证券有限责任公司基金代销业务管理办法模版.docx

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1、证券有限责任公司基金代销业务管理办法第一章 总则第一条 为加强开放式基金代销业务管理，保障代销业务合法、有效、稳健开展，防范和化解经营业务风险，依据中华人民共和国证券投资基金法、证券投资基金销售管理办法、证券投资基金销售机构内部控制指导意见等法律法规制定本办法。第二条 公司对基金代销业务实行集中统一管理，形成公司经纪业务委员会指导，经纪业务总部组织管理，信息技术部、清算部、合规部、稽核审计部、人力资源部等前中后台相互分离，相互制约，各司其职，协调配合的组织体系。第三条 经纪业务总部是公司开放式基金代销业务的组织管理部门，负责基金代销业务规程的制订、合作对象的选择、代销协议的签订、营业部代销业务

2、的管理等工作，同时还负责协调公司各相关部门共同促进基金代销业务的开展。经纪业务总部下设基金业务管理部，负责基金代销具体业务。第二章 销售决策流程控制第四条 经纪业务总部应及时跟踪开放式基金市场环境、政策环境的变化，在科学、客观研究评价基础上对开放式基金的销售策略、网点布置、基金产品、合作对象做出决策，对整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划。第五条 经纪业务总部在进行网点布局时，应充分考虑布局调整对开放式基金销售业务的影响。第六条 经纪业务总部应建立科学的基金产品评价体系，审慎选择基金产品和合作对象。第七条 经纪业务总部选择合作对象时，考虑的主要因素有：（一）基金管理公司整体实力与规模；（

3、二）对公司基金销售业务的扶持力度：1.销售费用的扶持；2.销售培训的扶持；3.重点区域媒体投放及营业场所宣传推介材料投放。（三）对公司经纪业务的促进：1.席位的租借；2.研发的交流；3.投资者教育、交易策略交流与咨询（投资报告会、客户座谈会等）。第八条 经纪业务总部在选择基金产品时，考虑的主要因素：（一）基金管理公司过往产品业绩与评级，权重一般占30%；（二）与公司主要客户群体产品需求的匹配度，权重一般占30%；（三）与公司基金销售总体营销策略的匹配度，权重一般占20%；（四）基金产品与市场趋势的匹配度，权重一般占20%。第九条 经纪业务总部基金业务管理部根据以上原则，在充分调研沟通的基础上，

4、提出销售基金产品的决策，报公司分管经纪业务领导批准后实施。第十条 经纪业务总部基金业务管理部在合作对象确立过程中，必须充分评估相关风险，明确双方权利义务。第十一条 经纪业务总部基金业务管理部负责对基金代销业务重大决策做书面记录，以供稽核审计部及监管机关等单位核查。第三章 销售业务管理第十二条 经纪业务总部根据合作对象选择标准，审慎选择合作的基金管理公司及销售的基金产品，并与之签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务。第十三条 销售决策由总部统一制定，营业部应严格执行总部做出的销售决策。第十四条 营业部基金销售业务实行总经理负责制，营业部总经理负责营业部基金销售工作的总体

5、安排组织。基金业务负责人可由营业部总监或其它人兼任，在营业部总经理、营销总监领导下，具体负责营业部基金销售工作的策划、组织、培训、实施及风险控制工作。营业部设基金咨询推介岗位，负责营业部基金宣传推介活动的组织、材料准备、员工培训、基金理财业务咨询等工作。基金柜台业务管理由营业部营运总监负责。基金柜台业务人员负责基金客户开户、信息资料变更、账户管理等柜台业务工作及投资者风险教育等工作，可由交易部柜台人员兼任；基金投诉处理岗安排呼叫中心坐席人员担任，或由其它柜台、客服人员担任。营业部基金业务负责人的变更应当及时上报公司经纪业务总部备案。在新基金发行前，各营业部应当组织各相关业务人员学习招募说明书等

6、材料，并按时参加公司组织的基金产品视频培训，熟悉基金产品、基金业务。第十五条 营业部代销基金应当严格遵守以下规则：（一）基金代销业务资格证明文件必须置备于销售网点显著位置。（二）各业务环节实施双人双岗制度，确保各环节业务操作准确性。（三）按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，不得在规定时间外进行交易。（四）每日交易情况应当及时核对并存档保管。第十六条 营业部应认真执行公司制订的开放式基金代销业务客户服务标准的各项规定，遵守以下原则：（一）开展宣传推介活动应遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为。宣传推介材料由经纪业务总部统一制作并经基金管理人审查，营业部未经批准不得自行制

7、作和发放宣传推介材料。宣传推介资料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；2.预测该基金的证券投资业绩；3.违规承诺收益或者承担损失；4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；5.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；6.登载单位或者个人的推荐性文字；7.证监会规定禁止的其他情形。（二）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。（三）及时、准确的为投资人办理各类基金销售业务手续，

8、有效识别客户身份，严格管理投资人账户。加强基金份额持有人信息管理，及时维护更新持有人信息，持有人信息应当严格保密，防范投资人资料被不当运用。（四）向投资人提供证券投资基金投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。证券投资基金投资人权益须知由经纪业务总部统一制作。（五）保障基金份额持有人了解所投资基金的相关信息。（六）明确投资人投诉的受理、调查、处理程序。第十七条 营业部应当严格执行档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，账户类资料和特殊业务资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。第十八条 营业部不得从事以下违规事项：（

9、一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；（二）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（三）以低于成本的销售费率销售基金；（四）募集期间对认购费打折；（五）承诺利用基金资产进行利益输送；（六）挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；（七）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；（八）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语。第十九条 营销人员销售基金的业绩考核纳入营销管理平台统一管理，经纪业务总部需根据实施情况制定具体考核制度。原则上考核指标应包括以下项目

10、：销售量、保有量、客户满意度、行为规范、客户投诉等。第四章 清算管理第二十条 公司开放式基金代销业务的清算工作由清算部实行统一管理。第二十一条 清算部制订规范的基金代销业务资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的安全、及时和高效。第二十二条 清算部制订切实可行的基金代销业务资金清算风险控制制度，有效规避基金清算风险。第五章 信息技术管理第二十三条 公司开放式基金代销业务的信息系统的开发、运维工作由信息技术部负责。第二十四条 信息技术部按照证监会关于基金销售业务信息管理平台的技术指引建立信息管理平台和信息技术内部控制制度，建立完整的信息管理体系，确保信息系统的高效、安全运行。第六章 风险管理

11、第二十五条 合规部负责对基金代销业务制度、代销协议进行审核，并对基金异常交易行为和违反销售适用性行为进行实时监控和日终检查、汇总、对账，防范合规风险和操作风险。第二十六条 稽核审计部负责就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立的履行监察、评价、报告、建议职能。并出具内部监察稽核季度报告。第二十七条 合规部人员、审计稽核人员发现违法违规行为、异常交易情况或重大风险隐患，应当向管理层报告。第二十八条 遇有如下重大问题，公司合规总监应及时向证监会或其派出机构报告：（一）违规使用基金销售专户。（二）挪用投资人资金或基金资产。（三）基金销售中出现的其它重大违法违规行为。第七章 人力资源管理第二十九条 基金代销业务人员相关的聘用、培训、薪酬、考核等由公司人力资源部和经纪业务总部共同制定制度细则进行管理。第三十条 经纪业务总部与人力资源部制订基金销售业务从业人员任职资格管理细则，确保基金代销人员管理的规范。第八章 附则第三十一条 本办法由公司经纪业务总部组织实施，并负责解释和修订。第三十二条 本办法自印发之日起执行。