私募资管云服务软件项目计划书模版.docx

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1、 私募资管人云服务平台项目计划书私募资管服务云服务平台项目计划书私募资管人云服务平台团队20XX年X月X日 星期X目 录1项目概述41.1项目背景41.2现有的模式和问题：51.3我们的优势51.3.1数据优势51.3.2工具产品专业优势51.3.3金融人脉圈优势61.3.4基金评价有优势61.4平台的目标72产品描述72.1用户72.1.1目标用户群体72.1.2用户需求72.2平台服务82.3平台架构92.3.1业务逻辑图92.3.2平台细化图92.3.3平台技术架构图103商业模式104主要风险105项目团队介绍116项目里程碑117项目成本与预算127.1人工成本预算127.2项目硬件

2、成本预算127.3项目软件成本预算137.4项目数据成本预算131 项目概述1.1 项目背景1. 70万亿的财富管理市场空间据中国人民大学中国财富管理报告2014预测，2020年我国财富管理市场规模总量将达到227万亿元，其中私人财富管理市场规模增幅将达到97万亿元。财富管理的趋势：1）从其产品来看，应该从同质化向多元化的方向发展；2）需求从短周期向长周期方向发展；3）今后的范围从高净值客户向普惠金融发展。2. 全民理财全民财富转移趋势不可逆：1)随着无风险收益的持续下行，我国居民可投资财富从银行“搬家”的趋势不可阻挡。2）资产配置日渐多元化、区域及全球化。3)投机性及风险承受能力逐渐增长，越

3、发倾向于股票等高风险金融产品(2007年牛市致富情结的延续)；4)期望低风险高回报(30年来财富积累高增长的思维惯性)；5)投资理财观念加强。与父辈偏好储蓄相比，年轻一代的“有钱就投资”的观念迅速加强；6)财富管理出现外包趋势。随着财富规模增加和投资所需专业性的加强，财富管理已出现由DIY向外包服务的转变趋势，给予各类资管机构更大的市场容量；7）金融造富的股权时代趋势不可逆转，市场逐步从快牛转向慢牛。3. XX服务XX是一种通过Internet提供软件的模式，厂商将应用软件统一部署在自己的服务器上，客户可以根据自己实际需求，通过互联网向厂商定购所需的应用软件服务，按定购的服务多少和时间长短向厂

4、商支付费用，并通过互联网获得厂商提供的服务。用户不用再购买软件，而改用向提供商租用基于Web的软件，来管理企业经营活动，且无需对软件进行维护，服务提供商会全权管理和维护软件，软件厂商在向客户提供互联网应用的同时，也提供软件的离线操作和本地数据存储，让用户随时随地都可以使用其定购的软件和服务。对于许多小型企业来说，XX是采用先进技术的最好途径，它消除了企业购买、构建和维护基础设施和应用程序的需要。市场环境XX在国外取得了成功，其面向的客户是所有存在需求的企业，在其现有客户中，既有全球500强的企业，也有中小企业。1.2 现有的模式和问题：1. 数据安装在用户本地，用户粘性低。而现在由于采取了云服

5、务的方式，用户的成本极大的降低，从而有助于提升用户粘性；2. 原先维护成本高，现在采取新的模式以后，只需要少部分的投入，即可完成原先需要大量成本的工作，从而节省出的资源可以促进产品的迭代和进步，以此更好的服务客户，提升用户美誉度和品牌知名度。 3. 原先用户需要需要额外的it投入，现在用户使用我们的平台，类似于傻瓜式的体验方式，用户使用简便，不需要额外的技术支持，用户学习成本大幅降低。4. 原先作为数据提供商，只是单向的将信息和数据提供客户，没有交互和良好的用户体验，没有形成完整的生态圈。现在坚定将人脉圈建设作为我们的核心之一，共同打造金融资管人脉生态圈。5. 原先用户自身的数据也无法上传，其

6、自己需要维护自身数据，现在通过我们的私有云，则可以轻松存贮自身的数据。1.3 我们的优势1.3.1 数据优势1. XX最早的私募数据可追溯到2003年，是国内做的最早的私募数据库，各主要产品类型收录数量均好于市场同类产品。不仅对相关公开数据采集有完善的数据质量比对、确认机制，在非公开数据收集上，通过大量的业务合作、商务会务合作、私募评价、产品合作、尽职调研、产品信息推送等各种形式收集，12年以来积累了大量信息，并有严谨的数据处理、检验和核实规则。2. 在私募数据基础上，XX衍生出了基金评价应用、指数化应用、信息结构化应用、市道风格衍生应用等私募数据相关服务，赢得了市场口碑。1.3.2 工具产品

7、专业优势1. 包括一致预期数据库、X等证券投研行业的工具类产品。 2. 工具类产品具备明显的专业性优势（证券研究及投资实务）。1.3.3 金融人脉圈优势1. 主要覆盖券商研究员、公募基金行业、私募基金行业、量化投资者等。 2. 可能是国内最大的第三方拥有优秀投资顾问人脉资源的公司！ 1.3.4 基金评价有优势 基于投资实务的分析维度： 1. 收益与波动特征研究：对收益特征、回撤控制、风险管理能力层面的研究；2. 配置偏好与配置风格研究：如在成长价值配置、产业配置层面的偏好，以及特定偏好下的盈利能力；3. 操作风格与投资策略研究：包括操作的稳健或激进程度、策略的选择（如市场中性、事件驱动）偏好等

8、层面的研究、择时选股能力分析等；4. 市场适应性研究：对其在特定市道风格下（如上升下跌市道）的回报、波动的分析；5. 风格稳定性研究：风格的漂移对策略构建的稳定性有巨大的影响；6. 定性研究：通过走访调研、投资聚会等途径进行认知和了解；7. 市场前瞻性研究：基于实务精英的观点和XX的专业认知进行市场预判性研究；1. 评价评选类活动基于XX评价的专业维度和数据，多次进行业内的专业化评选，如私募基金评选、量化产品评选等等。1.4 平台的目标1. 提升用户粘性2. 卡位资产管理与财富管理3. 获取优质的资产管理人4. 获取优质的产品5. 获取数据2 产品描述2.1 用户2.1.1 目标用户群体1.资

9、管人（核心用户群体） 2.私募研究人员3.第三方销售2.1.2 用户需求用户类型需求资管人（核心用户群体）1. 营销自己（核心需求）2. 事业发展的需求3. 财富增值的渴求4. 产品成绩展示、产品孵化、产品销售等需求5. 了解市场概况与动态的需求6. 人脉的需求7. 技术外包的需求8. 客服外包的需求私募研究员私募数据查询、调取、应用等需求第三方销售数据、资管人、产品的需求2.2 平台服务 公有云与私有云服务 功能服务服务区服务产品服务区（产品营销服务区）1. 产品填报服务2. 产品展示服务3. 产品评价服务4. 产品发行服务5. 产品销售服务6. 市场动态服务人脉服务区1. 朋友圈2. 会务

10、活动投研服务区投研工具数据服务区1. 查询服务2. 调取服务3. 计算服务4. 应用展示服务个人展示区个人主页服务 功能列表（具体功能需要再详细设计和讨论）功能描述私募基金风云榜分类别私募基金排行基金评价风格、收益、风险、回撤等专业评价产品孵化支持功能产品销售支持功能私募填报私募数据云采集私募工作平台朋友圈互动会务&活动投研工具数据/算法/模型/实证IT服务支持功能客服支持功能2.3 平台架构2.3.1 业务逻辑图2.3.2 平台细化图2.3.3 平台技术架构图3 商业模式1. 通过“私募资管人云服务平台”，建立“资管人生态圈”，提供各种资管人需要的云服务。卡位资产管理与财富管理，坐拥优质的资

11、管人资源、产品资源、和数据资源。2. FoF MoM3. X4. 资管人“X模式”4 主要风险 团队风险1. 缺少专业人才；2. 团队部分人员身兼数职； 时间风险1. 竞争对手优先推出同类产品2. 项目延期的风险 产品风险 技术风险1. 云平台、大数据计算、云开发IDE等需采用第三方技术，存在技术评估与融合等风险；2. 开发中的人员瓶颈导致产品的快速迭代不能得以实施等问题。 政策风险 私募政策相关风险 运营风险：1. 运营的资金缺口。2. 产品快速迭代的需求反馈问题。5 项目团队介绍系统架构师项目经理产品经理产品设计团队产品算法团队技术研发人员测试人员6 项目里程碑时间里程碑2015.6项目规

12、划审查调研与总体设计详细设计技术架构技术开发与测试项目验收7 项目成本与预算7.1 人工成本预算人力资源人数天数人天人天报价(元)总价(元)系统架构师项目经理产品经理产品设计团队产品算法团队技术研发人员测试人员总计：备注：项目人员成本预算：1、 团队成员预计人数 人；2、 项目上线总人天数 人天；3、 以上人员成本预算按照目前外包行情价格暂定，最终预算价格以实际价格为准。7.2 项目硬件成本预算硬件资源数量单价(元)总价(元)云服务器总计项目硬件成本预算：1、 云服务器采购成本按照一年的来计算，这个费用每年都会有。2、 以上硬件资源配置是根据项目情况预估计算的，最终硬件成本预算以实际情况为准。7.3 项目软件成本预算软件资源年限单价(元)总价(元)软件采购7.4 项目数据成本预算数据资源年限单价(元)总价(元)数据采购数据处理项目数据成本预算：1、 数据服务是按照一年来计算，这个费用未来每年都会有；2、 以上数据服务成本根据公司PMO提供的数据初定的，最终价格以实际为准。 12