证券公司融资融券非交易类证券划转业务操作管理办法模版.docx

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1、融资融券非交易类证券划转业务操作管理办法第一章 总则第一条 为加强公司融资融券业务的内部管理，规范业务操作规程，明确各岗位的职责分工，根据沪深交易所融资融券交易实施细则、登记结算公司融资融券登记结算业务实施细则、证券股份有限公司融资融券业务管理办法以及证券股份有限公司融资融券业务操作管理规程，制定本办法。第二条 本办法所指融资融券非交易划转类业务主要包括券源划转、担保证券转入、担保证券转出、余券划转等业务。第二章 券源划转第三条 券源划转是指将证券从公司自营账户划转至融券专用证券账户，或者将证券从公司融券专用证券账户划转至自营账户。第四条 信贷评审会在沪深证券交易所限定的范围内，审批融券标的证

2、券的品种，公司自有证券中只有“可供出售金融资产”科目下的融券标的证券才可用于融券业务。第五条 融资融券部具体负责可融证券的额度和品种管理。融资融券部与证券衍生品投资部协商确定现货配置方案，证券衍生品投资部负责执行交易，并按照融资融券部证券划拨指令划拨证券；资金同业部负责资金出借和计息；计划财务部负责对资金和证券流转进行备案和监测；营运中心负责券源划转的证券清算和资金调拨清算。融资融券部向资金同业部申请的借款用于支付已转入融券专用证券账户并且是交易所规定标的证券的股票现货部分成本；期货保证金以及套保方案需要但不进入融券专用证券账户的现货成本均由证券衍生品投资部承担。此两项借款用途属于套期保值，资

3、金同业部根据用途为借款计息。上述两项借款总额不得超过公司审批的融券券源套期保值专项资金额度。资金同业部在资金额度内审核并办理借款。（一）融资融券部根据市场情况和可融券种价格变化情况，根据业务发展需要，确定调整融券专用证券账户中证券品种和数量方案，并与证券衍生品投资部协商；风险管理部和计划财务部确保融券规模控制在公司确定的融券规模上限的80以内，防止证券价格突变导致融券规模超过上限。（二）根据协商结果，融资融券部发送拟划转清单至证券衍生品投资部。证券衍生品投资部确认无误后进行划转操作。（三）证券衍生品投资部完成全部或部分划转操作后，将操作结果反馈至融资融券部。融资融券部核对划转操作情况，并及时对

4、认为存在问题的交易结果提出异议。双方确认无异议后，融资融券部根据清算结果填写融券业务券源划转委托执行单（附件一），递交证券衍生品投资部完成券源划转。（四）计划财务部应及时将核算后的应付金额台帐发送融资融券部，台帐内容包括当日买卖证券的品种、数量、成本价，以及与上期余额轧差后的应付金额。成本价按移动加权平均法计算。融资融券部根据应付金额填写内部资金拆借协议，向资金同业部借款，初始计息日期为与证券衍生品投资部协商后确定的日期，同时通过公司OA资金调拨管理系统办理项目资金内部转账，借款日期和要求到账日期均与初始计息日期相同。（五）营运中心次日完成证券清算后，向计划财务部、融资融券部、证券衍生品投资部

5、反馈证券划拨结果与融券专用证券账户明细。（六）融资融券部根据融券专用证券账户上的可融证券品种与数量，在融资融券交易系统中进行当日可融证券参数的设置。第六条 当融资融券部认为有必要减少融券专用证券账户上的可融证券品种或数量时，融资融券部与证券衍生品投资部协商后进行证券划出操作。证券衍生品投资部完成交易后将对应的资金头寸（移动加权平均成本）通过公司OA资金调拨管理系统办理项目资金内部转账，划转至融资融券部。融资融券部获得头寸后据以办理还款。第七条 当公司融券专用证券账户中的证券发生权益分派、增发、配股、发行权证、可转债、分离交易可转债等情形的，融资融券部在开市前完成系统中可融出证券参数的设置。融资

6、融券部根据证券衍生品投资部的行权意愿填写融券业务券源划转委托执行单（附件一）并递交证券衍生品投资部，在该证券的股权登记日收市前由证券衍生品投资部在系统中将证券从公司融券专用证券账户划转至自营证券账户。第三章 担保证券转入第八条 担保证券转入是指将可充抵保证金证券从客户普通证券账户划转至客户信用证券账户，客户可通过客户端或柜台进行划转。客户在柜台申请担保证券转入时应填写担保物划转申请单（附件二）：（一）只有同名的普通证券账户与信用证券账户之间方可进行担保物转入；（二）申请转入的证券品种必须在公司发布的可充抵保证金证券范围内；（三）个人客户股改限售股份、机构客户未解除限售存量股份不能作为担保物，不

7、接受上市公司董事、监事和高级管理人员持有的自身上市公司股票作为担保物；（四）当全体客户的单只担保股票的市值与该股票总市值比例超过系统设定值时禁止客户转入该股票；（五）公司不接受将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券作为担保物。第九条 在柜台进行担保物划转的，营业网点信用账户管理岗根据客户提交的担保物划转申请单与系统数据进行核对，确认转入的担保物是否满足公司规定的各项条件，并提交柜面主管进行复核并在担保物划转审核单（附件三）上签字确认后，在集中交易平台中通过“信用担保证券转出”菜单，由客户输入密码后，将指定的证券转入与客户同名的信用证券账户，操作完成后打印凭条（一式两联）

8、（附件四）交给客户。第四章 担保证券转出第十条 担保证券转出是指将可充抵保证金证券从客户信用证券账户划转至客户普通证券账户，客户可通过客户端或柜台进行划转。当客户信用账户维持担保比例超过公司规定的相应标准时，客户可以提取其信用账户中保证金可用余额中的现金或可充抵保证金证券，但提取后客户信用账户维持担保比例不得低于公司规定的相应标准。只有同名的信用证券账户与普通证券账户之间方可进行担保物转出；（一）客户转出证券时应在柜台填写担保物划转申请单。（二）营业网点信用账户管理岗首先应查看客户信用账户的维持担保比例是否超过公司规定的相应标准，经柜面主管复核并在担保物划转审核表上签字确认后，信用账户管理岗在

9、融资融券交易管理系统中通过“担保物转出”菜单将指定的证券转至同名的普通证券账户，操作完成后打印凭条（一式两联）交给客户签字确认，分别由客户和柜台留存。第十一条 出现以下情形且已了结债务后，客户可以申请将担保证券从信用证券账户划转至同名的普通证券账户。客户可通过客户端或柜台进行划转。客户临柜时应在柜台填写担保物划转申请单。营业网点信用账户管理岗根据账户处理结果和客户提交的担保物划转申请单与系统数据进行核对，经柜面主管复核后在融资融券交易管理系统中通过“担保物转出”菜单将指定的证券转至同名的普通证券账户，操作完成后打印凭条（一式两联）交给客户签字确认，分别由客户和柜台留存：（一）客户解除合同或申请

10、提前终止合同；（二）客户融资融券合同到期；（三）在合同有效期间，如客户的资信状况发生变化，且根据公司内部的相关政策客户不再符合作为公司融资融券客户的标准时，则公司可以要求客户提前清偿所欠债务并解除合同；（四）公司被证券监管机关取消业务资格、停业整顿、责令关闭、撤销，合同提前终止，（五）公司被人民法院宣告进入破产程序或解散，合同提前终止；（六）客户信用账户融券卖出的证券预定终止上市交易且在该证券终止上市公告发布日后3个交易日内仍未了结该笔融券债务的，公司有权提前终止合同；（七）机构投资者发生合并、分立、重大资产重组或影响其债务承担能力情形的；（八）其他法定或者约定的合同终止情形。第十二条 司法机

11、关依法对客户信用账户记载的资产采取财产保全或强制执行措施时：（一）营业网点信用账户管理岗应对司法机关提供的文书等资料(包括介绍信、判决书（调解书、仲裁书）、协助执行通知书及执行人员工作证等)进行必要的审核（营业部在审核过程中如无法确定协助文书上的协助内容是否属于协助司法冻结流通证券业务的，应向相关人员说明融资融券特定的财产信托关系，讲解客户信用账户与普通账户之间的区别，必要时可向相关人员提供证券公司融资融券业务管理办法、融资融券合同必备条款等制度文件。审核完毕后，由营业部查询客户信用账户和所负债务等情况并上报公司签报进行审批，同时填写融资融券日常业务申请表，并将该申请表以及司发机关提供的文书等

12、材料扫描件发送至融资融券部。（二）待签报审批通过后，融资融券部客户信用管理岗根据征信重检报告调整客户额度，并根据融资融券日常业务申请表在系统中做提前终止合同处理。如果客户信用账户未能全额归还所负债务，则融资融券部客户信用管理岗应在提前终止合同处理的当天，通知融资融券部信用交易监控岗启动平仓流程，直至客户足额清偿债务。在债务全部清偿完毕后，融资融券部客户信用管理岗应通知营业网点信用账户管理岗该账户的处理结果。（三）营业网点信用账户管理岗根据处理结果通知，填写担保物转出单（附件五），经柜面主管复核后，通过系统中的“担保物转出”菜单将剩余证券资产转移至对应的普通证券账户，将剩余资金划转到该投资者的普

13、通资金账户，并就相关客户的普通账户资产，按照普通账户的司法协助执行操作流程的规定，协助司法执行等相关手续。第十三条 当出现（一）客户（客户为自然人）死亡或丧失民事行为能力、（二）客户（客户为法人或非法人机构）被人民法院宣告进入破产程序或解散等情形、（三）发生客户信用账户记载的权益被继承、财产细分或无偿转让等特殊情况的，客户信用账户记载的资产发生继承、财产分割、遗赠或捐赠情形的，相关权利人可以向证券公司申请了结客户的融资融券交易。（一）营业网点信用账户管理岗对相关资料进行审核，信用账户管理岗向相关人员说明融资融券特定的财产信托关系，并讲解客户信用账户与普通账户之间的区别，必要时可向相关人员提供证

14、券公司融资融券业务管理办法、融资融券合同必备条款等制度文件。信用账户管理岗填写融资融券日常业务申请表传真到融资融券部，申请提前终止合同。（二）如果客户未能全额归还所负债务，融资融券部客户信用管理岗应在申请第二个交易日通知融资融券部信用交易监控岗启动平仓流程，直至客户足额清偿债务。待债务全部清偿完毕后，融资融券部客户信用管理岗应通知营业网点信用账户管理岗该账户的处理结果。（三）营业网点信用账户管理岗根据处理结果通知，填写担保物转出单，经柜面主管复核后，通过系统中的“担保物转出”菜单将剩余证券资产转移至对应的普通证券账户，将剩余资金划转到该投资者的普通资金账户，并就相关客户的普通账户资产按照经纪业

15、务后台标准化的要求，协助办理继承、财产分割、遗赠或捐赠等相关手续。第五章 余券划转第十四条 余券是指客户买券还券或公司强制买券还券数量大于客户实际借入证券数量的部分。第十五条 融资融券部权益处理岗在下一交易日（T+1日）向证券登记结算机构进行余券划转申报，在日终清算时将客户的余券从融券专用证券账户划回到客户的信用证券账户。此操作设置复核，并在T+2日查询划转结果。第六章 附则第十六条 本办法由总裁办公会议负责解释。第十七条 本办法自颁布之日起实施。附件一：融券业务券源划转委托执行单融券业务券源划转委托执行单制单人：编号委托部门融资融券部受托部门证券衍生品投资部划转日期交易方向划转证券 及数量融

16、资融券部证券衍生品投资部计划财务部复核人签字：经办人签字：部门签章部门签章 年 月 日 年 月 日 年 月 日附件二：担保物划转申请单担保物划转申请单 （ ）担保物转入 （ ）担保物转出证券股份有限公司：本人申请从证券账户中将以下担保证券转入证券账户，并承诺以下证券未设定担保或其他第三方权利及未被采取查封、冻结等司法措施。证券明细：证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量 客户（签字或盖章）： 年 月 日附件三：担保物划转审核表担保物划转审核表 客户_于_年_月_日申请从证券账户中将以下担保证券转入证券账户 。证券明细：证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量 信用账户管理岗： 柜面主管：附件四：担保物划转凭条证券股份有限公司担保证券划转凭条营业部：日期：市场：（）担保物转入（）担保物转出客户代码客户姓名证件类型证件号码转出的普通证券帐号转入的信用证券账号证券代码划转数量（股/手/份）申报状态操作柜员：客户签章：附件五：担保物转出单担保物转出单客户由于_，现申请将下列证券从证券账户转入证券账户。证券明细：证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量 证券代码 数量信用账户管理岗：柜面主管：