银行内部文件审查办法(定稿-四家适用)模版.doc

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1、xxxccxx村镇银行内部文件审查办法第一章总则第一条为推进全面风险管理，提高内部控制水平，规范内部文件管理行为，防范和化解法律合规风险，根据xxxccxx村镇银行合规风险管理制度，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所称内部文件（以下简称“文件”），系指本行及本行各级机构、部门在内部管理活动中按照规定的程序、以规范的格式和结构产生的，用以规范和调整具体事项，具有行政效力和行政约束力的文书。第三条文件的审查坚持以下原则：（一）关联度原则。文件审查实行合规风险关联度与审查深度相适应原则，以关联度较高的文件为审查重点，并以此确定文件管理流程。（二）实质审查原则。文件审查内容应当主要顾及文件正文的

2、具体规定，一般情况下对文件不作形式审查。（三）执行与管理相分离原则。文件审查坚持文件执行与管理相对分离原则，按照文件流转程序和角色区分文件的执行、管理职能，以此明确文件承办和管理职责。（四）合规与风险控制相结合原则。文件审查偏重合规内容，适度结合风险因素，以落实风险控制措施为要求。第二章管理职责第四条按照部门职责或授权行使文件承办权限的部门，系文件承办部门。文件的内容涉及两个或两个以上部门职责范围内事项的，由相关部门协商确定文件承办部门；相关部门协商未能达成一致意见的，由行长指定文件承办部门。文件的立项、起草、调研、听证、报审报批、提请发文、组织执行、对执行中反馈情况的处理等工作，由文件承办部

3、门负责。第五条本办法所指文件审查部门是指总行风险合规部，由其负责全行文件的合规风险审查工作，依照本办法开展文件审查，对本办法的执行情况进行检查，有权指出和纠正不规范的文件承办行为。第六条本行综合管理部负责文件的核稿、制作、收发、档案管理等工作，按照部门职责批处相关文件，有权指出和纠正违反xxxccxx村镇银行公文处理办法和xxxccxx村镇银行档案管理制度的文件承办行为。对于不需要以公文形式公布的文件，其核稿、制作工作由文件承办部门负责。第七条xcc村镇银行稽核团队监督本办法的执行，有权就本办法的执行情况进行评价。第三章审查对象第八条含有下列情形之一的文件应当经过审查：（一）文件实施的结果涉及

4、本行及客户、股东及员工重要利益的；（二）涉及对分支机构、职能部门及内部员工的行政处分或经济处罚的；（三）旨在变更或撤销分支机构或职能部门作出的不适当的决定的；（四）授予或撤销某单位、岗位或员工权限的；（五）旨在向外界宣布重要事项或者向公众履行告知义务，可能对公众或客户造成一定影响的；（六）旨在向上级机关汇报工作、反映问题、答复询问的；（七）旨在向与本行不相隶属机关、企事业单位答复问题或批准某事项的；（八）旨在阐述法律法规、政策、内部规定的；（九）对外披露重要信息的；（十）其他涉及合规风险事项、具有行政效力或约束力的文件。下列文件由文件承办部门负责人审查，不必报送审查：（一）仅在本行内部使用，用

5、于布置具体工作、依照规定传达相关信息的文件；（二）向上级机关报告调研、统计结果的文件及用于交流工作的文件；（三）根据总行或相关机构的决定，任免或聘用干部、管理人员的文件；（四）按照监管部门要求提交的，申请市场准入、人员准入或业务许可的文件；（五）调整存贷款利率、内部资金调剂利率的文件；（六）向全行或部分单位通报本行经营、管理状况，考核、考评情况的文件。第九条遇突发事件或紧急情况，必须当天制作生效并使用的文件，可以在行长签发后先行制作使用，但应当在文件制作完成后的第2个工作日内报风险合规部备案，并说明相关情况。第四章程序和标准第十条文件承办部门为履行部门职责、行使管理权限，需要制作文件的，由文件

6、承办部门负责人批准立项。第十一条文件立项后，文件承办部门应当组织人员起草文件，经研究讨论后确定送审稿;必要时应当征求分管行领导意见。文件的内容涉及其他部门职责范围内事项的，送审稿应当经相关部门共同确认。第十二条文件承办部门确定送审稿后，应当移送文件审查部门审查。移送审查时提交下列材料：（一）文件立项送审单；（附件一）（二）文件送审稿；（三）其他需要移送的材料。第十三条提请审查的文件送审稿应当以纸质材料的形式反映，必要时附以电子文档。对于磁介质、感光介质等形式存在的文件，确实无法以纸质形式表现的，在提请审查时应当一并提供能够展现其内容的设备、途径或方法。第十四条文件不应当包含如下内容：（一）与法

7、律法规、银行业监督管理规定、内部规章制度及其他相关规定相抵触的；（二）违反国家禁止或限制性政策的；（三）侵犯他人知识产权的；（四）文件内容所依据的客观事实、物体不存在的；（五）文件内容所规定的方法、措施不具有可操作性，或者执行后可能产生较大风险的；（六）其他不应当包含的内容。第十五条文件审查部门不审查下列事项：（一）文件制式。有关文件形式、行文规则等内容参照xxxccxx村镇银行公文处理办法执行；（二）文件涉及的报表或报告数据的真实性、准确性。（三）文件陈述事实的真实性、准确性。文件审查部门对相关数据或事实存在异议的，有权要求文件承办部门作出说明。文件承办部门应当就数据或事实的来源、制作或演化

8、过程、结果等进行陈述，必要时应当形成书面材料。第十六条文件审查部门审查后，应当将审查意见反馈文件承办部门，必要时应当制作文件审查意见书。 （附件二） 第十七条文件承办部门收到审查意见后，应当结合审查意见对文件送审稿作相应处理，形成文件正式稿；并可以根据需要填写文件审查意见反馈单（附件三），向文件审查部门反馈其对文件审查意见的采纳情况、未予采纳的原因和理由，必要时应当提供相应的证明或引用材料。文件正式稿形成后，按照下列规定处理：（一）文件需要公布的，依照xxxccxx村镇银行公文处理办法的规定提请发文；（二）文件不需要公布的，填写文件备案表（附件四），报文件审查部门备案。第十八条对于提请发文的文

9、件，综合管理部有权按照公文管理的要求批准或修改其制式、用词等内容，并有权对行文规则作相应处理。第十九条对于提请备案的文件，文件审查部门在备案意见内作法律合规风险提示的，文件承办部门在文件实施过程中应当注意做好相应的风险防范工作或采取必要的补救措施。第二十条文件经公布后生效；未公布的文件，在制作完成后、提请备案前生效。第二十一条文件生效后，相关部门、机构或人员应当严格按照文件内容开展工作，并及时向文件承办部门反馈执行结果；对于执行中发生的风险事故或违规行为，应当报告文件审查部门。第五章 责任与处罚第二十二条承担文件执行、管理职能的部门均应当按照本办法规定开展工作；对未按照本办法规定执行、管理文件

10、的部门、人员，应当视情节轻重给予相应的处罚。第二十三条有下列情形之一的，应当对相关部门负责人、直接责任人进行批评教育；情节严重的，给予相应处罚：（一）违反规定制作、公布、执行文件的；（二）执行未生效的或者已经失效的文件的；（三）明知文件的内容违反法律法规、银行业监督管理规定、内部规章制度等的限制或禁止性规定，仍组织实施的；（四）对文件执行过程中发生的风险、事故未及时上报，致使风险加重或损失扩大的；（五）其他违反文件管理规定的行为。第六章附则第二十四条下列文件不适用本办法：（一）内部规章制度；（二）本行内部各议事机构的议案、决议；（三）本行党总支、纪委、工会、共青团、妇联等制定的文件；（四）总行各部门、专门机构、各分支机构制定的，仅在其内部生效、对外不具有行政效力的文件。第二十五条文件的内容涉及本行商业秘密的，在发布、披露或者向与文件内容无直接关系的人员传达时，应当按照xxxccxx村镇银行保密制度的规定办理审查、审批手续。第二十六条文件失效后，文件审查部门应当按年向档案管理部门移交下列资料，由档案管理部门归档保管：（一）文件审查资料；（二）文件备案资料及其文本；（三）其他相关资料。第二十八条本办法由xxxccxx村镇银行负责解释。第二十九条本办法自发文之日起施行。附件一：内部文件审查操作流程附件二：文件立项送审单附件三：文件审查意见书附件四：文件审查意见反馈单附件五：文件备案表