农村合作银行现金管理制度模版.docx

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1、农村合作银行现金管理制度第一章 总则第一条 为了维护正常的金融秩序以及存款人的合法权益，防范和打击利用大额现金支付进行的经济犯罪活动。根据人民银行*中心支行关于进一步加强大额现金支付管理的通知等有关规定，结合我行实际，制定本制度。第二条 现金管理制度是指银行对开户单位提取现金进行限制的一种制度。第二章 现金管理条例第三条 现金管理对象。凡在各支行（部）开立账户的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他单位（简称开户单位）都必须实行现金管理。第四条 对开户单位现金收支的管理。除企业基本结算账户可限额支取现金外，企业单位临时性存款账户、企事业单位专用存款账户、行政单位专用存款账户，未经当地人民银行分

2、支机构审批，不得支付现金。可以使用现金结算包括：职工工资、个人劳务报酬、支付给个人奖金、各种劳保福利费、差旅费、废铜款、废纸款、收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款、零星材料支出和确实需要现金支出的其他支出等。第五条 大额现金支付管理（一）分级审批制度。各支行（部）凡提现额在5万元（含）以上50万元（不含）以下，由各支行负责人审批，50万元（含）以上100万元（不含）以下，由总行信贷管理部负责审批，100万元（含）以上，300万元（不含）以下，由总行副行长审批，300万元以上由总行行长审批，以上审批额度，指的是单笔或单日累计提现不得超过的限额。（二）严禁公款私存。不得将个体工商户的生

3、产经营性资金以转账方式转入储蓄账户。允许转账到储蓄账户的资金包括：开户单位按照国家规定支付给个人的工资、奖金、劳务报酬、房屋拆迁补偿费、住房补贴以及其他社会保障支出，但开户单位必须提供发放的依据和清单。个人住房贷款、个人汽车消费贷款、助学（学费）贷款，允许将贷款本金转账到借款人储蓄账户，而后将其转入房地产开发商、汽车销售商、就读学校等商品（服务）供应商的指定账户，不允许借款人将该笔贷款本金从储蓄账户提取现金。（三）台账制度和月度分析制度。开户支行对开户单位和个人单笔或单日累计5万元（含5万元）以上的大额现金支付分别建立台账。台账内容应包括支付时间、账号、支现单位名称与地址（或支现人姓名及有效身

4、份证件名称、号码）、金额和支现用途（仅限单位提现）等内容。开户支行应将每个月的台账记录统计汇总，填写大额现金支付月度统计汇总表，并作简要分析和说明，于每月后10日内报送当地人民银行。（四）特大额报备制度和异常大额现金支取报告制度。对单位基本账户和个人基本账户单笔或单日累计提现超过100万元（含100万元）、对专用账户、临时性账户、居民个人储蓄账户单笔或单日累计超过50万元（含50万元），开户支行应逐笔登记，填写特大额现金支付报备表，于月后10日内汇总报备当地人民银行。第三章 现金安全管理各支行（部）必须加强对现金管理重要性的认识，建立相应的日常现金使用管理制度，明确职责，现金管理制度不能拘泥于形式，要重点掌握企业的现金收支活动的真实性、合法性、合理性，加强审核力度，尤其对基本账户超范围、超用途使用现金的情况要重点予以监控，确保金融市场稳定。第四章 附则第六条 本制度自发布之日起施行。