银行对外部监管和内部检查发现问题整改工作的暂行规定.docx

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1、xx银行对外部监管和内部检查发现问题整改工作的暂行规定第一章总则第一条为规范对外部监管和内部检查发现问题的整改，建立健全整改程序和机制，提高整改效果，确保检查发现问题得到及时纠正和处理，根据x银行有关规章制度，制定本规定。第二条本规定所称的外部监管和内部检查主要是指外部监管部门对x银行（含各级分支机构）实施的各类监管检查和x银行系统内部组织开展的各项监督检查（以下简称“内外部监管检查”）。接受外部监管和内部检查的各级分支机构（含各部门）称为被检查单位。第三条外部监管包括中国银行业监督管理委员会（含其分支机构，简称银监会，其他同）、审计署、人民银行、财政部、监事会等外部监管部门对x银行开展的各类

2、业务监管检查。外部监管部门提交的各类检查报告、监管报告、发现事实确认书、监管意见、检查通报、检查处理决定等统称为外部监管报告。第四条内部检查包括x银行各级行业务主管部门组织开展的各类自律监管检查和内部监督部门（含审计、监察等，下同）组织开展的各项监督检查。内部检查后形成的各类检查报告统称为内部检查报告。第五条整改工作坚持“实事求是、有错必纠、分级管理、责任追究、标本兼治”的原则，最大限度地发挥和利用内外部监管检查报告的成果，确保检查发现问题得以纠正和处理。第六条本规定适用于x银行各级行（含各部门，下同）落实内外部监管检查发现问题的整改工作。第二章部门职责第七条建立整改工作责任制度。整改工作的主

3、体是内外部监管检查报告中指出存在问题的各级行和业务部门（简称“整改单位”）。各级行行长对整改工作负总责，负责研究和制定整改措施，确保按期完成整改工作；各部门负责人是整改工作的直接责任人，具体负责组织落实整改工作；各部门要明确具体承办人员，专职抓好整改工作。第八条建立部门分工协作机制。按照职责权限，整改工作实行各级行部门负责制。对涉及多个部门的整改事项，各部门之间要加强配合，合力抓好整改工作。（一）业务主管部门负责对整改问题的核实和落实整改；（二）审计部门负责对员工的违规行为实施经济处罚处理；（三）监察部门负责对员工的违规行为实施纪律处分；（四）人事部门负责对员工的违规行为实施人事方面的行政处理

4、。第九条建立整改督办制度。整改督办由牵头部门和职能部门共同负责。督办牵头部门的主要职责是分解任务、催促督办、反馈汇总、撰写报告等；督办职能部门的主要职责是提出整改意见、发送整改通知、确定整改标准、进行跟踪检查、撰写整改分报告并进行有关制度修订等。（一）外部监管发现问题的整改工作，其督办牵头部门为各级行办公室或行领导指定的部门，督办职能部门为同级行各相关业务主管部门；（二）内部检查发现问题的整改工作，实行“谁检查、谁负责、谁督办”的工作机制，即谁组织实施检查，谁负责提交检查报告，谁负责整改督办。业务部门自律检查发现问题的整改，其督办牵头部门和督办职能部门均为实施自律检查的部门；内部监督部门（含审

5、计、监察等）的监督检查发现问题的整改，其督办牵头部门为实施检查的牵头部门，督办职能部门为各相关业务主管部门。第三章整改程序第十条检查结果的报告和审批。外部监管部门送达的外部监管报告，由行长负责签批或召开会议专题研究整改措施和处理办法；内部检查报告由分管行领导审签，分管行领导应在检查报告上签署明确意见，或上报行长审批、提请召开有关会议专题研究。第十一条通报检查结果。外部监管报告经行长批准后可在一定范围内通报；内部检查报告经分管行领导审批后，应在全辖或被检查单位范围内进行通报。第十二条分解整改任务。督办牵头部门应根据行领导的批示或有关会议的决议，按照职责权限不同，及时将整改问题分解到相关整改职能部

6、门，并催促有关部门按时完成整改任务、反馈整改结果。第十三条建立整改台账。以内外部监管检查项目为单位，按照“谁督办，谁负责”的原则，由督办职能部门将检查发现问题登记入xx银行内外部监管检查发现问题整改台账（附件2，以下简称整改台账），并督促承办单位和部门按期进行整改。（一）整改台账应根据内外部监管检查工作底稿中描述的问题或问题清单进行登记，没有检查工作底稿或问题清单的，按检查报告中反映的问题进行登记；（二）督办职能部门应落实专人负责整改台账的登记和管理，确保台账的完整和真实，不得故意隐瞒或错登、漏登规定范围内的问题，不得随意涂改、替换、损毁或丢失。第十四条提出整改意见。督办职能部门要根据整改台账

7、，逐项逐条地提出整改意见和整改要求，整改意见应切合实际，科学合理，具有可行性。（一）明确陈述检查发现的重要问题、风险和缺陷；（二）按整改问题逐项提出整改意见和整改期限；（三）明确提出整改落实情况的书面反馈要求。第十五条发送整改通知。督办职能部门应根据整改台账，把整改问题按单位类别和业务类型进行分解，向被检查单位发出xx银行整改通知书（附件1，以下简称整改通知书），列示整改问题清单，附上明确的整改意见和整改要求，责成被检查单位限期整改。第十六条落实整改事项。被检查单位收到整改通知书后，要高度重视整改工作，由分管行领导或行长主持召开，相关部门负责人参加的专题会议，逐项研究整改措施和责任人处理等事宜

8、，明确整改问题的承办部门、主责任人和办结时限，严格按照整改意见和整改要求进行整改。（一）对提出明确整改意见和要求的，必须按照整改意见和要求落实到位；（二）对没有提出明确整改意见、若能整改到位的，应及时整改到位；（三）对一些由于时间等因素造成问题本身已无法整改的，如果是由于没有制度约束或现行制度不完善而导致的，要积极制定和完善有关制度或向上级行反映；如果已有制度约束，是由于制度执行不到位或没有执行制度而造成的，必须采取相应的补偿性措施，对有关责任人进行责任追究，并进一步加强管理，避免此类问题的再次发生；（四）在确保完成具体整改事项的基础上，要对存在的问题进行深入分析，认真查找原因，举一反三，进一

9、步整章建制，规范管理，改进工作。第十七条落实责任追究。被检查单位在整改过程中，要依照有关制度对违规行为责任人进行责任追究，及时移送有关部门处理。有关职能部门应按规定对责任人进行责任追究，并及时将处理结果反馈给移送部门。第十八条反馈整改结果。被检查单位要及时撰写整改报告，将整改措施和整改结果在规定时限内向督办职能部门反馈，并提交整改的相关证明材料。对未按整改意见和整改要求进行整改的问题，要做出书面说明，并明确责任人，落实进一步整改措施。第十九条核销整改台账。督办职能部门收到被检查单位的整改结果后，应根据整改通知书和被检查单位提交的整改报告、相关证明材料，核对整改事项的完成情况，将已完成整改的事项

10、在整改台账中核销。第二十条后续跟踪检查。根据被检查单位提交的整改报告，督办职能部门应在适当时间内对整改结果进行跟踪检查，对整改情况进行核实和验收。第二十一条整改结果的汇总和报告。在被检查单位提交整改报告的基础上，依据对整改结果的跟踪检查情况，督办职能部门应及时撰写整改分报告报送督办牵头部门，督办牵头部门汇总整理后形成整改总报告，报行领导审定。对外部监管的整改报告，如果外部监管报告直接送达总行的，由各督办职能部门撰写整改分报告报送总行督办牵头部门；如果外部监管报告直接送达各分行、并需总行汇总上报的，各分行将整改报告报送总行督办牵头部门，总行督办牵头部门汇总整理成总报告，经行领导审定后由督办牵头部

11、门按规定上报和反馈。第四章整改标准第二十二条根据整改问题的性质和内容的不同，从整改结果来看，主要分为已整改、部分整改和未整改三种情况。第二十三条已整改的标准包括以下三方面：（一）直接纠正，是指对于能够纠正的问题已按照整改意见要求进行纠正；（二）无法直接纠正但已制定制度进行规范，是指对于因制度不健全或缺陷而导致的问题，由于时间等因素致使问题本身已无法直接纠正，被检查单位已制定或完善有关规章制度，进一步加以规范和管理，从而避免此类问题的再次产生；（三）无法直接纠正但已对责任人进行处理并做出决定，是指对于因制度执行不到位或没有执行制度而产生的问题，由于时间等因素致使问题本身已无法直接纠正，被检查单位

12、已采取补偿性整改措施对违规责任人进行了责任追究；（四）对因特殊情况确实无法整改，但做出了可接受的情况说明。第二十四条部分整改的标准包括以下两方面：（一）正在整改，是指被检查单位按照整改意见的要求正在落实整改，因时间关系尚未整改完毕；（二）局部整改，是指被检查单位在整改期限内对存在问题整改不彻底，只落实了部分整改意见，未能全面落实整改意见。第二十五条未整改的标准包括以下两方面：（一）对整改通知书中有明确整改意见的，被检查单位没有采取任何措施进行整改，问题仍然存在的；（二）对没有提出明确整改意见的，被检查单位自身也没有采取任何措施，如未制定有关制度和办法、或未对有关责任人进行责任追究等。第二十六条

13、问题的整改和对责任人处理处罚不能相互替代。被检查单位在整改过程中，对应追究有关责任人责任的，不得以问题的整改代替对责任人的责任追究；对需要彻底整改的问题，不得以对有关责任人的责任追究代替问题的整改。第二十七条督办职能部门收到被检查单位整改报告后，应严格对照整改意见和整改标准进行审核，经审核符合“已整改”标准的方可在整改台账的注销，否则，应要求被检查单位重新进行整改。第五章跟踪检查第二十八条建立跟踪检查制度。督办职能部门应对被检查单位的整改情况进行跟踪检查，对整改结果进行验收，以核实整改反馈信息的真实性和问题整改的合规性。第二十九条跟踪检查可以采用现场检查、电话询问、函询或报送资料等方式进行，跟

14、踪检查要有详细记录。第三十条跟踪检查可根据具体情况专门安排，也可以安排在下一次对该单位进行常规检查时一并进行。对于重大问题的整改情况或未按整改意见要求整改到位的，督办职能部门在收到被检查单位的整改报告后，应立即进行跟踪检查。第三十一条跟踪检查的主要内容是内外部监管检查发现问题和整改台账，重点是问题的整改和责任人的追究，突出对未整改问题的检查力度，分析未整改原因，评估整改效果，落实进一步整改的措施。跟踪检查的主要内容应包括：（一）内外部监管检查发现的问题是否已明确落实整改，不能立即整改的问题是否已制定出具体整改计划；（二）内外部监管检查报告中指出的风险和漏洞是否已采取措施和制定制度办法进行补救，

15、补救措施是否合规、有效；（三）问题未整改的原因；（四）内外部监管检查发现的问题是否在同一单位、同一环节再次发生，在其他单位和环节是否有同类问题存在；（五）整改报告及相关证明材料是否存在弄虚作假、避重就轻等问题；（六）对有关责任人的责任追究是否落实到位。第三十二条跟踪检查情况的报告。督办职能部门应在汇总被检查单位整改报告基础上，根据跟踪检查情况撰写跟踪检查报告（整改分报告），将被检查单位的整改情况向行领导进行报告。第三十三条经跟踪检查发现整改不彻底、不到位、不符合标准的问题，督办职能部门应督促被检查单位重新进行整改，并及时反馈重新整改结果。第三十四条建立整改结果通报制度。跟踪检查报告经行领导审批

16、后，督办职能部门应将被检查单位的整改情况和结果在全辖或一定范围内进行通报，促进被检查单位全面落实整改。第六章责任追究第三十五条在整改工作的全过程中，各环节的单位和部门都必须按规定严格履行自己的职责。对由于主观原因导致问题未能及时得到纠正和处理，甚至造成不良后果的有关单位和责任人要严肃追究责任。第三十六条内外部监管检查发现问题的整改工作中，各个环节的主要负责人，为该环节的主责任人，承担主要责任。（一）业务部门主要负责人和经办人员是整改环节的直接责任人。除按规定承担违章违规行为的直接责任以外，还必须承担按整改通知书进行整改的责任。凡是在规定时间内没有完成整改任务的，将追究各整改单位负责人和直接责任

17、人的责任；（二）整改单位的监察部门、审计部门和人事部门的主要负责人是责任人处理处罚环节的主责任人，承担由于处理处罚不力造成整改不到位的责任；（三）督办牵头（职能）部门的主要负责人是督办环节的主责任人，承担由于督办不力造成的整改不到位的责任。第三十七条区别不同责任环节对责任人进行处理：（一）被检查单位的主要负责人和经办人，除按有关规定承担被查出问题的有关责任以外，还要承担问题的整改责任。对不按整改通知书在规定时间内及时整改的，将追究其失职责任，给予相应的行政处分；（二）整改单位责任人处理环节的部门，受理了整改部门移交的有关责任人处理处罚后，应立即落实处理处罚，否则将追究失职责任，情况严重或造成重

18、大经济损失的，要给予行政处分；（三）督办职能部门应根据行领导的批示，立即对整改工作实施督办，并通过跟踪检查对落实整改结果进行审核和验收，否则将追究督办环节的失职责任，情况严重的，要给予行政处分；（四）对经跟踪检查发现，对整改不落实、不认真、不及时、不彻底的单位和个人，尤其是对问题屡查屡犯的责任单位和个人，加大处理处罚力度；（五）对上报的内外部监管检查报告审批不及时或处理意见不符合实际，造成问题久拖不决，形成不良后果的，要追究行领导的失职责任，情况严重的将给予行政处分。第三十八条在执行整改责任追究过程中，各有关单位和部门要积极配合和支持，不得以任何方式阻碍和拖延处理处罚措施的落实，否则，将严肃追究有关当事人的责任。第七章附则第三十九条内部检查发现问题的整改程序、整改标准等比照适用本规定。第四十条本规定由总行负责制定、解释和修订。第四十一条本办法自下发之日起执行。附件：1xx银行整改通知书2xx银行内外部监管检查发现问题整改台账附件1：xx银行整改通知书x整改通号 （文件标题）（发送单位）：（正文）附件2：xx银行内外部监管检查发现问题整改台账序号项目名称检查单位整改事项摘要登记时间整改责任单位整改时间整改结果未整改原因