农商行反洗钱信息员管理办法模版.docx

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1、农商行反洗钱信息员管理办法第一条 为加强农商行反洗钱工作，强化反洗钱工作的日常指导和监督，构建我省反洗钱信息报送网络，促进反洗钱工作的有效开展，提高反洗钱工作的效率和质量，明确反洗钱信息员正确履行职责的权利和责任，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等法律法规，特制定本办法。第二条 本办法适用于农商行（含农村商业银行、农村合作银行）。第三条 本办法所称的各级机构包括：省联社、办事处、市联社、县级联社、区联社、县级农村商业银行、县级农村合作银行、营业机构。第四条 各级机构均要设立反洗钱岗位，确立至少一名反洗钱联络员（即反洗钱信息员），反洗钱岗位工作人员应持有中国人民

2、银行发放的反洗钱岗位准入培训证书，报中国人民银行当地分支机构反洗钱管理部门备案。如反洗钱信息员发生变更时，应在变更后的10个工作日内将变动情况报中国人民银行当地分支机构。第五条 各级机构反洗钱信息员应依据有关法律法规，以及省联社有关规定，坚持保密原则，对反洗钱信息报告中获得的客户身份资料和交易记录等资料，履行保密义务，非法律规定，不得向任何单位和个人提供。第六条 省联社反洗钱信息员工作职责：（一）督促各办事处、市联社、县级联社严格贯彻执行中国人民银行反洗钱工作会议精神。（二）督促、协调反洗钱规章制度在全省农商行业务条线的贯彻执行。（三）按照规定时间向反洗钱监管部门报送相关报表、报告等。（四）按

3、照有关规章制度，部署和开展全省农商行反洗钱培训和宣传工作。（五）协助有关机关调查可疑交易事项并落实有关保密制度。（六）组织开展反洗钱监督检查工作，并制定检查方案。（七）完成反洗钱工作领导组办公室交办的其他工作。第七条 办事处、市联社、县级法人机构反洗钱信息员工作职责：（一）传达、督促所辖营业网点贯彻执行中国人民银行及省联社有关文件精神、各项规章制度。（二）按照省联社及中国人民银行当地分支机构安排，做好反洗钱信息、调研报送工作。（三）组织开展所辖网点反洗钱培训和宣传工作。（四）按照规定时间上报省联社反洗钱办公室、中国人民银行当地分支机构相关报表、报告等。（五）对反洗钱工作提出意见及改进建议，及时

4、反映本条线和业务条线的反洗钱工作信息。（六）完成反洗钱工作领导组办公室交办的其他工作。第八条 反洗钱信息员应主动履行自己在反洗钱工作中的各项职责，具体的工作要求是：（一）反洗钱信息员应有强烈的反洗钱意识和工作责任感，将反洗钱作为必须承担的社会责任和法定义务落实到自己的相关工作中。（二）反洗钱信息员应具备较高的政治觉悟和业务素质，熟悉相关反洗钱的法律和规章制度，掌握相关业务流程和工作标准，严守反洗钱工作秘密。（三）反洗钱信息员应增强工作主动性，将反洗钱相关信息和工作动态及时与本机构反洗钱领导组办公室沟通，并报送省联社反洗钱办公室，确保信息报送渠道的畅通、有效和安全。（四）反洗钱信息员应认证履行反

5、洗钱法律义务，熟练掌握并自觉遵守人民银行和省联社的有关规定和制度。（五）反洗钱信息员应加强学习，了解掌握反洗钱基础知识和技能，严格履行岗位职责，并对各级机构的员工进行反洗钱业务知识、有关制度培训和宣传。第九条 各级机构反洗钱信息员，在规定时间内逐级向省联社，以及中国人民银行当地分支机构报送下列报表报告：（一）每季后5个工作日内报送人民银行非现场监管报表及报告。（二）每年后10个工作日内报送金融机构反洗钱工作评估表和金融机构反洗钱工作评估报告。（三）每月20日报送辖区内反洗钱信息。（四）其他报表。第十条 各级机构反洗钱信息员应在每年后15个工作日向中国人民银行当地分支机构，并逐级向省联社报送反洗

6、钱工作年度报告，其内容包括但不限于以下内容：（一）反洗钱组织机构建设情况1、反洗钱管理机制建设及反洗钱管理人员和技术人员的配备情况；2、各营业机构设立反洗钱岗位，具体负责大额和可疑交易记录、分析和报告的情况；（二）反洗钱内控制度建立及执行情况1、反洗钱内控制度建立情况，是否制定与反洗钱相关的管理制度、岗位职责、培训计划和业务操作流程，是否向中国人民银行当地分支机构进行备案；2、反洗钱内控制度执行情况。员工是否能够及时了解和掌握本机构反洗钱岗位的职责、业务操作流程和管理制度，是否能够认真遵守和执行所指定的各项反洗钱制度。（三）客户尽职调查执行情况1、客户开立账户时，执行客户尽职调查的情况；2、为

7、客户提供相关银行服务时，执行客户尽职调查的情况；3、开立的个人和单位账户中是否存在匿名账户、假名账户。（四）大额和可疑交易报告情况1、临柜人员了解大额和可疑交易报告标准的情况；2、发生可疑交易时，是否按规定及时、准确报告；3、大额交易是否存在漏报、错报、迟报等问题，以及问题发生的原因。（五）配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息的移送情况1、对涉嫌洗钱犯罪信息报告或移送当地公安机关的情况；2、协助配合行政司法机关、海关、税务等部门对涉嫌洗钱案件查询、冻结、扣划存款的情况；3、发生洗钱案件（包括洗钱活动）的实际情况；4、因违反报告等协助义务，被有关执法部门处罚的情况。（六）配合人民银行行政调查情况1、配

8、合人民银行开展反洗钱调查情况；2、执行人民银行临时冻结措施的情况；3、向人民银行报告涉嫌犯罪的情况。（七）账户资料及交易记录保存情况1、保存账户资料集交易记录的情况；2、保存资料的完整性、合规性的评估。（八）反洗钱宣传和业务培训情况1、对客户进行反洗钱宣传的情况；2、业务培训工作的计划及实施情况，如培训次数、人数、内容及方式等情况；3、宣传和培训工作取得的实际效果评估。（九）开展内部审计、检查存在问题整改情况（十）开展反洗钱工作面临的主要问题和相应的建议以及意见等（十一）其他情况第十一条 省联社要对各级机构反洗钱信息员报送的反洗钱工作情况，认真进行审核、整理、分析和汇总，发现报送的情况不真实、不准确和不完整的，应责令其在规定的时间内重新报送。第十二条 本办法由省联社制定，并负责解释、修改。第十三条 本办法自2014年1月1日起施行。