银行重要空白凭证管理规定与操作规程(模版).doc

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1、重要空白凭证管理规定与操作规程为加强重要空白凭证的管理，规范柜员业务操作，特制订本规程。一、基本规定 （一）重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后，即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理资金收付的书面依据。重要空白凭证必须严格管理，做到合法印制，妥善保管，合规领用，准确核算，账实相符，保证安全。（二）重要空白凭证包括：存单(或存款证实书)、存折、支票、汇票、本票和银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡）等以及分行辖内重要空白凭证。由于银行卡凭证卡号、类型等的管理有其特殊性，故本规程中所指“重要空白凭证”不包括银行卡。（三）分行辖内重要空白凭证是指总行或分行根据特定业务管理需要视同重

2、要空白凭证管理的业务凭证或物品，各分行应根据本行管理需要，按辖内重要空白凭证种类和凭证保管柜员在核心业务系统里分别开立账户，账户名称应为“辖内重要空白凭证名称+尾箱号或柜员号” 。（四）重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作废等一律纳入表外科目核算，存折以一本一元的假定价格记账，存单、支票等以一份一元的假定价格记账，无论是人民币业务使用的重要空白凭证，还是外汇业务使用的重要空白凭证，均以人民币一元为记账单位，库管员及柜员记账单位必须保持一致。（五）重要空白凭证不得作教学和练习使用。如因系统开发确需使用重空凭证作测试纸的，应由经办部门提出所需凭证种类、数量申请并说明用途，由分行运营管理部负责人

3、审批同意后方可领用。领用时，应由保管人员预先在凭证明显处加盖“作废”戳记或剪角，并以该申请为依据，在业务系统中作重要空白凭证的“作废”及“销毁”等交易。凭证领用部门应对所领用的重要空白凭证的安全负责。二、凭证的印制（一）总行运营管理部根据人民银行有关重要空白凭证的管理规定，制订xxxxxx银行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明，凡总行已作统一规定的重要空白凭证，各行必须严格使用，不得另行设置凭证格式；总行未作统一规定的重要空白凭证，各行可依据当地人行、外管局等部门的要求，购置或设计印制。（二）重要空白凭证由总行或分行负责统一印制，对于由总行统一印制的重要空白凭证，各分行运营管理部应

4、根据本分行的业务需求，匡算合理凭证使用量，按时向总行运营管理部上报印制计划，并注明详细的邮寄地址及收件人姓名和电话，如遇收件人、行址变更，各分行必须及时上报总行，由总行通知印制厂家，各分行不得自行向厂家报送或变更印制计划、收件人姓名和凭证发送地址。由总、分行统一印制的重要空白凭证证由印制厂家直接发往各分行。三、凭证的保管（一）分行及各营业机构应加强重要空白凭证的保管工作，分行及营业机构的凭证大库应放入重要空白凭证库房妥善保管，重要空白凭证库房应比照出纳制度中金库管理的有关规定执行。重要空白凭证库由双人管理，库房的开启和关闭必须保证双人同时在场，离开时必须上锁并由密码保管人打乱密码。（二）重要空

5、白凭证库由两名库管员管理，两名库管员中一名为记账库管员，在核心业务系统中拥有“0000”尾箱，另一名为审核库管员，负责对记账库管员办理的业务进行审核。重要空白凭证出入库和柜员领用凭证时，两名库管员应分别对凭证进行清点、确认。各级检查人员检查大库时，两名库管员需全程在场，认真履行监督职责。重要空白凭证库管员，可以保管和使用业务印章，但必须坚持印、押、证分管原则。（三）柜员领用的重要空白凭证，必须放置于手提金柜或柜员的现金尾箱中妥善保管。营业中，柜员如需临时离岗，应将重要空白凭证收入尾箱锁好，并将其放在营业室内监控器的监控范围内；营业终了，应认真核对重要空白凭证实物，确保账实相符，并将凭证锁入尾箱

6、入库或入保险柜妥善保管。四、业务操作（一）设立凭证库1、我行重要空白凭证实行分级设库管理,各分行设立分行凭证总库、各营业机构设立业务库，各级库管员角色由分行主管柜员与参数管理人员设置,库管员表外尾箱号码统一为“0000”,其它柜员不得使用此号码的尾箱。2、各级机构的柜员如需使用重要空白凭证,需由本机构主管柜员使用“9310生成/删除尾箱账号”交易生成表外尾箱,然后再使用“9330领用/上缴尾箱”交易,将表外尾箱分配给相应的柜员；表外尾箱的生成与删除均由本机构主管柜员操作。（二）凭证入库分行库管员收到凭证印制厂家发来的凭证时，应首先认真检查货物外包装是否完好无破损，并根据订单数量、印刷厂家提供的

7、凭证入库清单对凭证实物进行清点、核对编号。如果检查发现货物外包装有破损或其他可疑情况，应双人在视频监控下核对订单数量、发货单数量与实物的一致性，核对无误后方可收货入库；如在验货中发现有凭证破损、缺失或凭证编号不符的现象，应拒绝收货。由总行统一印制的重要空白凭证，在厂家将全部凭证发运完毕后，总行将把厂家发往各分行的凭证清单通过内部网站下发，各分行收到厂家送达的凭证后，与总行下发的凭证清单中的凭证种类、数量、号码进行核对，核对无误后与厂家结清款项。各分行在核对时，如发现问题，应及时报告总行。库管员对凭证核对无误后，应填写“重要空白凭证收入/付出凭证”，使用“7101凭证入库”交易，输入凭证种类、序

8、号、起始号码、数量等要素，按照规定由三级以上柜员授权后进行凭证的入库操作。辖内重要空白凭证的收入与付出，由柜员在日终填写“表外收入（付出）凭证”，使用“9007单方记账”交易完成表外记账工作。（三）凭证出库各级库管员将凭证划出凭证库时，需填写“重要空白凭证收入/付出凭证”，使用“7121凭证出库”交易,由三级以上柜员授权后完成业务操作。对于库管员操作的需要三级授权的交易遵循以下规则办理（下同）：当“36网点主管”角色柜员拥有“0000”尾箱时，应由另一名库管员在“重要空白凭证收入/付出凭证”上签字，扫描上传分行运营管理部，由分行三级柜员审核并进行远程授权；当“0000”尾箱由一名普通柜员拥有时

9、，应由三级柜员（担任库管员时）直接在系统中进行业务授权，或由另一名库管员在“重要空白凭证收入/付出凭证”上签字确认后，由网点三级柜员审核并在系统中进行业务授权。（四）凭证库间调拨1、重要空白凭证的分配调拨，原则上采取自上而下的方式。分行辖内各营业机构的重要空白凭证由分行大库下拨；柜员使用或出售的重要空白凭证从各营业机构的业务库中领取。对于全行使用的凭证可以在不同分行之间调拨，也可以在同一分行辖内两个机构之间进行调拨；而分行内使用的凭证只能在同一分行的不同机构之间进行调拨。2、当分行临时急需少量凭证时，可联系其他临近分行，通过分行间调拨的方式进行凭证的调剂。调入分行应填写调剂申请表，申请表中应明

10、确拟调入凭证的种类、数量以及两个领用人的身份证件号码，传真到总行，总行审批同意后，在调入行的申请表上加盖总行运营管理部的公章，然后将该申请表分别传真给凭证调入和调出行，凭证调入行凭加盖总行运营管理部公章的申请表传真件、单位介绍信（或公函）、加盖分行运营管理部公章或由部门有权签字人（部门总经理成员）签字的“重要空白凭证收入/付出凭证”以及经办人的身份证件（工作证或工牌）等相关领用手续到凭证调出行办理凭证的调拨手续，凭证调出行对调入行领用人的身份证件核对无误后，留存领用人员的身份证件复印件，然后办理相关凭证的分行间调拨。调出行、调入行均应使用“7102凭证库间调拨”交易办理，处理手续同分行辖内凭证

11、的领取手续，严禁直接使用凭证出库与凭证入库交易办理调拨。原则上调入行应在当日办理凭证的入库手续。调出、调入行如发现调拨后第二日仍有“在途”状态的凭证，应立即查明原因，并使用“7102凭证库间调拨”交易进行处理。3、总行本部使用的重要空白凭证从北京分行调拨。各分行需要领用花旗环球汇票时，应到北京分行运营管理部领取，领取手续比照上述分行间凭证调拨。各分行将空白环球汇票领回以后，分行重空管理员应使用“7102凭证库间调拨”交易将凭证入库，同时将环球汇票号码的第一位作为凭证的批次号，后八位作为凭证序号录入系统，严禁随意改变凭证批次号。4、各级机构押运凭证时，必须做到“双人领取、双人押运”，途中不得随意

12、停留或办理其他事情，要确保运送车辆及运送路线的安全，凭证运送回行后，应立即当面清点凭证，做好交接登记，并入库保管。异地领取乘坐飞机的，应将领取的凭证随身携带，严禁托运。5、分行运营管理部应根据辖属营业机构的业务情况，核定各个机构的重要空白凭证库存量，一般每个营业机构库存不能超过本机构一个月的使用量；各营业机构应核定每个柜员的重要空白凭证库存量，一般不能超过柜员一个星期的使用量。分行及各营业机构的重要空白凭证库管员应在核定的库存范围内，为营业机构或柜员办理重要空白凭证的领用，避免营业机构或柜员保管的重要空白凭证库存量过大。6、分行辖属营业机构应在分行运营管理部预留印鉴，作为凭证调拨的依据。分行辖

13、内各营业机构重要空白凭证的领用，原则上应采用营业机构事先报送计划、分行按计划统一配送的方式，具体的流程由各分行根据本行情况自行制定。对于特殊情况，营业机构需要临时到分行领取重要空白凭证，应按以下操作流程办理：（1）分行的业务处理：分行大库库管员应按规定认真审查凭证领用支行出具的单位介绍信（或公函）、加盖预留印鉴的“重要空白凭证收入/付出凭证”以及经办人的身份证件（工作证或工牌）等相关领用手续是否完整，加盖的预留印鉴是否核验正确，是否符合双人领用的原则等；审核无误后留存领用人员的身份证件复印件，然后由分行两名大库库管员为领用支行办理凭证的出库手续。分行库管员根据支行提交的“重要空白凭证收入/付出

14、凭证”，清点所需的凭证种类与数量，两名库管员应同时在“重要空白凭证收入/付出凭证”的“出库柜员”处签章，由记账柜员使用“7102凭证库间调拨”交易，按照规定由三级以上柜员授权后完成凭证出库手续，支行领用人员清点领用的凭证种类与数量一致后，两名领用人员分别在“重要空白凭证收入/付出凭证”的右上角空白处签字确认，打印核实行的一联“重要空白凭证收入/付出凭证”做分行库管员的表外付出凭证，领用支行的介绍信（或公函）、支行领用人的身份证件复印件做传票附件；另外一联“重要空白凭证收入/付出凭证”退领用支行做表外收入凭证。（2）支行的业务处理：支行领用人员领回凭证后应当日与支行库管员办理凭证的交接和入库手续

15、。支行库管员认真清点凭证种类与数量无误后，两名库管员同时在“重要空白凭证收入/付出凭证”的“入库柜员”处签章，并在当日办理凭证的入库手续。支行库管员凭第二联“重要空白凭证收入/付出凭证”，由拥有“0000”的柜员使用“7102凭证库间调拨”交易按照规定由三级以上柜员授权后完成凭证的入库手续，打印核实行的“重要空白凭证收入/付出凭证”做入库机构的表外收入凭证。（3）调出、调入的分、支行如发现调拨后第二日仍有“在途”状态的凭证，应立即查明原因，并使用“7102凭证库间调拨”交易进行处理。（五）柜员凭证领用、调拨和上缴1、柜员领用凭证办理涉及使用重要空白凭证的柜员，必须持有表外尾箱。营业机构柜员向库

16、管员领用凭证应填写“重要空白凭证收入/付出凭证”，经柜台经理审核签字后提交库管员，库管员对柜员提交的“重要空白凭证收入/付出凭证”审核无误后，使用“7104柜员领用凭证”交易，输入凭证种类、批号、张数及领用柜员等相关要素，由领用柜员输入密码确认后，完成凭证从库管员尾箱向柜员尾箱的划转，一联打印核实行的“重要空白凭证收入/付出凭证”库管员做表外付出凭证；另一联“重要空白凭证收入/付出凭证”退领用柜员做表外收入凭证。2、柜员间凭证调拨同一机构两个普通柜员间可以进行尾箱凭证的调拨，柜员需要凭证调拨时，应由凭证调入柜员在“重要空白凭证收入/付出凭证”上填写凭证名称与数量后，由调出柜员按照“重要空白凭证

17、收入/付出凭证”的内容，使用“7124柜员间凭证调剂”交易进行业务处理，该交易需由调入柜员输入密码、柜台经理等三级及以上人员授权后完成，柜台经理在系统里完成业务授权后，无需再在“重要空白凭证收入/付出凭证”上签字；上述交易完成后，由调出柜员将调出凭证的起止号码填写在“重要空白凭证收入/付出凭证”中，一联打印核实行的“重要空白凭证收入/付出凭证”做调出柜员的表外付出凭证；另一联“重要空白凭证收入/付出凭证”退调入柜员做表外收入凭证。3、柜员上缴凭证柜员因岗位变动或其他原因需要将凭证上缴支行凭证库时，由柜员填写“重要空白凭证收入/付出凭证”，支行凭证库管员使用“7105凭证上缴”交易输入上缴凭证的

18、种类、批号、序号和张数等，并由上缴柜员输入密码确认后完成凭证上缴的业务操作。一联打印核实行的“重要空白凭证收入/付出凭证”做库管员表外收入凭证；另一联“重要空白凭证收入/付出凭证”退上缴柜员做表外付出凭证。4、尾箱凭证的全部调拨柜员因岗位变动或其他原因需要将尾箱内的凭证全部划拨给另一柜员的，转出柜员应先打印尾箱轧账单，交柜台经理审核无误并签字，再由转入与转出柜员同时清点凭证无误后，由凭证转出柜员使用“7129柜员尾箱内全部凭证调拨”交易，经凭证转入柜员输入柜员号和密码确认后，完成转出柜员尾箱内凭证的一次性全部调拨。交易成功后，打印一式两联的内部通用凭证，并提示使用A4纸打印凭证清单，一联内部通

19、用凭证做转出柜员的表外付出凭证，尾箱轧账单做附件；另一联内部通用凭证做转入柜员的表外付出凭证，A4纸打印的凭证清单做附件。（六）凭证出售及使用1、凭证出售营业机构向客户出售支票等重要空白凭证时，原则上每个账户每次最多只售一本，对业务量较大的单位，最多售出不超过其七天的用量；对于重要空白凭证使用量较少的客户，可以根据其使用量按份出售。柜台人员应按印制的号码顺序发售和使用重要空白凭证，不得跳号。客户购买重要空白凭证，应填写一式三联“收费单”，加盖账户预留印鉴，并在“客户签收”栏注明经办人有效身份证件种类及证件号码，同时提供经办人身份证件，经办柜员应首先按照联网核查及验印的有关规定，对经办人的身份证

20、进行联网核查、对收费单上加盖的银行预留印鉴进行核验，审核无误后，经办柜员通过“7106凭证出售”交易，将客户需要购买的凭证种类、名称、起始号码和数量输入系统，在“7106凭证出售”交易输入“出售账号”后，系统会自动返显该账户相关联系人的身份或联系信息，以方便柜员对开户单位购买重要空白凭证人员的身份审核，交易完成后，经办柜员在收费单的第二联上打印核实行做表外付出凭证，同时系统会联动“9569统一收费”交易。柜台人员出售空白支票及一柜通支款凭条时，还应按系统提示打印付款行名称、出票人账号和12位支付行号等信息。第一联收费单做为银行收费凭证，第三联收费单及重要空白凭证一并交给客户。2、凭证使用（1）

21、重要空白凭证应严格按规定使用，由银行签发的重要空白凭证严禁由客户签发，柜台人员不得在重要空白凭证上预先加盖印章备用。（2）使用计算机打印重要空白凭证的，只能在原已印制完成的重要空白凭证上填空打印，不得自行打印凭证格式。（3）对于不能由系统联动销号的凭证，柜员需在当日营业终了前填写“表外收入/付出凭证”，使用“7131尾箱凭证使用”交易对凭证进行手工销号，“表外收入/付出凭证”作当日传票。（七）凭证的作废和销毁1、柜员尾箱凭证作废柜员在办理业务时，因书写、打印错误或凭证改版等原因造成系统内凭证作废时，柜员应填写“表外收入/付出凭证”，使用“7107尾箱凭证作废”交易经柜台经理授权后，将作废凭证的

22、种类、批号、序号和张数等在核心系统里逐项登记，并由柜员在作废凭证上加盖“作废”戳记或剪角作废（剪角时应注意不得切掉凭证号码），暂留在柜员尾箱中保管。未开封的整箱或整包重要空白凭证作废时，无需剪角或加盖“作废”戳记。2、客户凭证作废客户销户时交回未用凭证、或因凭证改版等原因需要客户将已出售的凭证缴回时，由客户填写“缴回重要空白凭证清单”，柜台人员审查客户填写的“缴回重要空白凭证清单”与实物相符后，使用“7108客户凭证作废”交易将凭证做作废处理，并由柜员在作废凭证上加盖“作废”戳记或剪角作废后暂留在尾箱中保管，一联打印核实行的“缴回重要空白凭证清单”做经办柜员表外收入凭证，一联退客户。对于客户未

23、缴回的凭证，柜员在为客户办理账户销户后，核心系统自动将该账户名下未使用的凭证变更为“停用”状态。3、作废凭证上缴对于客户未用缴回、柜员日常使用作废和停用作废的凭证，柜员需填写“重要空白凭证收入/付出凭证”，每周上缴支行库管员，由支行库管员在业务系统中做“7127作废凭证上缴”交易并打印“作废凭证上缴清单”，库管员将“作废凭证上缴清单”与柜员上缴的实物核对无误后，将“作废凭证上缴清单”与作废凭证一起装订，上收到支行大库统一保管。一联打印核实行的“重要空白凭证收入/付出凭证”由库管员做表外收入凭证，另一联“重要空白凭证收入/付出凭证”退上缴柜员做表外付出凭证。 4、凭证销毁柜员每周将作废凭证上缴网

24、点库管员后，由网点库管员每月按照分行的统一规定，填写一联“重要空白凭证收入/付出凭证”后通过“7103凭证销毁”交易将凭证置于销毁状态，然后将作废凭证与销毁清单一并送分行后督进行监督，后督中心应将“作废凭证销毁清单”与缴回的实物进行监督核对，无误后视同传票一并归档保管；或者由支行库管员填写“重要空白凭证收入/付出凭证”后按月上缴分行库管员，由分行库管员通过“7127作废凭证上缴”交易，将支行的作废凭证上缴分行大库，再由分行库管员做“7103凭证销毁”交易后，将作废凭证与销毁清单一并送分行后督进行监督。 对于改版作废或停用的零散重要空白凭证应剪角或加盖“作废”戳记进行标记，剪角时应注意不得切掉凭

25、证号码。未开封的整箱或整包重要空白凭证作废时，无需剪角或加盖“作废”戳记。对于改版、停用的待销毁凭证，各营业机构应在停用作废后1个月内上缴分行大库集中保管，由分行运营管理部定期会同保卫部门统一销毁。凭证销毁时，分行库管员应抄列“重要空白凭证销毁清单”，造具清册，由参加清点人员共同签章，报运营管理部主管行长签字审批，审批通过后，由库管员使用“7103凭证销毁”交易，输入待销毁凭证的种类、批号、序号和张数，在总库库存中销减待销毁的凭证。凭证销毁以后，分行应将有关销毁情况（包括销毁时间、销毁凭证种类和数量等情况）报总行运营管理部备案，销毁凭证明细清单无需上报。五、凭证的检查1、重要空白凭证检查的范围

26、包括重要空白凭证大库、柜员尾箱及待销毁的重要空白凭证，重要空白凭证检查的内容包括所有重要空白凭证的领用、使用、作废等手续。2、重要空白凭证的检查工作遵从“总行统一领导、分行层层落实、基层行每月自查、一级对一级负责”的原则。3、各分行结算督导员负责指导、检查与监督辖属机构重要空白凭证管理工作，分行结算督导员应对各营业机构及柜员重要空白凭证存量（使用量）分析与指导作为日常结算管理的一项重要内容。4、各分行行长或主管行长每年应组织并带队对辖属机构重要空白凭证进行至少两次的全面突击检查。5、各分行结算督导人员每月应对分行大库及全部辖属机构的重要空白凭证至少进行一次全面检查，或按总行要求进行突击检查。6、各网点负责人每月对所有柜员的重要空白凭证尾箱至少进行一次全面检查。7、分行派驻营业机构的柜台经理，每周要以不定期抽查的方式对所在机构柜员重要空白凭证尾箱的账实情况及重要空白凭证的动态使用情况进行检查。对于由柜台经理兼任所在机构重要空白凭证库管员的，可由网点负责人、协管柜台经理或备岗柜台经理每周对其保管的尾箱至少进行一次检查。8、每日营业终了前，柜员应自查尾箱凭证是否账实相符，换人复点后双人封箱寄库或存入本机构业务库中。六、本规程由总行运营管理部负责制定、解释、修订。七、本办法自印发之日起执行。