《金融法案例分析》课程教学大纲.docx

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1、金融法案例分析课程教学大纲一课程基本信息课程代码：课程名称：金融法案例分析英文名称：Financal Regulation Case课程类别：专业选修课学 时：16学分：1适用对象：金融本科生、金融硕士生、经济法学硕士生考核方式：考查先修课程：金融学、国际金融、证券投资学二 课程简介中文简介金融是经济的核心，金融市场的正常运行时经济安全的保障。金融行业是资 金融通的中介和平台，由于各自运作机制的区别以及业务内容和特点的差异，我 们一般将金融业细分为银行、保险、证券三大子行业。金融法案例分析分别 选择了证券、银行、保险以及外汇市场的代表性案例，以求展示金融市场的内在 规律和违背金融市场相关法规的

2、一般性征。为了全面了解金融市场间的内在关联和传递机制，我们选择了 “6.12”股汇 共振综合案例，展示金融现货与期货、资产价格与汇率的相关性，揭示资金在股 市、汇市、期货市场流动的机制。英文简介Financial industry is a platform and channel for the capital funding. Due to the differences among each operating mechanisms and specialized fields, we can divide the financial industry into three catego

3、ries: banking, insurance, and security. For Financial Regulation Cases, we choose representative cases concerning security, banking, insurance and foreign exchange market, to give readers a full-scale picture about the regulations and the features of those cases that break the financial regulations.

4、 Based on the above, in order to gain a deep understanding of the relevance and transmission mechanism of the financial market, we choose the 6.21 concurrent volatility of exchange rate and stock price as a comprehensive论、课堂讨论。五、各教学环节学时分配一、各教学环节学时分配教学环节教学时数课程内讲课习 题 课讨 论 课实验其他教 学环节小计第一章证券法规案例第一节南方证券破

5、产案112第二节衍生金融工具之殛112第二章商业银行法规案例第一节J商业银行信贷案例101第二节浦发银行不良贷款 案例213第三节信用卡套现与恶意 透支案例。112第三章保险法规案例自学 000第四章金融市场综合案例2114考试22合计86216“各教学环节学时分配”中，“其它教学环节”主要指习题课、课堂讨论、 课程设计、看录相、现场参观等教学环节。六、课程考核（一）考核方式平时课堂考勤+课堂练习+课后作业+期末考试（-）成绩构成平时成绩占比：40%期末考试占比：60%（三）成绩考核标准1 .平时成绩：由线上客观题考试、参与讨论、完成作业、考勤等构成。2 .期末考试：集中开卷笔试，其中有20分

6、是关于课程学习的思政题。七、推荐教材和教学参考资源推荐教材：1 .李建军主编，金融教学案例精选，中国财政经济出版社，202lo2 .李建军主编，金融教学案例精选，北京大学出版社，2019。3 .霍礼仕（英）著金融与货币市场案例中文版机械工业出版社 北京19994 .曹龙骐编著金融学案例与分析（第四版），高等教育出版社北京2015 教学参考资源：1 .兹维.博迪（美）著，汪昌云和张勇冀译，投资学（10）,机械工业出版 社，2017年。2 .张亦春、郑振龙主编金融市场学（第六版），高等教育出版社，2020年。3 .罗伯特A加罗（美）著，于研译衍生证券、金融市场和风险管理格致出 版社，2017年。4

7、 .吴晓求著证券投资学（第五版），人民大学出版社，2020年。5 .学习网站：广东财经大学BB平台八、 其他说明大纲修订人：林大庞大纲审定人：王向荣修订日期：2023-01-2 审定日期：课程实验教学大纲（黑体加粗，小2号）一课程基本信息（黑体/小四）课程代码：课程名称：英文名称：实验总学时:（正文宋体/小四）适用专业：课程类别：先修课程：二 实验教学的总体目的和要求（黑体/小四）1、对学生的要求2、对教师的要求（正文宋体/小四）3、对实验条件的要求三 实验教学内容（黑体/小四）此部分要科学设计实验项目体系。实验项目一（正文宋体/小四）实验名称：实验内容：实验性质：实验学时：实验目的与要求：实

8、验条件：研究与思考：实验项目二四、考核方式（黑体/小四）（正文宋体/小四）五、推荐实验教材和教学参考书（黑体/小四）实验教材：书名，编著者，出版社，版别（*年）参考书：书名，编著者，出版社，版别（*年）（正文宋体/小四）六、其他需说明的（黑体/小四）大纲修订人:大纲审定者:修订日期：审定日期： （正文宋体/小四）编写说明:（此部分只作为说明,大纲编写完删除）1、科学架构实验项目体系。2、课程基本信息:课程代码、课程名称、实验总学时、课程类别依据本科 人才培养方案准确填写。课程类别包括通识课、学科基础课、专业课三 类。3、实验性质:分为验证性、综合性、设计性和创新性。综合性实验是指实 验内容涉及

9、本课程的综合知识或与本课程相关课程知识的实验;设计性 实验是指给定实验目的要求和实验条件,由学生自行设计实验方案并加 以实现的实验。4、研究与思考:针对实验项目内容本身进行的思考与提升。5、考核方式:除注明考试或考查外,还要按照广东商学院实验教学管理 规定第八章规定明确实验考核与实验成绩评定方法。6、实训教学大纲参照实验教学大纲编写。附件2：理论课教学大纲情况汇总表教学单位（公章）：序号课程名称课程负责人1234567891011121314151617领导签字：2017年 月 日附件3：实验课教学大纲情况汇总表教学单位（公章）：序号课程名称课程负责人123456789101112131415

10、1617领导签字:2017年 月 日case to study relevance between actual market, future market, assets price and exchange rate, and to unveil the mechanism flow of the capital in stock market, foreign exchange market and future market.三、课程性质与教学目的金融法案例分析属于金融专业必修课。本课程通过运用生动直观的案例 解说金融法规，选取我国司法审判中大量的真实案例中最具普遍性和典型性的 案例，

11、并依据我国法律、法规的规定，对争议当事人的权力义务进行分析，提出 该案例处理的关键问题和处理结果。目前，我国已经颁布商业银行法、票据法、担保法、保险法、 证券法等基本金融法规，对于理顺金融关系、规范金融市场、明确当事人的 权力和义务做出了界定，为金融活动和金融市场的发展提供了法律依据和法律保 障。通过课程学习，要求学生牢固树立社会主义核心价值观：富强、民主、文明、 和谐、自由、平等、公正、法治、爱国、敬业、诚信、友善。这既是对美好 社会的生动表述，也是我们专业必须秉持的专业理念：公正、守法和诚信。我们学习和掌握金融法规不仅是金融市场健康运行的必要，也是交易主体明 确自己的权力和义务，维护自身利

12、益所必需。课程教学的能力培养目标：本课程对学生的能力要求包括三个方面，在整体层面上，有对金融法的理解 具备基本的理论框架；能够对具体法规条文与实践相结合运用。课程教学的素质培养目标：通过课程教学，金融专业的学生更清晰了解金融违法案例的基本特征和规 律，为识别、监控违法金融交易和行为提供基本能力，成为守法、诚信的践行者。四、教学内容及要求鉴于金融法门类较多，也限于课时条件，我们重点选择与商业银行法和证券 法规相关的案例进行分析和解读。第一章证券法案例(-)目的与要求1 .本案例通过对南方证券与巴林银行破产及“3.27”国债期货案例 分析，揭示证券市场的欺诈和内幕交易行为，揭示衍生金融市场 违规操

13、作的市场风险与危害。2 .学生通过上述案例的分析和研讨，在授课教师的指导下，不仅深 入了解案情发生机理及危害，提高学生识别违规交易和防范风险 能力。更应该重视对我国证券法、期货交易法规等相关 法规的学习，培养学生尊法守法的良好习惯。3 .探寻在现有证券法和期货交易法规下，如何进一步规范 金融机构的交易行为，完善内部控制制度，净化市场环境。4 .借此并结合中国证券市场规范交易的历程，揭示国家为促进中国 证券市场发展和完善的不懈努力以及所取得的成果，以呈现国家 打造健康证券市场服务实体经济之目的。（二）教学内容第一节内幕交易：中国南方证券破产案1 .主要内容南方证券内幕交易始末。南方证券内幕交易对

14、股价的影响。南方 证券内幕交易与证券法规的相悖之处。如何规范上市公司的交易 行为。2 .基本概念和知识点内幕交易内幕信息信息披露证券法规内幕交易惩罚3 .问题与应用（能力要求）（1）南方证券破产案中，证券公司如何通过内幕消息操纵股市？ 之所以出现内幕交易行为，其背后深层次的原因是什么？（2）证券公司在从事交易活动的过程中应当符合哪些法定条件 和程序？（3）证券法规应如何规范金融机构的证券市场业务，防范欺诈 与内幕交易行为再次发生？（4）应如何规范上市公司信息披露制度，提高信息透明度，从 而防止证券公司利用内幕信息进行违规操作的行为再次发生？（5）如何识别内幕交易？培养学生识别内幕交易的能力。第

15、二节衍生金融工具之残巴林银行破产案与“3.27”国债期货 案1 .主要内容巴林银行破产案、“327”国债期货案2 .基本概念和知识点股指期货利率期货3 .问题与应用（能力要求）（1）巴林银行破产案中，尼克里森如何通过违规操作金融衍 生工具导致银行破产？违规操作其深层次的原因是什么？(2) “3.27”国债期货案为什么被称为中国的“巴林事件”？以 万国证券公司为代表的空方主力如何利用监管漏洞违规操作来 谋利？(3)证券法规应如何规范金融衍生工具的操作？(4)应如何完善金融机构内部控制制度，有效防范证券从业人 员和机构管理层金融道德风险的产生？(三)思考与实践1 .讨论在加强法律建设的同时应如何提

16、升对法规的执行力度和对违 规事件的处罚力度，从而更有效地遏制内幕交易行为。2 .分析金融衍生工具违规操作的问题，重点分析有效的内部控制制 度在规范衍生工具操作中的地位和作用；3 .通过分析巴林银行破产事件，讨论应如何加强跨国银行监管的国 际合作，并借此引入中国应如何借鉴此次监管失败的教训，进而在 遵守外资金融机构管理条例的基础上进一步对跨国银行加强监 管；4 .通过分析“3.27”国债期货案，探求应如何规范金融市场活动， 完全金融法律法规，推进公司信息披露制度的完善，特别要着重考 虑在重启国债期货市场的今天，应如何避免再次发生类似事件。5 . “3.27”国债期货案如何善后？让学生在探讨中体会

17、国家坚决完 善金融市场服务实体经济的意图。(四)教学方法与手段本章教学主要采用的方法和手段，如课堂讲授、团队合作、分组讨 论、课堂讨论。第二章商业银行法案例(一)目的与要求1 .商业银行是以信用为基础、以经营货币借贷和结算业务为主的高 负债高风险行业。商业银行的经营内容以及在国民经济中的地 位，都决定了它安全运营的重要性。如何确保信贷资产质量，控 制信贷风险则是现代商业银行风险管理的核心。2 .本章通过商业银行信贷风险和不良贷款案例，分析商业银行信贷 风险、内控风险以及道德风险的形成机理和危害。并参照新巴 塞尔协议的规定，重点了解信贷风险管理中的运行机制、客户 政策选择、计量方法、绩效评估及监

18、管制度等主要问题。3 .通过信用卡套现与恶意透支案例，了解案发的基本特点和操作方式。分析我国信用卡规制上滞后的问题，比如信用卡套现和盗刷 案件屡禁不止。为规范信用卡市场，保障信用卡业务的健康发展 提供思路。（二）教学内容第一节商业银行信贷风险管理案例1 .主要内容商业银行信贷风险、新巴塞尔协议、信用卡套现、恶意透支2 .基本概念和知识点商业银行信贷流程、客户政策选择、计量方法、绩效评估及监 管制度风险管理技术。3 .问题与应用（1）巴塞尔协议关于资本充足率的原则与商业银行信贷风 险管理的目标要求？（2）如何提高商业银行信贷风险管理的技术方法与绩效？（3） 了解商业银行信贷风险内控机制的创新与发

19、展？第二节浦发银行775亿不良贷款案1 .主要内容贷款分类指导原则浦发成都分行掩盖不良贷款2 .基本概念和知识点贷款分类指导原则、腾挪空壳公司、宏观经济波动3 .问题与应用（1）商业银行如何破解“内部人控制”问题？商业银行如何解 决分支行委托代理链条过长的问题？（2）从总行到一级分行、二级分行、支行、网点、多层及的委 托代理使得总行和分支机构之间信息不对称问题非常突出。如何 提升银行从业人员的合规与道德意识？（3）探讨商业银行不良贷款形成的底层原因。提高学生对不良 贷款形成的认识能力。第三节信用卡套现与恶意透支案例1 .主要内容信用卡套现POS机第三方网络支付恶意透支2 .基本概念和知识点PO

20、S机第三方网络支付恶意透支 虚构交易刑法裁量3 .问题与应用（1）如何完善信用卡管理的规制？（2）建立与健全诚信社会是每一个公民应尽的义务。如何对信用 卡套现和骗领恶意透支予以准确司法定性？增加学生对信用卡违 规行为危害的认识，并提高学生识别这种违规行为的能力。（三）思考与实践1 .巴塞尔协议关于资本充足率的原则与商业银行信贷风险管理 的目标要求？2 .如何提高商业银行信贷风险管理的技术方法与绩效？3 .如何吸取美国次贷危机的教训？4 .了解商业银行信贷风险内控机制的创新与发展？5 .如何完善信用卡管理的规制？6 .了解借贷市场、信用卡市场的规范历程，熟悉国家以市场经济的 原则建立健全借贷市场

21、和信用卡市场的决心和成就。（四）教学方法与手段本章教学主要采用的方法和手段，如课堂讲授、团队合作、分组讨 论、课堂讨论。第三章保险法案例（一）教学目的与要求1 .保险法规涵盖的内容广泛，由于课时有限，主要选取了与日常生 活相关度较高的内容。2 .随着私家车拥有量快速增长，涉及道路交通的险种需求量上升。 但是，由于当事人法律意识淡薄，“肇事逃逸”的案例屡屡发生。 我国刑法和行政法对于什么是肇事逃逸有不同的界定，保险条款 往往对肇事逃逸也未作明确定义，交通管理行政机关一般也不对 行为人的行为是否构成肇事逃逸做出认定。上述因素使得法院在 审理相关保险案件时，对于行为人逃离事故现场的行为是否属于 “肇

22、事逃逸”产生争议。因此，在实践中遇到类似情况，需要搞 清楚这种差异对民事赔偿会造成什么影响。本案例的教学，将根 据刑法和行政法对于肇事逃逸的定义和构成要件讨论在相关保 险案件中肇事逃逸应如何认定，肇事逃逸法律内涵的差异对判断 肇事逃逸者的民事责任会产生什么影响，保险合同依据什么原则 来认定肇事逃逸。3 .责任保险的本意原是为填补被保险人因需向第三者承担赔偿责 任所导致自身财产的损失，但是在实践中经常出现因被保险人未 向赔偿权利人足额支付款项导致保险公司拒赔的情况。4 .保险法第65条第一款规定保险人对责任保险的被保险人给 第三者造成的损害，可以依照法律的规定或者合同的约定，直接 向该第三者赔偿

23、保险金。第65第二款规定被保险人怠于请求的, 第三者有权就其应获赔偿部分直接向保险人请求赔偿保险金。但 是当出现本案例所述情况时，第三者应如何保护自身的权益？本 案例的教学，将对侵权法和合同法在责任保险赔偿金请求权问题 上产生的矛盾进行阐述，分析不同情形下保险金给付权的构成要 件，并对计算此类事件诉讼时效的法理依据进行剖析。(二)教学内容第一节关于保险免责条款中“肇事逃逸”的认定1 .主要内容肇事逃逸民事责任交通事故处理程序规定2 .基本概念和知识点肇事逃逸民事责任入罪条件3 .问题与运用(1)离开事故现场能否被认定为逃逸？刑法是如何定义肇事逃 逸的？行政法是如何定义肇事逃逸的？(2)交通行政

24、管理部门的责任认定能否作为判断肇事逃逸是否 发生的唯一依据并完全据此判断民事责任？(3)认定肇事逃逸民事责任的法律要件是什么？(4)刑法和行政法对肇事逃逸的不同界定对民事赔偿会产生什 么影响。(5)保险合同认定肇事逃逸采用的是什么原则？(6)肇事逃逸会给当事人带来什么样的法律后果？借此教育学 生诚信的重要性，逃避与欺骗只能带来更加严重的后果。第二节责任保险中被保险人与受害人的保险金请求权1 .主要内容保险法合同法赔偿义务履行2 .基本概念与知识点赔偿义务履、行域外民法、责任认定3 .问题与运用(1)责任保险中的第三者可以直接向保险公司索赔吗？(2)合同法和侵权法在责任保险金请求权上的冲突体现在

25、哪？(3) 一旦保险公司、被保险人、第三者因赔偿问题产生纠纷， 诉讼时效应如何计算？（三）思考与实践1、明确保险合同的当事人和关系人，根据合同相对性原则，思考责 任保险事故中的第三方是否有权向保险人主张权利。2、结合现代侵权法在责任保险制度中的应用原则，讨论新保险法 对于受害第三方的救济和保障思想。3、思考什么是责任保险的保险事故。是被保险人对第三者造成损害 并需支付赔偿款还是被保险人对第三者造成损害并产生和支付了赔 偿款。4、思考什么是责任保险的保险事故，是被保险人对第三者造成损害 并需支付赔偿款还是被保险人对第三者造成损害并产生和支付了赔 偿款。5、深入研究保险法第65条，总结该条款共规定

26、了几种保险金 请求权情形。6、讨论在实践中，什么情况下责任保险的第三者可以直接向保险公 司请求保险金。7、探讨如何以市场原则设计出合理的责任保险占领更多的市场份 额。体会彻底贯彻国家推崇市场原则和手段规范保险市场的意图的 好处。（四）教学方法与手段本章教学主要采用的方法和手段，如课堂讲授、团队合作、分组讨 论、课堂讨论。第四章 金融市场综合案例疯狂的资本市场：“6. 12”股汇共振案例（一）教学目的与要求1 .金融市场是资金融通的平台。资金通过信贷、股市、债市、汇市 和金市在借贷双方流动，实现了金融市场投融资的基本功能。但 是，看似简单的功能，却蕴含着深刻和复杂的市场内在规律。因 此揭示资金为

27、什么流动与资金流动的内在规律是什么，比了解资 金流动的表象更为重要。特别是，金融现货市场与衍生金融市场 具有同宗同源的基因，两者之间相互沟通交融，易于产生超越市 场预期、甚至难以驾驭的市场波澜。本章案例将再现2015年 “6. 12”股市狂涨暴跌的奇观，揭示衍生金融市场引导现货市场 行情的内在机制；揭示融资融券助涨助跌的放大效应。2 . “8. n”人民币汇改，将惊魂未定的股市再次拖入跌跌不休的行 情，曾一度上演股汇双杀的大戏，这其中的道理，我们不能不知 晓。因此，再现历史，揭示金融市场内在机制，避免悲剧重演。3 .从这些重大的波动中吸取教训，体会金融市场稳定对国家经济发 展的重要性。（二）教

28、学内容1 .主要内容“6. 12股灾”股指期货人民币汇率融资融券熔断机制2 .基本概念与知识点股指期货融资融券人民币汇率熔断机制3 .问题与运用（1）此次股灾暴露了我国证券市场交易制度的哪些缺陷？应如 何弥补这些缺陷？熔断机制作为一种有效地控制股票市场波动 性的机制，为何在我国没有发挥相应的作用，反而使股票波动性 被进一步放大？（2）股指期货在此次股灾中究竟发挥了什么样的作用？存在什 么问题以及应如何进一步推进股指期货的发展？（3）人民币汇率调整时机如何把握？汇率制度如何设计？（4）股票市场与汇市异常重大波动对经济产生什么影响？让学 生体会金融稳定的重要性。（三）思考与实践1、从微观和宏观两个

29、层面了解导致“6. 12股灾”发生的深层次原因, 对本次事件中交易制度、政府监管的效力做出评价；2、分析交易制度设计与股票市场平稳运行的关系，重点分析构建完 善的交易制度在防范股票市场过度波动中的地位和作用；3、通过分析此次股灾事件，讨论股指期货在其中发挥了什么样的作 用，同时探讨应如何推进股指期货市场的进一步发展；4、在分析交易制度设计对抑制股票过度波动重要作用的基础上，进 一步探讨熔断机制的推出时机问题，从而得出这一机制在中国股票 市场失效的原因；5、作为开放经济体，汇市与股市的关联机制是不容忽视的，人民币 汇率改革将影响包括资本市场在内的宏观经济运行。6、结合中国金融市场制度的改革历程，从股市与汇市的异常波动中 了解国家励精图治完善金融市场制度的不懈努力，体会党和政府立 当治国的初心使命。（四）教学方法与手段本章教学主要采用的方法和手段，如课堂讲授、团队合作、分组讨