度执行落实不到位，每发现一次扣1分。现场检查、非现场检查、查阅被考核单位工作记录、员工访谈和工作报告等（四）合规风险管理计划的制定（5分）1、 每年年初根据风险导向、本级机构的经营特点及内控合规管理的薄弱环节制定合规风险管理计划，计划内容全面细致、重点检查项目明确，可操作性强的得5

23、分；2、 年度合规风险管理计划内容不够全面细致、重点不突出或者计划时间安排不合理，但具有可操作性的扣1分；3、 制定了年度合规风险管理计划，但内容不全面细致、无重点检查项目，无操作性的扣3分；4、 没有制定本级机构年度合规风险管理计划的扣5分。现场检查、非现场检查、查阅被考核单位工作计划或合规风险管理计划（五）监测、识别、评估合规风险（10分）1、 对本机构及下辖机构的经营环境和经营管理活动进行有效监测、识别、评估，自查或总行及监管机构检查未发现风险点，或者自查发现风险点并采取有效管理措施，及时报告总行相关部门的得10分；2、 对本机构及下辖机构的经营环境和经营管理活动进行有效监测、识别、评估

24、，发现风险点，提出管理建议并报告总行但采取管理措施有效性一般的扣2分；3、 虽发现风险点并报告总行但未采取有效管理措施的扣4分；4、 未开展对本机构及下辖机构的经营环境和经营管理活动进行监测、识别、评估，或者不能对风险点进行有效识别、评估、管理，无相关记录报送总行的扣10分。现场检查、非现场检查、查阅被考核单位工作记录和工作报告等（六）制度梳理、完善与优化（5分）1、 根据总行要求，或者年度合规风险管理计划，对本机构相关内部控制制度进行梳理、完善、优化，能有效识别、评估各项业务制度和操作指引的适应性或者制度设计的缺陷，提出修改建议的，按要求制定或完善相关管理办法、操作规程、实施细则等，本机构相

25、关制度、流程等完善的得5 分；2、 对本机构相关制度按总行要求进行梳理、完善、优化，但未能识别、评估各项业务制度和操作指引的适应性或者制度设计的缺陷，总行或监管机构检查发现本机构相关管理办法、操作规程、实施细则等未制定或完善，每发现一次扣2分；3、 总行或监管机构在合规检查中发现本机构制度或操作流程存在合规风险点，每发现一个合规风险点扣0.5分；4、 未对本机构进行相关制度的梳理、完善、优化，或者未按总行相关业务、管理制度要求制定、或完善相关管理办法、操作规程、实施细则等，总行检查无相关工作记录的扣5分；5、 因制度或者相关管理办法、操作规程、实施细则不完善或者存在缺陷，造成本机构出现大的合规

26、风险问题的扣5分。现场检查、非现场检查、查阅被考核单位工作记录和工作报告等（七）合规审查与咨询（5 分）1、 对本机构新出台或重新修订的规章制度、操作流程、实施细则及新产品的立项申报、开办、新业务的拓展等进行有效的合规审查，或者经请示沟通总行合规管理部后及时传达落实审查意，指导和规范本机构及下辖机构内部规章制度的制定，为本机构业务条线提供准确、客观、有效的内控合规咨询的得5分；2、 未对本机构及下辖机构提供相关制度制定或修订、操作流程、实施细则及新业务开办等的合规审查，总行检查无相关工作记录的每发现一次扣2 分；3、 本机构及下辖机构因合规管理人员出现审查错误导致出现大的合规风险问题扣5分。现

27、场检查、非现场检查、查阅被考核单位工作记录和工作报告等（八）合规检查（20分）（准事业部、总行直属支行此项考核30分）1、 每月、每季按年度合规风险管理计划组织开展对本机构及下辖机构各业务条线的合规检查（评估）或者按要求进行专项检查，检查中发现问题，提出了有效建议并落实整改的，对每次发现的问题及时报告总行合规管理部及业务归属部门的得20分（30分）；2、 每月、每季按计划组织开展各业务条线合规检查（评估），或者按要求进行专项检查，发现问题并提出了改进建议，问题及时报告总行合规管理部，但改进建议缺乏针对性和有效性，每次扣2 分；3、 每月、每季按计划组织开展各业务条线合规检查（评估），或者按要求

28、进行专项检查，每次检查中确实未发现问题，年度内总行或监管机构也未发现问题的不扣分；4、 每月、每季按计划组织开展各业务条线合规检查（评估），或者按要求进行专项检查，发现问题及时报告总行但未提出管理建议的每次扣5分；5、 总行或监管机构进行合规监督检查，发现不同的合规风险点（自查发现问题除外），每发现一次扣5分；6、 每月、每季未按计划组织开展各业务条线合规检查（评估），或者未按要求进行专项检查，无相关工作记录的扣20分（30分）。现场检查、非现场检查、查阅被考核单位工作记录和检查（评估）报告等（九）督促、推动、提升本机构专业部门履行合规管理职责（5分）（准事业部、总行直属支行不需考核此项）1、

29、 有效推动本机构专业条线部门履行本业务条线的合规管理职责和开展专业自查自纠（全年不少于2次），本机构专业部门在本业务领域合规管理水平明显得到提升（年度内合规风险点环比减少50%）得5分；2、 督促推动本机构专业条线部门履行本业务条线的合规管理职责和开展专业自查自纠（全年少于2 次）成效不明显（年度内合规风险点环比减少少于50%），或者无相关工作记录的扣2分；3、 未能有效督促推动本机构专业条线部门履行本业务条线的合规管理职责和开展专业自查自纠（全年未开展），或者本机构年度内合规风险点环比上升的扣5分。现场检查、非现场检查、查阅被考核单位专业部门工作记录和合规管理部门、业务归属部门的工作记录等（

30、十）合规学习培训与指导（5分）1、 按计划组织开展本机构合规培训和指导，全年不少于2次，将法律、规则或本行制度的要求及时传达到本机构管理层和所有员工，并将培训工作情况向总行合规管理部备案的得5分；2、 按计划组织开展本机构合规培训和指导，全年不少于2次，将法律、规则或本行制度的要求仅及时传达到所有员工未传达到管理层的，或者仅及时传达到管理层未传达到所有员工的，发现一次扣1分；3、 未将每次合规培训工作情况向总行合规管理部备案的，每发现一次扣0.5分；4、 按计划组织开展本机构合规培训学习和指导，全年少于2次的扣2分；5、 未按计划组织开展本机构合规培训和指导，或者无相关工作记录的，扣5分。现场

31、检查、非现场检查、查阅被考核单位培训工作记录和报告、公文处理记录等（十一）责任认定与追究（5 分）1、 内控合规管理人员未按总行制度要求或者本机构相关办法细则对违规人员进行责任认定与追究，每发现一次扣5分；2、 责任追究执行不到位或者与制度要求存在明显偏差，每发现一次扣2分。（十二）信息反馈（15分）（准事业部、直属支行此项考核20分）1、 未能将本机构及下辖机构每次合规检查（评估）发现的问题形成问题库的扣2分；2、 年度内未能收集、整理和反馈本机构及辖属机构有关内控合规管理相关问题、意见和建议的（不少于2次）扣1分；3、 未能将每次合规检查（评估）、专项检查发现问题的落实整改情况及时上报总行

32、合规管理部，每发现一次扣3分；4、 未将本机构及下辖机构日常经营活动和业务操作过程中存在的合规风险点及时报告机构负责人和总行合规管理部的，每发现一次扣3分；5、 未能将本机构及下辖机构发生的重大违规事项及时按规定路径报告，每发现一次扣3分；6、 未对本机构重要岗位人员进行离岗审计并将稽核审计结果报告总行相关部门及合规管理部，每发现一次扣2分；7、 未在本机构内建立内控合规信息交流机制的扣2分；8、 未能按时按质完成总行、监管部门要求的各项报表或材料（含定期报送和临时性的报送），每缺交一次扣2分（超过三个工作日即视为缺报），每迟报一次扣1分（超过规定的报送期限）；报送内容每缺一项每次扣2分；9、 报表经审查发现有差错退回重报的，每次扣0.5 分；重复出现相同差错的，每次扣2分；上报监管部门出现差错的每次扣2分；10、 出现其他合规管理工作应履职而未履职的，每次视情况扣1-5分。现场检查、非现场检查、查阅被考核单位工作记录、报告、文件和公文处理记录等备注：所有扣分项以扣完为止，不计负分，所有单项得分不高于此项最高得分。