银行案件风险警示教育法律劳动法_法律-案例.pdf

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1、银行案件风险警示教育 Prepared on 22 November 2020 银行案件警示教育 近年来，银行业发展取得显着成绩的同时，案件濒发的问题却始终没有得 到有效的控制，资金挪用、贪污受贿、非法集资、违规代客等风险问题层出不 群，作案手法更是花样百出，涉案人员以及涉案金额更是胜过以往，正是因为 他们的一己私欲，不仅给银行和社会造成了巨大损失，同时他们也不得不面对 法律严厉的制裁。法律是无情的，并不会因为你无知犯罪而免于处罚，那一篇篇惊人的挪 用、盗用和贪污巨款等案例，轻信和无知付出了沉重的代价，沉重的代价是强 烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银 行的形

2、象；发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗 位，管理岗位和领导岗位人员的责任；发生案件，还会对一部分员工的家庭亲 情造成伤害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令人为 之惋惜。相对而言，银行内的各项规章制度是完善、有效的，操作性也很强，但 是，有效的制度最终还是要靠人来执行，说到底，案件防范最主要的是控制员 工的道德风险，员工如果无视规章制度和操作规程，就会使制度的严肃性丧失 殆尽，作案就会变得畅通无阻，只要任何一个环节多一点管理意识、责任意识 和执行意识，就不可能让风险产生。在曰常经营中，片面追求业务发展，而疏 于管理，其结果必然导致业务管理混乱和风险监控

3、不力，最终引发风险产生。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑 内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵 御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加有效的控制资金挪用贪污受贿非法集资违规代客等风险问题层出不群作案手法更是花样百出涉案人员以及涉案金额更是胜过以往正是因为他们的一己私欲不仅给银行和社会造成了巨大损失同时他们也不得不面对法律严厉的制裁法律代价沉重的代价是强烈的警示发案件不但会给银行造成重大资金风险和损失还会严重损害银行的形象发案件不但要严惩银行内部的涉案人员还要追究相关经办岗位管理岗位和领导岗位人员的责

4、任发案件还会对一部分员工的家庭亲情善有效的操作性也很强但是有效的制度最终还是要靠人来执行说到底案件防范最主要的是控制员工的道德风险员工如果无视规章制度和操作规程就会使制度的严肃性丧失殆尽作案就会变得畅通无阻只要任何一个环节多一点管理意识大责任追究力度，这是防范风险的基础。作为制度的执行者，我们每一位银行员工都要约束自己的行为，正确树立 人生观、世界观、价值观和道德观，控制私欲，明辩是非，时时刻刻保持清醒 的头脑，抵制金钱的诱惑，不把工作外的情绪带入工作中，増强责任意识，精 益求精，严格执行各项规章制度，合规经营，做好自己的本职工作。人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循

5、从 小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上 犯罪道路的可能就是你自己。有效的控制资金挪用贪污受贿非法集资违规代客等风险问题层出不群作案手法更是花样百出涉案人员以及涉案金额更是胜过以往正是因为他们的一己私欲不仅给银行和社会造成了巨大损失同时他们也不得不面对法律严厉的制裁法律代价沉重的代价是强烈的警示发案件不但会给银行造成重大资金风险和损失还会严重损害银行的形象发案件不但要严惩银行内部的涉案人员还要追究相关经办岗位管理岗位和领导岗位人员的责任发案件还会对一部分员工的家庭亲情善有效的操作性也很强但是有效的制度最终还是要靠人来执行说到底案件防范最主要的是控制员工的道德风险员工如果无视规章制度和操作规程就会使制度的严肃性丧失殆尽作案就会变得畅通无阻只要任何一个环节多一点管理意识