金融学基础知识点金融证券金融资料_金融证券-金融资料.pdf

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1、金融学基础知识点 第一节 金融监管的界说和理论 1.金融监管及其范围 金融监管概念。监管涉及金融的各个领域。2.金融监管的基本原则 依法管理原则;合理、适度竞争原则;自我约束和外部强制相结合的原则;安全稳定与经济效率相结合的原则。也应注意监管的内容、方式、手段等要适时调整。3.金融监管的理论依据 主要有：社会利益论、金融风险论、投资者利益保护论以及管制供求论与公共选择论。它们的论证各有自己的侧重点，但相互之间也有一定的交叉。4.金融监管成本 表现为：执法成本、守法成本、道德风险三方面。5.金融监管失灵问题 在于：监管者的经济人特性、监管行为的非理想化、监管制度的制定和实施者没有改进监管效率的压

2、力和动机。第二节 金融监管体制 1.金融监管体制及其类型 概念。金融监管体制大致可划分为单一监管体制和多头监管体制。2.美国和日本的金融监管体制 一般了解。3.对中央银行监管地位的不同观点 中央银行能否兼任实施货币政策和金融监管两项职责是个颇具争议的问题。4.金融业自律 自律的含义。金融行业公会的主要功能有四个：协调功能;服务功能;沟通功能;监督功能。5.金融机构的内部控制 6.中国的金融监管体制 属于集权多头式。了解中国银监会、中国证监会、中国保监会的职责。第三节 银行监管的国际合作 1.巴塞尔协议 了解该协议的目的及主要内容。2.有效银行监管的核心原则 了解出台背景及其主要内容。3.新巴塞

3、尔资本协议 了解该协议出台的背景。该协议的三大支柱：最低资本要求、监管当局的监管和市场纪律。【国际收支】国际收支指一国在一定时期内全部对外经济往来的系统的货币记录。经常账户对实际资源在国际间的流动行为进行记录的账户。资本和金融账户对资产所有权在国际间流动行为进行记录的账户。错误与遗漏账户一种抵消结账时出现的净的借方或贷方余额的账户，数目与上述余额相等而方向相反。临时性不平衡指短期的由非确定或偶然因素引起的国际收支失衡。(程度较轻，持续时间不长，带有可逆性)结构性不平衡国内经济、产业结构不能适应世界市场的变化而发生的国际收支失衡。货币性不平衡指一定汇率水平下国内货币成本与一般物价上升引起出口货物

4、价格相对高昂、进口货物价格相对便宜，从而导致的国际收支失衡。收入性不平衡一国国民收入相对快速增长而导致进口需求的增长超过出口增长所引起的国际收支失衡。周期性不平衡指一国经济周期波动所引起的国际收支失衡。预期性不平衡由于人们对未来经济的预期，使实物流量和金融流量发生变化，从而引起国际收支失衡。马歇尔-勒纳条件当出口商品的需求弹性和进口商品的需求弹性之和大于 1 时，贸易收支才能改善。J 曲线效应贬值对贸易收支发送的时滞效应。外汇指外国货币或心外国货币表示的、能用来清算国际收支差额的资产。即期汇率指目前市场上两种货币的比价，用于外汇的现货买卖。远期汇率指当前约定，在将来某一时刻交割外汇所用的两种货

5、币比价，用于外汇远期交易和期货买卖。固定汇率指本国货币当局公布的，并用经济、行政或法律手段维持其不变的货币与某种外国参照货币(或贵金属)之间的固定比价。浮动汇率指由外汇市场上供求关系决定、本国货币当局不加干预的货币比价。实际汇率是名义汇率用两国价格水平调整后的汇率，即外国商品与本国商品的相对价格。有效汇率是某种加权平均的汇率，最常用的是以一国对某国的贸易在其全部对外贸易中的比重为权数。一价定律同一货币衡量的不同国宝的可贸易品价格相同。绝对购买力平价在一定的时点上，两国货币汇率取决于不同货币衡量的可贸易商品的价格水平之比，即取决于不同货币对可贸易商品的购买力之比。相对购买力平价即在一定时期内，汇

6、率的变化要与同一时期内两国物价水平的相对变动成比例。直接标价法固定外国货币的数量，以本国货币表示这一固定数量的外国货币的价格。间接标价法固定本国货币的数量，以外国货币表示这一固定数量的本国货币的价格。套补的利率平价汇率的远期升、贴水率大约等于两种货币的利率差。利率低的国家的货币，其远期汇率必然升水;利率高的国家的货币，其远期汇率必然贴水。非套补的利率平价预期的汇率远期变动率等于两国货币利率之差。利率低的国家的货币，市场预期其远期升值;利率高的国家的货币，市场预期其远期贬值。汇率超调指一个变量对给定扰动做出的短期反应超过了其长期稳定均衡值，并因而被一个相反的调节所跟随。导致这种现象出现的起因在于

7、商品市场上的价格存在“粘性”或者“滞后”的特点。小提示：目前本科生就业市场竞争激烈，就业主体是研究生，在如今考研竞争日渐激烈的情管的基本原则依法管理原则合理适度竞争原则自我约束和外部强制相结合的原则安全稳定与经济效率相结合的原则也应注意监管的内容方式手段等要适时调整金融监管的理论依据主要有社会利益论金融风险论投资者利益保护论以及守法成本道德风险三方面金融监管失灵问题在于监管者的经济人特性监管行为的理想化监管制度的制定和实施者没有改进监管效率的压力和动机第二节金融监管体制金融监管体制及其类型概念金融监管体制大致可划分为单一监管体币政策和金融监管两项职责是个颇具争议的问题金融业自律自律的含义金融行

8、业公会的主要功能有四个协调功能服务功能沟通功能监督功能金融机构的内部控制中国的金融监管体制属于集权多头式了解中国银监会中国证监会中国保况下，我们想要不在考研大军中变成分母，我们需要：早开始+好计划+正确的复习思路+好的辅导班（如果经济条件允许的情况下）。2017 考研开始准备复习啦，早起的鸟儿有虫吃，一分耕耘一分收获。加油！管的基本原则依法管理原则合理适度竞争原则自我约束和外部强制相结合的原则安全稳定与经济效率相结合的原则也应注意监管的内容方式手段等要适时调整金融监管的理论依据主要有社会利益论金融风险论投资者利益保护论以及守法成本道德风险三方面金融监管失灵问题在于监管者的经济人特性监管行为的理想化监管制度的制定和实施者没有改进监管效率的压力和动机第二节金融监管体制金融监管体制及其类型概念金融监管体制大致可划分为单一监管体币政策和金融监管两项职责是个颇具争议的问题金融业自律自律的含义金融行业公会的主要功能有四个协调功能服务功能沟通功能监督功能金融机构的内部控制中国的金融监管体制属于集权多头式了解中国银监会中国证监会中国保