银行银行汇票业务准入、退出管理办法模版.doc

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1、*银行分行银行汇票业务准入、退出管理办法（版）第一章 总则第一条 为加强银行汇票业务的管理,规范银行汇票业务机构的准入和退出，依据有关总行*银行银行汇票业务准入、退出管理办法（*结【*】28号）,特拟定本办法。第二条 银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时依照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。银行汇票业务包括银行汇票的签发、解付、挂失止付、公示催告等。第二章 审批机构第三条 行国内结算与现金管理部是*银行*分行银行汇票业务的管理部门,负责全辖各级机构银行汇票业务准入资格/资质的审批。第四条 各二级分行对申请行材料的真实性负全权利义务任。第三章 准入、退出条件第五条 开办银行汇票业

2、务的机构,须具备以下条件:(1) 经*人民银行和总行批准可开办国内结算业务；(2)具备安全保管银行汇票专用章、银行汇票凭证的设备;(3) 内部管理完善，内部监控制度健全;(4) 配备名以上、能够胜任银行汇票工作的国内结算业务人员;(5）经营状况良好，在申请前三个月内存款余额达到月均*万以上,有一定的异地支付结算业务量,能够带来明显的经济效益。(6）在申请开办前一年内未发生重大违规、差错事故和在三年内未发生重大经济案件。第六条 银行汇票业务准入机构有以下情形之一，应取消其银行汇票业务准入资格/资质:(1)违反银行汇票业务管理规定，在规定整改期限内未予整改；(2） 一年内发生三起以上故意压票、退票

3、，造成重大影响;(）签发空头银行汇票，套取资金，以及进行经济犯罪活动;（4) 发生空白银行汇票凭证、银行汇票专用章丢失或被盗等重大结算事故；()因经营情形发生变化，不符合第五条规定的准入条件。第七条 银行汇票业务准入机构有以下情形之一，自动丧失银行汇票业务的准入资格/资质：(1)因机构撤并,原机构消亡的;（2) 自愿放弃准入资格/资质的。第八条 不经*行同意擅自开办银行汇票业务的机构,*行有权取消该机构的准入资格/资质。第九条 对因本办法第六条规定情形退出的银行机构，自整改之日起一年期限届满后，方可提出银行汇票业务的准入申请。如该机构确需提前开办银行汇票业务,应上报*行进行审批。第四章 准入、

4、退出流程第十条 各行申请银行汇票业务的准入必须向*行国内结算与现金管理部正式行文，内容包括开办机构简要介绍、申请原因及所有准入要件等，所附附表必须原件寄送。 一、对于新增银行汇票业务的机构，按本办法第五条准入要件要求行文,并填制附表一“开办银行汇票业务申请表”、附表二“开办银行汇票业务评估表”、及“业务印章刻制申请表”。二、对于代签银行汇票业务，经行银行等金融机构部批准后,方可向行行文申请准入,同时填制附表四“代理签发银行汇票业务申请表”和附表二。三、各二级分行和直属支行对附表二内容进行实地考察,在第一栏“管辖行建议或意见”中签署建议或意见并加盖公章和名章;在第二栏“*分行结算人员实地考察建议

5、或意见”中签署建议或意见，其中经办人签字应不少于人。余下两栏由行审查后签字、盖章。第十一条 *行国内结算与现金管理部审批准入后，将一套正式文、“开办银行汇票业务申请表”、“开办银行汇票业务评估表”、“业务印章刻制申请表”复印件留存归档,将正式文复印件、“业务印章刻制申请表”交行办公室刻制汇票专用章。第十二条申请机构依据有关*行办公室的通知,领取、启用汇票专用章,办理银行汇票业务。第十三条 银行汇票业务准入机构应当严格执行“印、证”分管制度,使用和保管银行汇票专用章的人员不得同时保管有关的业务单证；人员离岗,“印、证”应当落锁入柜，妥善保管；银行汇票专用章和凭证不得集中存放于同一保险柜(箱）中保

6、管。第十四条银行汇票业务准入机构的银行汇票专用章号码、机构名称如发生变更,应上报行国内结算与现金管理部。第十五条 退出的机构应及时上缴银行汇票专用章至*行。银行汇票专用章由*行集中销毁。第十六条如遇机构撤销、变更等情形，应及时报*行备案。第五章 检查及报告制度第十七条 *行定时或不定时对各二级分行、直属机构的银行汇票业务经营及管理情形进行现场检查。各二级分行、直属机构也应拟定检查制度,对辖属机构的银行汇票业务经营及管理情形进行现场检查。第十八条 银行汇票准入机构应及时上报涉及银行汇票业务的所有报表,报表数据应准确、完整、前后一致。重大及特殊事项应及时上报。第十九条 各行应定时汇总辖内银行汇票准入机构准入、退出和变更情形，并按规定及时、准确的进行上报。第六章罚则第二十条 如发现各行违反本办法规定同意不符合条件的机构开办银行汇票业务，行可直接取消该机构银行汇票业务准入资格/资质；对我行造成重大影响的，还应追究相应审查人员的责任。第二十一条 如发现银行汇票准入机构在办理银行汇票业务中违反我行所有规章制度，除依照第六条规定取消该机构银行汇票业务准入资格/资质外,对我行造成重大影响的，还应追究经办人员责任。第七章 附则第二十二条 本办法由*行国内结算与现金管理部负责说明、修订。第二十三条 本办法适用于*银行*分行辖内各机构。第二十四条 本办法自发文之日起执行。