信用管理制度3篇.docx

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1、 信用管理制度3篇 （一）合同签订治理 、合同承办人签约前必需对对方主体资格、代理身份、代理资格、履约力量及合同可行性进展审查，并收集整理相关资料，以备合同评审机构进展评审。 、订立合同的主体，必需是法人或者是取得营业执照的非法人经济组织。 、对外签订合同，应由法定代表人或法定代表人授权的代理人进展。未经授权，任何人不得对外签订合同。 、除准时清结者外，合同应当采纳书面形式，合同文本国家或省已经公布示范文本的，应当采纳合同示范文本。各部门所需的合同文本由信用（合同）治理员统一购置或定制。 、各部门的合同都应按统一规章编号。 、合同及其有关的书面材料，应当语言标准，字迹清楚，条款完整，内容详细，

2、用语精确。 、订立依法可以设定担保或者对对方当事人的履约力量没有把握的合同，应当要求对方当事人依法供应保证、抵押、留置、定金等相应形式的有效担保。对方当事人供应的保证人，必需是法律许可的具有代为清偿债务力量的法人、其他组织或者自然人。对对方当事人的保证人的主体资格和清偿债务力量要参照本制度的规定进展审查。 、法定代表人或合同承办人应当亲拘束合同文本上签名盖章。 、签订合同，应当加盖单位的合同专用章。严禁在空白合同文本上加盖合同专用章。 、合同承办人应将合同的副本一份准时送交本单位财务部门备案，作为财务部门收付款物的依据。 信用治理制度 篇二 1、努力学习电子设备技术学问，把握电子设备的原理及性

3、能，不断提高业务水平和解决实际问题的力量。 2、负责计算机及附属设备的安装、调试，按治理规定对计算机及附属设备进展日常维护、定期维护，准时了解使用部门的设备运行状况，每半年对计算机设备例行保养一次。 3、负责辖属电子设备的修理工作。 4、负责辖属电子设备的登记、评测、报废等综合治理工作，对辖属单位电子设备购置提出意见和建议。 5、负责中心机及附属设备的检测和维护，做好维护记录，定期做好电子设备的统计工作。 6、完成领导交办的其他工作。 信用治理制度 篇三 第1章 总则 第1条 为充分了解和把握客户的信誉、资信状况，标准企业客户信用治理工作，避开销售活动中因客户信用问题给企业带来损失，特制定本制

4、度。 第2条 本制度适用于对企业全部客户的信用治理。 第3条 财务部负责拟定企业信用政策及信用等级标准，销售部需供应建议及企业客户的有关资料作为政策制定的参考。 第4条 企业信用政策及信用等级标准经有关领导审批通过后执行，财务部监视各单位信用政策的执行状况。 第2章 客户信用政策及等级 第5条 依据对客户的信用调查结果及业务往来过程中的客户的表现，可将客户分为四类，详细如下表所示。 第6条销售业务员在销售谈判时，应根据不同的客户等级赐予不同的销售政策。 1对A级信用较好的客户，可以有肯定的赊销额度和回款期限，但赊销额度以不超过一次进货为限，回款以不超过一个进货周期为限。 2对B级客户，一般要求

5、现款现货。可先设定一个额度，再依据信用状况渐渐放宽。 3对C级客户，要求现款现货，应当认真审查，对于符合企业信用政策的，赐予少量信用额度。 4对D级客户，不赐予任何信用交易，坚决要求现款现货或先款后货。 第7条 同一客户的信用限度也不是一成不变的，应随着实际状况的变化而有所转变。销售业务员所负责的客户要超过规定的信用限度时，须向销售经理乃至总裁汇报。 第8条 财务部负责对客户信用等级的定期核查，并依据核查结果提出对客户销售政策的调整建议，经销售经理、营销总监审批后，由销售业务员根据新政策执行。 第9条 销售部应依据企业的进展状况及产品销售、市场状况等，准时提出对客户信用政策及信用等级进展调整的

6、建议，财务部应准时修订此制度，并报有关领导审批后下发执行。 第3章 客户信用调查治理 第10条 客户信用调查渠道。 销售部依据业务需要，提出对客户进展信用调查。财务部可选择以下途径对客户进展信用调查。 1通过金融机构（银行）调查。 2通过客户或行业组织进展调查。 3内部调查。询问同事或托付同事了解客户的信用状况，或从本企业派生气构、资讯报道中猎取客户的有关信用状况。 4销售业务员实地调查。即销售部业务员在与客户的接洽过程中负责调查、收集客户信息，将相关信息供应给财务部，财务局部析、评估客户企业的信用状况。销售业务员调查、收集的客户信息应至少包括以下内容，如下表所示。 销售业务员对客户进展信用调

7、查用收集的客户信息列表 第11条 信用调查结果的处理。 1调查完成后应编写客户信用调查报告。 （1）客户信用调查完毕，财务部有关人员应编制客户信用调查报告，准时报告给销售经理。销售业务员平常还要进展口头的日常报告和紧急报告。 （2）定期报告的时间要求依不同类型的客户而有所区分。 A类客户每半年一次即可。 B类客户每三个月一次。 C类、D类客户要求每月一次。 （3）调查报告应按企业统一规定的格式和要求编写，切忌主观臆断，不能过多地排列数字，要以资料和事实说话，调查工程应保证明确全面。 2信用状况突变状况下的处理。 （1）销售业务员假如发觉自己所负责的客户信用状况发生变化，应直接向上级主管报告，按

8、“紧急报告”处理。实行对策必需有上级主管的明确指示，不得擅自处理。 （2）对于信用状况恶化的客户，原则上可实行如下对策：要求客户供应担保人和连带担保人；增加信用保证金；交易合同取得公证；削减供货量或实行发货限制；承受代位偿债和代物偿债，有担保人的，向担保人追债，有抵押物担保的，承受抵押物还债。 第12条 销售业务员自己在工作中应建立客户信息资料卡，以确保销售业务的顺当开展，准时把握客户的变化以及信用状况。客户资料卡应至少包括以下内容。 1根本资料：客户的姓名、电话、住址、交易联系人及订购日期、品名、数量、单价、金额等。 2业务资料：客户的付款态度、付款时间、银行往来状况、财务实权掌管人、付款方

9、式、往来数据等。 第4章 交易开头与中止时的信用处理 第13条 交易开头。 1销售业务员应制订具体的客户访问规划，如某一客户已访问5次以上而无实效，则应从访问规划表中删除。 2交易开头时，应先填制客户交易卡。客户交易卡由企业统一印制，一式两份，有关事项交由客户填写。 3无论是新客户，还是老客户，都可依据信用调查结果设定不同的附加条件，如交换合同书、供应个人担保、供应连带担保或供应抵押担保。 第14条 中止交易。 1在交易过程中，假如发觉客户存在问题和特别点应准时报告上级，作为应急处理业务可以临时停顿供货。 2当票据或支票被拒付或延期支付时，销售业务员应向上级具体报告，并尽一切可能收回货款，将损失降至最低点。销售业务员依据上级主管的批示，通知客户中止双方交易。 第5章 附则 第15条 本制度的最终解释权归财务部。 第16条 本制度自公布之日起实施。