保险业务实习总结报告范文大全.docx

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1、 保险业务实习总结报告范文大全 保险业务实习总结报告范文大全 写工作总结是个技术活，我们需要讲究方法与策略，需要把握学问技能和操作技巧。那么保险业务实习总结报告怎么写呢?亲爱的读者，小编为您预备了一些保险业务实习总结报告，请笑纳! 保险业务实习总结报告1 一.实习的目的和要求 毕业实习的目的是：接触实际，了解社会，增加劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务学问和治理学问，稳固所学理论，猎取本专业的实际学问，培育初步的实际工作力量和专业技能。详细要求 1.培育从事经纪中介工作的业务力量。了解并熟识保险代理人的日常业务和工作流程，学会进展工作。 2.理论联系实际，学会运用所学的根底理论、根本学

2、问和根本技能去解决经纪中介实践中的详细问题。 3.虚心学习，全面提高综合素养。在实习中拜广阔工作人员为师，虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式，提高自己的综合素养，把自己培育成为合格的经济工。 4.培育艰难创业精神和社会责任感，形成喜爱专业、喜爱劳动的良好品德。 5.预演和预备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间准时补充相关学问，为求职与正式工作做好充分的学问、力量预备。二.实习内容 参与了平安寿险湛江中心支公司的“锦绣人生”事业说明会和为期两天的新人培训后，公司安排我们到其中的一个部门区域拓展部实地演练。 区域拓展又称区域收展，是寿险的区域化行销模式，源于家庭效劳

3、的理念，由公司派区域效劳专员在固定区域内为客户进展上门效劳，就像一个流淌的门店一样，将客户与公司的关系透过一个渠道有机地结合起来。区域效劳工作是保险和综合效劳金融工作。 依据中国平安人寿保险公司展业效劳体系治理方法的规定，分支机构区域拓展部下设展业区部、展业处、展业课、展业区四级展业效劳单位。平安寿险湛江中心支公司区域拓展部设1个展业处、2个展业课和14个展业区。其中有17个团队治理者，分别是1个展业处经理、2个展业课长和14个展业区主任。该部门共有117个区域效劳专员(通称“收展员”)，全部的区域效劳专员都通过了保险从业人员资格考试，都是平安寿险的保险代理人。 到区域拓展部后，很荣幸，我被安

4、排到的师傅是王小华经理。在王小华经理的指导下，我遵守纪律，虚心学习，积极工作： 1.参与部门的早会(星期一至星期五，早上8：30开头)，汲取新知。早会一般是总结工作，共享阅历，开展专题讲课，公布通知等。我仔细做笔记，从中汲取到了新的学问，间接获得了工作阅历。 2.虚心请教王小华经理、朱红梅主任、梁赤宇师兄等，了解平安的寿险产品，熟识区域效劳专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的平安寿险产品有“平安爱心无限世纪天使”“平安钟爱一生”“平安财宝一生”“平安智富人生”等。熟识区域效劳专员的日常业务是接触客户，为客户供应效劳。其工作流程有五个步骤：查找客户、约访、销售面谈、成交和售后效劳。这五

5、个步骤构成一个销售循环。其中售后效劳包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户效劳报等。假如区域效劳专员供应了令客户满足的售后效劳，就会产生转介绍，这样又会猎取新的销售时机，新的销售循环又开头了。工作方法有许多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去访问客户，怎样跟客户讲保险，怎样为客户做保险规划，等等。 3.作为王小华经理的助理，帮助她做一些内勤工作。如设计、制作部门会议室的大型板报“收获金秋”收展员业务竞赛成绩表，设计、张贴部门用于鼓励员工的“帮忙别人、成就自己”“我要去清远”“我要去西安”三条横幅等。同时，学习王小华经理如何治理团队。 4.在王小华经理的安排下，作为公司客户效劳质量回访中心的工作人

6、员，对客户进展了电话调查。首先随机抽取两个展业课的局部收展员的区域活动日志(里面有收展员每天访问了的客户名单和联系方式)，然后依据日志里面的客户名单，打电话给客户，与客户进展沟通。主要调查客户认不熟悉公司的某某收展员，收展员对客户做了哪些效劳，客户对收展员的效劳满不满足，客户觉得收展员的效劳有哪些地方需要改良等。 三.实习结果 在平安优秀企业文化的熏陶，王小华经理的指导，以及我的努力之下，我在平安的实习获得了圆满胜利。 1.思想上受到了深刻的教育。一是汲取了平安的优秀文化。每一次早会都唱公司司歌平安颂，并高声朗读公司训导、效劳宗旨、工作信条等，我觉得我已经融入到了平安这个暖和的大家庭中。二是进

7、一步熟悉到保险不仅是一种风险治理方法，也是一种理财工具;保险代理人是在帮忙别人，同时成就了自己。三是懂得了要迈向胜利没有捷径，除了要有乐观的心态和毅力之外，更要拥有丰富的学问(knowledge)、执着的态度(attitude)、娴熟的技巧(skill)和良好的习惯(habit)这四个专业条件，拥有这些特质可以让我们比别人更简单胜利。四是增加了从事保险代理人等经纪中介工作的荣耀感、使命感和责任感。 保险业务实习总结报告2 学生在离开学校之前都要到社会上进展肯定时间的实习，学习保险课程的同学也一样，大家在学校要求实习之后就一起到保险公司进展实习了，以下是我的实习周记，请予以点评。 通过对理论课的

8、学习，我了解了人身保险的根本原理、各类保险产品种类和责任等相关学问。然而这只是停留在理论的层面，如何把它运用到实践中去就需要走向市场，就需要到保险公司、访问客户等深入到保险业务的每一个环节。 为此，我和20多名本班同学预备去民生人寿保险股份有限公司洛阳分公司和洛阳市区的居民小区进展实习。 首先我们确定了实习内容，包含以下几个方面 1、了解保险公司形成体制、公司文化与进展史。详细了解民生人寿内部的组织体系、治理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间治理与责权利的划分。 2、了解保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟识主要险种和相关单证。详细知道民生人寿在人寿保险、安康保险、意外损害保险业务营

9、销中的主要环节、主要险种。 3、进展市场调查，了解人们对保险的详细需求和熟悉，保险营销现状并沟通心得。详细向居民介绍民生人寿产品并力促成交。 遵照上述内容，我们的规划是： 1、花费一周多一点的时间，去了解民生人寿尤其是洛阳分公司的状况、民生人寿的主流产品和业务流程。 2、安排一周时间做市场调查，了解居民的需求和熟悉。 3、再安排至少两周的时间做保险销售工作，进展实战演练。 在民生人寿实习的一个多月的时间内，我们做了如下工作： 1、通过公司讲解了解了民生人寿公司状况 民生人寿保险股份有限公司成立于x年，总部位于北京，是由全国工商联牵头、21家企业发起设立，由中国保险监视治理委员会直接收理的七家全

10、国性保险公司之一。截至x年，民生人寿已先后在北京、河南和上海等省市设立了十家省级分公司，60多家地、市级中心支公司、支公司或中心营销效劳部，近300家区、县级营销效劳部，初步形成了重点市场的机构布局。现有股东22家，实收资本金27亿元人民币，资本实力大大增加，资本规模一跃坐稳全国寿险业第四位，同时也制造了中国寿险业股东增资额度的一个新纪录。 2、学习了民生人寿的产品及其责任 民生人寿的业务经营范围包括人寿保险、安康保险、意外损害保险、上述保险业务的再保险业务和资金运用业务。险种包括：定期寿险、终身寿险、短期安康保险、长期安康保险、个人和团体意外损害保险、两全保险和年金保险。详细了解了“合家欢”

11、综合意外损害保险，民生人寿吉利卡保险，民生长乐保障保险等相关产品和其保障对象、保险责任、保单利益等学问。 3、在公司理赔效劳部了解了理赔的流程 首先，假如发生保险事故，客户应准时向保险公司报案，并将相关的资料由自己或托付他人送到保险公司。其次，保险公司理赔部接到材料后，会立刻立案，如遇重大事故或有疑问的事故，会派专人进展调查。第三，调查员依据要求，绽开调查。第四，理赔员对材料进展审核，确定事故是否属于保险责任范围，计算出赔付金额。如有疑问仍可派人调查。作出核赔结论。第五，理赔员将审核意见和结论上报，专人签批，签批同意后结案。第六，通知客户领取赔款或其他书面通知。 4、深入市场绽开调查，介绍产品

12、并力促成交 首先，我和同学制作了调查问卷，先后深入到了十几个居民小区进展调查，询问了他们的需求以及对保险的熟悉。其次，在调查中有针对性的向居民介绍民生人寿的产品。第三，对有需求且有感兴趣的准客户预备规划书，进展屡次访问力推产品并成交。 三、保险实习中遇到的问题分析 通过实习，我了解到我国保险业存在着不少问题。既有保险公司和保险代理人的问题，也有居民的经济购置力和意识的问题。 1、 保险市场混乱，监管自律不到位 当前，我国保险市场非常混乱，代理手续费混乱，回扣，商业贿赂等在保险业内消失多，恶性竞争越来越突出，整个保险市场特殊是代理人市场很乱，我国保险监管机构本身没有发挥出重大作用，监管很不到位，

13、一是保监局人手少，管不过来，二来行业协会自律由于诸多缘由落实很难，行业自律要发挥作用有待时日。 2、治理人员诚信缺失严峻 以前始终以为是保险营销员不诚信，其实这是少数，大多是一些高管不诚信，特殊是基层保险公司高管，对保险代理人员的承诺不兑现，对保险公司员工不诚信，高管们今日吃开办费，明天换单位，有的人三年换四五个单位。对广阔投保人的不诚信，主要表现在有些高管不承诺赔付,人情赔、惜赔许多，有局部公司高管们首先自己没有法律意识，对保险法尚不熟识，就能做保险公司高管，真是笑话。 3、条款难懂，障碍多，显失公正 在理赔岗位遇到的一些问题可以看出我国保险条款非常多且混乱，有的保险条款消失了重大偏差，闭门

14、造出的条款显示公正，有的条款对消费者非常不利，造成保险合同纠纷不断，成为消费者控诉的目标。 4、保费较高，险种少 通过访问，许多居民表示保费偏高，与收入不对等。广阔人民群众要保险，没有力量买，在洛阳许多居民一年收入不到10000元，你要他花3000元多搞个养老保险，他肯定不会的，每月根本上开销很大，不会去保险的。一个老大爷一年才8000，也不会花几千保险的，所以保险费相对高是一个严峻问题。同时保险险种有些单调。 5、宣传不够，消费误区多，居民保险意识淡薄 保险业非常不注意宣传，从而导致保险根底学问很少人懂，媒体和群众对保险误会越来越深，又由于居民的思想观念问题，对保险的消费误区很深，这要求我们

15、保险宣传工作多从解除保险消费误区、多宣传保险根底学问作起，而这个是广阔公司不想作的，广阔保险协会由于缺少钱，没力量作。 6、对关系营销在熟悉和实践上误入歧途 在剧烈的市场竞争中，为了增加业务量，很多保险业务员实行的最直截了当的方法是“拉关系”。他们千方百计地查找与客户有关系的权利机构、亲戚好友，通过“关系网”争得业务。甚至有的保险公司为了争取大客户、优质客户，不惜实行请客送礼或赐予高额回扣等方法拉拢客户，更有甚者是所谓解决客户的“后顾之忧”，如以上言及的安排客户子女升学就业等。这既靡耗了保险公司过多的人力、物力、财力，又危害了保险公司内部的标准治理，滋生、助长了恶劣的保险营销模式。 7、轻视效

16、劳营销 保险公司为赢得客户，挤占市场，均不遗余力地开发新产品，意图通过产品创新扩展市场份额，但却无视了保险作为一种“产品”的本质效劳，以及内生于此本质的最重要的竞争手段效劳营销。人们司空见惯的是，在投保前业务员舍命地跑客户、拉关系，而一旦签订保单、收取保费后，很少能够供应延长效劳，甚至连业务员都杳无踪影，给客户造成一种“被骗”的剧烈的心理反差，也导致了保险业社会声誉的不佳。 四、保险营销改良与创新 针对上述保险业存在的问题，我们需要进展改良和创新。作为监管方面的各级监管机构应加强查处力度。保险公司应加强治理和自律，同时应加强对保险代理人的培训以提高其职业素养。全社会尤其是新闻媒体应强化宣传保险

17、的意义，提高居民的保险意识。为此，我们应做好以下几个方面的工作。 1、增加品牌意识，大力塑造良好的企业形象 要通过企业稳健成长和优质效劳、优秀的企业文化建立、公益性活动以及现代传媒手段，分散企业的强势品牌，大力塑造和传播企业在社会公众心目中的美妙形象，营造内部朝气蓬勃、锐意进取的企业文化，借以提升企业的核心竞争力，长久地获得公众的“货币选票”。 2、加强对保险行业的监管 充分的发挥保监会对金融机构监管的作用，建立与现代社会主义市场经济相适应的保险监视体制;相关部门要加强对人寿保险业的风险评估，使其能够在保险事故发生时，如约进展赔偿;保险公司内部必需建立危急预警机制，使其保险金能够如约给付与其保

18、险责任相适应的保险赔偿;定期对员工进展培训，建立绩效考核制度，对员工进展奖惩，并积极的承受员工的建议，对组织中消失的漏洞加以改正，从而提高保险的整体形象。 3、设计适应各客户群体的保险产品,满意不同客户的需要 目前的保险产品不是完全市场化的产品,保险产品单一,与人们的需求相差甚远,在市场上尤其是低收入群体占有肯定的比例,这些人抵挡各种风险的力量很弱。而我们的“老三险”已不能满意市场的需求,产品严峻缺乏,已成为制约业务进展的主要瓶颈之一。虽然也有一些产品在不断推出,但还是以“产品为中心”,以险种为“单位”,缺乏以客户为中心的理念,更缺乏以客户为中心对象的综合性产品,固守“格式合同”的传统形式,缺

19、乏共性化的需求。这种“一厢情愿”的开发,其结果必定导致其保险产品在市场上流产,得不到客户的认同。因此要推出好的产品,在不断调研市场的根底上,还应在观念上、组织上、治理上、投入上、制度上加以保证。 4、加强保险宣传，强化保险意识 一是对国民保险学问的普及教育和宣传，以提高国民保险意识。 二是在校大学保险专业教育的强化。提倡鼓舞更多的优秀保险专业毕业到保险行业就业。 三是加强对保险从业人员的在职教育，同时组织保险人员从业资格，以提高从业人员的执业水平。 5、加强企业员工的专业培训,全面提高员工的素养 第一，加强员工职业道德,培育员工热忱、负责、高尚的修养,以及诚恳守信、效劳至上的职业道德。其次，训

20、练员工拥有广泛精湛的专业学问、娴熟超群的效劳技能。 第三，培育员工积极乐观的心理素养及诚恳、守诺的工作品质。 第四，要求员工养成良好的工作习惯。 6、强化效劳意识，提高效劳水平 供应专业化、系统化保险效劳保险企业效劳的完整过程,包括售前、售中及售后效劳三个根本环节。 第一，售前效劳。其核心任务是树立保险企业良好的形象,其主要效劳内容如下:(1)通过实体环境、信息沟通、价格等的有形展现,建立保险企业良好专业形象。(2)关怀准顾客个人及家庭安康状况。(3)帮助准顾客的事业。(4)设计、制作针对准顾客需求的险种、规划书。(5)精确的销售说明。(6)每个营业部开设24个小时热线联系电话等。 其次，售中

21、效劳。其根本目的是促成交易,其主要效劳内容如下:(1)建立客户询问电话;(2)将保费交给公司办理;(3)亲自送客户体检或财务检查;(4)为客户尽量削减投保手续、流程,建立“绿色通道”;(5)亲自递交保单;(6)寄一份感谢客户投保的信等。 第三，售后效劳。其目的在于提高客户信念,避开保单失效以及顾客源,改善保险企业形象。良好的售后效劳,有利于刺激保户再加保,增加保源,提高续保率。 7、进展银行保险业务的融通 目前在中国局部地区，银行已经代理保险业务，但规模较小，同时主要是分红理财型保险业务。进展银行保险代理业务，其缘由：一是投保人的需求;二是保险人降低本钱;三是投保人对银行的信用度高。 通过一个

22、多月的实习，我受益匪浅。实习为我们供应了一个了解和熟识工作实际的时机，使我学到了许多实践学问。正所谓实践是检验真理的唯一标准。只有在实际工作中，我们才知道工作究竟是怎么一回事、自己更适合做什么、哪些学问是有用的、对自己的学问构造做哪些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等，这将有助于他们更全面地熟悉自己和了解职业，并据此科学地设计自己的职业生涯。实习是我们从课堂走向社会的第一步。借助实习，我们提高了职业素养、养成了肯定的职业习惯，提高了与生疏人打交道力量，同时也培育了我们团队合作的精神。 在此，我向贺教师和民生人寿洛阳分公司的全体员工尤其是常云翔经理和沈鸿教师表示感谢，是贺教师给我们推举了实

23、习单位，是民生人寿给我们供应了这样一个很好的实习时机。同时也感谢与我一起实习的伙伴们，是他们的积极合作和敬业精神使得我的实习能够顺当进展。 保险业务实习总结报告3 为期两个月的保险实习,除了收获到一段欢乐充实，令人难忘的时间，还学到书本以外的学问，赢得开启通往社会之路大门的五把金钥匙： 第一把金钥匙：真诚 “精诚所至，金石为开”，当人处于一个生疏的环境时，用什么去翻开别人的心灵，得到别人的认可?真诚!记得踏入人寿的第一天，刚离开人力资源部的会议室我就被一位态度严谨的男子领进了个人业务部，故做镇静的我心里底气缺乏，由于生疏的面孔和新奇的环境马上闯入我的世界，而我也要撞入他们熟识的环境中。但这种心

24、理在非常钟后就消逝了，宽阔光明、温度相宜的办公室，态度和气、恳切可亲的同事，亲切的问候，亲和的微笑和串串欢送的语句，立刻令我感动不已，我觉得办公室里荡着一缕甜美-真诚!从那时刻起，我方才领会到保险公司为何把诚信放在首位。真诚是生存的前提，守信是进展的根源!公司如此，做人亦是，由此，颔首微笑，问候请教就成了我这个月的实习行为标准，我想真诚应是自我价值实现的第一步! 其次把金钥匙：沟通 在保险公司，部门与部门之间，个人和个人之间应当是分工合作关系，在我的实习部门，我觉得每个成员的独立工作力量很强，但合作精神却到处表达。分工的同时需要沟通，否则就无法实现既定目标，无法让工作完成得更精彩。新人上道，自

25、然简单多犯错。我仔细做好每件事尽管还是会出小过失，还是会心慌，但我会准时与部门里的同事沟通，准时获得他们的帮忙! 第三把金钥匙：激情与急躁 激情与急躁就似火与水的比赛，往往火的激情总是简单被水的耐性所掌握，工作亦如此，这是激情与急躁必需并存的事情。初进办公室，我的心情是感动兴奋的，这应当是我梦想许久，畏惧又期盼的社会生活。学者常说大学是半个社会，那这里就是完整的社会，尽管我仍未够资格做一个社会人但我是用一种完全社会人的心态来承受这一个月的考验。激情澎湃有点夸大但我是布满激情地过完这个月，可是，除了对工作的激情外，我深刻地熟悉到急躁的重要性。光有激情没有急躁做出来的工作是急躁的，只有急躁缺乏激情

26、做出来的工作质量是底下的。尤其对于是实习生而言，很多人说实习类似于“打杂”，搞卫生、整理办公室文件、复印、打字、传送文件来公司之前，我已有充分的心理预备，书记在发动大会上教育我们要做好每件小事情，在部门的工作做得越多也就学得越多，更觉得同事交付更多的工作则代表他们对我的器重和恩宠更多。 第四把金钥匙：创新 技术大家可以学，但创新却只属于你自己!这是自我价值实现的最正确方法。每个方案的设计，每项工作的绽开，都不能离开创新，而这个对于我们部门的各成员来说，我是望尘莫及的。因此，做工作的时候我难免会做些弯路，不能做得尽善尽美，幸亏经理和同事教导迷津，才让我不至于陷入困难状况。保险公司一直是个招贤纳士

27、，广纳百川的地方。所以进入人寿就感觉进入了精英荟萃的殿堂，深深的感到自己学问的欠缺，不仅表现为专业学问，综合学问更是有待提高。学有专精，重在一个工程的钻研与精通，但在这之外，更不妨有多项才能，所以“一技之长”变为“数技之长”，具备了一些技能创新必会层出不穷，工作必能左右逢源! 第五把钥匙：主动出击 实习的目的也就是学习，学习书本之外的学问，学习社会和工作上的很多学问。“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行”，只有行动才能让正确的理论和方法得以汲取和理解。但在保险公司更加强调行动的积极性，想法的先进性，被动的学习工作，效果是低下的，所以，我们需要主动出击。只有主动出击才能使很多问题迎刃而解，很多学问才

28、能尽快享用!在实习期间，我觉得这一点我做的缺乏，总是怕打搅同事的工作，所以不敢贸然请教他们关于工作之外的保险学问和工作阅历，从而使我错失了很多珍贵的求知阅历。在以后的日子里，我定会吸取此次教训，主动出击，把握更多时机，获得更多学问和阅历。 这次实习把我们从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环境。一进入岗位，我们意识到，该把学生时代的野性收敛了。没有法规无以成方圆，虽然公司没有老套的束缚，它有不行违反的规定，我们就应当严于律己，这样不仅可以遵守公司的法规，对我们自己更有好处。与公司员工的相处中，我们也学到了待人、处事的态度、方式，有许多值得我们学习的地方。这次是我们用金钱买不到的时机，无论从工作、学习、做人上，我们都有很大的收获。 这次实习，与我而言是受益匪浅的，它不仅使我熟悉到自己的缺陷所在及以后的奋斗目标，更珍贵的是以上的五把金钥匙对我今后人生的影响是举足轻重的。唯一圆满的是，此次实习的时间较短，没能体验到在一线战场上营销保险的酸甜苦辣，但“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，在将来的日子里，我定会通过更多的渠道来熬炼自己。多读书，多学习，多求阅历才是前途的保障!在此，特殊感谢中国人寿烟台分公司一个月来的栽培!