银行代收费业务操作流程模版.docx

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1、银行代收费业务操作流程第一章 代收费业务范围第一条 代收费业务的范围是指受河南省电力公司供电公司、市水务集团有限公司、中国联合网络通信有限公司市分公司、河南有限电视网络集团有限公司分公司、新奥华油燃气有限公司、市公共交通有限公司、热力公司等公用事业单位委托，在受委托范围内，我行各代理机构根据委托单位委托代理其收取电费、水费、电话费、有限电视费、燃气费、热力费、公交月票等费用的代缴费业务领域。第二章 代收费业务的开办第二条 电费缴费（一）开设专用账户。我行代理电费主办行为西工支行，主办行应协助委托单位在我行开立专用账户，用于电费代扣项目的扣缴和划拨。（二）缴费。个人缴纳电费可通过现金、都市一卡通

2、或存折等方式，根据用户编号缴纳电费并打印收据。当月欠费金额须一次缴清，可以预存。拖欠2个月以上，缴费时须从欠缴时间最长的月份缴起，不能隔月缴。（三）前台操作流程。进入前台操作界面后，按下代码5121，进入电费专区，输入户号，如果用户是欠费的状态，则出现客户欠费明细，输入电费收据编号，输入缴费月份或预存金额，提交即可缴费；如输入客户编号后，系统提示查不到用户数据，则客户无欠费。（四）各支行到总行运营管理部领取代收电费收据。收据要指定专人作为重要空白凭证进行管理。收据共二联，第二联交给客户，第一联各支行随传票送事后监督；各支行要妥善保管电费收据，防止丢失，并做好废票、残票的登记保管工作。冲账业务的

3、将一、二联盖作废章做传票附件送事后监督，废票、残票须将两联同时装订返还，不能少联。第三条 水费缴费（一）开设账户。我行代理水费主办行为涧西支行，主办行应协助委托单位在我行开立代收水费专用资金账户，用于水费代收项目的收缴和划拨。（二）凡属代收水费区域范围内的客户均可来我行办理代收业务。不受区域限制，客户可跨区域办理缴费业务。（三）缴费。个人缴纳水费可通过现金、都市一卡通或存折等方式，当月欠费金额须一次缴清，可以预存。拖欠2个月以上，缴费时须从欠缴时间最长的月份缴起，不能隔月缴。（四）前台操作流程。进入前台操作界面后，按下代码5151，进入水费缴费专区，输入户号，如果用户是欠费的状态，则出现客户欠

4、费明细，输入水费收据编号、输入缴费月份或预存金额，提交即可缴费；如输入客户编号后，系统提示查不到用户数据，则客户无欠费。（五）凭证管理。各支行到总行运营管理部领取代收水费发票，发票要指定专人作为重要空白凭证进行管理。 第四条 电话费缴费（一）开设账户。我行代理电话费主办行为王城路支行，主办行应协助委托单位在我行开立代收电信费专用资金账户，用于电信费代扣项目的收缴和划拨。（二）前台操作流程。进入前台操作界面后，按下代码5111，进电话费缴费专区，输入用户电话号码，如果用户是欠费的状态，则界面左上角金额为负数，输入发票编号、缴费金额（可以预存），提交即可缴费；如输入客户编号后，界面左上角金额显示0

5、，则客户无欠费，这种状态下客户如果想预存，也可以办理预存业务。按下编码5131，进入联通话费缴费专区，输入用户联通手机号码，如果用户是欠费的状态，则界面右上角金额为负数，输入发票编号、缴费金额（可以预存），提交即可缴费；如输入客户编号后，界面左上角金额显示正数或者是0，则表示客户无欠费，这种状态下客户如果想预存也可以办理预存业务。（三）缴费。个人缴纳电话费可通过现金、都市一卡通或存折等方式，当月欠费金额须一次缴清，可以预存。拖欠2个月以上，缴费时须从欠缴时间最长的月份缴起，不能隔月缴。（四）凭证管理。各支行到总行运营管理部领取代收电话费发票。使用一式三联的“河南省地方税务局通用机打发票”，发票

6、联交给缴费客户，传递联经办支行随传票送事后监督 。 第五条 有限电视费缴费 （一）开设账户。我行有线电视费主办行为王城路支行，主办行应协助委托单位在我行开立代收有线电视费专用资金账户，用于有线电视费项目的收缴和划拨。（二）缴费。个人缴有线电视费可通过现金、都市一卡通或存折转账等方式进行。代收有线电视费凭证使用一式三联的“河南省地方税务局通用机打发票”，发票联交给缴费客户，传递联经办支行随传票送事后监督 。 （三）前台操作流程。进入前台操作界面后，按下代码5181，进入有限电视缴费专区，输入客户机顶盒卡背面的号码，如果用户是欠费的状态，则出现客户欠费明细，输入发票编号，提交即可缴费；如输入客户编

7、号后，系统提示无欠费，则客户无欠费，这种状态下客户如果想预存也可以办理预存业务。（四）凭证管理。各支行到总行运营管理部领取代收有线电视费发票。使用一式三联的“河南省地方税务局通用机打发票”，发票联交给缴费客户，传递联经办支行随传票送事后监督。 第六条 燃气费缴费（一）开设账户。我行燃气费代理主办行为长江路支行，主办行应协助委托单位在我行开立代缴煤气费专用资金账户，用于煤气费代扣项目的收缴和划拨。（二）区域的划分。凡属代缴煤气费区域范围内（新区、涧西区、西工区、老城区、湹河区）的客户均可来我行办理业务。（三）缴费。个人缴煤气费可通过现金、都市一卡通或存折等方式；所有欠费金额须一次缴清。（四）前台

8、操作流程。进入前台操作界面后，按下代码5141，进入燃气费专区，输入客户燃气户号，如果用户是欠费的状态，则出现客户欠费明细，提交即可缴费；如输入客户编号后，系统提示无欠费，则客户无欠费。（五）代缴燃气费小票共两联，一联交给缴费客户，一联经办支行随传票送事后监督。缴费发票由客户持缴费小票到各所辖区域燃气公司客户服务中心换取。第七条 热力费缴费（一）开设账户。我行热力费代理主办行为九都支行，主办行应协助委托单位在我行开立代缴煤气费专用资金账户，用于热力费代扣项目的收缴和划拨。（二）区域的划分。凡属代缴热力费区域范围内（市区范围内不含新区、高新区）的客户均可来我行办理业务。（三）缴费。个人缴热力费可

9、通过现金、都市一卡通或存折等方式，所有欠费金额须一次缴清。（四）前台操作流程。进入前台操作界面后，按下代码5171，进入热力费专区，输入客户热力费户号，如果用户是欠费的状态，则出现客户欠费明细：若客户本年不使用热力，则选择“过热费”；若客户本年使用热力，则选择“采暖费”，机器显示缴费金额，提交即可缴费；如输入客户编号后，系统提示无欠费，则客户无欠费。（五）代缴热力费小票共两联，一联交给缴费客户，一联经办支行随传票送事后监督。缴费发票由客户持缴费小票到市热力总公司客户服务中心换取。第八条 公交月票缴费（一）开设账户。我行公交月票代理主办行为纱东支行，主办行应协助委托单位在我行开立代售公交IC卡专

10、用资金结算账户，用于售卡费和充值费的收缴和划拨。（二）操作流程客户来办理公交IC卡时，在“代理业务-公交IC卡费代收”画面中做存款处理，交易码54，根据画面要求，一次输入所需客户信息。该画面可一次完成售卡、电子钱包、月票的存款处理，也可分项选择输入。 公交月票发票由公交公司向客户提供。第三章 代收费业务的核算第九条 代收费业务交易 系统自动作账务处理：借：101 库存现金 贷：403 相应代缴费过渡账户第十条 冲账交易该交易用于冲正第三方账，不能隔日冲账。如冲正我行业务系统内代缴费账务，需先通过5112（固话第三方冲账）、5122（电费第三方冲账）、5132（联通手机第三方冲账）、5142（燃气费第三方冲账）、5152（水费第三方冲账）、5172（热力费第三方冲账）、5182（有线电视费第三方冲账），处理完毕后，再通过6121交易进行处理；如要隔日冲正我行业务系统内账务，请先联系主办行，上报总行运营部，经主办行同意、运营部审批后方可进行冲账。第十一条 主办行的账务处理主办行办理代收费业务同代理行操作程序，账务处理同代理行账务处理。主办行次日需手工填制特转传票，将系统403科目下代缴费过渡账户的余额转入相应代收费委托单位专户。手工会计分录：借：403 代缴费过渡账户 贷：201 相应代收费委托单位账户第十二条 本流程由个人金融业务部、运营管理部负责解释、修订。