银行合规风险管理员管理办法(定稿-四家适用)模版.doc

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1、xxxccxx村镇银行合规风险管理员管理办法第一章总则第一条为加强本行合规风险管理，维护本行安全稳健运行，根据中国银行业监督管理委员会商业银行合规风险管理指引和本行合规风险管理制度，制定本办法。第二条本制度所称合规风险管理员是指本行总行各职能部门（风险合规部除外下同）、各支行、营业部设置的负责各单位合规风险管理的专职、兼职人员。第三条 总行各职能部门、各支行、营业部各配备一名专(兼)职合规风险管理员。第四条 总行风险合规部负责对总行职能部门、各支行、营业部承担合规管理职能和合规管理员的管理工作。第二章任职条件第五条合规风险管理员应具备以下条件：（一）需具备大专（含）以上学历，金融工作两年以上。

2、（二）总行各职能部门、各支行、营业部原则上需是所在助理以上人员担任，特殊情况可由符合条件的后备干部、业务骨干担任。（三）具有诚实正直的品格、思考质疑的能力、较强的判断能力，对涉及合规风险问题有直言不讳的勇气和能力。（四）具备良好的专业技能，能够全面正确地理解合规风险法律、规则和标准，熟悉所在单位的业务开展情况。第三章任用程序第六条 合规风险管理员按以下程序任用：（一）总行各职能部门、各支行、营业部承担合规管理职能的部门申报：由所在单位填写xxxccxx村镇银行合规风险管理员申报表附件一），一式两份，报总行风险合规部进行资格审核。风险合规部审核同意后，将结果反馈申报部门。（二）各合规风险管理员因

3、人事任免、岗位调整等原因不在所在单位或岗位工作的，应当填写xxxccxx村镇银行合规风险管理员调整表（附件二），一式两份，报风险合规部审核。风险合规部审核同意后，将结果返还申报单位。第四章工作职责第七条应当持续关注国家法律、规则以及本行各项管理制度的最新发展，正确理解国家法律、规则以及本行各项管理制度的规定及其精神，准确把握国家法律、规则以及本行各项管理制度对本单位经营的影响，及时为本单位管理层提供合规建议。第八条监测所在单位经营管理的合规情况，收集合规风险信息和风险点。第九条负责对所在单位的法律性文件、规章、合同进行合规性初审。第十条根据xxxccxx村镇银行合规风险管理报告制度明确的路径及

4、时、定期向风险合规部上报所在单位的合规风险报告，原则上每期报告须至少上报一个问题。第十一条负责对合规风险报告中报告的风险事项进行跟踪反馈。对合规风险报告中已报告的风险事项，按发生情形进行细化分解，落实至风险产生的机构和当事人，对产生的原因、机构、责任人等情况进行分析，并对后继整改情况进行报告，对不能整改原因进行分析，对纠正期限进行预期。第十二条风险合规部要求履行的其他合规风险管理职责。第五章权利义务第十三条 合规风险管理员享有以下权利：（一）与本单位任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利；各单位应当予以积极配合，真实、全面提供相关情况或资料。（二）向上一层级管理部门或直接

5、向总行风险合规部举报违法、违反本单位职业操守或任何可疑行为的权利；（三）在工作中遇到与自己存在利害关系或关联关系的事项，主动回避。第十四条 合规风险管理员义务（一）保护本单位的良好信誉，争取合适的外部监管和经营环境，防止本单位及其员工因未能遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等，协助本单位管理层控制和化解本单位重要风险，促进本单位合规经营能力和风险防控能力持续提高。（二）在上级或同级风险合规部及所在单位负责人领导下积极开展工作，尽职履职，审慎管理，积极推动所在单位合规风险管理状况的持续改善并向上级风险合规部、所在单位负责人报告工作。（三） 对合规风险报告路径

6、中上级提出的合规管理要求或风险处置意见的结果，负责向上级履行反馈或报告。（四）建立工作台账，留存工作档案，保留工作痕迹，按照规定进行归档管理。（五）接受上级或同级风险合规部、审计部门等的业务或管理检查。第六章责任与处罚第十五条 合规风险管理员履行合规风险管理职责的情况，纳入对其的绩效考核，并作为评价履职情况的基本依据。第十六条 合规风险管理员严重违反工作职责，应当按规定启动问责程序，追究其责任。第十七条 合规风险管理员不履行工作职责，不适宜再担任合规风险管理员的，由所在层级风险合规部予以免职。第十八条 合规风险管理员积极履职、能有效防范化解风险的，给予适当奖励；对积极履职但有风险形成，需承担合规风险管理责任的，可酌情减轻或免除处罚。第七章附则第十九条 本制度由xxxccxx村镇银行总行负责制订与解释。第二十条 本制度自发文之日起施行。附件一xxxccxx村镇银行合规风险管理员申报表附件二xxxccxx村镇银行合规风险管理员调整表