银行信用证开证总合同模版.docx

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1、信用证开证总合同合同编号：xx 开证字 第 号甲方（开证行）：xx银行股份有限公司 地址： 电话： 传真： 负责人： 职务： 乙方（开证申请人）： 地址： 电话： 传真： 法定代表人： 职务： 甲乙双方理解并同意本合同仅是对甲乙双方在办理开立信用证业务时双方权利、义务的约定，并不构成甲方对乙方的任何授信承诺；乙方向甲方办理的信用证业务均受本合同约束。本合同项下具体业务内容以经甲方核准的乙方开证申请书为准。经甲方核准的开证申请书是本合同不可分割的组成部分。第一条 信用证的开立、修改、审查与付款/承兑1.1在甲方同意乙方缴纳部分保证金或全免保证金开证的情况下，乙方负有以下义务：即期信用证项下，乙方

2、必须在甲方发出付款或补充保证金通知后二个工作日内，按照甲方通知的数额将应支付的款项存入甲方指定的账户，以备甲方对外付款。若乙方未在规定时间内办理转款手续，甲方有权从乙方在甲方开立的账户中扣款并按信用证规定对外付款。远期信用证项下，乙方必须保证在承兑到期前十天，按照甲方通知的数额将已承兑的款项补足并存入甲方指定的账户，以备甲方在到期日对外付款。若乙方未在规定时间内办理转款手续，甲方有权从乙方在甲方开立的账户中扣款并按信用证规定对外付款。1.2若以担保方式（包括抵押、质押、保证）叙做本合同项下具体业务的，双方应签署有关担保合同（含保证金条款和保证担保条款）并办妥必要的登记等手续后，甲方可开立信用证

3、。但是，甲乙双方另有约定的除外。1.3乙方保证收到甲方发出的承兑/付款/承诺付款通知书后二个工作日内做出明确答复。如乙方不在上述规定时间内办理承兑/付款/承诺付款手续，甲方可视同乙方同意信用证项下承兑/付款/承诺付款，有权主动对外承兑/付款/承诺付款。如果乙方在收到甲方来单通知书和单据副本起二个工作日内通知甲方接受单据，且甲方同意乙方的单据处理意见，甲方可办理对外付款/承兑/承诺付款，乙方应按照本合同的约定足额存入备付款项；如乙方通知甲方接受单据，但甲方不同意乙方的单据处理意见，甲方有权仅凭单据是否相符自行决定是否对外拒付；如果乙方同意向甲方提供足额保证金或其他付款保证，甲方有权视情况决定放弃

4、对外拒付的权利或者仍保留自行拒付的权利。甲方认定为相符交单且乙方在收到甲方来单通知书和单据副本起二个工作日内未提出异议，即视为相符交单。 如果乙方认为单据存在不符点并且在收到甲方来单通知书和单据副本起二个工作日内向甲方提出拒绝对外付款/承兑/承诺付款的请求，应一次性列明所有不符点，并提交加盖乙方印鉴的拒付理由书一式两份。甲方对于乙方在拒付理由书中提出的不符点，有权视为乙方对单据提出的全部不符点。如果甲方对乙方所提不符点表示同意，可办理对外拒付；如果甲方根据国际惯例审核认为乙方所列不符点不成立，或所列不符点属于非实质不符点不足以构成拒付理由，则视为交单相符，甲方有权决定对外付款/承兑/承诺付款，

5、并以乙方存入的备付款项直接对外履行付款义务，乙方承担由此产生的一切义务和责任。无论如何，在相符交单或乙方业已通知甲方同意付款/承兑/承诺付款之时起，乙方即无条件负有到期偿付甲方之责，无权宣称因不符交单拒付。对于甲方发出的承兑/付款/承诺付款通知或来单通知书和单据副本，如以专人递送的方式发出，在交付后即视为乙方已收讫；如以挂号信方式发出，在挂号信寄出后的第三天即视为乙方已收讫；如以传真方式发送，在传真成功发出后即视为乙方已收讫。1.4如付款前因汇率的变动导致乙方保证金不足时，乙方保证即时或按甲方通知要求补足保证金。1.5对于信用证及其项下业务往来函电及单据如因邮递、电讯或其它方式传递过程中发生遗

6、失、延误、错漏、毁损等的风险及乙方利用第三方服务产生的风险，甲方概不负责。1.6信用证开出后如进出口贸易合同发生与信用证有关的修改，乙方应立即通知甲方。信用证如需修改，乙方应按照甲方规定的格式要求提交信用证修改申请书，经甲方审核同意后予以修改，但须经保兑行（如有）和受益人同意方可生效。信用证的修改并不改变乙方在本合同下的其他义务。1.7乙方在收到甲方开立的信用证、修改书副本后，应及时与原申请书核对，如有不符之处，应在接到副本之日起，两个工作日内通知甲方，如未通知，视为正确无误。1.8如因开立/修改申请书条款漏填、字迹不清及/或词意含混而引起的一切不利后果均由乙方负责。1.9乙方将按时向甲方支付

7、因叙作本申请书项下业务而产生的相关费用，该费用的计收依据、标准和方式等以甲方对外公示的收费规定为准。乙方将通过以下第 种方式支付上述费用：1、在甲方通知后 个工作日内通过 支付。2、授权甲方直接从乙方在甲方开设的账户中扣收。对于提交此申请书时不能预见、在信用证开出后发生的应由乙方承担的费用（包括受益人拒绝承担的银行费用），乙方将以与上述相同的方式向甲方支付。开证项下手续费包括但不限于开证、修改/注销、承兑、偿付及退单等手续费，乙方应按照甲方的规定以及通知的时间、币种支付，乙方授权甲方可直接从乙方账户划收上述费用。甲方有权调整手续费费率，自调整日后（含当日）所办理的相关业务，乙方应按调整后的费率

8、支付手续费。第二条 乙方声明与保证2.1 乙方保证本合同项下信用证所对应的交易真实、合法。因该交易与乙方之间发生的任何纠纷，均与甲方无关，乙方仍按本合同履行义务。2.2 乙方是其所在的司法辖区内合法设立、有效存续及拥有良好声誉的公司，拥有全部的公司权利及政府许可和批准其从事目前所从事的业务。2.3 乙方已完成签署本合同所需的所有授权和审批，签署本合同是乙方真实意思表示，不会导致违反其与任何第三方签订的协议或承诺。乙方签署本合同时未违反任何有关环境保护、节能减排、降低污染的法律、法规与规章，并承诺签署本合同后严格遵守该类法律、法规与规章。2.4 除本合同签署前已书面通知甲方以外，乙方不存在任何可

9、能对本合同履行产生重大不利影响的诉讼、仲裁、执行、申诉、复议等程序及其他事件或情况。 2.5 乙方应在甲方要求的时限内提供财务报表、所有开户行账号及存贷款余额情况及甲方要求的其他相关资料，保证所提供文件和资料的真实、完整、客观，不含有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，财务报表为严格依据中国会计准则编制。 第三条 乙方的权利与义务3.1 乙方在甲方开立账户，优先在甲方办理存款、结算等业务。3.2 乙方为集团客户时，应在发生净资产10以上的关联交易之日起十日内向甲方书面报告，报告内容包括交易各方的关联关系、交易项目和交易性质、交易金额或相应比例以及定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。

10、集团客户是指具有以下特征的企事业法人：（1）在股权上或者经营上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；（2）共同被第三方企事业法人所控制的；（3）主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；（4）存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，应视同集团客户进行授信管理的。3.3乙方有下列情形之一时，应提前三十天书面通知甲方，如甲方认为可能对本合同履行造成重大影响的，乙方应取得甲方书面同意后方可进行：（1）经营体制、股权结构、产权组织形式及主营业务发生重大变化，包括但不限于实施承包、租赁经营

11、、联营、股份制改造、合（兼）并、收购、合资（合作）、分立、设立子公司、发生托管（接管）、企业出售、产权转让、减资等；（2）出售、赠与、出借、转移、抵（质）押及其他方式处分价值超过净资产10%的重要资产；（3）分红超过当年税后净利润的30%或者超过全部未分配利润的20%；（4）本合同生效后新增对外投资超过净资产的20%；（5）更改与其他银行的债务条款，提前清偿其他长期债务；（6）偿还对乙方股东债务；（7）向其他银行申请授信，或向第三方提供担保，或减免第三方债务，涉及债务金额超过净资产的20%。3.4乙方应在下列事项发生或可能发生之日起七个工作日内书面通知甲方，甲方有权根据事项具体情况决定是否要求

12、乙方追加担保：（1）乙方或担保人经营、财务状况恶化，发生重大财务亏损。资产损失（包括但不限于因其对外担保而发生资产损失）或其他财务危机； （2）乙方发生违法违规经营行为受到行政处罚、刑事制裁，或涉及重大法律纠纷；（3）乙方、乙方的股东或实际控制人、担保人的法定代表人或主要管理人员涉及重大案件或主要资产被采取了财产保全等强制措施或受到行政处罚、刑事制裁，或出现其他导致其无法正常履行职责的事件；（4）乙方或担保人向第三方提供担保，对其财务状况或履行本合同项下义务的能力产生重大不利影响；（5）乙方或担保人出现分立、合并、重大兼并、收购重组、重大资产处置、减资、歇业、停业整顿、清算、改组、被撤销、被解

13、散、破产，被吊销营业执照等； （6）担保物价值明显减少、灭失、权属发生争议，或被查封、扣押、冻结、扣划、留置、拍卖等； （7）其他足以影响乙方、担保人经营活动和甲方授信安全的重大事件或违约事件。3.5乙方若发生变更住所、通讯地址、联系电话及营业范围、法人代表等事项，应在有关事项变更后七个工作日内书面通知甲方。若乙方不履行上述通知义务，甲方按照原住所、通讯地址寄送有关通知、文件的，视为已送达。第四条 甲方的权利与义务4.1 甲方有权要求乙方提供与借款有关的资料，进入乙方经营场所，调查、审查、检查授信使用情况和乙方资产、财务状况及经营情况，乙方应给予配合。4.2 甲方应对乙方提供的资料承担保密义务

14、，但法律法规或监管机关另有规定或双方另有约定或乙方提供的资料不构成秘密信息的除外。第五条 违约条款5.1 下列任一事件均可构成本条款所称违约事件：（1）乙方由于开立信用证所基于的基础合同发生纠纷或者由于第三方原因造成甲方损失的；（2）乙方违反所做的任何声明、保证和承诺；（3）乙方违反本合同约定的其应履行的任何义务；（4）乙方隐瞒真实的重要情况；（5）乙方或担保人通过关联交易或其他方式，逃废银行债权；（6）乙方或担保人存在怠于管理和追索到期债权，或以无偿、不合理的低价及其他不适当方式处分其主要财产等转移财产或其他逃避债务的行为；（7）乙方利用与任何第三人之间的虚假合同和安排，包括但不限于以无真实

15、贸易背景的应收票据等债权贴现或质押，套取甲方或其他银行的资金或授信；（8）乙方或担保人违反与甲方或其他银行签订的其他合同（包括但不限于授信合同、贷款合同、担保合同）或其发行的任何债务性质的证券；（9）乙方的担保人违反担保合同（包括但不限于保证合同、抵押合同、质押合同）的约定或者发生担保合同项下的违约事项，或者担保合同未生效、无效或被撤销；担保物价值明显减少、灭失、权属发生争议，或被查封、扣押、冻结、扣划、留置、拍卖等；（10）第3.3、3.4条所列应通知的任一事项实际发生，甲方认为将影响其授信的安全。5.2有违约事件发生时，甲方有权采取下列措施：（1）暂停接受乙方新的授信申请、直至解除本协议；

16、（2）如乙方违反本协议约定而导致甲方垫款，甲方有权从垫款之日起根据实际垫款天数，按照开证申请书中约定标准计收罚息，并从乙方账户中扣收全部垫款本息。垫款逾期90天以内的（含90天），垫款本息的偿还顺序为：利息(含罚息、复利)；本金。垫款逾期90天以上的，垫款本息的偿还顺序为：本金；利息（含罚息、复利）。甲方出具的垫款会计凭证为乙方所欠债务的有效凭证，乙方对此无异议。（3）处分信用证项下货物；（4）行使担保权利，要求保证人履行保证责任，或者通过处分抵押物及/或质物实现债权；（5）甲方依法向乙方的债务人主张代位求偿权，或请求法院撤销乙方放弃其到期债权或者无偿转让财产、以明显不合理低价转让财产的行为，

17、乙方需按照甲方的要求提供一切必要配合与协助；（6）采取法律、法规规定及合同约定的其他救济措施。5.3 乙方承担甲方为实现债权所发生的费用（包括但不限于公证费、诉讼费、仲裁费、律师费、过户费、差旅费）。第六条 其他约定事项 第七条 附则7.1乙方同意并授权甲方在乙方信贷业务申请阶段及业务存续期间，向金融信用信息基础数据库和其他依法设立的征信机构查询乙方信用信息，用于乙方信贷业务申请与后续管理。乙方同意并授权甲方依据征信业管理条例的规定，将乙方企业信息和信用信息, 包括但不限于信贷信息及对信息主体信用状况构成负面影响的信息，报送金融信用信息基础数据库和其他依法设立的征信机构。7.2凡确定的选项，均

18、统一采用在被选项框内划的方式确定。7.3双方在履行本合同过程中所发生的争议，由双方协商解决；协商不成的，按下列第 项方式解决：（1）向 申请仲裁，按照申请仲裁时该会实施的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。（2）向甲方所在地人民法院提起诉讼。（3）向 人民法院提起诉讼。7.4本合同适用中华人民共和国法律（中国法律未规定者适用国际惯例）。7.5本合同经各方当事人签署（应由其有权签字人签字或加盖印章，并加盖公章）后生效。7.6本合同正本一式 份，甲方执二份，乙方担保人登记机关各执一份。甲方单位盖章: 负责人或委托代理人签字: 年 月 日 乙方单位盖章: 法定代表人或委托代理人签字： 年 月 日